CFA un CFP ir ļoti cienītas profesijas, kurās ir nepieciešamas labas zināšanas ekonomikas un finanšu studijās, lai turpinātu karjeru. Arī viņu vārda līdzība cilvēkus mulsina.
Tomēr viņu profesijā ir dažādi aspekti.
Atslēgas
- CFA (Chartered Financial Analyst) koncentrējas uz ieguldījumu analīzi un portfeļa pārvaldību, savukārt CFP (Certified Financial Planner) koncentrējas uz finanšu plānošanu un konsultācijām.
- CFA sertifikācijai ir jānokārto trīs eksāmeni un jābūt četru gadu darba pieredzei, savukārt CFP sertifikācijai ir nepieciešams nokārtot vienu eksāmenu un trīs gadu darba pieredzi.
- CFA institūts pārvalda CFA, savukārt sertificēta finanšu plānotāja standartu padome pārvalda CFP.
CFA pret CFP
CFA ir apzīmējums ieguldījumu nozares profesionāļiem, piemēram, portfeļu pārvaldniekiem, pētniecības analītiķiem utt. CFP ir apzīmējums profesionāļiem, kuri strādā finanšu plānošanā. Programma aptver pensionēšanās plānošanu, īpašuma plānošanu, Nodokļu plānošanaun apdrošināšanu.
CFA apzīmējums ir paredzēts, lai parādītu, ka personai ir laba izpratne par finanšu analīzi un krājumu pārvaldību un stingra apņemšanās ievērot ētisku uzvedību.
Lai kļūtu par CFA, indivīdam ir jāpabeidz izaicinoša grāda programma un jānokārto daudzi testi divu gadu laikā.
KZP ir paredzēta finanšu konsultantiem, kas palīdz cilvēkiem pārvaldīt savus portfeļus un sagatavoties uz priekšu. Ieguldījumu sabiedrība, īpašuma un pensiju plānošana, nodokļu plānošana, personīgo līdzekļu plūsma un politika visās jomās, kurās var palīdzēt sertificēti finanšu plānotāji.
CFP eksāmens sastāv no aptuveni 150 MCQ tipa jautājumiem, kas jāatrisina 40 minūšu laikā.
Salīdzināšanas tabula
| Salīdzinājuma parametri | CFA | KZP |
|---|---|---|
| Organizējošais ķermenis | KZP padome organizē KZP eksāmenu | Eksāmens notiek trīs grupās. |
| Eksāmenu līmeņi | KZP eksāmens tiek kārtots tikai vienā līmenī | KZP programmā ir iekļauti tādi priekšmeti kā Riska vadība, nodokļu plānošana. |
| Mācību programma | CFA mācību programmā ir tādi priekšmeti kā ekonomika, finanšu analīze. | CFA grāda iegūšanai nepieciešami 4 gadi. |
| ilgums | KZP ir nepieciešami 3 gadi, lai pabeigtu grādu. | CFP ir jāatjauno sava licence ik pēc 2 gadiem. |
| Klienti | CFA nodarbojas ar lieliem uzņēmumiem un investīcijām. | CFP nodarbojas ar klientiem, kuri strādā kā privātpersonas. |
| Dalība/licences derīgums | CFA dalība ir jāatjauno katru gadu. | CFP ir jāatjauno sava licence ik pēc diviem gadiem. |
| Mācību stundas | CFA eksāmenam ir nepieciešamas 300 mācību stundas. | KZP nepieciešamas 250 mācību stundas. |
Kas ir CFA?
CFA nozīmē Chartered Financial Analyst. CFA iegulda lielākās grupās, piemēram, masveida tirdzniecības uzņēmumos gan pārdošanas, gan pirkšanas pusē, kolektīvo ieguldījumu shēmās un fondu pārvaldniekos.
CFA var arī palīdzēt uzņēmumiem, kas nav vērtspapīru tirgū, ar vietējo ekonomisko informāciju. CFP koncentrējas uz individuālu patērētāju finanšu plānošanu, savukārt CFA koncentrējas uz korporatīvā kapitāla administrēšanu.
CFA akreditācijas dokuments ir paredzēts, lai parādītu, ka cilvēkam ir laba izpratne par finanšu novērtēšanu un krājumu pārvaldību, kā arī dziļa apņemšanās ievērot sociālo uzvedību.
Personai ir jāpabeidz prasīgs grāda kurss un jānokārto vairāki eksāmeni, lai divu gadu laikā kļūtu par CFA.
Kandidātam ir arī jāievēro stingrs ētikas kodekss un jābūt četru gadu pieredzei finanšu lēmumu pieņemšanā.
CFA institūts organizē CFA, un eksāmens ir sadalīts trīs līmeņos - I, II un III līmenis. Eksāmens notiek februārī, maijā un augustā.
CFA programma ir ļoti visaptveroša, un to vislabāk definēt kā maģistra grādu finansēs ar specializāciju grāmatvedībā, mārketingā, datu analīzē un aktīvu pārvaldībā.
