धन और वित्त में निवेश, रिटर्न, वित्तीय विनिमय, शेयर बाजार, लाभांश, जमा, शेयर, इक्विटी शेयर, संपत्ति आदि सहित कई शब्द हैं, जो महत्वपूर्ण विशेषताएँ हैं और किसी के व्यवसाय में जोड़ते हैं।
रिटर्न किसी विशेष समय सीमा के दौरान किसी उद्यम पर अर्जित या खोई गई नकदी हो सकती है। इसे अन्यथा मौद्रिक रिटर्न भी कहा जाता है। यह अनुभव की अवधि के दौरान डॉलर के बदलते मूल्यों के बारे में भी बताता है।
हम कह सकते हैं कि रिटर्न एक निश्चित समय अवधि के दौरान किसी संगठन के संसाधन, उद्यम या कार्य की लागत या अनुमान में एक समायोजन है और इसे वित्तीय मूल्य में बदलाव के रूप में संबोधित किया जा सकता है। यह या तो सकारात्मक या नकारात्मक हो सकता है, लाभ या दुर्भाग्य को अलग-अलग संबोधित कर सकता है।
चाबी छीन लेना
- लाभांश उपज किसी कंपनी द्वारा अपने शेयरधारकों को भुगतान किए गए लाभांश का अनुपात है, जिसे स्टॉक के मौजूदा बाजार मूल्य के प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है।
- इक्विटी पर रिटर्न (आरओई) किसी कंपनी की लाभप्रदता को मापता है जो इक्विटी के प्रति डॉलर उत्पन्न शुद्ध आय की गणना करता है।
- लाभांश उपज लाभांश के माध्यम से निवेश पर रिटर्न को इंगित करता है, जबकि आरओई मुनाफा पैदा करने में किसी कंपनी की इक्विटी के उपयोग की दक्षता को मापता है।
लाभांश उपज बनाम इक्विटी पर रिटर्न
बीच का अंतर लाभांश कमाई और इक्विटी पर रिटर्न यह है कि डिविडेंड यील्ड किसी निवेशक द्वारा संगठन में लगाई गई राशि के लिए प्राप्त प्रस्ताव का स्तर है। इक्विटी पर लाभ वह मूल्य है जो हमें इक्विटी द्वारा कुल मुआवजे को अलग करने पर मिलता है। शेयर बाजार की शब्दावली में, लाभ वह नकदी है जो किसी संगठन को अपने निवेशकों को अपने लाभ से भुगतान करने के लिए चाहिए होती है। यह किसी भी संगठन में संसाधन लगाने के लिए निवेशकों को दिया जाने वाला पारिश्रमिक है।
लाभांश कमाई वह योग स्तर है जो एक एसोसिएशन उस शेयर के बाजार अनुमान के विपरीत प्रत्येक ऑफर पर लाभ देता है। यह निदेशालय की पसंद पर निर्भर करता है और आमतौर पर त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक या वार्षिक रूप से घोषित किया जाता है।
सीधी भाषा में यह किसी निवेशक को कंपनी से मिलने वाली रकम के बारे में बताता है।
इक्विटी पर रिटर्न मौद्रिक प्रस्तुति को दर्शाता है और संगठन के शुद्ध लाभ को औसत निवेशक की इक्विटी से अलग करके प्राप्त किया जाता है। यह उद्योग में मौजूद इक्विटी की माप से संबंधित संगठन या व्यवसाय द्वारा उत्पादित लाभ का अनुमान लगाता है।
आरओई का अनुमान जितना अधिक होगा, इक्विटी के रूप में किए गए उद्यमों से संबंधित लाभ का माप उतना ही अधिक होगा।
तुलना तालिका
| तुलना के पैरामीटर | लाभांश कमाई | इक्विटी पर लाभ |
|---|---|---|
| परिभाषा | यह उस राशि का स्तर है जो एक कंपनी उस शेयर के बाजार अनुमान के विपरीत प्रत्येक ऑफर पर लाभ दे रही है। | यह मौद्रिक प्रस्तुति दर्शाता है और संगठन के शुद्ध लाभ को औसत निवेशक की इक्विटी से अलग करके प्राप्त किया जाता है। |
| सूत्र | (प्रति शेयर वार्षिक लाभांश / शेयर का बाजार मूल्य) × 100 | शुद्ध आय को औसत शेयरधारक इक्विटी से विभाजित किया जाता है। |
| उपयोग | इसका उपयोग किसी निवेशक को मिलने वाली राशि का पता लगाने के लिए किया जाता है। | इसका उपयोग मुख्य रूप से कॉर्पोरेट ताकत और दक्षता का आकलन करने के लिए किया जाता है। |
| लाभ | यदि यह बढ़ता है या पहले जैसा ही रहता है तो यह वित्तीय समर्थकों के लिए या तो मूल्यवान या भयानक हो सकता है | यह वित्तीय समर्थकों को विभिन्न मूल्य अटकलों के प्रदर्शन की तुलना करने में मदद करता है और इस प्रकार, उनके भविष्य की उद्यम प्रणाली को प्रभावित करता है। |
| सीमाओं | यह स्टॉक मार्केट के उतार-चढ़ाव को गलत दिशा दे सकता है। | नए संगठनों के कारण यह गलत दिशा हो सकता है, जहां शुरुआती दिनों में पूंजी की आवश्यकता अधिक होती है, जिससे आरओई कम हो जाता है। |
डिविडेंड यील्ड क्या है?
