ธนาคารผู้ค้ากับธนาคารเพื่อการพัฒนา: ความแตกต่างและการเปรียบเทียบ

Merchant Bank: มุ่งเน้นไปที่การให้บริการทางการเงินเป็นหลัก เช่น การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ การเงินองค์กร และบริการให้คำปรึกษาแก่ธุรกิจต่างๆ รวมถึงการควบรวมกิจการ การซื้อขายหลักทรัพย์ และการจัดการพอร์ตการลงทุน ธนาคารเพื่อการพัฒนา: เชี่ยวชาญในการจัดหาเงินทุนระยะยาวสำหรับโครงการที่มีส่วนช่วยในการพัฒนาเศรษฐกิจของประเทศหรือภูมิภาค โดยมุ่งเน้นไปที่ภาคส่วนต่างๆ เช่น โครงสร้างพื้นฐาน เกษตรกรรม และวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม โดยมีพันธกิจในการส่งเสริมการเติบโตที่ยั่งยืนและลดความยากจน .

ประเด็นที่สำคัญ

1. ธนาคารพาณิชย์มีส่วนร่วมในการจัดจำหน่าย ให้คำปรึกษา และระดมทุนสำหรับธุรกิจ ธนาคารเพื่อการพัฒนาให้การสนับสนุนทางการเงินสำหรับโครงการพัฒนาเศรษฐกิจและสังคม
2. ธนาคารพาณิชย์มุ่งเน้นไปที่ธุรกรรมของภาคเอกชน ในขณะที่ธนาคารเพื่อการพัฒนากำหนดเป้าหมายทั้งภาครัฐและเอกชน
3. ธนาคารเพื่อการพัฒนาเป็นของรัฐบาลหรือได้รับการสนับสนุนจาก ในขณะที่ธนาคารพาณิชย์เป็นสถาบันเอกชน

ธนาคารพาณิชย์ vs ธนาคารเพื่อการพัฒนา

A ธนาคารพาณิชย์ ให้บริการด้านกองทุน สินเชื่อ และคำแนะนำทางการเงินแก่องค์กรขนาดใหญ่ ธนาคารพาณิชย์ยังให้บริการคำปรึกษาอีกด้วย ธนาคารเหล่านี้ยังติดต่อกับบริษัทในระดับนานาชาติอีกด้วย ก ธนาคารเพื่อการพัฒนา ให้สินเชื่อและเงินทุนแก่ธุรกิจเกือบทุกขนาด ในธนาคารเพื่อการพัฒนา รัฐบาลเป็นผู้จัดหาสินทรัพย์

---

 

