SIP pret ieguldījumu fondu: atšķirība un salīdzinājums

SIP un Kopfondu var izklausīties līdzīgi, taču tie nav viens un tas pats. Lielākā daļa lietotāju ir neizpratnē par šiem terminiem un cenšas atšķirt SIP no kopfondiem. Tas tā nav, jo SIP ir plašāka kopfondu jēdziena apakškopa. Apskatīsim abus padziļināti, lai iegūtu labāku attēlu.

Atslēgas

1. SIP jeb Systematic Investment Plan ļauj investoriem regulāri iemaksāt fiksētu summu kopfondā, veicinot disciplinētu ietaupījumu un izmaksu vidējo aprēķinu.
2. Kopējie fondi apvieno dažādu investoru naudu, lai ieguldītu dažādos aktīvos, piemēram, akcijās, obligācijās un citos vērtspapīros.
3. SIP atvieglo ieguldījumus kopfondos, samazinot tirgus nepastāvības ietekmi un palīdzot investoriem gūt labumu no laika gaitā saliktajiem ieguldījumiem.

SIP pret ieguldījumu fondu

SIP ir ieguldījumu stratēģijas veids, ko izmanto privātpersonas, lai noteiktā laika periodā ieguldītu nelielas naudas summas noteiktā finanšu instrumentā un izmantotu kombinēšanas iespējas. Kopējie fondi ir diversificēts akciju, obligāciju un citu vērtspapīru portfelis, ko pārvalda profesionāli fondu pārvaldnieki.

SIP veicina ieguldījumu disciplīnu, pieprasot investoriem laika gaitā noteiktā programmā noguldīt nelielas, bet konsekventas summas. Šeit var izvēlēties ieguldījumu biežumu, piemēram, katru dienu, nedēļu, mēnesi vai gadu, un ievērot to reliģiski, lai izveidotu korpusu. SIP veicina ieguldījumu disciplīnu, pieprasot investoriem laika gaitā noguldīt nelielas, bet konsekventas summas noteiktā programmā.

KOPFONDU ļauj apvienot savu naudu ar citiem investoriem un iegādāties akcijas, obligācijas un citus ieguldījumus “savstarpēji”.
Ieguldījumu fondi iegulda visdažādākajos aktīvos, un ienesīgums tiek mērīts kā fonda kopējās tirgus vērtības izmaiņas, ko nosaka, summējot pamatā esošo aktīvu ienesīgumu.

Salīdzināšanas tabula

Salīdzināšanas parametrs	SIP	Kopieguldījumu fondu
Elastīgums	Ļoti pielāgojams	Apakšējais pielāgojams
Investīciju veids	Regulāros laikos	vienreizēji izdevumi
Maksa	Mazāk vidējo izmaksu dēļ.	Augsts, jo tas ir viens darījums un ieguldījums
Risks	Mazāk seku	Lielāka ietekme
Lielāka peļņa	Izdevīgāks	Mazāk izdevīgi

Kas ir SIP?

Sistemātisks ieguldījumu plāns (SIP) ir veids, kā investori var ieguldīt ieguldījumu fondos, kuros viņi regulāri veic periodiskus, automātiskus maksājumus. Varat plānot savus ieguldījumus, izmantojot SIP, lai sasniegtu savus ilgtermiņa finanšu mērķus. To var sasniegt, izvēloties kopfondu shēmu un regulāri izlemjot par mērķa summu un summu, ko vēlaties ieguldīt.

SIP veicina disciplīnu investīcijās, pieprasot klientam veikt lēnas, regulāras iemaksas paša izvēlētā programmā. Lai izveidotu korpusu, var izvēlēties ieguldījumu biežumu no dienas, nedēļas, mēneša, reizi divās nedēļās vai gadā. Investora bankas konta tiek automātiski norakstīts pēc darījuma biežuma un datuma izvēles.

