Nous entendons le terme « fonds communs de placement » utilisé dans les publicités des banques concernant les politiques de prêt. Il s'agit d'un outil financier qui collecte l'argent de nombreuses personnes et l'investit dans des obligations, des actions ou d'autres actifs.
Ils sont utilisés pour générer des fonds d'urgence et de l'argent pour la retraite. Open-Ended et Close Ended sont les deux types de fonds communs de placement.
Faits marquants
- Les fonds ouverts permettent aux investisseurs d'acheter et de vendre des actions à tout moment, tandis que les fonds fermés ont un nombre fixe d'actions négociées en bourse.
- La valeur nette d'inventaire (VNI) des fonds ouverts est calculée quotidiennement, tandis que la VNI des fonds fermés est déterminée par l'offre et la demande du marché.
- Les fonds ouverts offrent une plus grande liquidité et flexibilité, tandis que les fonds fermés offrent des opportunités d'investissement à long terme plus stables.
Mutuelle à durée indéterminée Fonds vs fonds commun de placement à capital fixes
Un fonds commun de placement à capital variable est un type de fonds d'investissement qui n'a pas un nombre fixe d'actions. Au lieu de cela, le fonds émet et rachète en permanence des actions en fonction de la demande des investisseurs. Un fonds commun de placement à capital fixe est un type de fonds d'investissement qui a un nombre fixe d'actions qui sont émises par le biais d'une offre publique initiale (IPO).
Les investisseurs de fonds communs de placement à capital variable peuvent souscrire pour investir et retirer pour racheter n'importe quel montant n'importe quel jour ouvrable. Il est disponible au rachat et à la souscription en continu. Les investisseurs ayant besoin de liquidités intermittentes peuvent envisager d'investir dans des titres à capital variable Fonds communs de placement.
Alors que dans les fonds communs de placement à capital fixe, par le biais d'un premier appel public à l'épargne, les investisseurs peuvent lever un montant fixe du gestionnaire de fonds de la capitale à l'étranger.
Tableau de comparaison
| Paramètres de comparaison | Fonds communs de placement à capital variable | Fonds communs de placement fermés |
|---|---|---|
| Liquidité | Ces régimes ont une liquidité très élevée. | Il n'y a pas de liquidité pendant la période de blocage. |
| Façons d'investir | Les particuliers peuvent commencer à investir à partir d'une somme forfaitaire ainsi que dans les SIP. Ils peuvent effectuer un nombre illimité d'achats. | La seule option pour acheter des fonds fermés est pendant leur période NFO, après cela, aucun historique n'est disponible. |
| Antécédents | Il est conseillé aux personnes intéressées à investir dans des régimes à durée indéterminée de vérifier les antécédents de la performance du régime. | Ils ne pourront pas consulter les antécédents des programmes Close Ended car ils ne peuvent être achetés que pendant leur période NFO. |
| Moyenne des coûts en roupies | L'investissement doit être basé sur le niveau du marché et plus d'unités peuvent être ajoutées lorsque les marchés sont en baisse. | Il n'y a pas d'établissement de moyenne dans ces fonds car ils n'acceptent aucun investissement après la fin de la période NFO. |
| Petit montant d'investissement | Les particuliers peuvent commencer à investir à partir du montant minimum de Rs 500 ou Rs 1000 dans un fonds commun de placement à capital variable. | Généralement, le montant minimum que l'individu peut donner pour l'investissement est de Rs 5000 dans un fonds commun de placement fermé NFO. |
Quels sont Fonds communs de placement à capital variable?
Les fonds communs de placement à capital variable sont très ouverts aux investissements et aux rachats, d'où leur nom à juste titre de fonds communs de placement à capital variable. Les fonds ouverts sont le type d'investissement le plus courant dans les fonds communs de placement en Inde.
Ces fonds n'ont pas de période de blocage ou sont soumis à des échéances ; par conséquent, il est ouvert en permanence.
Généralement, les fonds ouverts n'ont pas de limite maximale (d'AUM) jusqu'à laquelle ils peuvent collecter des investissements auprès du public. Dans les fonds ouverts, la valeur liquidative est calculée quotidiennement sur la valeur des titres sous-jacents au sommet de la journée.
Ces fonds ne sont pas cotés en bourse. Les fonds ouverts vérifient le prix de marché de leurs actifs à la fin de chaque mercantilisme jour.
Par exemple, un fonds équilibré qui investit dans chaque action ordinaire et obligation utilise les frais de clôture des avoirs en actions et en obligations pour la journée pour calculer le prix du marché.
Les fonds ouverts sont d'abord et fermés répartis parmi les investisseurs individuels, ceux qui y sont exposés par le biais d'un 401 (k) ou d'un autre plan d'épargne-retraite parrainé par l'entreprise.
Le fonds associé permet aux investisseurs de participer aux marchés et de disposer d'une grande flexibilité quant au moment et à la suite de l'achat d'actions.
Quels sont Fonds communs de placement fermés?
Un thème de fonds fermé est là où votre investissement est verrouillé pendant un certain temps.
Vous souscrirez aux thèmes de fermeture uniquement pendant le nouveau montant fourni par le fonds (NFO) et ne rachèterez les unités qu'une fois le montant de blocage ou la durée du régime terminé.
Cependant, certains fonds fermés deviennent ouverts une fois le montant de blocage atteint, ou un jour, les AMC pourraient transférer la prise des fonds fermés après le montant de l'échéance vers un autre surfond ouvert.
Cependant, pour faire au courant, le consentement des investisseurs du fonds fermé susmentionné est nécessaire.
Alors que l'examen des fonds ouverts et fermés, certains consultants en investissement affirment que le montant de blocage du fonds fermé garantit que les actifs du fonds restent stables en raison du blocage spécifié qui offre au gestionnaire de fonds la possibilité de constituer un portefeuille avec potentiel de croissance à long terme, tout en ne craignant pas les sorties par rachat comme dans un fonds ouvert.
Principales différences entre les fonds communs de placement à capital variable et les fonds communs de placement à capital fixe
- La croissance à terme ouvert offre une liquidité élevée, tandis que les régimes fermés n'offrent aucune liquidité pendant la période de blocage.
- Les fonds communs de placement à capital variable sont plus flexibles que les fonds communs de placement à capital fixe.
- Les gens peuvent commencer à investir avec de petites sommes dans le cas d'Open-Ended mais doivent payer un montant très élevé juste pour un investissement minimum.
- Les investisseurs peuvent acheter ou racheter à n'importe quel intervalle de temps en ouvert, mais il est limité à une période en fermé.
- Un historique est disponible pour les Open Ended, mais aucun historique n'est disponible pour les Close-End.
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Dernière mise à jour : 08 août 2023
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Chara Yadav est titulaire d'un MBA en finance. Son objectif est de simplifier les sujets liés à la finance. Elle a travaillé dans la finance pendant environ 25 ans. Elle a dispensé de multiples cours de finance et de banque pour des écoles de commerce et des collectivités. En savoir plus sur elle page bio.
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