ตารางเปรียบเทียบ

ลักษณะ	ร้านค้าธนาคาร	ธนาคารเพื่อการพัฒนา
ฟังก์ชันหลัก	ที่ปรึกษาทางการเงินและบริการทางการเงินเฉพาะทาง สำหรับองค์กรขนาดใหญ่ บุคคลร่ำรวย และรัฐบาล	การจัดหาเงินทุนโครงการพัฒนาเศรษฐกิจและสังคมระยะยาวในตลาดที่ด้อยโอกาสหรือตลาดเกิดใหม่
บริการที่นำเสนอ	การให้คำปรึกษาด้านการควบรวมกิจการ (M&A) การจัดจำหน่าย โครงสร้างสินเชื่อ การเงินเพื่อการค้า การบริหารความมั่งคั่ง ภาคเอกชน	การจัดหาเงินทุนโครงสร้างพื้นฐาน การเงินโครงการ สินเชื่อเพื่อการพัฒนา ความช่วยเหลือด้านเทคนิค การลงทุนในตราสารทุน
ลูกค้าของเรา	องค์กรขนาดใหญ่ บุคคลที่มีรายได้สูง รัฐบาล นักลงทุนสถาบัน	ภาครัฐ บริษัทเอกชนที่มีโครงการพัฒนา องค์กรไม่แสวงผลกำไร
แรงจูงใจในการทำกำไร	การแสวงหาผลกำไร: มุ่งหวังที่จะสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนให้กับผู้ถือหุ้น	อาจจะแสวงหาผลกำไรหรือไม่ก็ได้: อาจมีการผสมผสานระหว่างภาครัฐและเอกชน โดยมีผลกระทบต่อสังคมเป็นจุดสนใจหลัก
การยอมรับความเสี่ยง	โดยทั่วไปแล้วจะไม่ชอบความเสี่ยงน้อยกว่า: อาจรับความเสี่ยงที่สูงขึ้นเพื่อแลกกับผลตอบแทนที่อาจสูงขึ้น	หลีกเลี่ยงความเสี่ยงมากขึ้น: อาจเสนอสินเชื่อหรือการจัดหาเงินทุนในอัตราที่ต่ำกว่าตลาดเพื่อสนับสนุนโครงการพัฒนา
การควบคุม	ขึ้นอยู่กับกฎระเบียบทางการเงินมาตรฐานสำหรับธนาคารหรือบริษัทการลงทุน	อาจมีกฎระเบียบพิเศษหรือการกำกับดูแลขึ้นอยู่กับโครงสร้างความเป็นเจ้าของและภารกิจ
ตัวอย่าง	NM Rothschild & Sons, ธนาคาร Société Générale Merchant, China International Trust and Investment Corporation (CITIC)	ธนาคารโลก, ธนาคารพัฒนาเอเชีย, ธนาคารพัฒนาแอฟริกา

---

 

ธนาคารพาณิชย์คืออะไร?

หน้าที่ของธนาคารพาณิชย์

1. การเงินองค์กร: ธนาคารพาณิชย์ช่วยเหลือบริษัทต่างๆ ในการระดมทุนผ่านวิธีการต่างๆ เช่น การเสนอขายหุ้นแก่ประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก (IPO) การเสนอขายหุ้นแก่บุคคลในวงจำกัด และการออกตราสารหนี้ พวกเขาให้คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับการจัดโครงสร้างข้อตกลง การกำหนดราคาที่เหมาะสม และการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ

2. การควบรวมกิจการ (M&A): ธนาคารผู้ค้ามีบทบาทสำคัญในธุรกรรม M&A โดยการให้คำปรึกษาทั้งผู้ซื้อและผู้ขายเกี่ยวกับการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ ดำเนินการตรวจสอบสถานะ เจรจาเงื่อนไข และอำนวยความสะดวกในกระบวนการทำธุรกรรม ช่วยให้บริษัทต่างๆ ระบุเป้าหมายการเข้าซื้อกิจการที่เป็นไปได้หรือพันธมิตรที่ควบรวมกิจการ และประเมินผลกระทบทางการเงินของธุรกรรมดังกล่าว

3. การรับประกันภัย: ธนาคารผู้ค้าทำหน้าที่เป็นผู้จัดการการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ในการเสนอขายหลักทรัพย์ โดยถือว่ามีความเสี่ยงในการซื้อหลักทรัพย์จากผู้ออกและขายให้กับนักลงทุนโดยมีกำไร พวกเขาประเมินความน่าเชื่อถือทางเครดิตของผู้ออก กำหนดราคาหลักทรัพย์ และรับรองการปฏิบัติตามมาตรฐานการกำกับดูแล

4. การซื้อขายและการทำตลาด: ธนาคารพาณิชย์หลายแห่งมีส่วนร่วมในกิจกรรมการซื้อขาย การซื้อและการขายหลักทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์ สกุลเงิน และเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ ในนามของลูกค้าหรือสำหรับโต๊ะซื้อขายหลักทรัพย์ที่เป็นกรรมสิทธิ์ของพวกเขา พวกเขายังทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลสภาพคล่อง จัดหาสภาพคล่องให้กับตลาดโดยการเสนอซื้อและขายหลักทรัพย์ในราคาที่เสนอ

