Ключові винесення
- Торговий банк — це фінансова установа, яка надає консультаційні та інвестиційні послуги підприємствам, урядам і заможним особам.
- Вона спеціалізується на прямих інвестиціях, андеррайтингу, злитті та поглинанні, а також фінансуванні проектів.
- На відміну від комерційних банків, комерційні банки не приймають депозити та не надають роздрібних банківських послуг.
Що таке Merchant Bank
- Торговельні банки — це фінансові установи та компанії, які займаються міжнародними фінансами для транснаціональних корпорацій і заможних осіб (HWNI), надаючи юридичні та фінансові консультації, послуги з позики, послуги зі збору коштів та інвестування акціонерного капіталу.
- Як правило, банки надають такі послуги, як поточні рахунки, інвестиції, оплата рахунків тощо. Ці банки більше зосереджені на послугах для великих корпорацій, ніж для широкої громадськості.
- Торгові банки для невеликих установ залучають гроші шляхом проведення первинних публічних пропозицій (IPO) через корпоративні кредитні продукти, що забезпечують мостове, акціонерне та мезонінне фінансування. Консультують з торгівлі та торгових технологій. Вони також випускають і продають інвесторам цінні папери від імені корпорацій.
- Великі комерційні банки, однак, розміщують акції, купуючи значну частку власності компанії. Право власності набувається з урахуванням майбутніх темпів розвитку компанії. Це усуває розрив між венчурним капіталом і державними акціями. Регуляторне розкриття інформації комерційними банками не вимагається, тоді як придбання права власності – набагато менше.
Традиційні функції включають:
- Він забезпечує фінансування та андеррайтинг нерухомості.
- Фінансування торгівлі також надається разом з іноземними інвестиціями.
- Видача акредитива (LOC)
- Переказ коштів
- Вони випускають цінні папери досвідченим інвесторам шляхом приватного розміщення.
- Торговельні банки надають фінансові консультації, управління портфелем, позики та послуги зі збору коштів для великих корпорацій і заможних осіб.
- Торгові банки не надають таких послуг, як чекові рахунки.
Як це працює?
- Вони здебільшого беруть участь у фінансових операціях транснаціональних компаній (МНК).
- Глобальна корпорація, яка бажає придбати менший бізнес в іноземному регіоні, звертається до комерційного банку.
- Торговий банк дає вказівки щодо того, як проходити етап сорсингу.
- Торговий банк також може сприяти фінансуванню та кредитуванню.
- Вони також збирають гроші для великих корпорацій.
- Вони також працюють у транскордонних транзакціях.
- Мерчант Банк працює над тим, щоб забезпечити правильний підхід до клієнтів і оцінює всі ключові параметри для побудови фінансового плану з урахуванням поточних економічних умов.
- Торговельні банки є постачальниками послуг для великих корпорацій і послуг з управління капіталом для багатих людей.
Переваги та недоліки комерційних банків:
| Переваги | Недоліки |
| Клієнти Merchant Banking отримують найчеснішу пораду під час спілкування з експертами та проходять консультації, що відповідають їхньому бізнесу. | Послуги комерційного банку дуже дорогі; це один із головних недоліків. Клієнт повинен буде платити гонорар, в тому числі консультантам, не просто звичайним банкірам, а експертам у своїй галузі. |
| Клієнти отримують інші послуги, такі як інформація про статус компанії, управління портфелем і лізингове фінансування, що є вигідним для компаній, які потребують постійного фінансування для свого бізнесу. | Merchant banking передбачає прийняття багатьох ризиків на майбутнє. Існує багато різних видів ризиків, навіть коли банки пропонують андерайтинг. Клієнту не гарантується 100% повернення, якщо бізнес занепадає. |
Приклади комерційних банків:
Провідні банки
- Goldman Sachs
- Банк Америки Merrill Lynch
- Morgan Stanley
- Citigroup
- JP Morgan
Чудові банки
- Barclays Capital
- Credit Suisse
- Deutsche Bank AG
- Evercore
Рекомендовані банки
- Jefferies International Ltd
- Лазар
- SG CIB
- Штіфель
- Ринки капіталу RBC
- Інвестиційний банк UBS
посилання
Останнє оновлення: 11 червня 2023 р
Один запит?
