Dionice naspram uzajamnih fondova: razlika i usporedba

Svatko treba zarađivati ​​da bi preživio i živio dobar život. Pa, imati dobar život s održivom budućnošću.

Uz štednju je važno i zarađivati, a od toga neki postotak štednje treba pametno uložiti kako bi se povećala vrijednost štednje.

U suprotnom, godinama bi bilo isto, a povećanja neće biti.

Za ulaganje novca važno je poznavati nekoliko mogućnosti ulaganja dostupnih na tržištu. I uz sve informacije o prednostima i nedostacima, treba uložiti.

Dvije dostupne opcije ulaganja su uzajamne obveznice i obveznice. Obje imaju sličnosti i zato je važno znati razliku kako biste odabrali bolju opciju prema udobnosti.

Ključni za poneti

1. Dionice predstavljaju vlasništvo u jednoj tvrtki, potencijalno dopuštajući investitorima da imaju koristi od njenog rasta i dobiti.
2. Skup uzajamnih fondova predstavlja novac ulagača za kupnju diverzificiranog portfelja dionica, obveznica ili druge imovine.
3. Uzajamni fondovi nude diverzifikaciju i profesionalno upravljanje, dok dionice omogućuju ulagačima da se usredotoče na određene tvrtke.

Dionice protiv uzajamnih fondova

Razlika između dionica i uzajamnih fondova je u tome što pojedinac sam ulaže u dionice u korporaciju i donosi sve odluke, dok u uzajamnom fondu ulaže samo u tvrtku koja dalje ulaže novac u vrijednosne papire, glavne odluke donose upravitelji fondova ili profesionalci. Prinosi su veći u dionicama, zajedno s troškom trgovanja, nego u zajedničkim fondovima. Također se razlikuju u smislu rizika, diversifikacije, vjeroispovijest, prikladnost, izvorno izdanje, poznavanje tržišta itd.

Dionice predstavljaju postotak vlasništva korporacije. To je oblik vrijednosnog papira koji pokazuje da osiguravatelj ima vlasništvo nad određenim udjelom tvrtke ili korporacije.

Prodaje se i kupuje pod burzama na burzi. Ima i neka ograničenja imovine. Dioničari imaju kontrolu nad ulaganjem.

Preporuča se prethodno poznavanje burze.

Uzajamni fondovi su izvor ulaganja gdje tvrtka udružuje novac kako bi ga uložila u vrijednosne papire. Tvrtka skuplja novac od više od jednog ulagača kolektivno.

Ulagačima nudi porezne olakšice. Novac se može uložiti u diverzificirani portfelj. Dolazi sa sustavnim planom ulaganja.

Tabela za usporedbu

Parametri usporedbe	Dionice	Zajednički fondovi
Vjeroispovijest	Može imati istu vrijednost	Skup novca prikuplja se od više od jednog ulagača.
Numerička vrijednost	Određena brojčana vrijednost	Neto vrijednost imovine
Izvorno izdanje	Uvijek postoji mogućnost	Nema takve mogućnosti
Razina rizika	Veći rizik	Niži rizik
Potencijal povrata	Veći prinosi	Relativno niži prinosi

Što su dionice?

Dionice su se pokazale kao jedan od načina osiguranja ulaganja. To je zbog svih sljedećih prednosti:

1. Učinak rastućeg gospodarstva: uz rast gospodarstva rastu i zarade u korporativnom svijetu. Razlog tome je što se u gospodarstvu povećava broj radnih mjesta, što dovodi do prihoda, a na kraju se povećava i prodaja. To u konačnici rezultira većim prihodima u registru.
3. Ispred inflacije: to je također najbolji način da ostanete ispred stope inflacije. To implicira da pojedinac ima dulji vremenski horizont.
4. Lako kupiti: lako je kupiti dionice bilo koje korporacije. Burza je učinila proces jednostavnijim. Mogu se kupiti preko brokera ili čak putem internetske platforme. Lakše ih je kupiti dok sjedite kod kuće. Svaka odrasla osoba može kupiti dionice stvaranjem internetskog računa. Za isto se ni danas ne naplaćuje provizija.
5. Profitabilno: neki investitori kupuju udio u start-upu kada je vrijednost niska, a kasnije, kada korporacija uspije, prodaju svoje udjele po višoj cijeni.
6. Lako prodati: koliko god je lako kupiti, lakše ih je i prodati. Na burzi možete prodati svoje dionice kad god poželite.

