Перш ніж почати статтю, тут слід прояснити одну річ; купонна ставка відрізняється від процентної ставки. Купонна ставка - це річний відсотковий платіж, який емітент облігації надає власнику облігації на момент погашення.
У той же час процентна ставка - це плата, яку кредитор сплачує позичальнику.
Ключові винесення
- Купонна ставка - це ставка, за якою емітент облігації обіцяє платити власнику облігації протягом терміну дії облігації.
- Процентна ставка - це ставка, за якою кредитор стягує з позичальника плату за користування позиченими грошима.
- Купонна ставка є фіксованою, а процентна ставка може змінюватись залежно від ринкових умов та інших факторів.
Купонна ставка проти процентної ставки
Купонна ставка – це ставка, яка визначається емітентом облігації та базується на номінальній вартості облігації. Його прибутковість значною мірою залежить від процентних ставок, встановлених урядом. Хоча відсоткова ставка стосується суми, яку кредитор стягує з позичальника. Це повністю визначається кредитором.
Команда ставка купона річна ставка облігації, яка має бути виплачена власнику. Крім того, це залежить від номінальної вартості, тобто номінальної вартості смуги протягом періоду випуску.
З іншого боку, відсоткова ставка - це гроші, які має додати позикодавець, щоб вилучити позику з позичальника. Платіж буде збільшуватися відповідно до процентної ставки, встановленої кредитором.
Таблиця порівняння
| Параметри порівняння | Купонна ставка | Процентна ставка |
|---|---|---|
| Сенс | Купонна ставка - це річний відсотковий платіж, який власник облігації отримує за облігаціями після закінчення періоду погашення. Купонні ставки видаються на цінні папери з фіксованим доходом, такі як облігації, іпотечні кредити, цінні папери тощо. | Процентна ставка стягується з позичальника позикодавцем у разі будь-якого запозичення чи оренди. |
| Номінальна вартість | Номінальна вартість цінних паперів або облігацій визначає номінали. | Номінальна вартість відсоткової ставки не переконується як сума боргу, яку позичальник виключає. |
| Період зрілості | Купонна ставка є фіксованою виплатою облігації, і її власник випускає термін погашення на початковому етапі випуску облігації. Він змінюється залежно від власників облігацій, наприклад, 5-річний період облігації. | Позичальників просять повернути суму, яку вони позичили, протягом певного періоду, який складається з процентної ставки на рік. Наприклад, вона/він позичив гроші на десять років; протягом десяти років він/вона попросив розрахуватися за певною процентною ставкою. |
| Інші імена | Купонні ставки також називаються ставкою дохідності та номінальною дохідністю. | Процентна ставка також відома як ставка позики, відсоткова ставка, основна ставка, вартість грошей і банківська ставка. |
| Розрахунок | Купонна ставка = купонна вартість/ номінальна вартість | Два методи: простий відсоток і складний відсоток. SI=Основна сума х Відсоткова ставка х Період CI= Основна ставка х (1+Відсоткова ставка) |
| Види купонних ставок | Облігації з нульовим купоном (без змін у купонній ставці), облігації з підвищенням (збільшення купонної ставки) та цінні папери з плаваючою (коливанням) купонної ставки. | Номінальна процентна ставка, ефективна процентна ставка та реальна процентна ставка. |
Що таке купонна ставка?
Купонна ставка також відома як номінальна ставка. Секрети фіксованого відсотка власника облігації визначають його.
Остаточну суму власник отримає в кінці терміну погашення. Крім того, купонна ставка буде стабільною, поки власник облігації не отримає свої гроші.
При цьому теоретично купонна ставка розраховується шляхом ділення загальної суми щорічних виплат за облігацією на початкову номінальну вартість облігації.
Існує три типи купонних ставок залежно від цінних паперів з фіксованим доходом.
По-перше, це облігації з нульовим купоном. Вони не мають купонного платежу для власника облігацій. Крім того, вона доступна для власника за ціною, нижчою за початкову номінальну вартість облігації.
По-друге, банкноти Step-Up, на відміну від справжнього визначення купонної ставки, мають тенденцію підвищувати ставку за фіксований період. Нарешті, цінні папери з плаваючою ставкою залежать від базової ставки купонів.
Що таке процентна ставка?
З іншого боку, він також відомий як річний відсоток. Процентна ставка стосується грошей плюс відсотки, які власник має сплатити позикодавцеві.
Остаточна сума облігації, яку має сплатити позичальник, залежить від основної суми облігації, відсоткової ставки та періоду, на який вона береться.
Зміна курсу змінюється кожен місяць або день. Це пов’язано з короткостроковою політичною вигодою, ризиками інвестицій, податків, банків тощо.
Відсоткова ставка має дві формули простий інтерес і складні відсотки.
Прості відсотки розраховуються шляхом множення основної суми на річну відсоткову ставку та строк позики протягом багатьох років.
