Firemní bankovnictví vs kapitálový trh: Rozdíl a srovnání

Firemní bankovnictví a kapitálový trh slouží jako zdroj řízení kapitálu pro klienty, kteří potřebují finanční prostředky nebo peníze ke splnění svého účelu. Existuje poměrně málo rozdílů v jejich strategiích a službách, které je v mnoha ohledech odlišují. 

Key Takeaways

1. Firemní bankovnictví označuje řadu finančních služeb, které komerční banky nabízejí společnostem, včetně půjček, financování obchodu a správy hotovosti. Naproti tomu kapitálový trh označuje trh, kde se obchodují dlouhodobé cenné papíry, jako jsou akcie a dluhopisy.
2. Firemní bankovnictví se zaměřuje na poskytování finančních řešení klientům, která jim pomáhají plnit jejich finanční cíle a záměry. Naproti tomu kapitálový trh se zaměřuje na nákup a prodej cenných papírů za účelem získání kapitálu pro korporace.
3. Korporátní bankovnictví se zabývá krátkodobými finančními potřebami, zatímco kapitálové trhy dlouhodobými. Firemní bankovnictví je považováno za méně rizikové než kapitálový trh.

Firemní bankovnictví vs kapitálový trh

Firemní bankovnictví označuje služby a produkty, které banky nabízejí velkým korporacím a podnikům. Kapitálový trh označuje trh, kde se obchoduje a získává cenné papíry, jako jsou akcie a dluhopisy. Služby firemního bankovnictví mohou zahrnovat financování, investiční bankovnictví a správu hotovosti. Společnosti využívají kapitálový trh k získávání kapitálu pro růst a expanzi.

Firemní bankovnictví, popř obchodní bankovnictví nebo firemní financování, se zaměřuje na poskytování a pomoc společnostem nebo podnikům s bankovními službami a minimalizaci jejich finančních rizik.

Některé služby zahrnují vydávání půjček, zakládání portfolií, finanční obchodování, služby zaměstnavatelům atd.

Kapitálový trh je médiem toku kapitálu. Kapitálové trhy se skládají z dodavatelů a uživatelů finančních prostředků. Zahrnuje prodej akcií, jako jsou akcie, akcie společnosti a další finanční produkty. Kapitálové trhy se dělí na dva, a to na primární a sekundární trh.

Srovnávací tabulka

Parametry srovnání	Korporátní bankovnictví	Kapitálový trh
Definice	V korporátním bankovnictví poskytují komerční banky jedinečná finanční řešení podnikům, která pomáhají korporaci dosáhnout jejích cílových cílů.	Kapitálový trh je prostředkem směřování prostředků střadatelů k těm, kteří je mohou použít pro produktivní účely.
Poskytnuté služby	Půjčky a různé další úvěrové produkty, služby správy hotovosti, služby zaměstnavatele a půjčování některých zařízení.	Služby správy investic, úvěrové služby, prodej a obchodování s akciemi, výzkumné a poradenské služby
Dobrodinci	Jsou prospěšné pro korporace pro alokaci financí a strategickou kapitálovou strukturu. Je to místo pro výměnu akcií v poptávce a dodavateli.	Je to místo pro výměnu akcií v poptávce a dodavateli.
Výhoda	Nové zaostalé podniky mohou mít neomezenou pomoc s rozvojem a růstem v korporátním světě.	Kapitálová poptávka a investoři mají specifickou platformu pro směnu v různých subjektech.
Nevýhoda	Kvůli vyšším rizikovým faktorům za služby musí platit vyšší daně.	Investovat na kapitálovém trhu je riskantní. Na kapitálovém trhu je běžné získávat a ztrácet milionové hodnoty.

Co je firemní bankovnictví?

Komerční banky a další finanční instituce poskytují specializované služby pro rozvoj podniků, pomáhají jejich finančním požadavkům a dláždí cestu pro bezrizikový rozvoj, známý jako firemní bankovnictví.

Firemní bankovnictví zahrnuje různé služby. 

