Інвестиції та купівля акцій: різниця та порівняння

Інвестування передбачає ширший підхід, що включає різні активи для довгострокового зростання та отримання доходу. Купівля акцій — це конкретна дія в рамках інвестування, зосереджена на власності в конкретній компанії, потенційно пропонуючи приріст капіталу та дивіденди. Обидві стратегії несуть ризики та винагороди, вимагаючи ретельного розгляду фінансових цілей та ринкових умов.

Ключові винесення

1. Інвестування — це розподіл грошей або ресурсів в активі чи підприємстві з очікуванням отримання віддачі або прибутку. Купівля акцій — це особлива форма інвестування, коли фізична або юридична особа купує частки власності в публічній компанії.
2. Інвестиції, такі як нерухомість, облігації або пайові фонди, можуть мати різні форми. Проте купівля акцій передбачає купівлю частини акцій компанії, що дає інвесторам права власності та потенційні дивіденди.
3. Як інвестування, так і купівля акцій спрямовані на зростання добробуту, але інвестування охоплює ширший діапазон класів активів і стратегій.

Інвестиції проти купівлі акцій

Різниця між інвестуванням і купівлею акцій полягає в тому, що інвестування відбувається після ретельного дослідження ринку щодо руху акцій.

у минулому, послужний список компанії, і купівля акцій для зберігання на більш тривалий період з метою отримання вищих фінансових вигод пізніше. Купівля акцій — це проста діяльність, щоб спостерігати за тенденцією, стежити за стабільною ціною акцій компанії та купувати її, щоб утримати її на відносно коротший період.

---

 

Таблиця порівняння

особливість	Інвестування	Купівля акцій
Сфокусувати	Зростання багатства в довгостроковій перспективі	Володіння часткою компанії
Тимчасові рамки	Довгостроковий (роки або десятиліття)	Короткострокові (дні, тижні, місяці) або довгострокові
Risk	Від помірного до високого, залежно від типу інвестицій	Високий, можна втратити всю інвестицію
Потенціал повернення	Від середнього до високого, але не гарантовано	Високий, але також високий потенціал втрати
Контроль	Обмежений контроль над окремими інвестиціями	Прямі права власності (права голосу, дивіденди)
диверсифікація	Легше досягти за допомогою різних інвестиційних варіантів	Обмежується продуктивністю однієї компанії
Зусилля	Може бути пасивним або активним, залежно від стратегії	Може потребувати активного управління та дослідження
Фінансові вимоги	Можна почати з менших сум	Може знадобитися більші початкові інвестиції
Taxes	Можуть мати податкові переваги, залежно від типу інвестицій	Обкладається податком на приріст капіталу
Придатність	Підходить для довгострокових цілей, таких як вихід на пенсію	Підходить для досвідчених інвесторів з високою толерантністю до ризику

---

 

Що таке інвестиції?

Інвестиції — це розподіл коштів із розрахунком на отримання позитивного прибутку з часом. Це передбачає вкладення грошей або капіталу в актив або підприємство з метою збільшення його вартості або отримання доходу.

Види інвестицій

1. Акції: Володіння акціями компанії, що дає інвестору право на частину її прибутку та права голосу.
2. Облігації: Цінні папери з фіксованим доходом, що представляють позику уряду чи корпорації, що забезпечує періодичні виплати відсотків і повернення основної суми.
3. Нерухомість: Інвестиції у фізичне майно для потенційного підвищення вартості та доходу від оренди.
4. Пайові інвестиційні фонди: Об’єднані кошти кількох інвесторів, якими керують професіонали, і інвестовані в диверсифікований портфель акцій, облігацій чи інших активів.
5. Криптовалюта Цифрові або віртуальні валюти, які використовують криптографію для безпеки, пропонують децентралізований і потенційно нестійкий варіант інвестування.

Інвестиційні стратегії

1. Довгострокове інвестування: Утримання активів протягом тривалого періоду з очікуванням приросту капіталу.
2. Денна торгівля: Часті покупки та продажі фінансових інструментів протягом одного торгового дня для використання короткострокових коливань ринку.
3. Диверсифікація: Розподіл інвестицій між різними класами активів для зниження ризику та підвищення загальної стабільності портфеля.
4. Цінні інвестиції: Виявлення недооцінених активів з потенціалом довгострокового зростання, пов’язане з фундаментальним аналізом.
5. Управління ризиками: Оцінка та пом’якшення потенційних ризиків шляхом ретельного аналізу, диверсифікації та встановлення інвестиційних цілей.

Фактори, що впливають на інвестиційні рішення

1. Толерантність до ризику: Здатність і готовність особи протистояти коливанням вартості своїх інвестицій.
2. Ринкові умови: Економічні показники, процентні ставки та геополітичні події, що впливають на загальне інвестиційне середовище.
3. Фінансові цілі: Короткострокові потреби, як-от купівля будинку, і довгострокові цілі, як-от планування пенсії, впливають на інвестиційні стратегії.
4. Дослідження та аналіз: Ретельне вивчення ринкових тенденцій, фінансових показників компанії та економічних показників для прийняття обґрунтованих інвестиційних рішень.

