СИП против узајамног фонда: разлика и поређење

СИП Заједничка средства можда звучи слично, али нису иста ствар. Већина корисника је збуњена овим терминима и боре се да направе разлику између СИП-а и заједничких фондова. Ово није случај јер је СИП подскуп ширег концепта заједничких фондова. Хајде да погледамо оба детаљније да бисмо добили бољу слику.

Кључне Такеаваис

1. СИП, или Систематски инвестициони план, омогућава инвеститорима да редовно доприносе фиксном износу у заједнички фонд, промовишући дисциплиновану штедњу и усредњавање трошкова.
2. Заједнички фондови удружују новац од разних инвеститора за улагање у разноврсну имовину као што су акције, обвезнице и друге хартије од вредности.
3. СИП олакшава улагање у заједничке фондове, смањујући утицај нестабилности тржишта и помажући инвеститорима да имају користи од компаундирања током времена.

СИП против узајамног фонда

СИП је врста инвестиционе стратегије коју користе појединци да улажу мале количине новца у одређени финансијски инструмент током одређеног временског периода и искористе моћ комбиновања. Заједнички фондови су разноврсни портфолио акција, обвезница и других хартија од вредности којима управљају професионални менаџери фондова.

СИП промовише дисциплину улагања захтевајући од инвеститора да депонују мале, али доследне износе у одређени програм током времена. Овде се може изабрати учесталост улагања, као што је дневна, недељна, месечна или годишња, и верски се тога придржавати како би се успоставио корпус. СИП промовише дисциплину улагања захтевајући од инвеститора да депонују мале, али доследне износе у одређеном програму током времена.

ЗАЈЕДНИЧКА СРЕДСТВА омогућавају вам да комбинујете свој новац са другим инвеститорима и купујете акције, обвезнице и друга улагања „заједно“.
Заједнички фондови инвестирају у широк спектар средстава, а учинак се мери као промена укупне тржишне вредности фонда, која се утврђује агрегацијом профитабилности основне имовине.

Упоредна табела

Параметар поређења	СИП	Инвестициони фонд
еластичност	Високо прилагодљив	Доњи прилагодљив
Инвестициони начин	У редовно време	једнократни трошак
пуњење	Мање због просечне цене.	Високо јер је то једна трансакција и инвестиција
Ризик	Мање последица	Већи утицај
Veći profit	Још корисније	Мање корисно

Шта је СИП?

Систематски инвестициони план (СИП) је начин на који инвеститори улажу у заједничке фондове где врше периодична, аутоматска плаћања на редовној основи. Можете планирати своје инвестиције са СИП-овима како бисте испунили своје дугорочне финансијске циљеве. Ово можете постићи одабиром шеме заједничког фонда и одлучивањем о циљаном износу и износу који желите да уложите у редовним интервалима.

СИП подстиче дисциплину у инвестирању захтевајући од клијента да споро, редовно доприноси програму по свом избору. Да би се развио корпус, може се изабрати учесталост улагања дневно, недељно, месечно, двонедељно или годишње. Инвеститоров рачун у банци се аутоматски задужује након одабира учесталости и датума за трансакцију.

Користећи накнадне чекове или ЕЦС функцију, инвеститор може уложити унапред одређени фиксни износ у шему сваког месеца или свака три месеца, у зависности од његове доступности. Инвеститори морају да попуне формулар за пријаву и формулар за СИП мандат, који од њих траже да изаберу СИП датум.
Накнадни СИП-ови ће се аутоматски наплаћивати трајним налогом или чековима након датума. Заједнички фонд или најближи сервисни центар Регистра & Трансфер Агента су прихватљива места за доставу докумената и чекова. Новац се улаже у закључну вредност нето имовине на дан када је чек уновчен.

Шта је узајамни фонд?

Заједнички фонд је колекција имовине коју саставља један управљање имовином фирма (АМЦ), где инвеститори могу да стекну власништво над јединицама сразмерно својим улагањима. Инвеститор може улагати у власничке фондове, дужничке фондове, хибридне фондове, итд. Они доносе одлуку на основу своје способности да прихвате ризик, као и својих јединствених финансијских циљева.

Заједнички фондови омогућавају професионално управљање портфолиом акција, обвезница и других хартија од вредности малим или појединачним инвеститорима. Сваки учесник на тај начин добија знатан део добити или губитка фонда. Успех заједничких фондова, који инвестирају у огромну разноврсност имовине, мери се као промена укупне тржишне капитализације фонда, која се израчунава агрегацијом учинка основних инвестиција.

Инвестиције у заједничке фондове могу се извршити или у паушалном износу или током времена (СИП). Паушални износ је инвестиција направљена само једном, док је СИП серија инвестиција у којима можете направити фиксни износ у редовним интервалима током одређеног временског периода.

Тренутна НАВ заједничког фонда, која се не мења током радног времена тржишта, али се измирује на крају сваког трговачког дана, обично је цена по којој се акције фонда могу купити или откупити.

Главне разлике између СИП и узајамни фонд

1. Са СИП улагањем имате више слободе јер можете да правите мала, честа улагања на недељном или месечном нивоу, у зависности од тога колико вам одговара. Можете улагати у заједничке фондове са СИП-овима без промене тренутне рутине или навика потрошње.
2. Када улажете преко СИП-а, дајете периодичне доприносе за куповину јединица заједничких фондова. Ово подстиче понашање рутинског улагања.
3. Редовно дисциплиновано инвестирајући, СИП инвеститор постепено повећава своје богатство. Реинвестирани приноси или зарада доступни су инвеститорима који користе заједничке фондове.
4. Просечење трошкова је повољно за СИП инвестиције, куповином више јединица када је тржиште слабо и мање јединица када је тржиште јако, можете смањити укупне трошкове ваше трансакције. У узајамним фондовима, пошто не примате просек, ви ветар до куповине свих јединица по цени која може бити већа.
5. Увек постоји питање времена куповине и накнадне изложености временима високе волатилности ако инвестирате у паушално плаћање. Са СИП-ом, инвестиција је распоређена током времена, тако да ће само њен део доживети већу волатилност тржишта од уобичајене.

Последње ажурирање: 27. јул 2023