Úvěry – banky poskytují korporátním klientům úvěry a další související produkty, ale za vyšší úrokovou sazbu než ostatní základní úvěry, protože riziko u těchto úvěrů je relevantně vyšší než u ostatních. 

Treasury služby – pokladní služby pomáhají řídit provozní kapitál jakéhokoli podniku. Jelikož nadnárodní společnosti musí převádět svůj kapitál do různých měnových forem, pokladní služby byly tehdy zásadní. Tyto služby hladce provozují všechny činnosti kapitálové konverze.

Profesionální komerční služby – pro lepší rozvoj předních podniků jmenují banky profesionály, kteří pro korporaci dokončují analýzy, jako je analýza portfolia, pákového efektu, aktiv společnosti, toku dluhu a vlastního kapitálu a mnoho dalších.

Profesionálové vyvozují z dat závěry a radí, co je pro společnost nejlepší.

Lidé jsou zmatení investiční bankovnictví s firemním bankovnictvím, ale jde o odlišné pojmy. Mezi oběma je mnoho podstatných rozdílů. Mají další podmínky.

Co je kapitálový trh?

Kapitálový trh je platformou, která umožňuje výměnu kapitálu náročným a investujícím stranám. Poskytuje prostředky těm, kteří je potřebují a již mají peníze, aby byl prodej subjektů možný. Je rozdělena do dvou hlavních kategorií:

1. Primární trhy
2. Sekundární trhy:

Zahrnuje akciový trh, dluhopisový trh a měnový a devizový trh. Kapitálové trhy jsou nejtypičtější sestávající z akciových a dluhopisových trhů. Na primárních trzích se prodávají nové akcie a dluhopisy.

Primární tržní nástroje jsou nabízeny pouze konkrétním investorům, kteří přímo nakupují akcie a cenné papíry od společnosti nebo firmy, která je prodává. Tyto nabídky jsou uznávány jako primární veřejné nabídky, známé také jako IPO.

Primární trh nabízí nákup nových akcií a dluhopisů. Na sekundárních trzích se již existující cenné papíry již delší dobu prodávají investorům. 

Pod kapitálový trh také spadají finanční společnosti, které jsou více zapojeny do soukromého než veřejného sektoru.

Hlavní rozdíly mezi korporátním bankovnictvím a kapitálovým trhem

1. Firemní bankovnictví poskytuje podnikům služby pro dosažení jejich požadovaných cílů mnoha možnými způsoby, zatímco kapitálový trh poskytuje místo pro výměnu kapitálu.
2. Firemní bankovnictví poskytuje úvěry, služby správy hotovosti nebo půjčování některých typů zařízení, zatímco kapitálový trh nabízí směnný prostředek pro různé subjekty.
3. Hlavním beneficientem korporátního bankovnictví jsou začínající podniky nebo nadnárodní společnosti nebo držitelé podniků, zatímco na kapitálovém trhu investoři, kteří potřebují kapitál k nějakému účelu.
4. Firemní banky se mohou ukázat jako velmi užitečné pro korporátní svět, zatímco kapitálový trh může pomoci potřebným a těm, kteří chtějí své subjekty prodat.
5. Firemní banky požadují výměnou za své služby vysoký úrok, zatímco kapitálový trh je pro investory rizikový, protože jeho zranitelnost závisí na mnoha faktorech.

Reference

1. https://books.google.com/books?hl=en&lr=&id=_MOM7iVkNRcC&oi=fnd&pg=PR1&dq=corporate+banking+and+capital+markets&ots=0wfTo4S4on&sig=uP4Q1RgeoLjjcfyRFm3Dttrlk78
2. https://academic.oup.com/rfs/article-abstract/24/2/358/1582796
3. https://books.google.com/books?hl=en&lr=&id=8eOaDwAAQBAJ&oi=fnd&pg=PT18&dq=corporate+banking+and+capital+markets&ots=yKuD9TUY8E&sig=xv5VoLGOs3kzBiSIwJ-CKw4IUlc

Poslední aktualizace: 11. června 2023