SIP مقابل الصندوق المشترك: الفرق والمقارنة

SIP و صناديق الإستثمار قد يبدوان متشابهين ، لكنهما ليسا نفس الشيء. يشعر معظم المستخدمين بالحيرة من هذه الشروط ويكافحون للتمييز بين SIP والصناديق المشتركة. ليس هذا هو الحال لأن SIP هو مجموعة فرعية من المفهوم الأوسع للصناديق المشتركة. دعونا نتعمق في كليهما للحصول على صورة أفضل.

الوجبات السريعة الرئيسية

1. يسمح SIP ، أو خطة الاستثمار المنهجي ، للمستثمرين بالمساهمة بانتظام بمبلغ ثابت في صندوق مشترك ، مما يعزز الادخار المنضبط ومتوسط ​​التكلفة.
2. تجمع الصناديق المشتركة الأموال من مستثمرين مختلفين للاستثمار في أصول متنوعة مثل الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى.
3. يسهل SIP الاستثمار في الصناديق المشتركة ، ويقلل من تأثير تقلبات السوق ويساعد المستثمرين على الاستفادة من التعقيد بمرور الوقت.

SIP مقابل صندوق الاستثمار المشترك

SIP هو نوع من استراتيجيات الاستثمار التي يستخدمها الأفراد لاستثمار مبالغ صغيرة من المال في أداة مالية معينة على مدى فترة زمنية والاستفادة من قوة المضاعفات. الصناديق المشتركة هي محفظة متنوعة من الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى التي يديرها مديرو الصناديق المحترفون.

SIP يعزز الانضباط الاستثماري من خلال مطالبة المستثمرين بإيداع مبالغ صغيرة ولكن متسقة في برنامج محدد بمرور الوقت. يمكن للمرء تحديد وتيرة الاستثمار هنا ، مثل اليومية أو الأسبوعية أو الشهرية أو السنوية ، والالتزام بها دينيا من أجل إنشاء مجموعة. يعزز SIP الانضباط الاستثماري من خلال مطالبة المستثمرين بإيداع مبالغ صغيرة ولكنها ثابتة في برنامج محدد بمرور الوقت.

صناديق الاستثمار تسمح لك بدمج أموالك مع مستثمرين آخرين وشراء الأسهم والسندات والاستثمارات الأخرى "بشكل متبادل".
تستثمر صناديق الاستثمار في مجموعة واسعة من الأصول، ويتم قياس الأداء على أنه التغير في القيمة السوقية الإجمالية للصندوق، والتي يتم تحديدها من خلال تجميع ربحية الأصول الأساسية.

جدول المقارنة

معلمة المقارنة	SIP	صندوق الاستثمار المشترك
مرونة	قدرة عالية على التكيف	أقل قابلية للتكيف
طريقة الاستثمار	في الأوقات العادية	حساب لمرة واحدة
تهمة	أقل بسبب متوسط ​​التكلفة.	مرتفع لأنه صفقة واحدة واستثمار
المخاطرة	عواقب أقل	تأثير أكبر
أرباح أعلى	أكثر فائدة	أقل فائدة

ما هو SIP؟

خطة الاستثمار المنتظمة (SIP) هي وسيلة للمستثمرين للاستثمار في الصناديق المشتركة حيث يقومون بإجراء مدفوعات دورية وتلقائية على أساس منتظم. يمكنك التخطيط لاستثماراتك مع SIPs لتحقيق أهدافك المالية طويلة الأجل. يمكنك تحقيق ذلك عن طريق اختيار نظام الصناديق المشتركة وتحديد المبلغ المستهدف والمبلغ الذي ترغب في استثماره على فترات منتظمة.

يشجع SIP الانضباط في الاستثمار من خلال مطالبة العميل بتقديم مساهمات بطيئة ومنتظمة لبرنامج من اختياره. من أجل تطوير مجموعة ، يمكن للمرء تحديد وتيرة الاستثمار من يومية أو أسبوعية أو شهرية أو نصف شهرية أو سنوية. المستثمر حساب البنك يتم خصمها تلقائيًا بعد تحديد تكرار وتاريخ المعاملة.