Я доклав стільки зусиль для написання цього допису в блозі, щоб надати вам користь. Це буде дуже корисно для мене, якщо ви захочете поділитися цим у соціальних мережах або зі своїми друзями/родиною. ДІЛИТИСЯ ЦЕ ♥️
Чара Ядав має ступінь магістра ділового адміністрування в галузі фінансів. Її мета – спростити теми, пов’язані з фінансами. Вона працювала у фінансовій сфері близько 25 років. Вона провела кілька курсів з фінансів і банківської справи для бізнес-шкіл і громад. Читайте більше у неї біо сторінка.
Що ви думаєте?
4
2
9
5
6
5
Роль комерційних банків захоплююча, від надання фінансових консультацій щодо нерухомості до консультацій щодо технологій торгівлі. Це допомагає корпораціям досягати нових висот. Технологія в поєднанні з фінансуванням створює нову хвилю можливостей для бізнесу.
Безумовно, Jason73. Майбутнє комерційного банкінгу виглядає яскравим. Захоплююче спостерігати, якими інноваційними способами вони сприяють зростанню корпорацій.
Я згоден. Торговельні банки відіграють ключову роль у формуванні світової економіки. Рівень досвіду, який вони представляють, справді заслуговує похвали.
Роль комерційних банків у наданні фінансового консультування та управлінні портфелем неоціненна. Проте слід бути обережним через потенційні ризики, пов’язані з банківською діяльністю комерційних банків.
Merchant banking відіграє ключову роль у стратегічному фінансовому плануванні та управлінні інвестиціями. Його значення у фінансовому секторі неможливо переоцінити.
Заслуговує на увагу участь комерційних банків у транскордонних операціях. Це демонструє глобальний вплив їх діяльності та те, як вони ефективно сприяють міжнародній бізнес-діяльності.
Безумовно, Джоан Ворд. Здатність комерційних банків орієнтуватися в складності транскордонних транзакцій вражає та відіграє ключову роль у підтримці глобального розширення бізнесу.
Міжнародний масштаб комерційного банківського обслуговування дозволяє компаніям більш ефективно брати участь у глобальних бізнес-операціях, сприяючи економічному зростанню та стабільності.
У той час як комерційний банкінг пропонує неперевершені фінансові послуги для великих корпорацій, він має недолік – високі витрати та невід’ємні ризики. Баланс між управлінням ризиками та фінансовим зростанням є критично важливим аспектом.
Merchant banking має важливе значення для сприяння міжнародним діловим операціям і надання індивідуальних фінансових стратегій. Це частина фінансової системи, яку не помічають, але вона відіграє вирішальну роль.
Дійсно, Vicky73. Торговельні банки роблять значний внесок у світові фінанси, що, у свою чергу, впливає на економічний розвиток і зростання. Їхні послуги необхідні для задоволення складних фінансових потреб великих корпорацій і заможних людей.
Торговельні банки є синонімом фінансової експертизи високого рівня, але притаманні ризики та витрати підкреслюють необхідність ретельної оцінки та стратегій управління ризиками.
Merchant banking надає важливі фінансові консультації та послуги зі збору коштів для великих корпорацій, але важливо усвідомлювати пов’язані з цим витрати та ризики. Підприємства повинні ретельно зважити ці міркування.
Зосередженість Merchant Banking на наданні індивідуальних фінансових рішень для великих корпорацій і заможних осіб ґрунтується на досвіді та глибокому аналізі. Це сектор, який процвітає завдяки досконалості.
Поєднання досвіду та комплексних фінансових послуг, які пропонують комерційні банки, сприяє створенню клімату для інновацій та стратегічного зростання для компаній і окремих осіб.
Безумовно, Джейден Джексон. Спеціалізовані фінансові послуги, які пропонують комерційні банки, є незамінними для успішної реалізації складних фінансових стратегій у різних секторах і регіонах.
Залучення комерційних банків до випуску цінних паперів і надання фінансових консультацій заслуговує похвали. Однак важливо визнати невід’ємні ризики, пов’язані з послугами, що надаються.