Os ativos que são adquiridos para obter renda passiva ou ativa podem ser denominados investimentos comerciais. Esses ativos podem ter vários fatores de risco envolvidos.
O tipo mais comum de investimentos em negócios ou em uma classe de ativos são os fundos de crescimento e os fundos de valor.
Principais lições
- Os fundos de crescimento concentram-se em investir em empresas com alto potencial de valorização do capital, enquanto os fundos de valor investem em empresas subavaliadas que podem apresentar baixo desempenho.
- Os fundos de crescimento tendem a ter maior risco e potencial de recompensa, enquanto os fundos de valor oferecem menor risco, mas podem render retornos mais modestos.
- Os fundos de crescimento investem em indústrias em rápida expansão, enquanto os fundos de valor buscam empresas estabelecidas com dividendos estáveis e finanças sólidas.
Fundos de Crescimento x Fundos de Valor
Os fundos de crescimento investem em ações de empresas que devem crescer a um ritmo mais rápido do que o mercado em geral. Essas empresas estão em seus estágios iniciais de desenvolvimento. Os fundos de valor investem em ações de empresas consideradas desvalorizadas pelo mercado. Essas empresas são mais estabelecidas e têm taxas de crescimento de lucros mais baixas.
Os fundos de crescimento podem ser denominados como uma carteira de ações que apresentam maior valorização potencial de capital com risco acima da média. Os investimentos vão para aquisição, expansão ou pesquisa e desenvolvimento.
Um fundo de crescimento é um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa (ETF) onde o ritmo de crescimento é comparativamente mais elevado.
Embora os fundos de valor sejam patrimônio fundos mútuos de ações com baixo desempenho, mas com potencial para um desempenho melhor no futuro devido a vários fatores, como o modelo de negócios e a gestão e a atual posição competitiva.
O escopo de crescimento é alto e as ações fornecem um dividendo maior aos investidores.
Tabela de comparação
| Parâmetros de comparação | Fundos de crescimento | Fundos de valor |
|---|---|---|
| Desempenho de estoque | Melhor que a média | Abaixo da média |
| Estoque com preço de | Supervalorizado ou com preço alto | Subvalorizado ou com preço de energia |
| Risco | Alto risco | Risco moderado a baixo |
| Princípio | Valorização do capital | Crescimento devido ao valor intrínseco |
| Dividendo | Abaixe | Mais alto |
O que são fundos de crescimento?
Um fundo de crescimento é um tipo de fundo mútuo com uma carteira diversificada de ações que oferecem valorização do capital e crescimento do mercado, mas dividendos pequenos ou insignificantes. Um investidor de fundos de crescimento precisa ter uma tolerância de alto risco e um horizonte de retenção mais longo.
Os fundos de crescimento podem ser ainda classificados em pequena, média e grande capitalização de acordo com a capitalização de mercado.
Os fundos de crescimento funcionam na política de “alto risco – alta recompensa”. Ações com altos índices P/L e P/S se encaixam perfeitamente no domínio dos fundos de crescimento.
As ações de empresas de médio a grande porte têm um fluxo e refluxo constante e têm o potencial de fornecer retornos mais altos, enquanto as ações de uma pequena empresa podem flutuar descontroladamente e retratar um crescimento agressivo.
Eles oferecem altos retornos, mas também precisam de uma tolerância de alto risco do investidor.
Ao escolher qualquer fundo de crescimento, o investidor não deve ser tentado por nenhum sucesso ou fracasso recente, mas sim analisar o desempenho em um período de longo prazo.
A volatilidade da ação deve corresponder à tolerância ao risco do investidor para ser uma escolha ideal.
Os retornos de um fundo de crescimento são fornecidos por meio de ganhos de capital e não de dividendos, porque os dividendos relativamente baixos de empresas de rápido crescimento e os dividendos são tributados de forma diferente.
O que são Fundos de Valor?
Um fundo de valor é um tipo de fundo mútuo que possui capital aberto. Os fundos de valor trabalham com o princípio básico de investir em ações que estão subvalorizadas, mas têm potencial para um desempenho melhor em breve.
Esses fundos estão abaixo de seu preço real por vários motivos, como ineficiências inerentes. O valor intrínseco dessas ações é o crescimento e, portanto, oferece maiores dividendos aos seus investidores.
Um investidor ideal de fundos Value deve ter uma tolerância a riscos elevados (por causa do crescimento incerto), um horizonte de investimento mais longo (porque as ações demoram um certo período para mostrar um crescimento considerável) e paciência.
Os fundos de valor podem não parecer promissores, mas têm um maior potencial de desempenho e crescimento. Os fundos de valor geram maiores retornos e dão exposição a um portfólio diversificado.
As ações subvalorizadas também são menos subvalorizadas e, portanto, os fundos de valor são a escolha comum de investidores anjos como Warren bufê.
Os fundos de valor também fornecem uma sensação de segurança de margem. Para os investidores iniciantes, os fundos Value ajudam na criação de uma carteira com ações baratas de grandes empresas para um longo período de investimento e com rendimentos maiores.