Kas ir KZP?
CFP nozīmē sertificēts finanšu plānotājs. KZP palīdz cilvēkiem pieņemt finanšu lēmumus.
KZP palīdz saviem klientiem sasniegt konkrētus ilgtermiņa ietaupījumu mērķus, piemēram, pensiju plānus, mājokļa iegādi vai krājkonta izveidošanu saviem pēcnācējiem.
Lai kļūtu par KZP, personai ir jāpabeidz universitātes kurss un pēc tam jāveic precīzi vairāki novērtējumi. Līdzekļu administrēšana, nodokļu sagatavošana, veselības aprūpe, pensionēšanās plānošana, investīciju vadība, un citi fundamentālie finanšu pamatprincipi ir iekļauti testā.
Tie ir būtiski jautājumi ikvienam, kas cenšas palīdzēt klientiem sasniegt savus monetāros mērķus. KZP tests sastāv no 170 MCQ, kas aptver vairāk nekā 100 personīgo finanšu priekšmetu.
Darba ētika un likumi, personīgo finanšu koncepcijas, sagatavošana izglītībai, riska novērtēšana, drošība, aktīvi, nodokļu sagatavošana, pensionēšanās plānošana un īpašuma plānošana ir ietverti vienā jumtā.
Persona izceļas, pārbaudot dažādas analītikas, lēmumu pieņemšanas spējas un līdera spējas, un tas viss uzlabojas pēc CFA hartas turētāja.
Salīdzinot ar finanšu plānotājiem, KZP ir visaptverošākas. CFP sākas, novērtējot klienta ekonomisko situāciju, tostarp valūtu, aktīvus, vērtspapīrus vai nekustamo īpašumu, lai noteiktu kopējo neto vērtību. Viņi arī pārbauda visus parādus, piemēram, hipotēkas un studentu kredītus.
Galvenās atšķirības starp CFA un CFP
- Pilna CFA forma ir Chartered Financial Analyst, savukārt CFP ir sertificēts finanšu plānotājs.
- CFA eksāmenu organizēšanas institūcija ir CFA institūts, savukārt CFP eksāmenu organizē CFP padome.
- Laiks, kas nepieciešams, lai iegūtu CFA akreditācijas sertifikātu, ir aptuveni 4 gadi, savukārt CFP — 3 gadi.
- CFA dalība ir jāatjauno katru gadu, savukārt CFP licence ir jāatjauno pēc diviem gadiem.
- CFA eksāmens notiek tikai vienā līmenī, bet CFP eksāmens notiek trīs līmeņos.
- https://www.researchgate.net/profile/Ashvin-Vibhakar/publication/240633386_A_Comparative_Analysis_of_the_CFA_and_CFP_Designations/links/5625352208aeedae57dae579/A-Comparative-Analysis-of-the-CFA-and-CFP-Designations.pdf
- https://web.p.ebscohost.com/abstract?direct=true&profile=ehost&scope=site&authtype=crawler&jrnl=10570810&AN=83272725&h=kySXfHMU0S65NHz%2byQT9nPEMEmg%2by%2bvTWq80NTprd6OCplVqBiaEi2jb%2fWfNIUwgrQ0DeKQ3H8h%2fnFwh9lRKOw%3d%3d&crl=c&resultNs=AdminWebAuth&resultLocal=ErrCrlNotAuth&crlhashurl=login.aspx%3fdirect%3dtrue%26profile%3dehost%26scope%3dsite%26authtype%3dcrawler%26jrnl%3d10570810%26AN%3d83272725
Pēdējo reizi atjaunināts: 13. gada 2023. jūlijā
Esmu pielicis tik daudz pūļu, rakstot šo emuāra ierakstu, lai sniegtu jums vērtību. Tas man ļoti noderēs, ja apsverat iespēju to kopīgot sociālajos medijos vai ar draugiem/ģimeni. DALĪŠANĀS IR ♥️
Chara Yadav ir ieguvusi MBA grādu finansēs. Viņas mērķis ir vienkāršot ar finansēm saistītas tēmas. Viņa ir strādājusi finanšu jomā apmēram 25 gadus. Viņa ir vadījusi vairākas finanšu un banku nodarbības biznesa skolām un kopienām. Vairāk lasiet pie viņas bio lapa.
Šis raksts ļauj dziļāk izprast CFA un CFP prasības un darbības jomas atšķirības.
CFA un CFP ir ļoti atšķirīgas jomās, kuras tās aptver, es esmu daudz iemācījies.
Rakstā ir sniegta visaptveroša informācija par CFA un CFP, kas būtu jāzina ikvienam finanšu speciālistam.
Šis raksts ir ļoti informatīvs par atšķirību starp CFA un CFP.
Es uzskatu, ka šis raksts ir ļoti noderīgs, es ieteiktu to ikvienam, kurš vēlas saprast atšķirības starp CFA un CFP.
Es neapzinājos milzīgās atšķirības starp CFA un CFP, šis raksts noteikti ir paplašinājis manas zināšanas.