الجملة مقابل الخدمات المصرفية المؤسسية: الفرق والمقارنة

يساعد المجال المالي الدول في الحفاظ على السلامة والحفاظ على اقتصادها. تقدم الأعمال المالية العديد من أوجه التقدم والحريات للعملاء النهائيين والجمعيات والحكومات لتطوير أعمالهم والحصول على الفوائد. 

في نفس الوقت ، يقومون بالمثل بوضع مقاربات للحد من المخاطر على المنظمات. يأتي الإطار المالي في هياكل مختلفة ، على سبيل المثال ، الخدمات المصرفية للأفراد ، والخدمات المصرفية بالجملة ، والخدمات المصرفية للأعمال المالية المؤسسية ، والخدمات المصرفية للشركات.

الوجبات السريعة الرئيسية

1. تتضمن الخدمات المصرفية للشركات توفير حلول مالية مخصصة لعملاء الشركات الكبيرة ، بينما تتضمن الخدمات المصرفية المؤسسية تلبية احتياجات المستثمرين المؤسسيين مثل صناديق التقاعد وصناديق التحوط.
2. تركز الخدمات المصرفية للشركات بشكل أكبر على توفير ائتمان الشركات والخدمات المالية الأخرى ، بينما تتعامل الخدمات المصرفية المؤسسية مع إدارة الأصول والاستثمارات نيابة عن العملاء.
3. تقدم الخدمات المصرفية للشركات خدماتها للشركات الكبيرة ، بينما تقدم الخدمات المصرفية المؤسسية خدماتها للمستثمرين المؤسسيين - يكمن الاختلاف الرئيسي بين الاثنين في طبيعة العملاء الذين يخدمونهم.

الخدمات المصرفية للشركات مقابل الخدمات المصرفية المؤسسية

الخدمات المصرفية التجارية يشير إلى توفير الخدمات المصرفية لعملاء الأعمال الكبار ، بما في ذلك الشركات والمؤسسات المالية والهيئات الحكومية. تشير الخدمات المصرفية المؤسسية إلى توفير الخدمات المالية للعملاء المؤسسيين ، مثل مديري الاستثمار الآخرين.

الخدمات المصرفية التجارية يقدم أنواعًا من المساعدة لتلك المنظمات والبنوك التي تحافظ على تقارير موازنة قوية. يقدم أنواعًا من المساعدة مثل أموال المديرين التنفيذيين ، والإدارات المشتركة ، وإدارات التقسيط ، بين الخدمات المصرفية بين بنكين على الأقل ، والإقراض المشترك ، و دخل سنوي التمويل.

وهي تعمل في كل من قطاعات الأعمال القريبة وفي جميع أنحاء العالم. تتكون الخدمات المصرفية للشركات من ثلاثة أقسام: الأعمال المصرفية ، والخدمات المصرفية للشركات ، والخدمات المصرفية الاستثمارية.

الخدمات المصرفية المؤسسية هي الخدمات المالية التي تقوم بها البنوك مع البنوك وتضم هؤلاء المتخصصين الهائلين الآخرين في القروض غير التقليدية ، على سبيل المثال ، وكالات التأمين والاحتياطي الفيدرالي و GNMA و FNMA وما إلى ذلك.

لا يرى الأفراد في هذا القسم من البنك عملاء تقليديين (مؤسسات أو أفراد).

جدول المقارنة

معلمات المقارنة	الخدمات المصرفية التجارية	المؤسسات المصرفية
تعريف	تقدم الخدمات المصرفية للشركات الإدارات النقدية لشراكات ضخمة مثل المؤسسات الحكومية والخاصة والعامة مع ملخص مالي قوي.	تقدم الخدمات المصرفية المؤسسية إدارات نقدية للشركات الصغيرة والأفراد على الرغم من حقيقة أنه ليس لديهم تقارير مالية قوية.
وظائف	جزء من القدرات هو عمليات الدمج والاستحواذ ، والإدارات الاستشارية ، والمصادقة ، وصرف المديرين التنفيذيين ، والأمن إلى المبلغ المحتفظ به.	جزء من الإدارات عبارة عن إنشاء ائتمان ، ومخازن وسحوبات باستخدام الشيك أو الشحن أو التأشيرة ، والسلف مقابل الموارد الفردية ، والتبادل ، والعمل مع مساحات تخزين الأمان ، وما إلى ذلك.
شريحة من العملاء	المنظمات الهائلة والمؤسسات النقدية والهيئات الحكومية هم عملاء بنوك الجملة.	العملاء الفرديون والمؤسسات الصغيرة هم عملاء البنوك المؤسسية.
مثال	SBI هو أيضًا بنك جملة مع أقسام وقنوات مختلفة لأجزاء مختلفة من العملاء مثل الشركات والتاجر والأعمال.	وهو يضم تلك البنوك غير التقليدية الضخمة الأخرى ، مثل وكالات التأمين والاحتياطي الفيدرالي و GNMA و FNMA ، إلخ.
عيوب	يحتاج العملاء إلى تخزين مبلغ ضخم ، ونفقات التحضير أعلى.	التسجيل والدعم مكلفان للعملاء.

