SIP en Beleggingsfondsen klinkt misschien hetzelfde, maar ze zijn niet hetzelfde. De meeste gebruikers zijn verbaasd over deze termen en hebben moeite om onderscheid te maken tussen SIP en onderlinge fondsen. Dit is niet het geval omdat SIP een onderdeel is van het bredere concept van onderlinge fondsen. Laten we beide eens nader bekijken om een beter beeld te krijgen.
Key Takeaways
- SIP, of Systematic Investment Plan, stelt beleggers in staat om regelmatig een vast bedrag bij te dragen aan een beleggingsfonds, wat gedisciplineerd sparen en kostenmiddeling bevordert.
- Beleggingsfondsen bundelen geld van verschillende investeerders om te beleggen in gediversifieerde activa zoals aandelen, obligaties en andere effecten.
- SIP vergemakkelijkt het beleggen in onderlinge fondsen, vermindert de impact van marktvolatiliteit en helpt beleggers profiteren van samengestelde rente in de loop van de tijd.
SIP versus beleggingsfonds
SIP is een soort investeringsstrategie die door individuen wordt gebruikt om gedurende een bepaalde periode kleine hoeveelheden geld in een bepaald financieel instrument te beleggen en te profiteren van de kracht van samengestelde beleggingen. Beleggingsfondsen zijn een gediversifieerde portefeuille van aandelen, obligaties en andere effecten die worden beheerd door professionele fondsbeheerders.
SIP bevordert investeringsdiscipline door investeerders te verplichten om in de loop van de tijd kleine maar consistente bedragen in een gespecificeerd programma te storten. Men kan hier de frequentie van beleggen selecteren, zoals dagelijks, wekelijks, maandelijks of jaarlijks, en zich er religieus aan houden om een corpus op te bouwen. SIP bevordert investeringsdiscipline door van investeerders te eisen dat ze in de loop van de tijd kleine maar consistente bedragen in een gespecificeerd programma storten.
BELEGGINGSFONDSEN stellen u in staat uw geld te combineren met andere investeerders en aandelen, obligaties en andere beleggingen "wederzijds" te kopen.
Beleggingsfondsen beleggen in een breed scala aan activa, en de prestaties worden gemeten als de verandering in de totale marktwaarde van het fonds, die wordt bepaald door de winstgevendheid van de onderliggende activa samen te voegen.
Vergelijkingstabel
| Parameter van vergelijking | SIP | Beleggingsfonds |
|---|---|---|
| Flexibiliteit | Zeer aanpasbaar | Lager aanpasbaar |
| Investeringsmanier | Op vaste tijden | eenmalige uitgave |
| laden | Minder vanwege de gemiddelde kosten. | Hoog omdat het een enkele transactie is en de investering |
| Risico | Minder gevolgen | Grotere invloed |
| Hogere winst | Gunstiger | Minder voordelig |
Wat is SIP?
Een systematisch investeringsplan (SIP) is een manier voor beleggers om te beleggen in onderlinge fondsen waarbij ze regelmatig periodieke, automatische betalingen doen. U kunt uw investeringen plannen met SIP's om uw financiële langetermijndoelstellingen te behalen. U kunt dit bereiken door een beleggingsfonds te kiezen en op gezette tijden te beslissen over het doelbedrag en het bedrag dat u wilt beleggen.
SIP moedigt investeringsdiscipline aan door van de klant te eisen dat hij langzame, regelmatige bijdragen levert aan een programma naar keuze. Om een corpus te ontwikkelen, kan men de investeringsfrequentie selecteren uit dagelijks, wekelijks, maandelijks, tweewekelijks of jaarlijks. Van de investeerder bankrekening wordt automatisch afgeschreven na het selecteren van een frequentie en datum voor de transactie.
Met behulp van gepostdateerde cheques of de ECS-functie kan een belegger elke maand of driemaandelijks een vooraf bepaald vast bedrag in een schema beleggen, afhankelijk van zijn beschikbaarheid. Investeerders moeten een aanvraagformulier en een SIP-mandaatformulier invullen, die beide vragen om een SIP-datum te selecteren.
