Aktīvus, kas tiek iegādāti, lai gūtu pasīvus vai aktīvus ienākumus, var saukt par biznesa ieguldījumiem. Šiem aktīviem var būt vairāki riska faktori.
Visizplatītākais ieguldījumu veids biznesā vai aktīvu klasē ir izaugsmes fondi un vērtības fondi.
Atslēgas
- Izaugsmes fondi koncentrējas uz ieguldījumiem uzņēmumos ar lielu kapitāla pieauguma potenciālu, savukārt vērtības fondi iegulda nepietiekami novērtētos uzņēmumos, kuriem var būt nepietiekami rezultāti.
- Izaugsmes fondiem parasti ir augstāks riska un ienesīguma potenciāls, savukārt vērtības fondi piedāvā mazāku risku, bet var dot pieticīgāku atdevi.
- Izaugsmes fondi iegulda strauji augošās nozarēs, savukārt vērtības fondi meklē jau izveidotus uzņēmumus ar stabilām dividendēm un spēcīgu finanšu stāvokli.
Izaugsmes fondi pret vērtību fondiem
Izaugsmes fondi iegulda to uzņēmumu akcijās, kuru izaugsmes temps ir straujāks nekā kopējais tirgus. Šie uzņēmumi ir agrīnā attīstības stadijā. Vērtības fondi iegulda to uzņēmumu akcijās, kurus tirgus uzskata par nenovērtētiem. Šie uzņēmumi ir vairāk reģistrēti un tiem ir zemāki peļņas pieauguma tempi.
Izaugsmes fondus var saukt par tādu akciju portfeli, kurām ir augstāks potenciālais kapitāla vērtības pieaugums, riskam, kas pārsniedz vidējo. Ieguldījumi tiek novirzīti iegādē, paplašināšanā vai pētniecībā un attīstībā.
Izaugsmes fonds ir kopfonds vai biržā tirgots fonds (ETF), kurā izaugsmes temps ir salīdzinoši lielāks.
Lai gan vērtības fondi ir pašu kapitāls kopfondu akciju, kuru veiktspēja ir zemāka, bet kurām ir potenciāls nākotnē sasniegt labākus rezultātus dažādu faktoru, piemēram, uzņēmējdarbības modeļa un pārvaldības un pašreizējās konkurences stāvokļa dēļ.
Izaugsmes apjoms ir augsts, un akcijas nodrošina investoriem lielākas dividendes.
Salīdzināšanas tabula
| Salīdzināšanas parametri | Izaugsmes fondi | Vērtības fondi |
|---|---|---|
| Akciju veiktspēja | Labāks par vidējo | Zem vidējā līmeņa |
| Akciju cena plkst | Pārvērtēts vai par augstu cenu | Nenovērtēts vai par enerģijas cenu |
| Risks | Augsta riska | Vidējs līdz zems risks |
| Princips | Kapitāla pieaugums | Izaugsme iekšējās vērtības dēļ |
| Dividende | Apakšējā | Augstāka |
Kas ir izaugsmes fondi?
Izaugsmes fonds ir kopfondu veids ar daudzveidīgu akciju portfeli, kas piedāvā kapitāla pieaugumu un tirgus izaugsmi, bet nelielas vai nenozīmīgas dividendes. Izaugsmes fondu ieguldītājam ir nepieciešama augsta riska tolerance un ilgāks turēšanas horizonts.
Izaugsmes fondus var iedalīt mazos, vidējas un lielas kapitalizācijas fondos atbilstoši tirgus kapitalizācijai.
Izaugsmes fondi darbojas pēc politikas “augsts risks – augsta atdeve”. Akcijas ar augstu P/E un P/S koeficientu lieliski iederas izaugsmes fondu jomā.
Vidējo un lielo uzņēmumu akcijām ir vienmērīgs bēgums un plūsma, un tām ir iespēja nodrošināt lielāku atdevi, savukārt maza uzņēmuma akcijas var krasi svārstīties un attēlot agresīvu izaugsmi.
Tie piedāvā augstu atdevi, taču tiem ir nepieciešama arī ieguldītāja augsta riska tolerance.
Izvēloties jebkuru izaugsmes fondu, ieguldītājam nevajadzētu būt kārdinātam ar kādiem neseniem panākumiem vai neveiksmēm, bet gan jāanalizē sniegums ilgtermiņā.
