SIP ed Fondi comuni possono sembrare simili, ma non sono la stessa cosa. La maggior parte degli utenti è perplessa da questi termini e fa fatica a distinguere tra SIP e fondi comuni di investimento. Questo non è il caso perché SIP è un sottoinsieme del concetto più ampio di fondi comuni di investimento. Esaminiamo entrambi in modo approfondito per avere un quadro migliore.
Punti chiave
- SIP, o Systematic Investment Plan, consente agli investitori di contribuire regolarmente con un importo fisso a un fondo comune, promuovendo un risparmio disciplinato e una media dei costi.
- I fondi comuni raccolgono denaro da vari investitori per investire in attività diversificate come azioni, obbligazioni e altri titoli.
- SIP facilita l'investimento in fondi comuni, riducendo l'impatto della volatilità del mercato e aiutando gli investitori a trarre vantaggio dalla capitalizzazione nel tempo.
SIP vs Fondo comune di investimento
SIP è un tipo di strategia di investimento utilizzata dagli individui per investire piccole somme di denaro in un particolare strumento finanziario per un periodo di tempo e sfruttare il potere della capitalizzazione. I fondi comuni sono un portafoglio diversificato di azioni, obbligazioni e altri titoli gestiti da gestori di fondi professionisti.
SIP promuove la disciplina degli investimenti richiedendo agli investitori di depositare importi piccoli ma consistenti in un programma specifico nel tempo. Si può selezionare la frequenza di investimento qui, come giornaliera, settimanale, mensile o annuale, e aderirvi religiosamente per stabilire un corpus. SIP promuove la disciplina degli investimenti richiedendo agli investitori di depositare importi piccoli ma consistenti in un programma specifico nel tempo.
FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO ti consentono di combinare i tuoi soldi con altri investitori e acquistare azioni, obbligazioni e altri investimenti "reciprocamente".
I fondi comuni di investimento investono in un'ampia gamma di attività e la performance viene misurata come la variazione del valore di mercato totale del fondo, determinato aggregando la redditività delle attività sottostanti.
Tavola di comparazione
| Parametro di confronto | SIP | Fondo comune |
|---|---|---|
| Flessibilità | Altamente adattabile | Inferiore adattabile |
| Modo di investimento | A orari regolari | spesa una tantum |
| Ricarica | Meno a causa del costo medio. | Alto perché è una singola transazione e l'investimento |
| Rischio | Meno conseguenze | Maggiore influenza |
| Crescita dei profitti | Più vantaggioso | Meno vantaggioso |
Cos'è SIP?
Un piano di investimento sistematico (SIP) è un modo per gli investitori di investire in fondi comuni di investimento in cui effettuano pagamenti periodici e automatici su base regolare. Puoi pianificare i tuoi investimenti con i SIP per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari a lungo termine. Puoi raggiungere questo obiettivo scegliendo uno schema di fondi comuni e decidendo l'importo target e l'importo che desideri investire a intervalli regolari.
SIP incoraggia la disciplina negli investimenti richiedendo al cliente di effettuare contributi lenti e regolari a un programma di sua scelta. Per sviluppare un corpus è possibile selezionare la frequenza di investimento tra giornaliera, settimanale, mensile, quindicinale o annuale. Quella dell'investitore conto bancario viene addebitato automaticamente dopo aver selezionato una frequenza e una data per la transazione.
Utilizzando assegni postdatati o la funzione ECS, un investitore può investire un importo fisso predeterminato in uno schema ogni mese o ogni tre mesi, a seconda della sua disponibilità. Gli investitori devono compilare un modulo di domanda e un modulo di mandato SIP, entrambi i quali chiedono loro di selezionare una data SIP.
I SIP successivi verranno addebitati automaticamente tramite ordine permanente o assegni postdatati. Il fondo comune di investimento o il centro servizi più vicino al conservatore del registro e agente di trasferimento sono entrambi luoghi accettabili per consegnare i documenti e gli assegni. Il denaro viene investito nel valore patrimoniale netto di chiusura il giorno in cui l'assegno viene incassato.
Cos'è il fondo comune di investimento?
Un fondo comune è una raccolta di beni messi insieme da un gestione delle risorse società (AMC), dove gli investitori possono acquisire la proprietà di quote in proporzione ai loro investimenti. L'investitore può investire in fondi azionari, fondi di debito, fondi ibridi, ecc. Prendono la loro decisione in base alla loro capacità di accettare il rischio e ai loro obiettivi finanziari unici.
I fondi comuni di investimento forniscono una gestione professionale del portafoglio di azioni, obbligazioni e altri titoli a piccoli o singoli investitori. Ogni partecipante riceve quindi una parte considerevole degli utili o delle perdite del fondo. Il successo dei fondi comuni di investimento, che investono in un'ampia varietà di asset, viene misurato come la variazione della capitalizzazione di mercato totale del fondo, calcolata aggregando la performance degli investimenti sottostanti.
Gli investimenti in fondi comuni possono essere effettuati in un pagamento forfettario o nel tempo (SIP). Una somma forfettaria è un investimento effettuato una sola volta, mentre un SIP è una serie di investimenti in cui è possibile effettuare un importo fisso a intervalli regolari per un certo periodo di tempo.
L'attuale NAV di un fondo comune, che non cambia durante l'orario di mercato ma viene regolato alla fine di ogni giorno di negoziazione, è normalmente il prezzo al quale le azioni del fondo possono essere acquistate o riscattate.
Principali differenze tra SIP e Fondo Mutuo
- Con SIP investing hai più libertà perché puoi fare piccoli investimenti frequenti su base settimanale o mensile, a seconda della tua convenienza. Puoi investire in fondi comuni con SIP senza cambiare la tua attuale routine o le tue abitudini di spesa.
- Quando si investe tramite un SIP, si effettuano contributi ricorrenti per l'acquisto di quote di fondi comuni. Ciò favorisce il comportamento degli investimenti di routine.
- Effettuando regolarmente investimenti disciplinati, l'investitore SIP aumenta gradualmente la propria ricchezza. I rendimenti o gli utili reinvestiti sono disponibili per gli investitori che utilizzano fondi comuni di investimento.
- La media dei costi è vantaggiosa per gli investimenti SIP, acquistando più unità quando il mercato è debole e meno unità quando il mercato è forte, è possibile ridurre il costo complessivo della transazione. Nei Fondi Comuni, poiché non ricevi il beneficio della media, tu vento fino all'acquisizione di tutte le unità per un prezzo che potrebbe essere maggiore.
- C'è sempre il problema della tempistica dell'acquisto e della successiva esposizione a tempi di elevata volatilità se si investe in un pagamento forfettario. Con un SIP, l'investimento è distribuito nel tempo, quindi solo una parte di esso sperimenterà una volatilità di mercato maggiore del normale.
Ultimo aggiornamento: 27 luglio 2023
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Chara Yadav ha conseguito un MBA in Finanza. Il suo obiettivo è semplificare gli argomenti relativi alla finanza. Ha lavorato nella finanza per circa 25 anni. Ha tenuto numerosi corsi di finanza e banche per business school e comunità. Leggi di più su di lei pagina bio.