Izmantojot čekus pēc datuma vai ECS funkciju, investors var ieguldīt shēmā iepriekš noteiktu fiksētu summu katru mēnesi vai reizi trijos mēnešos atkarībā no viņa pieejamības. Investoriem ir jāaizpilda pieteikuma veidlapa un SIP mandāta veidlapa, un abās tiek lūgts izvēlēties SIP datumu.
Turpmākie SIP tiks automātiski iekasēti, izmantojot pastāvīgo pasūtījumu vai čekus pēc datuma. Kopfonds vai reģistratūras un pārveduma aģenta tuvākais servisa centrs ir pieņemamas vietas dokumentu un čeku piegādei. Nauda tiek ieguldīta čeka apmaksas dienas beigu Neto aktīvu vērtībā.

Kas ir kopfonds?

Kopfonds ir aktīvu kopums, ko apvienojis Aktīvu pārvaldīšana uzņēmums (AMC), kurā ieguldītāji var iegūt īpašumtiesības uz daļām proporcionāli saviem ieguldījumiem. Investors var ieguldīt akciju fondos, parāda fondos, hibrīda fondos utt. Viņi pieņem lēmumu, pamatojoties uz savu spēju uzņemties risku, kā arī saviem unikālajiem finanšu mērķiem.

Ieguldījumu fondi nodrošina profesionālu akciju, obligāciju un citu vērtspapīru portfeļa pārvaldību maziem vai individuāliem investoriem. Tādējādi katrs dalībnieks saņem ievērojamu daļu no fonda peļņas vai zaudējumiem. To ieguldījumu fondu panākumi, kuri iegulda ļoti dažādos aktīvos, tiek mērīti kā fonda kopējās tirgus kapitalizācijas izmaiņas, ko aprēķina, summējot pamatā esošo ieguldījumu rezultātus.

Ieguldījumus kopfondos var veikt vai nu vienotā maksājumā, vai laika gaitā (SIP). Vienreizējs maksājums ir ieguldījums, kas veikts tikai vienu reizi, savukārt SIP ir ieguldījumu virkne, kurā jūs varat veikt fiksētu summu ar regulāriem intervāliem noteiktā laika periodā.

Pašreizējā kopfonda NAV, kas nemainās tirgus stundās, bet tiek norēķināta katras tirdzniecības dienas beigās, parasti ir cena, par kādu fonda akcijas var nopirkt vai izpirkt.

Galvenās atšķirības starp SIP un ieguldījumu fonds

1. Izmantojot SIP ieguldījumus, jums ir lielāka brīvība, jo varat veikt nelielas, biežas investīcijas katru nedēļu vai mēnesi atkarībā no jūsu ērtībām. Jūs varat ieguldīt ieguldījumu fondos ar SIP, nemainot savu pašreizējo rutīnu vai tērēšanas paradumus.
2. Ieguldot, izmantojot SIP, jūs veicat atkārtotas iemaksas, lai iegādātos kopfondu daļas. Tas veicina parasto ieguldījumu uzvedību.
3. Regulāri veicot disciplinētas investīcijas, SIP investors pakāpeniski palielina savu bagātību. Reinvestēta peļņa vai peļņa ir pieejama ieguldītājiem, kuri izmanto kopfondus.
4. Izmaksu vidējā noteikšana ir izdevīga SIP ieguldījumiem, pērkot vairāk vienību, kad tirgus ir vājš, un mazāk vienību, ja tirgus ir spēcīgs, jūs varat samazināt sava darījuma kopējās izmaksas. Ieguldījumu fondos, tā kā jūs nesaņemat vidējo labumu, jūs vējš iegādājoties visas vienības par cenu, kas var būt augstāka.
5. Ja ieguldāt vienreizējā maksājumā, vienmēr pastāv jautājums par pirkuma laiku un sekojošu augstu nepastāvības laiku. Izmantojot SIP, ieguldījums tiek sadalīts laika gaitā, tāpēc tikai daļa no tiem piedzīvos lielāku tirgus nepastāvību nekā parasti.

Pēdējo reizi atjaunināts: 27. gada 2023. jūlijā