SIP ja Sijoitusrahastot voivat kuulostaa samalta, mutta ne eivät ole sama asia. Useimmat käyttäjät ovat ymmällään näistä termeistä ja heillä on vaikeuksia erottaa toisistaan SIP ja sijoitusrahastot. Näin ei ole, koska SIP on osa laajempaa sijoitusrahastojen käsitettä. Käydään molemmat läpi syvällisemmin saadaksemme paremman kuvan.
Keskeiset ostokset
- SIP eli Systematic Investment Plan antaa sijoittajille mahdollisuuden maksaa säännöllisesti kiinteän summan sijoitusrahastoon, mikä edistää kurinalaista säästämistä ja kustannusten keskiarvoa.
- Sijoitusrahastot yhdistävät eri sijoittajien varoja sijoittaakseen monipuolisiin varoihin, kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja muihin arvopapereihin.
- SIP helpottaa sijoitusrahastoihin sijoittamista vähentäen markkinoiden epävakauden vaikutusta ja auttamalla sijoittajia hyötymään korottamisesta ajan myötä.
SIP vs. sijoitusrahasto
SIP on eräänlainen sijoitusstrategia, jota yksityishenkilöt käyttävät sijoittaakseen pieniä rahasummia tiettyyn rahoitusvälineeseen tietyn ajanjakson aikana ja hyödyntääkseen yhdistämisen voimaa. Sijoitusrahastot ovat hajautettu salkku osakkeista, joukkovelkakirjoista ja muista arvopapereista, joita hallinnoivat ammattimaiset rahastonhoitajat.
SIP edistää sijoituskuria vaatimalla sijoittajia tallettamaan pieniä, mutta johdonmukaisia summia tiettyyn ohjelmaan ajan mittaan. Täällä voidaan valita sijoitustiheys, kuten päivittäin, viikoittain, kuukausittain tai vuosittain, ja noudattaa sitä uskonnollisesti, jotta voidaan perustaa korpus. SIP edistää sijoituskuria vaatimalla sijoittajia tallettamaan pieniä, mutta johdonmukaisia summia tiettyyn ohjelmaan ajan mittaan.
YHTEISET VARAT antaa sinun yhdistää rahasi muiden sijoittajien kanssa ja ostaa osakkeita, joukkovelkakirjoja ja muita sijoituksia "keskinäisesti".
Sijoitusrahastot sijoittavat monenlaisiin omaisuuseriin, ja tuottoa mitataan rahaston kokonaismarkkina-arvon muutoksena, joka määritetään yhdistämällä kohde-etuuden kannattavuus.
Vertailu Taulukko
| Vertailuparametri | SIP | Sijoitusrahasto |
|---|---|---|
| Joustavuus | Erittäin mukautuva | Alempi mukautuva |
| Sijoitustapa | Normaalisti | kertaluonteinen kulu |
| veloittaa | Vähemmän keskimääräisten kustannusten vuoksi. | Korkea, koska se on yksittäinen tapahtuma ja investointi |
| Riski | Vähemmän seurauksia | Suurempi vaikutus |
| Korkeammat voitot | Hyödyllisempi | Vähemmän hyödyllistä |
Mikä on SIP?
Systemaattinen sijoitussuunnitelma (SIP) on tapa sijoittajille sijoittaa sijoitusrahastoihin, joissa he suorittavat säännöllisiä, automaattisia maksuja säännöllisesti. Voit suunnitella sijoituksesi SIP:ien avulla saavuttaaksesi pitkän aikavälin taloudelliset tavoitteesi. Voit saavuttaa tämän valitsemalla sijoitusrahastojärjestelmän ja päättämällä säännöllisin väliajoin tavoitesumman ja summan, jonka haluat sijoittaa.
SIP kannustaa kurinalaisuuteen sijoittamisessa vaatimalla asiakasta tekemään hitaita, säännöllisiä panoksia valitsemaansa ohjelmaan. Korpuksen kehittämiseksi voidaan valita sijoitustiheys päivittäin, viikoittain, kuukausittain, kahden viikon välein tai vuosittain. Sijoittajan pankkitili veloitetaan automaattisesti, kun tapahtuman tiheys ja päivämäärä on valittu.
Jälkipäivätettyjä shekkejä tai ECS-ominaisuutta käyttämällä sijoittaja voi sijoittaa ennalta määrätyn kiinteän summan järjestelmään kuukausittain tai kolmen kuukauden välein saatavuudestaan riippuen. Sijoittajien on täytettävä hakemuslomake ja SIP-valtuutuslomake, jotka molemmat pyytävät heitä valitsemaan SIP-päivämäärä.