Volgende SIP's worden automatisch in rekening gebracht door middel van een doorlopende opdracht of gepostdateerde cheques. De Mutual Fund of het dichtstbijzijnde servicecentrum van de Registrar & Transfer Agent zijn beide aanvaardbare plaatsen om de documenten en cheques af te leveren. Het geld wordt belegd in de slotwaarde van de intrinsieke waarde op de dag dat de cheque wordt geïnd.
Wat is een beleggingsfonds?
Een beleggingsfonds is een verzameling activa samengesteld door een vermogensbeheer firma (AMC), waar investeerders eigendom van eenheden kunnen verwerven in verhouding tot hun investeringen. De belegger kan beleggen in aandelenfondsen, schuldfondsen, hybride fondsen, enz. Ze nemen hun beslissing op basis van hun vermogen om risico's te accepteren en hun unieke financiële doelstellingen.
Beleggingsfondsen bieden kleine of individuele beleggers professioneel portefeuillebeheer van aandelen, obligaties en andere effecten. Elke deelnemer ontvangt dus een aanzienlijk deel van de winsten of verliezen van het fonds. Het succes van beleggingsfondsen, die in een grote verscheidenheid aan activa beleggen, wordt gemeten als de verandering in de totale marktkapitalisatie van het fonds, die wordt berekend door de prestaties van de onderliggende beleggingen bij elkaar op te tellen.
Beleggingen in beleggingsfondsen kunnen worden gedaan in een vaste betaling of in de loop van de tijd (SIP). Een forfaitair bedrag is een eenmalige investering, terwijl een SIP een reeks investeringen is waarbij u met regelmatige tussenpozen gedurende een bepaalde tijd een vast bedrag kunt doen.
De huidige NAV van een beleggingsfonds, die niet verandert tijdens markturen maar wordt afgerekend aan het einde van elke handelsdag, is normaal gesproken de prijs waartegen aandelen van het fonds kunnen worden gekocht of teruggekocht.
Belangrijkste verschillen tussen SIP en Mutual Fund
- Met SIP-beleggen heeft u meer vrijheid omdat u wekelijks of maandelijks kleine, frequente investeringen kunt doen, afhankelijk van uw gemak. U kunt met SIP's in beleggingsfondsen beleggen zonder uw huidige routine of bestedingspatroon te veranderen.
- Wanneer u via een SIP belegt, doet u terugkerende bijdragen om deelbewijzen van beleggingsfondsen te kopen. Dit bevordert het gedrag van routinematig beleggen.
- Door regelmatig gedisciplineerde investeringen te doen, vergroot SIP-investeerder geleidelijk hun vermogen. Herbelegde rendementen of inkomsten zijn beschikbaar voor beleggers die gebruikmaken van beleggingsfondsen.
- Kostenmiddeling is voordelig voor SIP-investeringen. Door meer eenheden te kopen wanneer de markt zwak is en minder eenheden wanneer de markt sterk is, kunt u de totale kosten van uw transactie verlagen. In Mutual Funds, aangezien u niet het voordeel van het gemiddelde ontvangt, u wind tot het verwerven van alle eenheden voor een prijs die hoger kan zijn.
- Er is altijd de kwestie van de timing van de aankoop en de daaropvolgende blootstelling aan tijden van hoge volatiliteit als u investeert in een eenmalige betaling. Met een SIP wordt de investering in de loop van de tijd gespreid, dus slechts een deel ervan zal een grotere marktvolatiliteit ervaren dan normaal.
Laatst bijgewerkt: 27 juli 2023
Ik heb zoveel moeite gestoken in het schrijven van deze blogpost om jou van waarde te kunnen zijn. Het zal erg nuttig voor mij zijn, als je overweegt het te delen op sociale media of met je vrienden/familie. DELEN IS ️
Chara Yadav heeft een MBA in Financiën. Haar doel is om financiële onderwerpen te vereenvoudigen. Ze werkt al zo'n 25 jaar in de financiële wereld. Ze heeft meerdere financiële en banklessen gegeven voor business schools en gemeenschappen. Lees meer bij haar bio pagina.