Akciju nepastāvībai ir jāatbilst ieguldītāja riska tolerancei, lai tā būtu ideāla izvēle.
Izaugsmes fonda atdevi nodrošina kapitāla pieaugums, nevis dividendes, jo strauji augošu uzņēmumu salīdzinoši zemās dividendes un dividendes tiek apliktas ar nodokļiem atšķirīgi.
Kas ir vērtību fondi?
Vērtības fonds ir kopfondu veids, kam ir beztermiņa kapitāls. Vērtības fondi darbojas, pamatojoties uz pamatprincipu, ka tiek ieguldīti akcijās, kas ir nepietiekami novērtētas, bet kurām ir potenciāls drīzumā sasniegt labākus rezultātus.
Šie fondi ir zemāki par to faktisko cenu vairāku iemeslu dēļ, piemēram, raksturīgās neefektivitātes dēļ. Šo akciju patiesā vērtība ir izaugsme un tādējādi piedāvā lielākas dividendes saviem ieguldītājiem.
Ideālam Value fondu investoram vajadzētu būt ar augstu riska toleranci (nedrošas izaugsmes dēļ), garāku ieguldījumu horizontu (jo akcijas aizņem noteiktu laiku, lai parādītu ievērojamu izaugsmi), un pacietībai.
Vērtības fondi var neizskatīties daudzsološi, bet tiem ir lielāks darbības un izaugsmes potenciāls. Vērtības fondi nodrošina lielāku atdevi un piedāvā daudzveidīgu portfeli.
Nepietiekami novērtētās akcijas ir arī mazāk nenovērtētas, un tāpēc vērtības fondi ir eņģeļu investoru, piemēram, Vorena, izplatīta izvēle. bufete.
Vērtības fondi nodrošina arī drošības sajūtu. Iesācējiem investoriem Vērtības fondi palīdz izveidot portfeli ar lētām lielisku uzņēmumu akcijām ilgstošam ieguldījumu periodam un ar augstāku ienesīgumu.
Vērtības fondi ir arī sinonīms vērtības ieguldījumiem, un tā ir uzticama ieguldījumu iespēja.
Galvenās atšķirības starp izaugsmes fondiem un vērtības fondiem
- Izaugsmes fondi darbojas pēc kapitāla pieauguma un tirgus izaugsmes principa, savukārt Vērtības fondi darbojas pēc principa, ka nepietiekami novērtētas akcijas aug iekšējās vērtības dēļ.
- Izaugsmes fondi ietver investora augsta riska toleranci un nepastāvību, savukārt vērtības fondi ietver investora vidēja līdz zema riska toleranci.
- Izaugsmes fondi piedāvā zemāku dividenžu ienesīgums, savukārt vērtības fondi investoram piedāvā augstāku dividenžu ienesīgumu.
- Izaugsmes fondi uzrāda izaugsmi buļļu tirgos vai ekonomikas ekspansijā, savukārt vērtības akcijas mēdz pārspēt ekonomikas lejupslīdes vai vēršu tirgu laikā.
- Izaugsmes fondu sniegums tirgū ir labāks par vidējo, savukārt vērtības fondu sniegums ir zemāks par vidējo, salīdzinot ar citām tirgus akcijām.
- Izaugsmes fondi izskatās aizraujoši, ņemot vērā jaunākos rezultātus vai sniegumu, taču Value fondi neizskatās tik aizraujoši kā izaugsmes fondi, tomēr tiem ir lielāks izaugsmes potenciāls.
Pēdējo reizi atjaunināts: 04. gada 2023. augustā
Esmu pielicis tik daudz pūļu, rakstot šo emuāra ierakstu, lai sniegtu jums vērtību. Tas man ļoti noderēs, ja apsverat iespēju to kopīgot sociālajos medijos vai ar draugiem/ģimeni. DALĪŠANĀS IR ♥️
Chara Yadav ir ieguvusi MBA grādu finansēs. Viņas mērķis ir vienkāršot ar finansēm saistītas tēmas. Viņa ir strādājusi finanšu jomā apmēram 25 gadus. Viņa ir vadījusi vairākas finanšu un banku nodarbības biznesa skolām un kopienām. Vairāk lasiet pie viņas bio lapa.
