Trgovačka banka protiv razvojne banke: razlika i usporedba

Merchant Bank: primarno usmjerena na pružanje financijskih usluga kao što su osiguranje, korporativne financije i savjetodavne usluge za poduzeća, uključujući spajanja i akvizicije, trgovanje vrijednosnim papirima i upravljanje investicijskim portfeljima. Razvojna banka: specijalizirana za pružanje dugoročnog financiranja za projekte koji pridonose gospodarskom razvoju zemlje ili regije, s fokusom na sektore poput infrastrukture, poljoprivrede te malih i srednjih poduzeća, s misijom poticanja održivog rasta i smanjenja siromaštva .

Ključni za poneti

1. Trgovačke banke bave se osiguranjem, savjetovanjem i prikupljanjem sredstava za poduzeća; razvojne banke pružaju financijsku potporu gospodarskom razvoju i društvenim projektima.
2. Trgovačke banke usmjerene su na transakcije privatnog sektora, dok su razvojne banke usmjerene i na javni i na privatni sektor.
3. Razvojne banke su u vlasništvu države ili uz potporu, dok su trgovačke banke privatne institucije.

Trgovačka banka protiv Razvojne banke

A trgovačka banka osigurava sredstva, zajmove i financijske savjete velikim korporacijama. Konzultantske usluge također pružaju trgovačke banke. Ove banke također posluju s korporacijama na međunarodnoj razini. A razvojna banka osigurava zajmove i sredstva tvrtkama gotovo svih veličina. U razvojnoj banci sredstva osigurava država.

---

 

Tabela za usporedbu

svojstvo	Trgovačka banka	Razvojna banka
Primarna funkcija	Financijsko savjetovanje i specijalizirane financijske usluge za velike korporacije, bogate pojedince i vlade.	Financiranje dugoročnih projekata gospodarskog i društvenog razvoja, na nedovoljno opsluženim tržištima ili tržištima u nastajanju.
Ponuđene usluge	Savjetovanje u vezi s spajanjima i akvizicijama (M&A), osiguranje, strukturiranje kredita, financiranje trgovine, upravljanje imovinom, privatni kapital	Financiranje infrastrukture, projektno financiranje, razvojni krediti, tehnička pomoć, vlasnička ulaganja
Klijenti	Velike korporacije, pojedinci visoke neto vrijednosti, vlade, institucionalni investitori	Vlade, privatne tvrtke s razvojnim projektima, neprofitne organizacije
Motiv profita	U potrazi za profitom: Cilj je ostvariti povrat ulaganja za svoje dioničare.	Može ili ne mora biti usmjeren na profit: Može imati kombinaciju javnog i privatnog vlasništva, s primarnim fokusom na društveni utjecaj.
Tolerancija na rizik	Općenito manje skloni riziku: Može preuzeti veće rizike u zamjenu za potencijalno veće povrate.	Skloniji riziku: Može ponuditi zajmove ili financiranje po stopama ispod tržišnih za podršku razvojnim projektima.
Propis	Podložno standardnim financijskim propisima za banke ili investicijske tvrtke.	Mogu imati specijalizirane propise ili nadzor ovisno o njihovoj vlasničkoj strukturi i misiji.
Primjeri	NM Rothschild & Sons, Société Générale Merchant Bank, China International Trust and Investment Corporation (CITIC)	Svjetska banka, Azijska razvojna banka, Afrička razvojna banka

---

 

Što je Merchant Bank?

Funkcije trgovačkih banaka

1. Korporativne financije: Trgovačke banke pomažu tvrtkama u prikupljanju kapitala različitim sredstvima kao što su početne javne ponude (IPO), privatni plasmani i izdavanje duga. Oni pružaju stručne savjete o strukturiranju poslova, određivanju odgovarajućih cijena i upravljanju regulatornim zahtjevima.

2. Spajanja i akvizicije (M&A): Trgovačke banke igraju ključnu ulogu u transakcijama spajanja i preuzimanja tako što savjetuju i kupce i prodavatelje o strateškim odlukama, provodeći due diligence, pregovarajući o uvjetima i olakšavajući proces transakcije. Oni pomažu tvrtkama identificirati potencijalne mete akvizicije ili partnere za spajanje i procijeniti financijske implikacije takvih transakcija.

3. Osiguranje: Trgovačke banke djeluju kao pokrovitelji za ponudu vrijednosnih papira, preuzimajući rizik kupnje vrijednosnih papira od izdavatelja i prodaje ih investitorima uz dobit. Oni procjenjuju kreditnu sposobnost izdavatelja, određuju cijene vrijednosnih papira i osiguravaju usklađenost s regulatornim standardima.

4. Trgovanje i stvaranje tržišta: Mnoge trgovačke banke bave se trgovinskim aktivnostima, kupuju i prodaju vrijednosne papire, robu, valute i druge financijske instrumente u ime klijenata ili za svoje vlastite trgovinske stolove. Oni također služe kao pokretači tržišta, osiguravajući likvidnost tržištima nudeći kupnju i prodaju vrijednosnih papira po kotiranim cijenama.

