SIP u odnosu na uzajamni fond: razlika i usporedba

SIP i Zajednički fondovi možda zvuči slično, ali nisu ista stvar. Većinu korisnika ovi pojmovi zbunjuju i teško razlikuju SIP od zajedničkih fondova. To nije slučaj jer je SIP podskup šireg koncepta zajedničkih fondova. Pogledajmo oba detaljnije kako bismo dobili bolju sliku.

Ključni za poneti

1. SIP ili sustavni investicijski plan omogućuje investitorima da redovito uplaćuju fiksni iznos u uzajamni fond, promičući discipliniranu štednju i usrednjavanje troškova.
2. Uzajamni fondovi udružuju novac raznih investitora za ulaganje u raznoliku imovinu poput dionica, obveznica i drugih vrijednosnih papira.
3. SIP olakšava ulaganje u uzajamne fondove, smanjujući utjecaj volatilnosti tržišta i pomažući ulagačima da imaju koristi od udruživanja tijekom vremena.

SIP protiv uzajamnog fonda

SIP je vrsta investicijske strategije koju koriste pojedinci za ulaganje malih iznosa novca u određeni financijski instrument tijekom određenog vremenskog razdoblja i iskorištavanje prednosti udruživanja. Uzajamni fondovi raznoliki su portfelj dionica, obveznica i drugih vrijednosnih papira kojima upravljaju profesionalni upravitelji fondova.

SIP promiče disciplinu ulaganja zahtijevajući od ulagača da tijekom vremena polažu malene, ali dosljedne iznose u određeni program. Ovdje se može odabrati učestalost ulaganja, kao što je dnevno, tjedno, mjesečno ili godišnje, i pridržavati se toga vjerski kako bi se uspostavio korpus. SIP promiče disciplinu ulaganja zahtijevajući od ulagača da polažu malene, ali dosljedne iznose u određeni program tijekom vremena.

INVESTICIJSKI FONDOVI omogućuju vam da kombinirate svoj novac s drugim investitorima i kupujete dionice, obveznice i druga ulaganja "međusobno".
Uzajamni fondovi ulažu u širok raspon imovine, a učinak se mjeri kao promjena u ukupnoj tržišnoj vrijednosti fonda, koja se utvrđuje zbrajanjem profitabilnosti temeljne imovine.

Tabela za usporedbu

Parametar usporedbe	SIP	Uzajamnog fonda
Fleksibilnost	Vrlo prilagodljiv	Niže prilagodljiv
Put ulaganja	U redovno vrijeme	jednokratni trošak
Naplatiti	Manje zbog prosječne cijene.	Visoko jer se radi o jednoj transakciji i ulaganju
Rizik	Manje posljedica	Veći utjecaj
Veća dobit	Korisnije	Manje koristan

Što je SIP?

Sustavni plan ulaganja (SIP) način je na koji investitori mogu ulagati u uzajamne fondove u kojima vrše redovita, automatska plaćanja. Svoja ulaganja možete planirati pomoću SIP-ova kako biste ispunili svoje dugoročne financijske ciljeve. To možete postići odabirom sheme zajedničkog fonda i odlučivanjem o ciljanom iznosu i iznosu koji želite uložiti u redovitim intervalima.

SIP potiče disciplinu u ulaganju zahtijevajući od klijenta da daje spore, redovite doprinose programu po vlastitom izboru. Kako bi se razvio korpus, može se odabrati učestalost ulaganja dnevno, tjedno, mjesečno, dvotjedno ili godišnje. Investitorov bankovni račun se automatski tereti nakon odabira učestalosti i datuma transakcije.

Koristeći naknadne čekove ili značajku ECS, investitor može uložiti unaprijed određeni fiksni iznos u shemu svaki mjesec ili svaka tri mjeseca, ovisno o njegovoj dostupnosti. Ulagači moraju ispuniti prijavni obrazac i SIP mandatni obrazac, a oba od njih traže odabir datuma SIP-a.
Sljedeći SIP-ovi automatski će se naplaćivati ​​trajnim nalogom ili čekovima s datumom. Uzajamni fond ili najbliži servisni centar Registrara & Transfer Agenta prihvatljiva su mjesta za dostavu dokumenata i čekova. Novac se ulaže u završnu neto vrijednost imovine na dan kada je ček unovčen.

Što je uzajamni fond?

Uzajamni fond skup je imovine koju je sakupio upravljanje imovinom tvrtka (AMC), gdje investitori mogu steći vlasništvo nad jedinicama razmjerno svojim ulaganjima. Ulagač može ulagati u dioničke fondove, dužničke fondove, hibridne fondove itd. Oni donose odluku na temelju svoje sposobnosti prihvaćanja rizika kao i svojih jedinstvenih financijskih ciljeva.

Uzajamni fondovi malim ili pojedinačnim ulagačima pružaju profesionalno upravljanje portfeljem dionica, obveznica i drugih vrijednosnih papira. Svaki sudionik tako dobiva značajan dio dobiti ili gubitaka fonda. Uspjeh uzajamnih fondova, koji ulažu u veliku raznolikost imovine, mjeri se kao promjena u ukupnoj tržišnoj kapitalizaciji fonda, koja se izračunava agregiranjem uspješnosti temeljnih ulaganja.

Ulaganja u uzajamne fondove mogu se izvršiti ili u paušalnom plaćanju ili tijekom vremena (SIP). Paušalni iznos je ulaganje uloženo samo jednom, dok je SIP niz ulaganja u kojima možete ostvariti fiksni iznos u pravilnim intervalima tijekom određenog vremenskog razdoblja.

Trenutačni NAV zajedničkog fonda, koji se ne mijenja tijekom radnog vremena tržišta, ali se podmiruje na kraju svakog dana trgovanja, obično je cijena po kojoj se mogu kupiti ili otkupiti dionice fonda.

Glavne razlike između SIP i uzajamni fond

1. Sa SIP ulaganjem imate više slobode jer možete ulagati mala, česta ulaganja na tjednoj ili mjesečnoj bazi, ovisno o tome kako vam odgovara. Možete ulagati u uzajamne fondove sa SIP-ovima bez promjene trenutne rutine ili navika trošenja.
2. Kada ulažete putem SIP-a, dajete ponavljajuće doprinose za kupnju udjela u zajedničkom fondu. To potiče ponašanje rutinskog ulaganja.
3. Redovitim discipliniranim ulaganjem, SIP investitor postupno povećava svoje bogatstvo. Reinvestirani prinosi ili zarada dostupni su ulagačima koji koriste uzajamne fondove.
4. Usrednjavanje troškova je povoljno za SIP ulaganja, kupnjom više jedinica kada je tržište slabo i manje jedinica kada je tržište jako, možete smanjiti ukupne troškove svoje transakcije. U uzajamnim fondovima, budući da ne primate korist od prosjeka, vi vjetar do kupnje svih jedinica po cijeni koja može biti veća.
5. Uvijek postoji problem vremenskog određivanja kupnje i naknadne izloženosti vremenima visoke volatilnosti ako ulažete u paušalno plaćanje. Uz SIP, ulaganje se raspoređuje tijekom vremena, tako da će samo dio toga doživjeti veću tržišnu volatilnost od uobičajene.

Zadnje ažuriranje: 27. srpnja 2023