Uma empresa usa muitos índices e porcentagens para obter lucros e perdas e outros fatores que fornecem informações sobre o negócio. São essenciais para a tomada de decisão de uma empresa, tanto de fontes externas quanto internas.
Dois desses termos são Retorno sobre o Patrimônio Líquido e Retorno sobre o Patrimônio Líquido. Eles são usados um no lugar do outro, mas têm algumas distinções entre eles.
Principais lições
- O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) mede a lucratividade de uma empresa comparando seu lucro líquido com o patrimônio líquido. Ao mesmo tempo, o Retorno sobre o Patrimônio Líquido (RONW) calcula a lucratividade dividindo o lucro líquido pelo patrimônio líquido total.
- O ROE é uma métrica mais amplamente usada na análise financeira, enquanto o RONW é usado principalmente em finanças pessoais.
- O ROE é uma medida mais precisa da capacidade de uma empresa de gerar lucros para seus acionistas, enquanto o RONW é mais focado no patrimônio líquido de um indivíduo.
Retorno sobre o Patrimônio Líquido x Retorno sobre o Patrimônio Líquido
O retorno sobre o patrimônio líquido pode ser colocado em qualquer coisa, como empréstimos, debêntures etc. retorno sobre o patrimônio, o cálculo tem que ser apenas sobre o patrimônio da empresa.
Retorno sobre Patrimônio Líquido é usado para medir a lucratividade do negócio. Para calcular o valor de uma empresa Retorno sobre Patrimônio Líquido, deve-se dividir o Lucro Líquido pelo seu Patrimônio Líquido médio.
É principalmente uma medida do retorno gerado pelos ativos líquidos da empresa.
O retorno sobre o patrimônio líquido também indica a lucratividade de uma empresa sobre seu patrimônio líquido, também conhecido como capital da empresa. Um Patrimônio Líquido ou Capital representa o valor total da empresa.
O patrimônio líquido inclui o patrimônio líquido, reservas, capital preferencial, valores mobiliários, etc.
Tabela de comparação
| Parâmetros de comparação | Retorno sobre Patrimônio Líquido | Retorno sobre patrimônio líquido |
|---|---|---|
| Abreviatura | RoE | RONW |
| Definição | Usado para medir a rentabilidade do negócio sobre o Patrimônio Líquido. | Eles são usados para calcular a porcentagem de lucro do lucro líquido e do patrimônio líquido da empresa. |
| Uso | É usado principalmente para comparar o desempenho de empresas relacionadas ao mesmo campo. | Indica a credibilidade da empresa. |
| Advantage | Ajuda no planejamento de investimentos futuros. | Obtém a quantidade certa de patrimônio líquido e informa se a empresa está indo bem. |
| Desvantagem | A proporção pode ser manipulada. | A relação é feita a partir da perspectiva dos investidores, não da empresa. |
| Fórmula outro nome | N/D | Retorno sobre o capital |
O que é retorno sobre o patrimônio líquido?
Retorno sobre o Patrimônio Líquido, ou RoE, são os ganhos ou lucros de uma empresa com o dinheiro investido dos acionistas. Os acionistas de capital são as pessoas que são os proprietários da empresa.
Lá, as ações podem ser divididas em três categorias: ordinárias, preferenciais e retidas.
A seguir está a maneira de calcular o retorno sobre o patrimônio líquido:
- Pegue o lucro líquido do negócio (anual).
- Obtenha o Patrimônio Líquido.
- Divida o lucro líquido pelo patrimônio líquido.
Como o patrimônio líquido é o ativo menos o passivo da empresa, o retorno sobre o patrimônio também pode ser considerado outra forma de calcular o índice.
Uma maneira comum de calcular o ROE também é pela Fórmula DuPont, porque o uso dessa fórmula facilita a compreensão das mudanças durante um longo período. Tem três Componentes:
- Margem de Lucro Líquido: Lucro Líquido (receita-custo) dividido pela receita.
- Giro dos ativos: Receita líquida de vendas dividida pelos ativos totais médios.
- Alavancagem contábil: Total de ativos dividido pelo total de ativos menos o total de passivos.
15 a 20 por cento do retorno sobre o patrimônio é considerado uma boa porcentagem.
O que é Retorno sobre o Patrimônio Líquido?
O retorno sobre o patrimônio líquido é uma proporção usada para calcular a taxa de porcentagem de lucratividade de uma empresa. Calcula a porcentagem de retorno que a empresa está obtendo ao longo do tempo.
A fórmula para RoNW sai dividindo o Lucro Líquido pelo Patrimônio Líquido. Geralmente é calculado no final de um ano fiscal. O patrimônio líquido inclui patrimônio líquido, reservas e capital preferencial.
Um índice mais alto de RoNW indica que uma empresa está utilizando o dinheiro dos acionistas de maneira eficiente. Se o retorno for negativo, a empresa não conseguirá captar recursos no mercado, o que é uma perda significativa para qualquer negócio.
Para sair dessa situação, a empresa deve pagar todas as suas dívidas e diminuir o uso de quaisquer despesas extras caras que esteja fazendo.
Principais diferenças entre o retorno sobre o patrimônio líquido e o retorno sobre o patrimônio líquido
- O retorno sobre o patrimônio líquido é diferente, pois é feito apenas com o dinheiro que os acionistas da empresa investem. O retorno sobre o patrimônio líquido pode ser qualquer coisa que uma empresa tenha, ou seja, empréstimos, debêntures ou títulos.
- O Retorno sobre o Patrimônio Líquido tem mais características por abranger mais materiais da empresa, como debêntures e títulos, enquanto o Retorno sobre o Patrimônio Líquido é utilizado apenas para calcular o patrimônio líquido.
- O retorno sobre o patrimônio líquido é mais extenso do que o retorno sobre o patrimônio, pois tem mais fontes de dinheiro e dívida do que o retorno sobre o patrimônio.
- Os investidores ou acionistas estão mais interessados no retorno sobre o patrimônio, pois é o retorno sobre o dinheiro. O retorno sobre o patrimônio líquido é mais benéfico para a administração da empresa.
- O retorno sobre o patrimônio líquido é usado para comparar o tipo de empresas em um campo para ver quais estão se saindo melhor ou pior em diferentes áreas. O retorno sobre o patrimônio líquido não é usado para esse fim.
Referências
- https://books.google.co.in/books?id=RKaZAAAAIAAJ&q=return+on+net+worth&dq=return+on+net+worth&hl=en&sa=X&ved=2ahUKEwiPxOrxvJLwAhWezzgGHRvMCLYQ6AEwBXoECAYQAw
- https://books.google.co.in/books?id=cwODDwAAQBAJ&printsec=frontcover&dq=return+on+Equity&hl=en&sa=X&ved=2ahUKEwijoZGUvZLwAhVIxzgGHZeKA7oQ6AEwAHoECAIQAw#v=onepage&q=return%20on%20Equity&f=false
Última atualização: 13 de julho de 2023
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