Escuchamos el término "fondos mutuos" que se utiliza en los anuncios bancarios sobre políticas de préstamos; bueno, es una herramienta financiera que recauda dinero de muchas personas y lo invierte en bonos, acciones u otros activos.
Se utilizan para generar fondos de emergencia y dinero para la jubilación. Open-Ended y Close-Ended son los dos tipos de esquemas de fondos mutuos.
Puntos clave
- Los fondos abiertos permiten a los inversores comprar y vender acciones en cualquier momento, mientras que los fondos cerrados tienen un número fijo de acciones negociadas en una bolsa.
- El valor liquidativo (NAV) de los fondos de capital variable se calcula diariamente, mientras que el NAV de los fondos de capital variable está determinado por la oferta y la demanda del mercado.
- Los fondos abiertos ofrecen mayor liquidez y flexibilidad, mientras que los fondos cerrados brindan oportunidades de inversión a largo plazo más estables.
Mutua abierta Fondos frente a fondos mutuos cerradoss
Un fondo mutuo abierto es un tipo de fondo de inversión que no tiene un número fijo de acciones. En cambio, el fondo emite y reembolsa continuamente acciones en función de la demanda de los inversores. Un fondo mutuo cerrado es un tipo de fondo de inversión que tiene un número fijo de acciones que se emiten a través de una oferta pública inicial (OPV ).
Los inversionistas de fondos mutuos abiertos pueden suscribirse para invertir y retirar para canjear cualquier monto en cualquier día hábil. Está disponible para recompra y suscripción de forma continua. Los inversores que necesitan liquidez intermitente pueden considerar invertir en Open-Ended Fondos Mutuos.
Mientras que en los fondos mutuos cerrados, a través de una oferta pública inicial de oferta pública inicial, los inversionistas pueden recaudar una cantidad fija de fondos mutuos cerrados en el extranjero.
Tabla de comparación
| Parámetros de comparación | Fondos mutuos abiertos | Fondos mutuos cerrados |
|---|---|---|
| Liquidez | Estos esquemas tienen una liquidez muy alta. | No hay liquidez durante el período de bloqueo. |
| Formas de Invertir | Las personas pueden comenzar a invertir a partir de una suma global, así como en SIP. Pueden hacer cualquier número de compras. | La única opción para comprar fondos cerrados es durante su período NFO. Después de eso, no hay antecedentes disponibles. |
| Reputación | Se recomienda a los interesados en invertir en esquemas abiertos que verifiquen el historial de desempeño del esquema. | No podrán ver el historial de esquemas cerrados, ya que solo se pueden comprar durante su período NFO. |
| Costo promedio en rupias | La inversión debe basarse en el nivel del mercado y se pueden agregar más unidades cuando los mercados están bajos. | No existe un servicio de promediación en estos fondos, ya que no aceptan ninguna inversión después de que finaliza el período NFO. |
| Pequeña cantidad de inversión | Las personas pueden comenzar a invertir desde la cantidad mínima de 500 rupias o 1000 rupias en un fondo mutuo abierto. | En general, la cantidad mínima que el individuo puede dar para la inversión es de 5000 rupias en un NFO de fondo mutuo cerrado. |
¿Qué son Fondos mutuos abiertos?
Los fondos mutuos de capital variable están muy abiertos a las inversiones y los reembolsos, por lo que se denominan correctamente fondos mutuos de capital variable. Los fondos abiertos son el tipo más común de inversión en fondos mutuos en la India.
Estos fondos no tienen período de bloqueo ni están sujetos a vencimientos; por lo tanto, está abierto perennemente.
Generalmente, los fondos abiertos no tienen ningún límite máximo (de AUM) hasta el cual pueden cobrar inversiones del público. En los fondos abiertos, el NAV se calcula diariamente sobre el valor de los valores subyacentes al inicio del día.
Estos fondos no cotizan en bolsas de valores. Los fondos abiertos verifican el precio de mercado de sus activos al final de cada mercantilismo día.
Por ejemplo, un fondo equilibrado que invierte en cada acción común y bono utiliza los costos de cierre de las tenencias de acciones y bonos del día para calcular el precio de mercado.
Los fondos abiertos son primero y cerrados y se distribuyen entre inversores individuales, aquellos que tienen exposición a ellos a través de un plan 401 (k) u otro plan de ahorro para la jubilación patrocinado por la empresa.
El fondo asociado permite a los inversores participar en los mercados y tener una gran flexibilidad en cuanto a cuándo y después de comprar acciones.
¿Qué son Fondos mutuos cerrados?
Un tema de fondo cerrado es donde su inversión está bloqueada por un monto fijo de algún tiempo.
Se suscribirá a los temas de cierre solo durante el nuevo monto proporcionado por el fondo (NFO) y canjeará las unidades solo una vez que finalice el monto de bloqueo o la tenencia del plan.
Sin embargo, algunos fondos cerrados se vuelven abiertos una vez que se completa el monto de bloqueo, o algún día los AMC posiblemente transfieran la toma de fondos cerrados después del monto de vencimiento a otro sobrefondo abierto.
Sin embargo, para hacer lo actual, se necesita el consentimiento de los inversionistas del mencionado fondo cerrado.
Mientras se examinan los fondos abiertos y cerrados, algunos consultores de inversión argumentan que el monto de bloqueo del fondo cerrado garantiza que los activos del fondo se mantengan estables debido al bloqueo específico que brinda al administrador del fondo flexibilidad para formar una cartera con potencial de crecimiento a largo plazo, sin temor a las salidas a través de la redención como en un fondo abierto.
Principales diferencias entre los fondos mutuos abiertos y los fondos mutuos cerrados
- El crecimiento a plazo abierto generó una alta liquidez, mientras que los esquemas cerrados no ofrecen liquidez durante el período de bloqueo.
- Los fondos mutuos abiertos son más flexibles en comparación con los fondos mutuos cerrados.
- Las personas pueden comenzar a invertir con pequeñas sumas en el caso de Open-Ended, pero tienen que pagar una cantidad muy alta solo por una inversión mínima.
- Los inversores pueden comprar o comprar en cualquier intervalo de tiempo en Open-ended, pero está limitado a un período en close-ended.
- Hay un historial disponible para Finalizado abierto, pero no hay ningún historial disponible para Finalizado cerrado.
- https://search.proquest.com/openview/13e198a82ee462c929c57e5ce05e6fba/1?pq-origsite=gscholar&cbl=2050138
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Última actualización: 08 de agosto de 2023
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Chara Yadav tiene un MBA en Finanzas. Su objetivo es simplificar los temas relacionados con las finanzas. Ha trabajado en finanzas durante unos 25 años. Ha impartido múltiples clases de finanzas y banca para escuelas de negocios y comunidades. Leer más en ella página de biografía.
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