5. Upravljanje imovinom: Neke trgovačke banke nude usluge upravljanja imovinom, upravljanje investicijskim portfeljima u ime institucionalnih investitora, korporacija, mirovinskih fondova i pojedinaca visoke neto vrijednosti. Oni razvijaju investicijske strategije, raspoređuju sredstva i prate izvedbu kako bi pomogli klijentima da ostvare svoje financijske ciljeve.

6. Savjetodavne usluge: Trgovačke banke klijentima pružaju usluge strateškog savjetovanja o raznim financijskim pitanjima, uključujući optimizaciju strukture kapitala, upravljanje rizicima, restrukturiranje i korporativno upravljanje. Iskorištavaju svoju stručnost i znanje o industriji kako bi ponudili rješenja po mjeri koja zadovoljavaju jedinstvene potrebe svakog klijenta.

 

Što je Razvojna banka?

Funkcije razvojnih banaka

1. Dugoročno financiranje: Razvojne banke specijalizirane su za pružanje dugoročnog financiranja za podršku projektima sa značajnim razvojnim učinkom. Za razliku od komercijalnih banaka koje daju kratkoročne do srednjoročne zajmove, razvojne banke daju zajmove s dužim rokom otplate za infrastrukturne projekte, stambene inicijative i druge pothvate koji zahtijevaju značajna kapitalna ulaganja tijekom duljeg razdoblja.

2. Razvoj infrastrukture: Jedna od primarnih funkcija razvojnih banaka je financiranje infrastrukturnih projekata kao što su ceste, mostovi, luke, zračne luke, energetski objekti i telekomunikacijske mreže. Ta su ulaganja ključna za poboljšanje kvalitete života, povećanje produktivnosti i olakšavanje gospodarskog rasta osiguravanjem vitalne infrastrukture potrebne za razvoj poduzeća.

3. Podrška malim i srednjim poduzećima: Razvojne banke igraju ključnu ulogu u podržavanju rasta i razvoja malih i srednjih poduzeća (SME), koja su okosnica svjetskih gospodarstava. Oni pružaju financiranje, tehničku pomoć i savjetodavne usluge malim i srednjim poduzećima kako bi im pomogli u prevladavanju izazova kao što su ograničeni pristup kapitalu, neadekvatna infrastruktura i nedostatak upravljačke stručnosti.

4. Financiranje po sektorima: Razvojne banke usmjerene su na financiranje projekata u ključnim sektorima ključnima za gospodarski razvoj, uključujući poljoprivredu, zdravstvo, obrazovanje i obnovljivu energiju. Usmjeravanjem ulaganja u ova prioritetna područja, nastoje odgovoriti na hitne društvene potrebe, promicati uključiv rast i izgraditi održiva gospodarstva od kojih će imati koristi svi segmenti društva.

5. Ublažavanje rizika: Razvojne banke preuzimaju više razine rizika od komercijalnih banaka financiranjem projekata s neizvjesnim prinosima ili radom u izazovnim okruženjima. Oni mogu dati jamstva za zajmove, mehanizme podjele rizika ili osiguravajuće proizvode za ublažavanje rizika za ulagače i zajmodavce, potičući tako sudjelovanje privatnog sektora u razvojnim inicijativama.

6. Savjeti za politiku i izgradnja kapaciteta: Uz pružanje financijske pomoći, razvojne banke nude savjete o politici, tehničku pomoć i podršku u izgradnji kapaciteta vladama, regulatornim agencijama i drugim dionicima. Pomažu u osmišljavanju i provedbi politika koje vode gospodarskom razvoju, jačaju institucionalne okvire i grade lokalnu stručnost za promicanje održivog razvoja.

---

Glavne razlike između Merchant Bank i Development Bank

1. Primarna funkcija:
   • Trgovačka banka: Financijsko savjetovanje i specijalizirane financijske usluge.
   • Razvojna banka: Financiranje dugoročnih projekata gospodarskog i društvenog razvoja.
2. klijenti:
   • Trgovačka banka: Velike korporacije, pojedinci visoke neto vrijednosti, vlade.
   • Razvojna banka: Vlade, privatne tvrtke s razvojnim projektima, neprofitne organizacije.
3. Motiv zarade:
   • Trgovačka banka: U potrazi za profitom, ima za cilj ostvariti povrat za dioničare.
   • Razvojna banka: Može ili ne mora biti, s primarnim fokusom na društveni utjecaj.
4. Tolerancija rizika:
   • Trgovačka banka: Općenito manje sklon riziku, može preuzeti veće rizike za potencijalno veće povrate.
   • Razvojna banka: Neskloniji riziku, mogu ponuditi financiranje po stopama ispod tržišnih za podršku razvojnim projektima.

Zadnje ažuriranje: 05. ožujka 2024