باستخدام الشيكات المؤجلة أو ميزة ECS ، يمكن للمستثمر استثمار مبلغ ثابت محدد مسبقًا في مخطط كل شهر أو كل ثلاثة أشهر ، حسب توفره. يجب على المستثمرين إكمال نموذج طلب ونموذج تفويض SIP ، وكلاهما يطلب منهم تحديد تاريخ SIP.
سيتم تحصيل رسوم SIP اللاحقة تلقائيًا عن طريق أمر دائم أو شيكات مؤجلة. يعتبر كل من الصندوق المشترك أو أقرب مركز خدمة لوكيل النقل والمسجل مكانين مقبولين لتسليم المستندات والشيكات. يتم استثمار الأموال في صافي قيمة الأصول الختامية في يوم صرف الشيك.

ما هو صندوق الاستثمار المشترك؟

الصندوق المشترك هو عبارة عن مجموعة من الأصول التي يتم تجميعها معًا بواسطة إدارة الأصول شركة (AMC) ، حيث يمكن للمستثمرين الحصول على ملكية الوحدات بما يتناسب مع استثماراتهم. يمكن للمستثمر الاستثمار في صناديق الأسهم ، وصناديق الديون ، والصناديق المختلطة ، وما إلى ذلك. يتخذون قرارهم بناءً على قدرتهم على قبول المخاطر بالإضافة إلى أهدافهم المالية الفريدة.

توفر الصناديق المشتركة إمكانية إدارة المحافظ المهنية للأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى للمستثمرين الصغار أو الأفراد. وبالتالي يحصل كل مشارك على نسبة كبيرة من أرباح أو خسائر الصندوق. يتم قياس نجاح صناديق الاستثمار المشتركة، التي تستثمر في مجموعة كبيرة ومتنوعة من الأصول، على أنه التغير في إجمالي القيمة السوقية للصندوق، والذي يتم حسابه من خلال تجميع أداء الاستثمارات الأساسية.

يمكن إجراء استثمارات الصناديق المشتركة إما بدفع ثابت أو بمرور الوقت (SIP). المبلغ الإجمالي هو استثمار يتم إجراؤه مرة واحدة فقط ، في حين أن SIP عبارة عن سلسلة من الاستثمارات حيث يمكنك عمل مبلغ ثابت على فترات منتظمة على مدى فترة زمنية معينة.

القيمة الصافية الحالية للصندوق المشترك ، والتي لا تتغير خلال ساعات السوق ولكن يتم تسويتها في نهاية كل يوم تداول ، هي عادةً السعر الذي يمكن عنده شراء أو استرداد أسهم الصندوق.

الاختلافات الرئيسية بين SIP وصندوق الاستثمار

1. مع استثمار SIP ، لديك المزيد من الحرية لأنه يمكنك القيام باستثمارات صغيرة ومتكررة على أساس أسبوعي أو شهري ، حسب راحتك. يمكنك الاستثمار في الصناديق المشتركة مع SIPs دون تغيير روتينك الحالي أو عادات الإنفاق.
2. عند الاستثمار من خلال SIP ، فإنك تقدم مساهمات متكررة لشراء وحدات صندوق مشترك. هذا يعزز سلوك الاستثمار الروتيني.
3. يقوم مستثمر SIP بانتظام بإجراء استثمارات منضبطة ، ويزيد ثروته تدريجياً. العائدات أو الأرباح المعاد استثمارها متاحة للمستثمرين الذين يستخدمون الصناديق المشتركة.
4. يعد متوسط ​​التكلفة مفيدًا لاستثمارات SIP ، من خلال شراء المزيد من الوحدات عندما يكون السوق ضعيفًا وعدد أقل من الوحدات عندما يكون السوق قويًا ، يمكنك تقليل التكلفة الإجمالية لمعاملاتك. في صناديق الاستثمار ، نظرًا لأنك لا تحصل على فائدة المتوسط ​​، فأنت ريح حتى الحصول على جميع الوحدات بسعر قد يكون أكبر.
5. هناك دائمًا مسألة توقيت الشراء والتعرض اللاحق لأوقات تقلبات عالية إذا استثمرت في دفعة واحدة. مع SIP ، يتم توزيع الاستثمار بمرور الوقت ، لذا فإن جزءًا منه فقط سيشهد تقلبات أكبر في السوق أكثر من المعتاد.

آخر تحديث: 27 يوليو 2023