Los activos que se compran para generar ingresos pasivos o activos pueden denominarse inversiones comerciales. Estos activos pueden tener varios factores de riesgo involucrados.
El tipo más común de inversiones en negocios o en una clase de activos son los fondos de crecimiento y los fondos de valor.
Puntos clave
- Los fondos de crecimiento se centran en invertir en empresas con alto potencial de revalorización del capital, mientras que los fondos de valor invierten en empresas infravaloradas que pueden tener un rendimiento inferior.
- Los fondos de crecimiento tienden a tener un mayor riesgo y potencial de recompensa, mientras que los fondos de valor ofrecen un riesgo menor pero pueden generar rendimientos más modestos.
- Los fondos de crecimiento invierten en industrias en rápida expansión, mientras que los fondos de valor buscan empresas establecidas con dividendos estables y finanzas sólidas.
Fondos de Crecimiento vs Fondos de Valor
Los fondos de crecimiento invierten en acciones de empresas que se espera que crezcan a un ritmo más rápido que el mercado general. Estas empresas se encuentran en sus primeras etapas de desarrollo. Los fondos de valor invierten en acciones de empresas que el mercado considera infravaloradas. Estas empresas están más establecidas y tienen tasas de crecimiento de ganancias más bajas.
Los fondos de crecimiento pueden denominarse como una cartera de acciones que tienen una mayor apreciación potencial del capital con riesgo de estar por encima del promedio. Las inversiones se destinan a adquisiciones, expansión o investigación y desarrollo.
Un fondo de crecimiento es un fondo mutuo o fondo cotizado en bolsa (ETF) donde el ritmo de crecimiento es comparativamente mayor.
Mientras que los fondos de valor son acciones fondos de inversión de acciones que tienen un bajo rendimiento pero que tienen el potencial de tener un mejor rendimiento en el futuro debido a varios factores como el modelo de negocio y la gestión y la posición competitiva actual.
El alcance del crecimiento es alto y las acciones proporcionan un mayor dividendo a los inversores.
Tabla de comparación
| Parámetros de comparación | Fondos de crecimiento | Fondos de valor |
|---|---|---|
| Rendimiento de acciones | Mejor que el promedio | Por debajo del promedio |
| Acciones cotizadas en | Sobrevalorado o muy caro | Infravalorado o con precio de energía |
| Riesgo | Alto riesgo | Riesgo moderado a bajo |
| Principio | Revalorización del capital | Crecimiento debido al valor intrínseco |
| Dividendo | Más Bajo | Más alto |
¿Qué son los Fondos de Crecimiento?
Un fondo de crecimiento es un tipo de fondo mutuo con una cartera diversa de acciones que ofrecen revalorización del capital y crecimiento del mercado pero dividendos pequeños o insignificantes. Un inversionista de fondos de crecimiento debe tener una tolerancia de alto riesgo y un horizonte de tenencia más largo.
Los fondos de crecimiento se pueden clasificar en pequeña, mediana y gran capitalización según la capitalización de mercado.
Los fondos de crecimiento funcionan con la política de "alto riesgo - alta recompensa". Las acciones con altos índices P/E y P/S encajan perfectamente en el dominio del fondo de crecimiento.
Las acciones de empresas medianas y grandes tienen un flujo y reflujo constante y tienen el potencial de proporcionar mayores rendimientos, mientras que las acciones de una empresa pequeña pueden fluctuar enormemente y mostrar un crecimiento agresivo.
Ofrecen altos rendimientos, pero también necesitan una tolerancia de alto riesgo por parte del inversor.
Al elegir cualquier fondo de crecimiento, un inversor no debe dejarse tentar por ningún éxito o fracaso reciente, sino analizar el rendimiento durante un período a largo plazo.
La volatilidad de las acciones debe coincidir con la tolerancia al riesgo del inversor para ser una opción ideal.
Los rendimientos de un fondo de crecimiento se proporcionan a través de ganancias de capital y no de dividendos porque los dividendos relativamente bajos de las empresas de rápido crecimiento y los dividendos se gravan de manera diferente.
¿Qué es Fondos de Valor?
Un fondo de valor es un tipo de fondo mutuo que tiene capital abierto. Los fondos de valor funcionan según el principio básico de invertir en acciones que están infravaloradas pero que tienen el potencial de tener un mejor rendimiento en breve.
Estos fondos están por debajo de su precio real por varias razones, como ineficiencias inherentes. El valor intrínseco de estas acciones es el crecimiento y, por lo tanto, ofrece mayores dividendos a sus inversores.
Un inversor ideal de fondos de valor debe tener una tolerancia al alto riesgo (debido al crecimiento incierto), un horizonte de inversión más largo (porque las acciones tardan un cierto período en mostrar un crecimiento considerable) y paciencia.
Los fondos de valor pueden no parecer prometedores, pero tienen un mayor potencial de rendimiento y crecimiento. Los fondos de valor generan mayores rendimientos y dan exposición a una cartera diversa.
Las acciones infravaloradas también lo están menos y, por tanto, los fondos de valor son la elección habitual de inversores ángeles como Warren. Bufé.
Los fondos de valor también brindan una sensación de seguridad en el margen. Para los inversores principiantes, los fondos de valor ayudan a crear una cartera con acciones económicas de grandes empresas para un largo período de inversión y tienen mayores rendimientos.