5. การจัดการสินทรัพย์: ธนาคารพาณิชย์บางแห่งให้บริการจัดการสินทรัพย์ จัดการพอร์ตการลงทุนในนามของนักลงทุนสถาบัน บริษัท กองทุนบำเหน็จบำนาญ และบุคคลที่มีรายได้สูง พวกเขาพัฒนากลยุทธ์การลงทุน จัดสรรสินทรัพย์ และติดตามผลการดำเนินงานเพื่อช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายทางการเงิน

6. บริการให้คำปรึกษา: ธนาคารพาณิชย์ให้บริการที่ปรึกษาเชิงกลยุทธ์แก่ลูกค้าในเรื่องทางการเงินต่างๆ รวมถึงการเพิ่มประสิทธิภาพโครงสร้างเงินทุน การบริหารความเสี่ยง การปรับโครงสร้างใหม่ และการกำกับดูแลกิจการ พวกเขาใช้ความเชี่ยวชาญและความรู้ในอุตสาหกรรมเพื่อนำเสนอโซลูชั่นที่ปรับแต่งให้ตรงกับความต้องการเฉพาะของลูกค้าแต่ละราย

 

ธนาคารเพื่อการพัฒนาคืออะไร?

หน้าที่ของธนาคารเพื่อการพัฒนา

1. การจัดหาเงินทุนระยะยาว: ธนาคารเพื่อการพัฒนามีความเชี่ยวชาญในการเสนอการจัดหาเงินทุนระยะยาวเพื่อสนับสนุนโครงการที่มีผลกระทบต่อการพัฒนาที่สำคัญ ต่างจากธนาคารพาณิชย์ที่ให้กู้ยืมระยะสั้นถึงระยะกลาง ธนาคารเพื่อการพัฒนาจะปล่อยสินเชื่อที่มีระยะเวลาชำระคืนนานขึ้นให้กับโครงการโครงสร้างพื้นฐาน โครงการริเริ่มด้านที่อยู่อาศัย และกิจการอื่น ๆ ที่ต้องใช้เงินลงทุนจำนวนมากในระยะเวลาที่ขยายออกไป

2. การพัฒนาโครงสร้างพื้นฐาน: หน้าที่หลักประการหนึ่งของธนาคารเพื่อการพัฒนาคือการให้เงินสนับสนุนโครงการโครงสร้างพื้นฐาน เช่น ถนน สะพาน ท่าเรือ สนามบิน สิ่งอำนวยความสะดวกด้านพลังงาน และเครือข่ายโทรคมนาคม การลงทุนเหล่านี้มีความจำเป็นต่อการปรับปรุงคุณภาพชีวิต เพิ่มผลผลิต และอำนวยความสะดวกในการเติบโตทางเศรษฐกิจโดยการจัดหาโครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญซึ่งจำเป็นสำหรับธุรกิจที่จะเติบโต

3. การสนับสนุน SMEs: ธนาคารเพื่อการพัฒนามีบทบาทสำคัญในการสนับสนุนการเติบโตและการพัฒนาของวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs) ซึ่งเป็นแกนหลักของเศรษฐกิจทั่วโลก พวกเขาให้การสนับสนุนทางการเงิน ความช่วยเหลือด้านเทคนิค และบริการให้คำปรึกษาแก่ SMEs เพื่อช่วยให้พวกเขาเอาชนะความท้าทาย เช่น การเข้าถึงเงินทุนที่จำกัด โครงสร้างพื้นฐานที่ไม่เพียงพอ และการขาดความเชี่ยวชาญด้านการบริหารจัดการ