Myöhemmät SIP-maksut veloitetaan automaattisesti pysyvällä tilauksella tai päivätyllä sekillä. Sijoitusrahasto tai Registrar & Transfer Agentin lähin palvelukeskus ovat molemmat hyväksyttäviä paikkoja asiakirjojen ja shekkien toimittamiseen. Rahat sijoitetaan sekin lunastuspäivän viimeiseen substanssiarvoon.
Mikä on sijoitusrahasto?
Sijoitusrahasto on kokoelma omaisuutta, jonka on koonnut vahvuuksien hallinta Yritys (AMC), jossa sijoittajat voivat hankkia omistukseensa osuuksia suhteessa sijoituksiinsa. Sijoittaja voi sijoittaa osakerahastoihin, lainarahastoihin, hybridirahastoihin jne. Hän tekee päätöksensä riskinottokykynsä ja ainutlaatuisten taloudellisten tavoitteidensa perusteella.
Sijoitusrahastot tarjoavat ammattimaista osakkeiden, joukkovelkakirjalainojen ja muiden arvopapereiden salkunhoitoa pienille tai yksittäisille sijoittajille. Jokainen osallistuja saa siten huomattavan osan rahaston voitoista tai tappioista. Valtavaan eri omaisuuteen sijoittavien sijoitusrahastojen menestystä mitataan rahaston kokonaismarkkina-arvon muutoksena, joka lasketaan yhteenlaskemalla kohde-etuutena olevien sijoitusten tuotto.
Sijoitusrahastosijoitukset voidaan tehdä joko kiinteänä maksuna tai ajallisesti (SIP). Kertasumma on vain kerran tehty sijoitus, kun taas SIP on sijoitussarja, jossa voit tehdä kiinteän summan säännöllisin väliajoin tietyn ajan kuluessa.
Sijoitusrahaston nykyinen nettoarvo, joka ei muutu markkina-aikoina, mutta selvitetään jokaisen kaupankäyntipäivän lopussa, on yleensä hinta, jolla rahaston osakkeita voidaan ostaa tai lunastaa.
Tärkeimmät erot SIP ja sijoitusrahasto
- SIP-sijoittamisen avulla sinulla on enemmän vapautta, koska voit tehdä pieniä, toistuvia sijoituksia viikoittain tai kuukausittain mukavuudestasi riippuen. Voit sijoittaa SIP-rahastoihin muuttamatta nykyistä rutiiniasi tai kulutustottumuksiasi.
- Kun sijoitat SIP:n kautta, ostat rahasto-osuuksia toistuvasti. Tämä edistää rutiininomaisen sijoittamisen käyttäytymistä.
- Säännöllisesti kurinalaisia sijoituksia tekevä SIP-sijoittaja kasvattaa vähitellen varallisuuttaan. Sijoitusrahastoja käyttäville sijoittajille on tarjolla uudelleensijoitettuja tuottoja tai voittoja.
- Kustannusten keskiarvoistaminen on edullista SIP-investoinneille, sillä ostamalla enemmän yksiköitä, kun markkinat ovat heikot, ja vähemmän yksiköitä, kun markkinat ovat vahvat, voit pienentää tapahtumasi kokonaiskustannuksia. Sijoitusrahastoissa, koska et saa keskiarvon etua, sinä tuuli ostaa kaikki yksiköt hintaan, joka voi olla korkeampi.
- Aina on kysymys oston ajoituksesta ja myöhemmästä altistumisesta korkeille volatiliteettiajoille, jos sijoitat kertamaksuun. SIP:n avulla sijoitus jakautuu ajalle, joten vain osa siitä kokee tavanomaista suurempaa markkinavaihtelua.
Viimeksi päivitetty: 27. heinäkuuta 2023
Olen tehnyt niin paljon vaivaa kirjoittaakseni tämän blogikirjoituksen tarjotakseni sinulle lisäarvoa. Siitä on minulle paljon apua, jos harkitset sen jakamista sosiaalisessa mediassa tai ystäviesi/perheesi kanssa. JAKAminen ON ♥️
Chara Yadav on koulutukseltaan rahoituksen MBA. Hänen tavoitteenaan on yksinkertaistaa talouteen liittyviä aiheita. Hän on työskennellyt rahoitusalalla noin 25 vuotta. Hän on pitänyt useita rahoitus- ja pankkikursseja kauppakorkeakouluissa ja yhteisöissä. Lue häneltä lisää bio-sivu.
