SIP ainsi que Fonds communs de placement peut sembler similaire, mais ce n'est pas la même chose. La plupart des utilisateurs sont déconcertés par ces termes et ont du mal à faire la distinction entre le SIP et les fonds communs de placement. Ce n'est pas le cas car le SIP est un sous-ensemble du concept plus large des fonds communs de placement. Passons en revue les deux en profondeur pour obtenir une meilleure image.
Faits marquants
- Le SIP, ou plan d'investissement systématique, permet aux investisseurs de cotiser régulièrement un montant fixe à un fonds commun de placement, favorisant une épargne disciplinée et la moyenne des coûts.
- Les fonds communs de placement regroupent l'argent de divers investisseurs pour investir dans des actifs diversifiés comme des actions, des obligations et d'autres titres.
- Le SIP facilite l'investissement dans des fonds communs de placement, réduit l'impact de la volatilité du marché et aide les investisseurs à bénéficier de la capitalisation au fil du temps.
SIP vs fonds commun de placement
Le SIP est un type de stratégie d'investissement utilisée par des particuliers pour investir de petites sommes d'argent dans un instrument financier particulier sur une période de temps et profiter du pouvoir de la capitalisation. Les fonds communs de placement sont un portefeuille diversifié d'actions, d'obligations et d'autres titres gérés par des gestionnaires de fonds professionnels.
SIP favorise la discipline d'investissement en obligeant les investisseurs à déposer des sommes minuscules mais constantes dans un programme spécifié au fil du temps. On peut sélectionner la fréquence d'investissement ici, telle que quotidienne, hebdomadaire, mensuelle ou annuelle, et s'y tenir religieusement afin d'établir un corpus. Le SIP favorise la discipline d'investissement en exigeant des investisseurs qu'ils déposent des montants minuscules mais constants dans un programme spécifié au fil du temps.
FONDS COMMUNS vous permettent de combiner votre argent avec d'autres investisseurs et d'acheter des actions, des obligations et d'autres investissements "mutuellement".
Les fonds communs de placement investissent dans une large gamme d'actifs et la performance est mesurée comme la variation de la valeur marchande totale du fonds, qui est déterminée en agrégeant la rentabilité des actifs sous-jacents.
Tableau de comparaison
| Paramètre de comparaison | SIP | Fonds communs de placement |
|---|---|---|
| Flexibilité | Très adaptable | Inférieur adaptable |
| Mode d'investissement | Aux heures régulières | dépense unique |
| Charger | Moins à cause du coût moyen. | Élevé parce qu'il s'agit d'une transaction unique et que l'investissement |
| Analyse | Moins de conséquences | Plus grande influence |
| Bénéfices plus élevés | Plus avantageux | Moins avantageux |
Qu'est-ce que SIP?
Un plan d'investissement systématique (SIP) est un moyen pour les investisseurs d'investir dans des fonds communs de placement où ils effectuent des paiements périodiques et automatiques sur une base régulière. Vous pouvez planifier vos investissements avec les SIP pour atteindre vos objectifs financiers à long terme. Vous pouvez y parvenir en choisissant un fonds commun de placement et en décidant du montant cible et du montant que vous souhaitez investir à intervalles réguliers.
SIP encourage la discipline dans l'investissement en exigeant que le client fasse des contributions lentes et régulières à un programme de son choix. Afin de développer un corpus, on peut choisir la fréquence d'investissement entre quotidienne, hebdomadaire, mensuelle, bimensuelle ou annuelle. Celui de l'investisseur compte bancaire est automatiquement débité après sélection d'une fréquence et d'une date pour la transaction.
À l'aide de chèques postdatés ou de la fonction ECS, un investisseur peut investir un montant fixe prédéterminé dans un programme tous les mois ou tous les trois mois, selon sa disponibilité. Les investisseurs doivent remplir un formulaire de demande et un formulaire de mandat SIP, qui leur demandent tous deux de sélectionner une date SIP.
Les SIP suivants seront automatiquement facturés par ordre permanent ou chèques postdatés. Le fonds commun de placement ou le centre de service le plus proche de l'agent de registre et de transfert sont tous deux des endroits acceptables pour remettre les documents et les chèques. L'argent est investi dans la valeur liquidative de clôture le jour de l'encaissement du chèque.
Qu'est-ce qu'une mutuelle ?
Un fonds commun de placement est un ensemble d'actifs constitué par un la gestion d'actifs (AMC), où les investisseurs peuvent acquérir la propriété des parts proportionnellement à leurs investissements. L'investisseur peut investir dans des fonds d'actions, des fonds de dette, des fonds hybrides, etc. Il prend sa décision en fonction de sa capacité à accepter le risque ainsi que de ses objectifs financiers uniques.
Les fonds communs de placement permettent aux investisseurs petits ou individuels de bénéficier d'une gestion professionnelle de portefeuille d'actions, d'obligations et d'autres titres. Chaque participant reçoit ainsi une part considérable des gains ou des pertes du fonds. Le succès des fonds communs de placement, qui investissent dans une grande variété d'actifs, se mesure par la variation de la capitalisation boursière totale du fonds, calculée en agrégeant la performance des investissements sous-jacents.
Les investissements dans les fonds communs de placement peuvent être effectués soit en un paiement forfaitaire, soit au fil du temps (SIP). Un montant forfaitaire est un investissement effectué une seule fois, alors qu'un SIP est une série d'investissements où vous pouvez effectuer un montant fixe à intervalles réguliers sur une certaine durée.
La valeur liquidative actuelle d'un fonds commun de placement, qui ne change pas pendant les heures de marché mais qui est réglée à la fin de chaque jour de bourse, correspond normalement au prix auquel les actions du fonds peuvent être achetées ou rachetées.
Principales différences entre SIP et fonds commun de placement
- Avec l'investissement SIP, vous avez plus de liberté car vous pouvez effectuer de petits investissements fréquents sur une base hebdomadaire ou mensuelle, selon votre convenance. Vous pouvez investir dans des fonds communs de placement avec des SIP sans changer votre routine actuelle ou vos habitudes de dépenses.
- Lorsque vous investissez par le biais d'un SIP, vous effectuez des cotisations récurrentes pour acheter des parts de fonds communs de placement. Cela favorise le comportement d'investissement de routine.
- Réalisant régulièrement des investissements disciplinés, les investisseurs SIP augmentent progressivement leur patrimoine. Les rendements ou bénéfices réinvestis sont disponibles pour les investisseurs qui utilisent des fonds communs de placement.
- La moyenne des coûts est avantageuse pour les investissements SIP, en achetant plus d'unités lorsque le marché est faible et moins d'unités lorsque le marché est fort, vous pouvez réduire le coût global de votre transaction. Dans les fonds communs de placement, puisque vous ne bénéficiez pas du bénéfice de la moyenne, vous Vent jusqu'à acquérir toutes les unités pour un prix qui peut être plus élevé.
- Il y a toujours la question du moment de l'achat et de l'exposition ultérieure à des périodes de volatilité élevée si vous investissez dans un paiement forfaitaire. Avec un SIP, l'investissement est étalé dans le temps, de sorte que seule une partie de celui-ci connaîtra une plus grande volatilité du marché que d'habitude.
Dernière mise à jour : 27 juillet 2023
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Chara Yadav est titulaire d'un MBA en finance. Son objectif est de simplifier les sujets liés à la finance. Elle a travaillé dans la finance pendant environ 25 ans. Elle a dispensé de multiples cours de finance et de banque pour des écoles de commerce et des collectivités. En savoir plus sur elle page bio.