4. การจัดหาเงินทุนเฉพาะสาขา: ธนาคารเพื่อการพัฒนามุ่งเน้นไปที่โครงการทางการเงินในภาคส่วนสำคัญที่สำคัญต่อการพัฒนาเศรษฐกิจ รวมถึงการเกษตร การดูแลสุขภาพ การศึกษา และพลังงานทดแทน ด้วยการกำหนดเป้าหมายการลงทุนในพื้นที่ที่มีลำดับความสำคัญเหล่านี้ พวกเขามีเป้าหมายที่จะตอบสนองความต้องการทางสังคมที่เร่งด่วน ส่งเสริมการเติบโตที่ครอบคลุม และสร้างเศรษฐกิจที่ยั่งยืนซึ่งเป็นประโยชน์ต่อทุกส่วนของสังคม

5. การลดความเสี่ยง: ธนาคารเพื่อการพัฒนาถือว่าระดับความเสี่ยงสูงกว่าธนาคารพาณิชย์โดยการจัดหาเงินทุนสำหรับโครงการที่มีผลตอบแทนไม่แน่นอนหรือดำเนินงานในสภาพแวดล้อมที่ท้าทาย พวกเขาอาจจัดให้มีการค้ำประกันสินเชื่อ กลไกการแบ่งปันความเสี่ยง หรือผลิตภัณฑ์ประกันภัยเพื่อลดความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนและผู้ให้กู้ ซึ่งจะช่วยส่งเสริมให้ภาคเอกชนมีส่วนร่วมในโครงการริเริ่มการพัฒนา

6. คำแนะนำด้านนโยบายและการสร้างขีดความสามารถ: นอกเหนือจากการให้ความช่วยเหลือทางการเงินแล้ว ธนาคารเพื่อการพัฒนายังให้คำแนะนำด้านนโยบาย ความช่วยเหลือทางเทคนิค และการสนับสนุนการเสริมสร้างขีดความสามารถแก่รัฐบาล หน่วยงานกำกับดูแล และผู้มีส่วนได้ส่วนเสียอื่นๆ ช่วยออกแบบและดำเนินนโยบายที่เอื้อต่อการพัฒนาเศรษฐกิจ เสริมสร้างกรอบสถาบัน และสร้างความเชี่ยวชาญในท้องถิ่นเพื่อส่งเสริมการพัฒนาที่ยั่งยืน

---

ข้อแตกต่างที่สำคัญระหว่าง Merchant Bank และ Development Bank

1. ฟังก์ชันหลัก:
   • ธนาคารพาณิชย์: ที่ปรึกษาทางการเงินและบริการทางการเงินเฉพาะทาง
   • ธนาคารเพื่อการพัฒนา: การจัดหาเงินทุนโครงการพัฒนาเศรษฐกิจและสังคมระยะยาว
2. ลูกค้า:
   • ธนาคารพาณิชย์: องค์กรขนาดใหญ่ บุคคลที่มีรายได้สูง รัฐบาล
   • ธนาคารเพื่อการพัฒนา: ภาครัฐ บริษัทเอกชนที่มีโครงการพัฒนา องค์กรไม่แสวงผลกำไร
3. แรงจูงใจในการทำกำไร:
   • ธนาคารพาณิชย์: การแสวงหาผลกำไรมุ่งหวังที่จะสร้างผลตอบแทนให้กับผู้ถือหุ้น
   • ธนาคารเพื่อการพัฒนา: อาจจะใช่หรือไม่ก็ได้ โดยเน้นที่ผลกระทบทางสังคมเป็นหลัก
4. การยอมรับความเสี่ยง:
   • ธนาคารพาณิชย์: โดยทั่วไปแล้ว ไม่ชอบความเสี่ยงน้อยกว่า อาจรับความเสี่ยงที่สูงกว่าเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่สูงกว่า
   • ธนาคารเพื่อการพัฒนา: ผู้ที่ไม่ชอบความเสี่ยงมากขึ้นอาจเสนอการจัดหาเงินทุนในอัตราที่ต่ำกว่าตลาดเพื่อสนับสนุนโครงการพัฒนา

อัพเดตล่าสุด : 05 มีนาคม 2024