ما هي الخدمات المصرفية للشركات؟

الخدمات المصرفية بالجملة هي إطار مالي مكتمل يقدم لعملائه إدارات من خلال قنوات مختلفة. تعمل الخدمات المصرفية بالجملة في قطاعات الأعمال القريبة والعالمية.

تقدم عناصر لعملائها مثل البورصة العالمية ، وإدارات تجارة الأموال ، وإدارات الائتمان ، والإدارات الاستشارية ، وإدارات المنظمات ، علاوة على ذلك تعمل على الإقراض والحصول على من البنوك المختلفة.

يُطلق على الخدمات المصرفية بالجملة ، في بعض الحالات ، اسم الخدمات المصرفية للشركات أو الأعمال. ومع ذلك ، كقاعدة عامة ، فإن الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية التجارية هي الأجزاء الفرعية للخدمات المصرفية المخفضة التي تقدم إدارات نقدية لتجمع بديل من العملاء.

بشكل عام ، عملاء الخدمات المصرفية بالجملة هم الهيئات الحكومية والشركات العامة والخاصة ، وخاصة تلك التي لديها رأس مال ضخم. في مجال الخدمات المصرفية بالجملة ، يقوم العملاء بعمل سجلات الشركة باسم الجمعية وليس على أعضاء مجلس الإدارة الفردي من المؤسسة.

تفرض الخدمات المصرفية بالجملة رسوم تشغيل منخفضة ، ومع ذلك ، فإن نفقات الإعداد أعلى. يضيف أمانًا إضافيًا إلى موارد العميل ويسعى إلى مواكبة الارتباطات الكبيرة مع عملائه.

تمنح الخدمات المصرفية بالجملة لعملائها عائدًا أفضل على المشاريع وتدعمهم في بداية الأحداث وتطوير الأعمال.

ما هي الخدمات المصرفية المؤسسية؟

الخدمات المصرفية المؤسسية هي واحدة من أجزاء أو أقسام الخدمات المصرفية بالجملة التي تعطي الإدارات المالية للمشاركين الضخمين أو المتوسطين. يمكن أن يكون عملاء المؤسسات متخصصين من القطاع الخاص أو الحكومة.

تقدم الخدمات المصرفية المؤسسية أنواعًا من المساعدة مثل الأموال والموارد للمديرين التنفيذيين ، وإدارات التحذير ، والمضاربة على المشاريع ، وإدارات التبادل في جميع أنحاء العالم ، والتجارة النقدية ، والسيولة ، ومجلس الإدارة ، والمخاطر ، والإدارات المالية الأخرى.

يحتاج العميل إلى فتح سجل شركة باسم المؤسسة ، كما كان. يحتاج العميل إلى تخزين قدر كبير من النقد لبدء الحصول على إدارات من الخدمات المصرفية المؤسسية.

قام القسم المالي المؤسسي بتقييد العملاء وإعطاء إدارات بلا تأخير لعملائه. يساعد في توسيع درجات الائتمان للعملاء.

يختار الإطار المالي المؤسسي العمال المؤهلين وذوي الخبرة بعمق ويدفع لهم التعويض الأكثر أهمية من البنوك المختلفة. يتمتع هذا الإطار المالي بمستوى عالٍ من تلبية العملاء والممثلين مقارنة بالبنوك المختلفة.

الاختلافات الرئيسية بين الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية المؤسسية

1. تقدم بنوك الجملة إدارات وعناصر نقدية لعملائها ، من الشراكات الفردية إلى الشراكات الهائلة ، على الرغم من أن البنوك المؤسسية تقدم بنودًا وإدارات نقدية للمؤسسات المؤسسية فقط.
2. الإدارات التي تقدمها الخدمات المصرفية بالجملة هي المتاجر ، والائتمانات ، وصرف مجلس الإدارة ، والخدمات المصرفية المؤسسية ، والتوحيد ، ومكاتب الاستحواذ ، ومكاتب النقد العالمية ، وغيرها. إدارات الخدمات المصرفية المؤسسية هي إدارات المديرين ، ومجلس الإيداع ، وسلف المشروع ، وسلف التحسين ، وبنود ائتمانية أخرى.
3. تدفع البنوك المؤسسية العوائد الأكثر أهمية لعملائها من أطر البيع بالجملة والأطر المالية الأخرى.
4. قامت البنوك المؤسسية بتقييد العملاء ، وبنوك الجملة لديها عملاء ضخمون بشكل عام.
5. البنوك المؤسسية لديها المصاريف التشغيلية الأعلى ، ومصروفات الجملة لديها مصاريف تشغيلية أقل.

مراجع حسابات

1. https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1574004816000100
2. https://onlinelibrary.wiley.com/doi/abs/10.1111/fmii.12013

آخر تحديث: 05 يوليو 2023