Fundos de valor também são sinônimo de investimento em valor e são uma oportunidade de investimento confiável.
Principais diferenças entre fundos de crescimento e fundos de valor
- Os fundos de crescimento funcionam com base no princípio da valorização do capital e crescimento do mercado, enquanto os fundos de valor funcionam com base no princípio do crescimento de ações subvalorizadas devido ao valor intrínseco.
- Os fundos de crescimento envolvem alta tolerância ao risco e volatilidade do investidor, enquanto os fundos de valor envolvem moderada a baixa tolerância ao risco do investidor.
- Os fundos de crescimento oferecem preços mais baixos rendimento de dividendos, enquanto os fundos de valor oferecem maior rendimento de dividendos ao investidor.
- Os fundos de crescimento mostram crescimento durante mercados de alta ou expansão econômica, enquanto as ações de valor tendem a superar durante uma recessão econômica ou mercados de alta.
- Os fundos de crescimento apresentam um desempenho acima da média do mercado, enquanto os fundos de valor têm um desempenho abaixo da média comparativamente com as outras ações do mercado.
- Os fundos de crescimento parecem empolgantes devido aos resultados ou desempenho recentes, mas os fundos de valor não parecem tão empolgantes quanto os fundos de crescimento, mas têm um potencial maior de crescimento.
Última atualização: 04 de agosto de 2023
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Chara Yadav possui MBA em Finanças. Seu objetivo é simplificar tópicos relacionados a finanças. Ela trabalhou em finanças por cerca de 25 anos. Ela ministrou várias aulas de finanças e bancos para escolas de negócios e comunidades. Leia mais nela página bio.
Os fundos de crescimento oferecem maior risco e potencial de recompensa, mas investem em indústrias em rápida expansão, enquanto os fundos de valor oferecem menor risco com retornos mais modestos e procuram empresas estabelecidas com dividendos estáveis e finanças sólidas.
Você está absolutamente certo, Greg Branco. Os fundos de crescimento visam a valorização do capital através de investimentos de alto risco, enquanto os fundos de valor visam o crescimento através do valor intrínseco.
Compreender as diferenças entre fundos de crescimento e de valor fornece aos investidores informações valiosas sobre a construção de uma carteira de investimentos bem equilibrada.
Eu não poderia concordar mais, Hsmith. É essencial compreender as características únicas dos fundos de crescimento e valor para uma gestão eficaz da carteira.
Absolutamente. Os investidores precisam de considerar estas distinções ao tomarem decisões de investimento e diversificarem as suas carteiras.
O artigo explica com eficácia o conceito de fundos de crescimento e valor, enfatizando seus princípios, riscos e recompensas potenciais para os investidores.
Sim, Grant53. A comparação detalhada forneceu informações valiosas sobre as características dos fundos de crescimento e valor.
A tabela de comparação ilustra claramente os diversos parâmetros entre fundos de crescimento e de valor, auxiliando no processo de tomada de decisão dos investidores.
Os fundos de crescimento enfatizam a valorização do capital, enquanto os fundos de valor centram-se no valor intrínseco, tornando essencial que os investidores alinhem os seus objetivos de investimento com estes princípios fundamentais.
Bem dito, jovem Beth. A clareza na diferenciação destes fundos ajuda os investidores a tomar decisões informadas.
Os fundos de crescimento investem em empresas com elevado potencial de valorização de capital, enquanto os fundos de valor investem em empresas subvalorizadas que podem apresentar um desempenho insatisfatório.
Tanto os fundos de crescimento como os de valor desempenham papéis diferentes na carteira de um investidor.
Exatamente, Riley Brown. Isto destaca a principal diferença entre fundos de crescimento e de valor.
Os fundos de crescimento podem ser denominados como uma carteira de ações com maior valorização potencial de capital com risco acima da média, enquanto os fundos de valor oferecem crescimento devido ao valor intrínseco com risco moderado a baixo.
Essa é uma ótima comparação, Tom Smith. Obrigado por destacar essas distinções entre fundos de crescimento e de valor.
Os fundos de crescimento e valor estão associados a diferentes níveis de risco e desempenho das ações, proporcionando aos investidores diversas opções com base na sua tolerância ao risco e objetivos de investimento.
Você está absolutamente correto, Green Stacey. Compreender essas diferenças ajuda os investidores a tomar decisões informadas.
Os fundos de crescimento concentram-se principalmente na valorização do capital através de investimentos de alto risco, enquanto os fundos de valor procuram o crescimento através do valor intrínseco com menor risco.
Com certeza, cavaleiro. Compreender o risco e o potencial de retorno é crucial para os investidores na escolha da estratégia de investimento certa.
Acordado. Tanto os fundos de crescimento como os de valor têm características distintas que atendem às diferentes preferências dos investidores.
Os fundos de crescimento concentram-se mais em empresas nas suas fases iniciais de desenvolvimento, enquanto os fundos de valor investem em empresas estabelecidas que podem estar subvalorizadas pelo mercado.
Eu concordo, Scott Aaron. Estes dois tipos de fundos abordam diferentes oportunidades de investimento.