Los fondos de valor también son sinónimo de inversión de valor, y es una oportunidad de inversión confiable.
Principales diferencias entre fondos de crecimiento y fondos de valor
- Los fondos de crecimiento funcionan según el principio de apreciación del capital y crecimiento del mercado, mientras que los fondos de valor funcionan según el principio de acciones infravaloradas que crecen debido al valor intrínseco.
- Los fondos de crecimiento implican una tolerancia de alto riesgo y volatilidad por parte del inversor, mientras que los fondos de valor implican una tolerancia de riesgo moderada a baja por parte del inversor.
- Los fondos de crecimiento ofrecen menos rentabilidad por dividendo, mientras que los fondos de valor ofrecen una mayor rentabilidad por dividendo al inversor.
- Los fondos de crecimiento muestran crecimiento durante los mercados alcistas o la expansión económica, mientras que las acciones de valor tienden a tener un rendimiento superior durante una recesión económica o mercados alcistas.
- Los fondos de crecimiento muestran un rendimiento superior al promedio del mercado, mientras que los fondos de valor tienen un rendimiento inferior al promedio en comparación con otras acciones del mercado.
- Los fondos de crecimiento parecen interesantes debido a los resultados o el rendimiento recientes, pero los fondos de valor no parecen tan interesantes como los fondos de crecimiento, pero tienen un mayor potencial de crecimiento.
Última actualización: 04 de agosto de 2023
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Chara Yadav tiene un MBA en Finanzas. Su objetivo es simplificar los temas relacionados con las finanzas. Ha trabajado en finanzas durante unos 25 años. Ha impartido múltiples clases de finanzas y banca para escuelas de negocios y comunidades. Leer más en ella página de biografía.
Los fondos de crecimiento ofrecen un mayor riesgo y potencial de recompensa, pero invierten en industrias en rápida expansión, mientras que los fondos de valor ofrecen un menor riesgo con rendimientos más modestos y buscan empresas establecidas con dividendos estables y finanzas sólidas.
Tienes toda la razón, White Greg. Los fondos de crecimiento apuntan a la apreciación del capital a través de inversiones de alto riesgo, mientras que los fondos de valor apuntan al crecimiento a través del valor intrínseco.
Comprender las diferencias entre fondos de crecimiento y de valor proporciona a los inversores información valiosa para construir una cartera de inversiones bien equilibrada.
No podría estar más de acuerdo, Hsmith. Es esencial comprender las características únicas de los fondos de crecimiento y valor para una gestión eficaz de la cartera.
Absolutamente. Los inversores deben considerar estas distinciones al tomar decisiones de inversión y diversificar sus carteras.
El artículo explica eficazmente el concepto de fondos de crecimiento y valor, enfatizando sus principios, riesgos y posibles recompensas para los inversores.
Sí, Grant53. La comparación detallada proporcionó información valiosa sobre las características de los fondos de crecimiento y de valor.
La tabla comparativa ilustra claramente los distintos parámetros entre los fondos de crecimiento y de valor, lo que ayuda en el proceso de toma de decisiones a los inversores.
Los fondos de crecimiento hacen hincapié en la apreciación del capital, mientras que los fondos de valor se centran en el valor intrínseco, lo que hace esencial que los inversores alineen sus objetivos de inversión con estos principios básicos.
Bien dicho, joven Beth. La claridad a la hora de diferenciar estos fondos ayuda a los inversores a tomar decisiones informadas.
Los fondos de crecimiento invierten en empresas con un alto potencial de revalorización del capital, mientras que los fondos de valor invierten en empresas infravaloradas que pueden tener un rendimiento inferior.
Tanto los fondos de crecimiento como los de valor desempeñan funciones diferentes en la cartera de un inversor.
Exacto, Riley Brown. Esto resalta la diferencia clave entre fondos de crecimiento y de valor.
Los fondos de crecimiento pueden denominarse como una cartera de acciones con mayor potencial de apreciación del capital con un riesgo superior al promedio, mientras que los fondos de valor ofrecen crecimiento debido al valor intrínseco con un riesgo de moderado a bajo.
Esa es una gran comparación, Tom Smith. Gracias por resaltar estas distinciones entre fondos de crecimiento y de valor.
Los fondos de crecimiento y valor están asociados con diferentes niveles de riesgo y rendimiento de las acciones, lo que brinda a los inversores varias opciones según su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión.
Tienes toda la razón, Stacey Verde. Comprender estas diferencias ayuda a los inversores a tomar decisiones informadas.
Los fondos de crecimiento se centran principalmente en la apreciación del capital mediante inversiones de alto riesgo, mientras que los fondos de valor buscan el crecimiento a través de valor intrínseco con menor riesgo.
Absolutamente, caballero. Comprender el riesgo y el potencial de rentabilidad es fundamental para que los inversores elijan la estrategia de inversión adecuada.
Acordado. Tanto los fondos de crecimiento como los de valor tienen características distintas que se adaptan a las diferentes preferencias de los inversores.
Los fondos de crecimiento se centran más en empresas en sus primeras etapas de desarrollo, mientras que los fondos de valor invierten en empresas establecidas que pueden estar infravaloradas por el mercado.
Estoy de acuerdo, Scott Aaron. Estos dos tipos de fondos abordan diferentes oportunidades de inversión.