Les banques jouent un rôle important dans la croissance économique du pays. Les banques sont les intermédiaires financiers entre les prêteurs et les emprunteurs pour répondre à leurs besoins de fonds et de rendements. Les banques remplissent plusieurs fonctions et fournissent divers services pour répondre aux besoins des différents clients.
La banque de gros et la banque d'entreprise sont utilisées de manière interchangeable, mais il existe une légère différence dans leurs clients ciblés.
Faits marquants
- Les services bancaires de gros traitent avec de grandes entreprises clientes, des institutions financières et des gouvernements, tandis que les services bancaires aux entreprises traitent avec des sociétés individuelles.
- La banque de gros fournit des services de souscription, de négociation et de gestion d'actifs, tandis que la banque d'entreprise fournit des services tels que les prêts, la gestion de trésorerie et les marchés des capitaux d'emprunt.
- Les services bancaires de gros sont fournis aux clients fortunés, tandis que les services bancaires aux entreprises sont fournis aux sociétés individuelles en fonction de leur solvabilité et de leurs besoins financiers.
Services bancaires de gros vs services bancaires aux entreprises
La banque de gros fournit des services financiers aux principaux clients, y compris les organisations gouvernementales et les entreprises multinationales. Alors que les services bancaires aux entreprises se concentrent sur les besoins financiers des entreprises. Ils fournissent des prêts, des crédits, des comptes d'épargne et des comptes chèques aux entreprises.
Les Services bancaires de gros fournissent des services aux entreprises et aux banques qui maintiennent des états financiers solides. Elle fournit des services de gestion de trésorerie, des services d'intermédiaire, des services de paiement, des services interbancaires entre deux ou plusieurs banques, des prêts syndiqués et des fonds de pension.
Elle opère sur les marchés locaux et internationaux. Les Services bancaires de gros se composent de trois segments : la Banque commerciale, banque d'entreprise et banque d'investissement.
La banque d'entreprise est un segment de banque de gros ciblant uniquement les grandes entreprises. Elle fournit tous les services bancaires de gros et commerciaux aux grandes entreprises ou aux multinationales.
Elle entretient de bonnes relations avec les entreprises clientes et les accompagne dans leurs grands projets et leurs stratégies de développement.
Tableau de comparaison
Paramètres de comparaison | Services bancaires de gros | Services bancaires aux entreprises |
---|---|---|
Définition | Wholesale Banking fournit des services financiers aux entreprises, aux organismes gouvernementaux et à d'autres institutions bancaires sur le marché de gros. | La banque d'entreprise fournit des services financiers aux seules entreprises multinationales pour soutenir leurs projets et leurs plans de développement. |
Fonctionnalités: | Faible coût d'exploitation et taux de rendement élevé | Les services sont fournis uniquement à des clients limités et uniquement au nom de la société et non à des clients individuels. |
Services | Gestion de trésorerie, produits intermédiaires de paiement, prêts à court et à long terme, prêts syndiqués, fusions et acquisitions, etc. | Gestion de trésorerie, produits de crédit, prêts pour projets, services aux employeurs, financement du commerce et autres. |
Exemple | SBI est également une banque de gros avec diverses divisions et canaux pour différents segments de clientèle tels que les entreprises, les commerçants et les commerciaux. | SBI Corporate Internet Banking est une division qui fournit des services bancaires aux grandes entreprises. |
Inconvénients | Risques élevés pour les clients et nécessité de déposer un montant important. | Il a un compte de dépendance, des risques d'investissement élevés et un risque de violation. |
Qu'est-ce que la banque de gros ?
La banque de gros est un institut financier qui fait circuler l'argent entre les prêteurs et les emprunteurs. Les clients des banques de gros sont d'autres banques, des instituts gouvernementaux, des petites, moyennes et grandes entreprises et d'autres clients individuels.
Les banques de gros ont différentes divisions qui gèrent différents niveaux de clients, tels que le canal bancaire commercial qui gère les particuliers et les petites entreprises, le canal bancaire d'entreprise qui gère les coopératives de taille moyenne et les organismes gouvernementaux, et banque d'investissement canal qui gère les entreprises multinationales.
La banque de gros offre divers services à ses clients, tels que de petits dépôts, des prêts, des crédits énormes, des prêts à long terme, des fusions et des acquisitions. Il aide les entreprises à prendre des décisions financières rentables et ajoute une sécurité supplémentaire aux promesses faites par les clients.
Les employés des banques de gros reçoivent des salaires plus élevés en fonction de leurs fonctions et les clients bénéficient de taux de rendement plus élevés en fonction du montant de leurs investissements. Il fournit également des services de conseil pour établir la confiance entre différents clients.
Les services bancaires de gros offrent à ses clients des opportunités de développer leurs activités, mais facturent également des frais de traitement élevés. Les clients obtiennent des retours sur investissement élevés mais en même temps ont peur des risques d'exploitation et d'autres risques financiers.
Qu'est-ce que la banque d'entreprise ?
La banque d'entreprise est l'un des segments ou divisions de la banque de gros qui ne fournit des services bancaires qu'aux grandes ou moyennes entreprises. Les entreprises clientes peuvent être des collectivités privées ou gouvernementales.
Les services bancaires aux entreprises fournissent des services de gestion de trésorerie et d'actifs, des services de conseil, des investissements dans des projets, des services de commerce international, des services de change, de gestion des liquidités, de gestion des risques et d'autres services bancaires.
Le client doit ouvrir un compte corporatif au nom de la société seulement.
Le client doit déposer beaucoup d'argent pour commencer à obtenir des services de la banque d'entreprise. Le segment des services bancaires aux entreprises a un nombre limité de clients et fournit des services sans délai à ses clients. Il contribue à augmenter la cote de crédit des clients.
Le système bancaire des entreprises recrute des employés hautement qualifiés et expérimentés et leur verse des salaires plus élevés que les autres banques. Ce système bancaire a une satisfaction client et employé élevée par rapport aux autres banques.
Principales différences entre les services bancaires de gros et les services bancaires aux entreprises
- Les banques de gros proposent des services et des produits financiers à leurs clients, des particuliers aux grandes entreprises, tandis que les banques d'entreprise proposent des produits et des services financiers uniquement aux entreprises.
- Les services offerts par la banque de gros sont les dépôts, les crédits, la gestion de trésorerie, les syndicats bancaires, les facilités de fusions et acquisitions, les facilités financières internationales et autres. Les services bancaires aux entreprises comprennent les services aux employeurs, la gestion de trésorerie, les prêts de projet, les prêts de développement et d'autres produits de crédit.
- Les banques d'entreprise paient les rendements les plus élevés à leurs clients que les systèmes bancaires de gros et autres.
- Les banques Curate ont des clients limités et les banques de gros ont de gros clients.
- Les banques d'entreprise ont les coûts d'exploitation les plus élevés et les banques de gros ont des coûts d'exploitation plus faibles.
Dernière mise à jour : 11 juin 2023
Chara Yadav est titulaire d'un MBA en finance. Son objectif est de simplifier les sujets liés à la finance. Elle a travaillé dans la finance pendant environ 25 ans. Elle a dispensé de multiples cours de finance et de banque pour des écoles de commerce et des collectivités. En savoir plus sur elle page bio.
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