Co je akreditiv? | Definice, práce, typy, výhody vs

Akreditiv je dokument zvaný akreditiv poskytnutý bankou nebo finančními službami. Akreditiv zaručuje, že prodávající obdrží dohodnutou platbu od kupujícího. Banka uhradí sjednanou částku v plné výši nebo zbývající část prodávajícímu, pokud kupující nemůže částku zaplatit.

Mezinárodní transakce lze provádět pomocí akreditivu. Obchod ovlivňuje mnoho faktorů, jako je vzdálenost, zákony příslušné země a neznámé obchodní strany; akreditiv je oblíbený, protože na něj tyto faktory nemají vliv. Banky si účtují 0.25 až 2 % v závislosti na typu marže akreditivu, bonitě zákazníka, délce trvání a dalších podobných faktorech.

Key Takeaways

1. Akreditiv je finanční dokument vystavený bankou jménem svého klienta, který zaručuje platbu prodávajícímu při dodání zboží nebo služby.
2. Jedná se o bezpečnou a spolehlivou platební metodu pro mezinárodní obchod, která zajišťuje, že obě strany dodrží své smluvní závazky.
3. Akreditiv je právní a závazná smlouva, která vyžaduje přísné dodržování jejích podmínek.

Jak to funguje?

1. A akreditiv vydává příjemce nebo jakákoli banka určená příjemcem.
2. Projekt akreditiv může být přenosný.
3. V případě, že akreditiv je převoditelný, lze postoupit jiný subjekt, např. třetí mateřskou společnost nebo společnost s právem čerpání.
4. Zajištění ze strany banky je ve formě hotovosti nebo jakékoli jiné formy zajištění před a akreditiv se vydává.
5. Servisní poplatek závisí na bance; může to být i procento z akreditivu.
6. Jednotné zvyky a praktiky Mezinárodní obchodní komory pro dokumentární akreditivy monitorují akreditivy používané pro mezinárodní transakce.

Typy akreditivů

Obchodní akreditiv

Banka vystavuje tento akreditiv k přímé platbě příjemci.

Pohotovostní akreditiv

Tento akreditiv vystavuje banka pouze v případě, že majitel účtu nemůže vyrovnat poplatky příjemce.

Otáčivý akreditiv

Tento akreditiv vydává banka, která zákazníkovi umožňuje provést libovolný počet losování v určitém limitu během určitého období.

Cestovatelský akreditiv

Tento akreditiv je určen pro cestující, kteří plánují vycestovat do zahraničí.

Potvrzený akreditiv

Tento akreditiv vydává druhá banka a potvrzuje platbu. Druhá banka je banka prodávajícího. Potvrzující banka zajistí dodržení akreditivu v případě prodlení s platbou vystavující banky. Tento dopis se vydává pro mezinárodní transakce.

Výhody a nevýhody akreditivu

Výhody	Nevýhody
Akreditiv je užitečný pro transakce s neznámými partnery nebo navazování nových obchodů.	Akreditiv je velmi nákladný; banky účtují poplatky za služby a další funkce jsou zpoplatněny.
Akreditiv nabízí jistotu pro prodávajícího nebo vývozce v případě úpadku kupujícího nebo dovozce. Banka platí, protože vydávající banky vystupují jako ručitelé za dovozce.	Akreditiv je založen na kvantitě a ne na kvalitě. Banka může ukončit spor, pokud se kvalita produktu vývozce liší od vzorku.
Akreditiv umožňuje oběma obchodním stranám diktovat doložky v akreditivu. Může být také přizpůsoben pro každou transakci.	Akreditiv je dodáván s datem vypršení platnosti a vývozce má časové omezení.
Kreditní dopis také pomáhá řešit spory tím, že umožňuje vývozci vybrat finanční prostředky.

Reference

1. https://www.jstor.org/stable/1336141?seq=1

Poslední aktualizace: 11. června 2023