Une garantie signifie donner quelque chose en garantie. Un organisme prêteur offre une garantie bancaire qui promet de payer la confiscation si un débiteur fait défaut de paiement ou annule ses obligations contractuelles dans le cadre de certaines réglementations.
La garantie augmente le pouvoir d'achat de l'entreprise et, à son tour, fait croître l'entreprise.
Il existe 2 principaux types d'assurances par la banque, à savoir (pour la transaction à l'étranger) et indirect (pour le commerce d'exportation).
Faits marquants
- Une garantie bancaire est un instrument financier utilisé pour garantir à un tiers qu'une banque paiera pour le compte de son client.
- Il est requis dans les transactions commerciales comme garantie pour minimiser les risques et sécuriser les obligations de paiement.
- Les garanties bancaires peuvent prendre diverses formes, telles que les garanties de bonne exécution, de paiement et de paiement anticipé.
Comment fonctionne une garantie bancaire marche ?
- A garantie bancaire exige des critères d'éligibilité qu'une personne ait une bonne voie financière.
- La garantie bancaire peut être appliqué dans n'importe quelle banque autre que celle du titulaire du compte.
- Toute personne qui a un bon dossier bancaire financier est éligible pour demander un garantie bancaire.
- L'historique des transactions, le pointage de crédit, les actifs actuels, etc., déterminent les critères d'admissibilité de la personne.
- Avant l'approbation, la banque tient également compte de la période de garantie bancaire et de la valeur des détails du bénéficiaire.
- Dans de rares cas, les banques exigeront une certaine forme de garantie.
- Après avoir satisfait aux critères de satisfaction du personnel bancaire, vous obtiendrez l'approbation nécessaire à la garantie.
Types de garanties bancaires :
Une garantie bancaire est applicable pour un montant précis et une période prédéterminée.
Services
La banque se porte garante pour le compte du demandeur. Dans le cas où le demandeur ne rembourse pas, la banque rembourse en son nom et facture une petite commission initiale.
Basé sur la performance
La banque se porte garante de l'exécution complète des obligations du contrat. En cas d'inexécution, la banque rembourse le bénéficiaire.
Paiement d'avance
La banque se porte garante et restitue l'acompte en cas de non-respect des clauses contractuelles.
Paiement / Prêt
La banque se porte garante du paiement/remboursement du prêt. En cas de non-exécution du paiement, les banques versent le montant par défaut.
Accord d'offre
La banque se porte garante du soumissionnaire et assure l'exécution du contrat.
Banques étrangères
La banque se porte garante pour les bénéficiaires étrangers.
Avantages et inconvénients de la garantie bancaire
| Avantages | Inconvénients |
| Même les petites entreprises à domicile peuvent utiliser les banques commerciales. Avantages | Les comptes bancaires commerciaux sont plus chers que les comptes bancaires traditionnels. Inconvénients. |
| La garantie bancaire permet de réduire le risque financier lié à la transaction commerciale. | Les transactions financières et la position de l'entreprise peuvent prendre beaucoup de temps. |
| Les petites entreprises peuvent obtenir des prêts/faire des affaires sans se soucier des risques potentiels. | Les banques ne donnent pas facilement de garantie pour les transactions déficitaires ou de grande valeur. |
| Les banques facturent des frais peu élevés pour les garanties, 1 % de la transaction globale. | Les banques peuvent avoir besoin d'une certaine forme de garantie pour certaines transactions. |
| La BG nécessite moins de documents et est traitée plus rapidement par les banques. | |
| Les transactions impliquant BG sont considérées comme plus solvables. |
Dernière mise à jour : 11 juin 2023
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Chara Yadav est titulaire d'un MBA en finance. Son objectif est de simplifier les sujets liés à la finance. Elle a travaillé dans la finance pendant environ 25 ans. Elle a dispensé de multiples cours de finance et de banque pour des écoles de commerce et des collectivités. En savoir plus sur elle page bio.
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