Corporate Banking vs Capital Market: differenza e confronto

Il corporate banking e il mercato dei capitali fungono da fonte di gestione del capitale per i clienti che necessitano di fondi o denaro per raggiungere il loro scopo. Ci sono alcune differenze nelle loro strategie e servizi, che li differenziano in molti modi. 

Punti chiave

1. Il corporate banking si riferisce a una gamma di servizi finanziari che le banche commerciali offrono alle società, inclusi prestiti, finanziamenti commerciali e gestione della liquidità. Al contrario, il mercato dei capitali si riferisce a un mercato in cui vengono scambiati titoli a lungo termine come azioni e obbligazioni.
2. Il corporate banking si concentra sulla fornitura di soluzioni finanziarie ai clienti per aiutarli a raggiungere i loro obiettivi finanziari. Al contrario, il mercato dei capitali si concentra sull'acquisto e la vendita di titoli per raccogliere capitali per le società.
3. Il settore bancario aziendale si occupa delle esigenze finanziarie a breve termine, mentre i mercati dei capitali si occupano di quelle a lungo termine. Il corporate banking è considerato meno rischioso del mercato dei capitali.

Corporate Banking vs mercato dei capitali

Il corporate banking si riferisce ai servizi e ai prodotti che le banche offrono alle grandi società e imprese. Il mercato dei capitali si riferisce al mercato in cui i titoli, come azioni e obbligazioni, vengono scambiati e raccolti. I servizi di corporate banking possono includere finanziamenti, investment banking e gestione della liquidità. Le aziende utilizzano il mercato dei capitali per raccogliere capitali per la crescita e l'espansione.

Banca aziendale, o attività bancaria o finanziamento aziendale, si concentra sulla fornitura e l'assistenza alle aziende o alle imprese con servizi bancari e alla riduzione al minimo dei loro rischi finanziari.

Alcuni servizi includono l'emissione di prestiti, la creazione di portafogli, il trading finanziario, i servizi per i datori di lavoro, ecc.

Il mercato dei capitali è un mezzo di flusso di capitali. I mercati dei capitali sono costituiti da fornitori e utilizzatori di fondi. Include la vendita di azioni come azioni, azioni di una società e altri prodotti finanziari. I mercati dei capitali sono divisi in due, vale a dire mercati primari e secondari.

Tavola di comparazione

Parametri di confronto	Attività bancarie aziendali	Mercato dei capitali
Definizione	Nel corporate banking, le banche commerciali forniscono soluzioni finanziarie uniche alle imprese che aiutano la società a raggiungere i propri obiettivi.	Il mercato dei capitali è il mezzo per incanalare i fondi dei risparmiatori verso coloro che possono utilizzare i fondi per una causa produttiva.
Servizio fornito	Prestiti e vari altri prodotti di credito, servizi di gestione della liquidità, servizi per i datori di lavoro e prestito di alcune attrezzature.	Servizi di gestione degli investimenti, servizi di prestito, vendita e negoziazione di azioni, servizi di ricerca e consulenza
Benefattori	Sono vantaggiosi per le società per l'allocazione delle finanze e la strategia della struttura del capitale. È un luogo per lo scambio di azioni tra domanda e fornitore.	È un luogo per lo scambio di azioni tra domanda e fornitore.
Vantaggio	Le nuove imprese sottosviluppate possono ricevere da loro un aiuto illimitato per svilupparsi e crescere nel mondo aziendale.	La domanda di capitale e gli investitori hanno una piattaforma specifica per lo scambio in varie entità.
Svantaggio	Devono pagare tasse più elevate a causa di maggiori fattori di rischio per i servizi.	È rischioso investire nel mercato dei capitali. È comune guadagnare e perdere milioni di valore nel mercato dei capitali.

Che cos'è la banca aziendale?

Le banche commerciali e altre istituzioni finanziarie hanno fornito servizi specializzati per lo sviluppo delle imprese, aiutando le loro esigenze finanziarie e aprendo la strada a uno sviluppo privo di rischi, noto come corporate banking.

