信用证是由银行或金融服务提供的称为信用证的文件。 信用证保证卖方收到买方约定的付款。 如果买方无法支付款项,银行将全额或剩余部分支付给卖方。
国际交易可以使用信用证进行。 距离、各国法律、未知贸易方等诸多因素都会影响业务; 信用证很受欢迎,因为它不受这些因素的影响。 银行根据信用证保证金类型、客户信用评级、期限和其他因素收取 0.25% 至 2% 的费用。
关键精华
- 信用证是银行代表其客户签发的金融文件,保证在交付货物或服务时向卖方付款。
- 它是一种安全可靠的国际贸易支付方式,确保双方履行合同义务。
- 信用证是一种具有法律约束力的协议,需要严格遵守其条款和条件。
我们如何运作?
- A 信用证 由受益人或受益人指定的任何银行签发。
- 信用证 可以转让。
- 如果 信用证 是可转让的,可以转让另一个实体,例如具有提款权的第三方母公司或公司。
- 银行提供的抵押品为现金或任何其他形式的担保。 信用证 发出。
- 服务费视银行而定; 也可以是信用证的百分比。
- 国际商会跟单信用证统一惯例监控用于国际交易的信用证。
信用证的种类
商业信用证
银行签发此信用证以直接付款给受益人。
备用信用证
此信用证仅在账户持有人无法清算受益人费用时由银行签发。
循环信用证
这种信用证是由银行开出的,它允许客户在特定时期内在一定限度内进行任意次数的提款。
旅行信用证
此信用证适用于计划出国的旅行者。
保兑信用证
该信用证由第二家银行签发,确认付款。 第二家银行是卖方银行。 保兑行确保在开证行拖欠付款的情况下信用证得以兑现。 这封信是为国际交易而发出的。
信用证的优缺点
优势 | 缺点 |
信用证对于与未知合作伙伴进行交易或建立新交易很有用。 | 信用证费用很高; 银行收取服务费,附加功能需要额外付费。 |
信用证为卖方或出口商提供安全保障,以防买方或进口商破产。 银行付款,因为开证行充当进口商的担保人。 | 信用证是基于数量而不是质量。 如果出口商的产品质量与样品不符,银行可能会以争议告终。 |
信用证允许交易双方在信用证中规定条款。 它也可以为每笔交易定制。 | 信用证有到期日,出口商有时间限制。 |
信用证还可以通过允许出口商提取资金来帮助解决争端。 |
参考资料
最后更新时间:11 年 2023 月 XNUMX 日
Chara Yadav 拥有金融 MBA 学位。 她的目标是简化与财务相关的主题。 她在金融行业工作了大约 25 年。 她为商学院和社区举办了多个金融和银行课程。 在她那里阅读更多 生物页面.
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