 

Що таке купівля акцій?

Купівля акцій передбачає придбання права власності на компанію шляхом купівлі її акцій. Цей процес дозволяє фізичним або юридичним особам стати акціонерами, брати участь у потенційних прибутках компанії та мати певні права в організації.

1. Розуміння акцій

Акції, також відомі як акції або капітал, представляють одиниці власності в компанії. Коли особа купує акції, вона фактично стає частковим власником бізнесу пропорційно кількості придбаних акцій.

2. Як купити акції

Налаштування брокерського рахунку

Щоб придбати акції, спочатку необхідно відкрити брокерський рахунок. Цей рахунок діє як посередник, полегшуючи купівлю та продаж акцій на фондових біржах. Інвестори обирають онлайн або традиційні брокерські послуги на основі своїх уподобань і торгових потреб.

Ринкові ордери та лімітні ордери

Інвестори можуть розміщувати ринкові замовлення, купуючи акції за поточною ринковою ціною, або використовувати лімітні замовлення, щоб встановити конкретну ціну, за якою вони готові купити. Це дозволяє контролювати закупівельну ціну.

3. Право власності

Дивіденди

Акціонери можуть отримати частину прибутку компанії у вигляді дивідендів. Не всі компанії виплачують дивіденди, і рішення приймається радою директорів компанії.

Права виборців

Деякі види акцій мають право голосу, що дозволяє акціонерам брати участь у прийнятті ключових рішень на щорічних зборах. Кількість голосів пропорційна кількості належних акцій.

4. Ризики та винагороди

Прибутки і втрати капіталу

Вартість акцій може коливатися в залежності від ринкових умов і результатів діяльності компанії. Інвестори можуть отримати приріст капіталу, продавши акції за вищою ціною, ніж ціна покупки, або зазнати збитків, якщо вартість зменшиться.

Ринковий ризик

Ринкові коливання, економічні умови та галузеві тенденції можуть впливати на ціни акцій. Розуміння цих ризиків і управління ними мають вирішальне значення для інвесторів.

5. Довгострокові проти короткострокових міркувань

Цілі інвестора

Інвестори можуть купувати акції з довгостроковою перспективою, прагнучи отримати приріст капіталу та дивіденди, або брати участь у короткострокових торгових стратегіях, щоб заробити на коливаннях цін.

Дослідження та Due Diligence

Прийняття обґрунтованого рішення передбачає дослідження фінансового стану компанії, галузевих тенденцій і ринкових умов перед покупкою акцій.

---

Основні відмінності між інвестуванням і купівлею акцій

• Сфера застосування:
  • Інвестування: Включає різноманітні активи, такі як акції, облігації, нерухомість тощо, з метою довгострокового зростання та доходу.
  • Купівля акцій: Конкретна дія щодо набуття права власності на компанію шляхом купівлі її акцій.
• Підхід:
  • Інвестування: Використовує комплексний підхід, розглядаючи портфель активів для досягнення загальних фінансових цілей.
  • Купівля акцій: Зосереджується на власності в окремих компаніях, а прибутки пов’язані з їхньою ефективністю.
• Часовий горизонт:
  • Інвестування: Як правило, має довгострокову перспективу з метою збільшення капіталу та отримання доходу протягом тривалого періоду.
  • Купівля акцій: Може бути як короткостроковим, так і довгостроковим, залежно від цілей інвестора, від денної торгівлі до утримання акцій протягом тривалого часу.
• Диверсифікація:
  • Інвестування: Наголошується на диверсифікації, розподілі інвестицій між різними класами активів для управління ризиками.
  • Купівля акцій: Зосереджується на акціях певної компанії, що може наражати інвестора на ризики ефективності цієї конкретної організації.
• Ризик і винагорода:
  • Інвестування: Включає різний рівень ризику з потенціалом більшої прибутковості, особливо в довгострокових стратегіях.
  • Купівля акцій: Ризик безпосередньо пов’язаний з ефективністю акцій конкретної компанії, потенційно пропонуючи як приріст капіталу, так і збитки.
• Фактори прийняття рішень:
  • Інвестування: Враховує ширший набір факторів, таких як ринкові тенденції, економічні показники та динаміка класу активів.
  • Купівля акцій: Включає аналіз фінансового стану конкретної компанії, галузевих тенденцій і ринкових умов, що впливають на цю компанію.
• Права власності:
  • Інвестування: Може передбачати права власності залежно від типу утримуваних активів (наприклад, права голосу, дивіденди).
  • Купівля акцій: Надає права власності у формі прав голосу та потенційних дивідендів від компанії.
• Стратегія:
  • Інвестування: Стратегії можуть включати довгострокові інвестиції, інвестування вартості та управління диверсифікованим портфелем.
  • Купівля акцій: Включає такі стратегії, як ринкові або лімітні замовлення, і може керуватися короткостроковими цілями торгівлі або довгостроковими інвестиціями.

посилання

1. https://ideas.repec.org/a/fip/fedaer/y1995ijanp1-12nv.80no.1.html
2. https://www.clutejournals.com/index.php/IBER/article/view/4226

Останнє оновлення: 11 лютого 2024 р