SIP y Fondos Mutuos Puede sonar similar, pero no son lo mismo. La mayoría de los usuarios están desconcertados por estos términos y luchan por distinguir entre SIP y fondos mutuos. Este no es el caso porque SIP es un subconjunto del concepto más amplio de fondos mutuos. Repasemos ambos en profundidad para obtener una mejor imagen.
Puntos clave
- SIP, o Plan de Inversión Sistemática, permite a los inversionistas contribuir regularmente con una cantidad fija a un fondo mutuo, promoviendo el ahorro disciplinado y el promedio de costos.
- Los fondos mutuos reúnen dinero de varios inversionistas para invertir en activos diversificados como acciones, bonos y otros valores.
- SIP facilita la inversión en fondos mutuos, reduce el impacto de la volatilidad del mercado y ayuda a los inversores a beneficiarse de la capitalización con el tiempo.
SIP vs Fondo Mutuo
SIP es un tipo de estrategia de inversión que utilizan las personas para invertir pequeñas cantidades de dinero en un instrumento financiero en particular durante un período de tiempo y aprovechar el poder de la capitalización. Los fondos mutuos son una cartera diversificada de acciones, bonos y otros valores administrados por administradores de fondos profesionales.
SIP promueve la disciplina de inversión al exigir a los inversores que depositen cantidades pequeñas pero constantes en un programa específico a lo largo del tiempo. Uno puede seleccionar la frecuencia de inversión aquí, como diaria, semanal, mensual o anual, y adherirse a ella religiosamente para establecer un corpus. SIP promueve la disciplina de inversión al exigir a los inversores que depositen cantidades pequeñas pero constantes en un programa específico a lo largo del tiempo.
LOS FONDOS DE INVERSIÓN le permite combinar su dinero con el de otros inversionistas y comprar acciones, bonos y otras inversiones “mutuamente”.
Los fondos mutuos invierten en una amplia gama de activos y el rendimiento se mide como el cambio en el valor de mercado total del fondo, que se determina agregando la rentabilidad de los activos subyacentes.
Tabla de comparación
| Parámetro de comparación | SIP | Fondo de inversión |
|---|---|---|
| Flexibilidad | Muy adaptable | Bajo adaptable |
| Modo de inversión | en tiempos regulares | gasto de una sola vez |
| Cargo | Menos debido al costo promedio. | Alto porque es una sola transacción y la inversión |
| Riesgo | Menos consecuencias | Mayor influencia |
| Mayores beneficios | Más beneficioso | Menos beneficioso |
¿Qué es el SIP?
Un plan de inversión sistemático (SIP) es una forma en que los inversores invierten en fondos mutuos donde realizan pagos periódicos y automáticos de manera regular. Puede planificar sus inversiones con SIP para cumplir sus objetivos financieros a largo plazo. Puede lograr esto eligiendo un esquema de fondos mutuos y decidiendo la cantidad objetivo y la cantidad que le gustaría invertir a intervalos regulares.
SIP fomenta la disciplina en la inversión al requerir que el cliente haga contribuciones lentas y regulares a un programa de su elección. Para desarrollar un corpus, se puede seleccionar la frecuencia de inversión entre diaria, semanal, mensual, quincenal o anual. del inversionista cuenta bancaria se debita automáticamente después de seleccionar una frecuencia y fecha para la transacción.
Usando cheques posfechados o la función ECS, un inversionista puede invertir una cantidad fija predeterminada en un esquema cada mes o cada tres meses, dependiendo de su disponibilidad. Los inversores deben completar un formulario de solicitud y un formulario de mandato SIP, y ambos les piden que seleccionen una fecha SIP.
Los SIP subsiguientes se cargarán automáticamente mediante orden permanente o cheques posfechados. El fondo mutuo o el centro de servicio más cercano del registrador y agente de transferencias son lugares aceptables para entregar los documentos y cheques. El dinero se invierte en el valor liquidativo de cierre el día en que se cobra el cheque.
¿Qué es el fondo mutuo?
Un fondo mutuo es una colección de activos reunidos por un gestión de activos (AMC), donde los inversores pueden adquirir la propiedad de unidades en proporción a sus inversiones. El inversionista puede invertir en fondos de capital, fondos de deuda, fondos híbridos, etc. Toman su decisión en función de su capacidad para aceptar riesgos, así como de sus objetivos financieros únicos.
Los fondos mutuos ofrecen una gestión profesional de carteras de acciones, bonos y otros valores a inversores pequeños o individuales. De este modo, cada participante recibe una proporción considerable de las ganancias o pérdidas del fondo. El éxito de los fondos mutuos, que invierten en una gran variedad de activos, se mide como el cambio en la capitalización de mercado total del fondo, que se calcula agregando el rendimiento de las inversiones subyacentes.
Las inversiones de fondos mutuos se pueden realizar en un pago fijo o en el tiempo (SIP). Una suma global es una inversión realizada solo una vez, mientras que un SIP es una serie de inversiones en las que puede realizar una cantidad fija a intervalos regulares durante un cierto período de tiempo.
El NAV actual de un fondo mutuo, que no cambia durante el horario de mercado pero se liquida al final de cada día de negociación, normalmente es el precio al que se pueden comprar o redimir las acciones del fondo.
Principales diferencias entre SIP y Fondo Mutuo
- Con la inversión SIP, tiene más libertad porque puede realizar inversiones pequeñas y frecuentes de forma semanal o mensual, según su conveniencia. Puede invertir en fondos mutuos con SIP sin cambiar su rutina actual o hábitos de gasto.
- Al invertir a través de un SIP, realiza aportes recurrentes para comprar unidades de fondos mutuos. Esto fomenta el comportamiento de la inversión rutinaria.
- Realizando regularmente inversiones disciplinadas, el inversor SIP aumenta gradualmente su riqueza. Los rendimientos o ganancias reinvertidos están disponibles para los inversores que utilizan fondos mutuos.
- El promedio de costos es ventajoso para las inversiones SIP, al comprar más unidades cuando el mercado es débil y menos unidades cuando el mercado es fuerte, puede reducir el costo total de su transacción. En Fondos Mutuos, como no recibe el beneficio del promedio, usted viento hasta adquirir todas las unidades por un precio que puede ser mayor.
- Siempre existe la cuestión de programar la compra y la posterior exposición a tiempos de alta volatilidad si invierte en un pago global. Con un SIP, la inversión se distribuye a lo largo del tiempo, por lo que solo una parte experimentará una mayor volatilidad del mercado de lo habitual.
Última actualización: 27 julio, 2023
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Chara Yadav tiene un MBA en Finanzas. Su objetivo es simplificar los temas relacionados con las finanzas. Ha trabajado en finanzas durante unos 25 años. Ha impartido múltiples clases de finanzas y banca para escuelas de negocios y comunidades. Leer más en ella página de biografía.