Ci sono vari servizi inclusi nel corporate banking. 

Prestiti: le banche forniscono prestiti e altri prodotti correlati ai clienti aziendali, ma a un tasso di interesse più elevato rispetto ad altri prestiti essenziali poiché il rischio in tali prestiti è notevolmente più elevato rispetto ad altri. 

Servizi di tesoreria: i servizi di tesoreria aiutano a gestire il capitale circolante di qualsiasi azienda. Poiché le società multinazionali devono convertire il loro capitale in diverse forme di valuta, allora i servizi di tesoreria erano essenziali. Questi servizi gestiscono senza problemi tutte le attività di conversione del capitale.

Servizi commerciali professionali: per il migliore sviluppo delle attività principali, le banche nominano professionisti che completano analisi per la società, come analisi del portafoglio, leva finanziaria, attività della società, debito e flusso di capitale e molti altri.

I professionisti fanno deduzioni dai dati e consigliano ciò che è meglio per l'azienda.

Le persone si confondono investimento bancario con il corporate banking, ma sono concetti diversi. Ci sono molte differenze significative tra i due. Hanno termini e condizioni aggiuntivi.

Cos'è il mercato dei capitali?

Il mercato dei capitali è una piattaforma che rende possibile lo scambio di capitali per le parti esigenti e investitori. Fornisce mezzi a coloro che ne hanno bisogno e hanno già i soldi in modo che la vendita di entità possa essere possibile. Si divide in due grandi categorie:

1. Mercati primari
2. Mercati secondari:

Include il mercato azionario, il mercato obbligazionario e il mercato delle valute e dei cambi. I mercati dei capitali sono i più tipici costituiti da mercati azionari e obbligazionari. Nei mercati primari vengono vendute nuove azioni e obbligazioni.

Le strutture del mercato primario sono offerte solo a investitori specifici che acquistano direttamente azioni e titoli dalla società o dall'impresa che li vende. Queste offerte sono riconosciute come offerte pubbliche iniziali, note anche come IPO.

Il mercato primario offre l'acquisto di nuove azioni e obbligazioni. Nei mercati secondari, i titoli esistenti già emessi da tempo vengono venduti agli investitori. 

Anche le società finanziarie più coinvolte nel settore privato rispetto al settore pubblico rientrano nel mercato dei capitali.

Principali differenze tra Corporate Banking e Capital Market

1. Il corporate banking fornisce servizi alle imprese per raggiungere gli obiettivi desiderati in molti modi possibili, mentre il mercato dei capitali fornisce un luogo per lo scambio di capitali.
2. Il corporate banking fornisce prestiti, servizi di gestione della liquidità o prestito di alcuni tipi di attrezzature, mentre il mercato dei capitali offre un mezzo di scambio per entità diverse.
3. Il principale benefattore del corporate banking sono le start-up o multinazionali o imprenditori, mentre nel mercato dei capitali, vale a dire, gli investitori che hanno bisogno di capitale per qualche scopo.
4. Le banche aziendali possono rivelarsi molto utili al mondo aziendale, mentre il mercato dei capitali può aiutare chi ne ha bisogno e chi vuole vendere le proprie entità.
5. Le banche corporate chiedono un alto interesse in cambio dei loro servizi, mentre il mercato dei capitali è rischioso per gli investitori in quanto la sua vulnerabilità dipende da molti fattori.

Riferimenti

1. https://books.google.com/books?hl=en&lr=&id=_MOM7iVkNRcC&oi=fnd&pg=PR1&dq=corporate+banking+and+capital+markets&ots=0wfTo4S4on&sig=uP4Q1RgeoLjjcfyRFm3Dttrlk78
2. https://academic.oup.com/rfs/article-abstract/24/2/358/1582796
3. https://books.google.com/books?hl=en&lr=&id=8eOaDwAAQBAJ&oi=fnd&pg=PT18&dq=corporate+banking+and+capital+markets&ots=yKuD9TUY8E&sig=xv5VoLGOs3kzBiSIwJ-CKw4IUlc

Ultimo aggiornamento: 11 giugno 2023