Uz sve gore navedene pogodnosti ili prednosti, ima i neke nedostatke koji uključuju postojanje određenog rizika koji je uvijek uključen u trgovinu dionicama, a dioničari se isplaćuju na kraju nakon izvršenja svih uplata, postoji vrlo velika konkurencija na tržištu koja ponekad dovodi do povećanja cijene.

Što su uzajamni fondovi?

To je izvor ulaganja novca, gdje jedan investitor daje svoj novac tvrtki koja dalje prikuplja novac iz više izvora i zajedno ga stavlja u neku sigurnost.

Danas se sve više razmatra kao opcija za ulaganje jer ima sve sljedeće prednosti:

1. Upravitelji fondova: Profesionalci rukuju prikupljenim fondom. Imaju iskustvo i izvrsnu evidenciju. Također, iza njih stoje stručnjaci s velikim poznavanjem imovine i dionica.
2. Bez razdoblja zaključavanja: mogu se povući u bilo kojem trenutku. Kazna se mora platiti ako je povlačenje prerano. Samo nekolicini njih nije dopušteno povlačenje prije i dolazi s razdobljem zaključavanja.
3. Niska cijena: idealna je opcija za početnike ili male vlasnike jer ne košta mnogo. Samo nekoliko posto troškova mora snositi investitor.
4. Opcija promjene fonda: prema ovoj opciji možete premjestiti svoje ulaganje u drugi fond iste fondovske kuće. Kao pametan ulagač važno je znati kada napustiti ili ući u određeni fond. Svoju investiciju možete premjestiti u bilo kojem trenutku ako pronađete drugi fond s većim potencijalom.
5. Fleksibilnost: većini drugih opcija ulaganja nedostaje vrlo važan faktor, tj. fleksibilnost. A zajednički fondovi preferiraju se uglavnom zbog svoje fleksibilnosti. Možete ući, izaći i promijeniti fond bilo kada kako vam odgovara, što nije dopušteno u većini drugih opcija ulaganja.

Glavne razlike između dionica i uzajamnih fondova

1. Obje se opcije razlikuju u smislu numeričke vrijednosti. S jedne strane dionice imaju numeričku vrijednost, ali s druge strane investicijski fondovi nemaju numeričku vrijednost, ali imaju neto vrijednost imovine.
2. Mogućnost izvornog izdavanja uvijek je dostupna u slučaju ulaganja u dionice, ali takva mogućnost nije dostupna u slučaju zajedničkih fondova.
3. Što se tiče razine rizika, dionice imaju veći rizik jer ste sami odgovorni za donošenje svake odluke vezane uz ulaganje, a vrijednost dionica može rasti i padati u bilo kojem trenutku, dok u slučaju zajedničkih fondova odluke donosi iskusan stručnjak menadžer.
4. Dionice su prikladna opcija za nekoga tko poznaje tržište i ima neko prethodno iskustvo u ulaganju u dionice, dok u zajedničkim fondovima profesionalci upravljaju fondovima; stoga je pogodan za početnike s manje znanja i bez iskustva u ulaganju.
5. Razlikuju se i po diverzifikaciji, koja je moguća samo ako dionice to dopuštaju u ulaganju u dionice, dok uzajamni fondovi u usporedbi imaju više mogućnosti diverzifikacije.

Reference

1. https://direct.mit.edu/rest/article-abstract/86/3/783/57594
2. https://academic.oup.com/rfs/article-abstract/27/12/3441/1848701
3. https://academic.oup.com/rfs/article-abstract/30/8/2596/3101297

Zadnje ažuriranje: 30. srpnja 2023