Izaugsmes fondi piedāvā augstāku riska un ienesīguma potenciālu, taču iegulda strauji augošās nozarēs, savukārt vērtības fondi piedāvā zemāku risku ar pieticīgāku atdevi un meklē izveidotos uzņēmumus ar stabilām dividendēm un spēcīgām finansēm.
Tev ir pilnīga taisnība, Baltais Greg. Izaugsmes fondi ir vērsti uz kapitāla vērtības pieaugumu, veicot augsta riska ieguldījumus, savukārt vērtības fondi mērķis ir izaugsme, izmantojot patieso vērtību.
Izpratne par atšķirībām starp izaugsmes un vērtības fondiem sniedz investoriem vērtīgu ieskatu sabalansēta ieguldījumu portfeļa veidošanā.
Es nevaru vairāk piekrist, Hsmit. Efektīvai portfeļa pārvaldībai ir svarīgi izprast izaugsmes un vērtības fondu unikālās īpašības.
Pilnīgi noteikti. Investoriem ir jāņem vērā šīs atšķirības, pieņemot ieguldījumu lēmumus un dažādojot savus portfeļus.
Rakstā efektīvi izskaidrots izaugsmes un vērtības fondu jēdziens, akcentējot to principus, riskus un potenciālos ieguvumus investoriem.
Jā, Grant53. Detalizētais salīdzinājums sniedza vērtīgu ieskatu izaugsmes un vērtības fondu raksturojumā.
Salīdzinājuma tabula skaidri parāda atšķirīgos parametrus starp izaugsmes un vērtības fondiem, palīdzot ieguldītājiem lēmumu pieņemšanas procesā.
Izaugsmes fondi uzsver kapitāla vērtības pieaugumu, savukārt vērtību fondi koncentrējas uz patieso vērtību, tāpēc ieguldītājiem ir svarīgi saskaņot savus ieguldījumu mērķus ar šiem pamatprincipiem.
Labi teikts, Jaunā Beta. Skaidrība šo fondu nošķiršanā palīdz ieguldītājiem pieņemt apzinātus lēmumus.
Izaugsmes fondi iegulda uzņēmumos ar lielu kapitāla pieauguma potenciālu, savukārt vērtības fondi iegulda nenovērtētos uzņēmumos, kuriem var būt nepietiekami rezultāti.
Gan izaugsmes, gan vērtības fondiem ir atšķirīga loma investora portfelī.
Tieši tā, Railijs Brauns. Tas izceļ galveno atšķirību starp izaugsmes un vērtības fondiem.
Izaugsmes fondus var saukt par akciju portfeli ar lielāku potenciālo kapitāla pieaugumu pie riska, kas pārsniedz vidējo, savukārt vērtības fondi piedāvā izaugsmi iekšējās vērtības dēļ ar mērenu vai zemu risku.
Tas ir lielisks salīdzinājums, Tom Smith. Paldies, ka akcentējāt šīs atšķirības starp izaugsmes un vērtības fondiem.
Izaugsmes un vērtības fondi ir saistīti ar dažādiem riska līmeņiem un akciju sniegumu, nodrošinot investoriem dažādas iespējas, pamatojoties uz viņu riska toleranci un ieguldījumu mērķiem.
Tev ir pilnīga taisnība, Green Steisij. Izpratne par šīm atšķirībām palīdz ieguldītājiem pieņemt apzinātus lēmumus.
Izaugsmes fondi galvenokārt koncentrējas uz kapitāla vērtības pieaugumu, veicot ieguldījumus ar augstu risku, savukārt vērtības fondi meklē izaugsmi, izmantojot patieso vērtību ar zemāku risku.
Pilnīgi noteikti, Iknight. Izpratne par risku un atdeves potenciālu ir ļoti svarīga investoriem, izvēloties pareizo ieguldījumu stratēģiju.
Piekritu. Gan izaugsmes, gan vērtības fondiem ir atšķirīgas iezīmes, kas atbilst dažādām investoru vēlmēm.
Izaugsmes fondi vairāk koncentrējas uz uzņēmumiem to agrīnajā attīstības stadijā, savukārt vērtības fondi iegulda jau izveidotos uzņēmumos, kurus tirgus var nenovērtēt.
Es piekrītu, Scott Aaron. Šie divi fondu veidi piedāvā dažādas ieguldījumu iespējas.