CFA проти CFP: різниця та порівняння

CFA та CFP є високоповажними професіями, які вимагають хороших знань економіки та фінансів, щоб продовжити кар’єру. Схожість у їхній назві також бентежить людей.

Однак вони мають різні сторони своєї професії.

Ключові винесення

1. CFA (Chartered Financial Analyst) зосереджується на інвестиційному аналізі та управлінні портфелем, тоді як CFP (Certified Financial Planner) зосереджується на фінансовому плануванні та консультуванні.
2. Сертифікація CFA вимагає здачі трьох іспитів і наявності чотирьох років досвіду роботи, а сертифікація CFP вимагає здачі одного іспиту і наявності трьох років досвіду роботи.
3. CFA Institute керує CFA, тоді як Certified Financial Planner Board of Standards керує CFP.

CFA проти CFP

CFA — це позначення для професіоналів інвестиційної індустрії, таких як портфельні менеджери, аналітики-дослідники тощо. CFP — це позначення для професіоналів, які працюють у сфері фінансового планування. Програма охоплює планування виходу на пенсію, планування майна, планування податків, і страхування.

Позначення CFA має на меті продемонструвати, що особа має тверде розуміння фінансового аналізу та управління акціями, а також тверду прихильність етичній поведінці.
Щоб стати CFA, людина повинна пройти складну програму отримання ступеня та пройти багато тестів протягом двох років.

CFP призначений для фінансових радників, які допомагають людям керувати своїми портфелями та готуватися заздалегідь. Інвестиційна компанія, планування майна та пенсійного забезпечення, податкове планування, потоки особистих коштів і політика в усіх сферах, де можуть допомогти сертифіковані спеціалісти з фінансового планування.

Іспит CFP складається з приблизно 150 питань типу MCQ, які потрібно вирішити протягом 40 хвилин.

Таблиця порівняння

Параметри порівняння	CFA	КФП
Організуючий орган	Рада CFP організовує іспит CFP	Іспит проводиться в трьох групах.
Рівні іспиту	Іспит CFP проводиться лише на одному рівні	Навчальний план CFP включає такі предмети, як управління ризиками, планування оподаткування.
Програма	Навчальний план CFA містить такі предмети, як економіка, фінансовий аналіз.	CFA вимагає 4 роки, щоб отримати ступінь.
Тривалість	CFP вимагає 3 роки, щоб отримати ступінь.	CFP повинні оновлювати свою ліцензію кожні 2 роки.
Клієнти	CFA займається великими компаніями та інвестиціями.	CFP працює з клієнтами, які працюють як фізичні особи.
Термін дії членства/ліцензії	Членство в CFA необхідно оновлювати щороку.	CFP потрібно оновлювати свою ліцензію кожні два роки.
Навчальні години	Іспит CFA вимагає 300 годин навчання.	CFP вимагає 250 годин навчання.

Що таке CFA?

CFA розшифровується як дипломований фінансовий аналітик. CFA інвестує у великі групи, такі як великі торговельні підприємства як на стороні продажу, так і на стороні купівлі, схеми колективного інвестування та менеджери фондів.

CFA також можуть допомогти компаніям, які не працюють на ринку цінних паперів, отримати національну економічну інформацію. CFP зосереджується на фінансовому плануванні індивідуального споживача, тоді як CFA зосереджується на управлінні корпоративним капіталом.

Сертифікат CFA має на меті показати, що людина має хороші знання про фінансову оцінку та адміністрування акцій, а також глибоку відданість соціальній поведінці.

Особа повинна закінчити складний курс навчання та скласти кілька іспитів протягом двох років, щоб стати CFA.

Кандидат також повинен дотримуватися жорсткого кодексу етики та мати чотирирічний досвід у прийнятті фінансових рішень.

Інститут CFA організовує CFA, а іспит складається з трьох рівнів - рівня I, II та III. Іспит проводиться в лютому, травні та серпні.

CFA навчальний план є дуже всебічним, і його найкраще визначити як ступінь магістра фінансів зі спеціалізацією в галузі бухгалтерського обліку, маркетингу, аналізу даних та управління активами.

Що таке CFP?

CFP означає Сертифікований фінансовий планувальник. CFP допомагає людям приймати фінансові рішення.

CFP допомагають своїм клієнтам у досягненні конкретних довгострокових цілей заощаджень, таких як пенсійні плани, придбання житла або створення ощадного рахунку для своїх нащадків.

Людина повинна закінчити університетський курс, а потім скласти кілька точних оцінок, щоб стати CFP. Адміністрування активів, підготовка податків, охорона здоров'я, планування виходу на пенсію, управління інвестиціями, та інші фундаментальні базові фінансові предмети розглядаються на тесті.

Це важливі теми для будь-кого, хто намагається допомогти клієнтам у досягненні їхніх грошових цілей. Тест CFP складається з 170 MCQ, які охоплюють понад 100 предметів особистих фінансів.

Робоча етика та закони, концепції особистих фінансів, освітня підготовка, оцінка ризиків, безпека, активи, підготовка податків, планування виходу на пенсію та планування майна – усе це охоплено під однією парасолькою.

Людина має відмінні результати в тестуванні на різні аналітичні показники, здатність приймати рішення та лідерські здібності, і все це покращується після того, як вона є власником чартеру CFA.

Порівняно з фінансовими планувальниками, CFP є більш комплексними. CFP починаються з оцінки економічної ситуації клієнта, включаючи будь-яку валюту, активи, цінні папери чи нерухомість, щоб визначити загальну чисту вартість. Вони також перевіряють будь-які борги, такі як іпотека та студентські позики.

Основні відмінності між CFA і CFP

1. Повна форма CFA – дипломований фінансовий аналітик, а CFP – сертифікований фінансовий планувальник.
2. Організатором іспитів CFA є CFA Institute, а для CFP іспит організовує рада CFP.
3. Час, необхідний для отримання облікових даних CFA, становить близько 4 років, а для CFP – 3 роки.
4. Членство в CFA вимагає щорічного оновлення, тоді як ліцензія CFP вимагає оновлення через два роки.
5. Іспит CFA складається лише з одного рівня, але іспит CFP складається з трьох рівнів.

посилання

1. https://www.researchgate.net/profile/Ashvin-Vibhakar/publication/240633386_A_Comparative_Analysis_of_the_CFA_and_CFP_Designations/links/5625352208aeedae57dae579/A-Comparative-Analysis-of-the-CFA-and-CFP-Designations.pdf
2. https://web.p.ebscohost.com/abstract?direct=true&profile=ehost&scope=site&authtype=crawler&jrnl=10570810&AN=83272725&h=kySXfHMU0S65NHz%2byQT9nPEMEmg%2by%2bvTWq80NTprd6OCplVqBiaEi2jb%2fWfNIUwgrQ0DeKQ3H8h%2fnFwh9lRKOw%3d%3d&crl=c&resultNs=AdminWebAuth&resultLocal=ErrCrlNotAuth&crlhashurl=login.aspx%3fdirect%3dtrue%26profile%3dehost%26scope%3dsite%26authtype%3dcrawler%26jrnl%3d10570810%26AN%3d83272725

Останнє оновлення: 13 липня 2023 р