डिविडेंड यील्ड एक दर में निहित एक मौद्रिक अनुपात है जो दर्शाता है कि कोई संगठन उस शेयर की बाजार लागत पर किसी प्रस्ताव पर कितना लाभ देता है। यह उस शेयर की बाजार लागत पर प्रति ऑफर लाभ का अनुपात लेकर निर्धारित किया जाता है।
लाभांश उपज के स्तर में लगातार हो रहा विस्तार कोई सकारात्मक संकेत प्रदर्शित नहीं करता है। विस्तारित लाभांश उपज कम स्टॉक मूल्य के परिणामस्वरूप हो सकती है, जो अटकलों के लिए उचित नहीं है। यह वित्तीय समर्थकों को किसी एसोसिएशन में रुचि बढ़ाने में मदद करता है।
इसका उपयोग पिछली बार एसोसिएशन द्वारा घोषित लाभ लागत को लेकर एक वित्तीय समर्थक द्वारा अधिग्रहण का पता लगाने के लिए किया जा सकता है। यह उनका अपेक्षित वेतन है, जो भुगतान के समय आर्थिक स्थितियों के अनुसार बदल सकता है।
इसके बाद, वित्तीय सहायताकर्ता को बाज़ार में होने वाले बदलावों के बारे में पता होना चाहिए न कि केवल इसके अधीन रहना चाहिए उच्च लाभांश उपज.
यह संगठन के दिए गए पोर्टफोलियो द्वारा तेजी से निर्धारित किया जाता है।
उदाहरण के लिए, यदि किसी संगठन के शेयर 20 डॉलर पर बिकते हैं और अपने निवेशकों को प्रत्येक ऑफर के लिए 2 डॉलर लाभ के रूप में देते हैं, तो ऊपर बताए गए फॉर्मूले का उपयोग करके, हम यह पता लगा सकते हैं कि इस ऑफर की लाभांश उपज 10% है जो कि उच्च है- उपज देने वाला स्टॉक.
इक्विटी पर रिटर्न क्या है?
इक्विटी पर रिटर्न को किसी संगठन की मौद्रिक इकाई के प्रदर्शन का अनुपात माना जाता है। इसे संगठन के कुल मुआवजे को औसत निवेशक की इक्विटी से विभाजित करके निर्धारित किया जा सकता है।
मूल्य संगठन में किसी व्यक्ति के लिए निवेशक की हिस्सेदारी या अपूर्ण जिम्मेदारी है, जिसे संगठन की परिसंपत्ति रिपोर्ट में पहचाना और संदर्भित किया जाता है।
किसी संगठन की इक्विटी की पुष्टि संगठन के संपूर्ण संसाधनों और संगठन की कुल देनदारियों के बीच अंतर प्राप्त करके की जा सकती है।
मूल्य को कभी-कभी उद्यमों या मालिकों के कारण निवेशकों की इक्विटी के रूप में भी संदर्भित किया जाता है - एकल स्वामित्व के कारण इक्विटी।
इक्विटी पर रिटर्न का नुस्खा:
आरओई = शुद्ध वेतन/निवेशकों का औसत मूल्य
शुद्ध लाभ को एक निश्चित समय के लिए संगठन की संपूर्ण लागतों, एक बार की लागतों और आकलन का प्रतिनिधित्व करने के बाद उत्पन्न कुल आय के रूप में वर्णित किया जा सकता है।
औसत निवेशक की इक्विटी एक अधिक सटीक अनुमान है और इसे शुरुआती निवेशक की इक्विटी और अंतिम निवेशक की इक्विटी को जोड़कर और उन्हें दो से अलग करके निर्धारित किया जाता है।
डिविडेंड यील्ड और इक्विटी पर रिटर्न के बीच मुख्य अंतर
- स्टॉक मार्केट के उतार-चढ़ाव में डिविडेंड यील्ड बहुत अच्छी तरह से गलत हो सकती है। दूसरी ओर, नए संगठनों के कारण इक्विटी पर रिटर्न गलत दिशा में हो सकता है, जहां शुरुआती दिनों में पूंजी की आवश्यकता अधिक होती है, जिससे आरओई कम हो जाता है।
- वित्तीय समर्थकों के लिए लाभांश उपज मूल्यवान या भयानक हो सकती है यदि यह बढ़ती है या पहले की तरह ही रहती है। इसके विपरीत, इक्विटी पर रिटर्न वित्तीय समर्थकों को विभिन्न मूल्य अटकलों के प्रदर्शन की तुलना करने में मदद करता है और इस प्रकार, उनके भविष्य की उद्यम प्रणाली को प्रभावित करता है।
- डिविडेंड यील्ड का उपयोग किसी निवेशक को मिलने वाली राशि का पता लगाने के लिए किया जाता है, जबकि इक्विटी पर रिटर्न का उपयोग मुख्य रूप से कॉर्पोरेट ताकत और दक्षता का आकलन करने के लिए किया जाता है।
- डिविडेंड यील्ड का फॉर्मूला है (प्रति शेयर वार्षिक लाभांश / शेयर का बाजार मूल्य) × 100, जबकि इक्विटी पर रिटर्न औसत शेयरधारक इक्विटी द्वारा विभाजित शुद्ध आय है।
- लाभांश इक्विटी उस राशि का स्तर है जो एक एसोसिएशन उस शेयर के बाजार अनुमान के विपरीत प्रत्येक प्रस्ताव पर लाभ देता है। इसके विपरीत, इक्विटी पर रिटर्न मौद्रिक प्रस्तुति को दर्शाता है और संगठन के शुद्ध लाभ को औसत निवेशक की इक्विटी से अलग करके प्राप्त किया जाता है।
- https://www.jstor.org/stable/2977297
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/0304405X90900496
अंतिम अद्यतन: 13 जुलाई, 2023
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