Водночас складні відсотки множаться на основну суму (1+ річна ставка) та термін позики в роках. Період погашення закінчується, коли позичальник повністю виплачує відсотки кредитору облігації.
Основні відмінності між купонною ставкою та процентною ставкою
- Купонні ставки розраховуються за цінним папером з фіксованим доходом, тоді як процентні ставки розраховуються за сумою, наданою позичальникам.
- Номінальна вартість купона визначає номінальну вартість облігації, хоча на номінальну вартість процентної ставки впливає сума до сплати.
- Купонна ставка відповідає формулі для розрахунку ставки. На відміну від цього, процентна ставка дотримується двох методів підсумовування вартості ставки – простих відсотків і складних відсотків.
- Ставки купонів різняться залежно від типу купонів, наприклад нульові, підвищені та плаваючі купони. Процентна ставка буває трьох видів: номінальна, ефективна та реальна процентна ставка.
- Що стосується купонної ставки, власник облігації вже згадував термін погашення під час випуску облігації. Проте за відсотковою ставкою термін погашення закінчується, лише якщо позичальник повністю погашає суму.
- https://books.google.co.in/books?hl=en&lr=&id=ytT-W8_KL-AC&oi=fnd&pg=PA199&dq=meaning+coupon+rate&ots=W6ayPGouqC&sig=HUZTesNjN5O6NQgbCwepYLTo79A
- https://books.google.co.in/books?hl=en&lr=&id=C31l_fs-mMkC&oi=fnd&pg=PR7&dq=meaning+interest+rate&ots=E-LcncoaGi&sig=dhPkG0VCDKGaIs_KNsAR-coT3Ws
Останнє оновлення: 13 липня 2023 р
Я доклав стільки зусиль для написання цього допису в блозі, щоб надати вам користь. Це буде дуже корисно для мене, якщо ви захочете поділитися цим у соціальних мережах або зі своїми друзями/родиною. ДІЛИТИСЯ ЦЕ ♥️
Чара Ядав має ступінь магістра ділового адміністрування в галузі фінансів. Її мета – спростити теми, пов’язані з фінансами. Вона працювала у фінансовій сфері близько 25 років. Вона провела кілька курсів з фінансів і банківської справи для бізнес-шкіл і громад. Читайте більше у неї біо сторінка.
Я ціную поглиблений аналіз купонної ставки та відсоткової ставки, наданий у цій статті. Це цінна інформація для тих, хто хоче розібратися в інвестиціях в облігації.
Я не можу погодитись, Дейзі. Ця стаття пропонує повне розуміння цих фінансових концепцій.
Абсолютно, Дейзі. Чіткість інформації в цій статті заслуговує похвали.
Розподіл купонної ставки та відсоткової ставки в цій статті є освітнім і пізнавальним. Це цінний ресурс для розуміння термінів, пов’язаних із облігаціями.
Я поділяю твою думку, Роуз. Ця стаття забезпечує чудове розуміння цих фінансових концепцій.
Абсолютно, Роза. Ця стаття є чудовою довідкою для тих, хто хоче дізнатися про інвестиції в облігації.
Цікаво побачити детальне порівняння купонної ставки та процентної ставки. Я ціную надане тут чітке пояснення.
Я повністю згоден, Ізабель. Ця стаття чудово розкриває ці фінансові умови.
Пояснення, надані в цій статті, дуже ретельні та проникливі. Чудово мати таку детальну інформацію про купонну ставку та процентну ставку в одному місці.
Я поділяю ваші почуття, Ехане. Ця стаття є фантастичним ресурсом для розуміння цих фінансових умов.
Порівняння між купонною ставкою та процентною ставкою в цій статті є детальним та інформативним. Це чудовий ресурс для тих, хто хоче поглибити свої знання про інвестиції в облігації.
Я повністю згоден, Шеннон. Ця стаття чудово пояснює ці фінансові поняття.
Я радий, що ця стаття роз’яснила різницю між купонною ставкою та процентною ставкою. Це цінні знання для всіх, хто займається інвестиціями в облігації.
Безумовно, розуміння цих ставок має вирішальне значення для прийняття обґрунтованих інвестиційних рішень.
Ця стаття є чудовим вступом до понять купонної ставки та процентної ставки. молодець!
Чудове пояснення різниці між купонною ставкою та процентною ставкою! Дуже інформативна та добре написана стаття.
Я вважаю цю статтю дуже корисною та легкою для розуміння. Дякуємо, що поділилися цією інформацією.
Я згоден, ця стаття містить чітке та стисле розуміння цих фінансових концепцій.
Я вважаю порівняльну таблицю дуже корисною для розуміння відмінностей між купонною ставкою та процентною ставкою. Ця стаття є чудовим ресурсом для тих, хто хоче розширити свої фінансові знання.
Я не можу погодитись, Клер. Ця стаття є чудовим довідником для розуміння концепцій, пов’язаних із облігаціями.
Абсолютно, Клер. Чітка розбивка цих термінів у статті є дуже корисною.