L'area finanziaria aiuta le nazioni a mantenere la solidità e la manutenibilità della loro economia. L'attività finanziaria offre vari progressi e libertà a clienti finali, associazioni e governi per sviluppare le proprie attività e acquisire vantaggi.
Allo stesso tempo, adottano anche approcci per limitare i pericoli per le organizzazioni. Il quadro finanziario è disponibile in varie strutture, ad esempio servizi bancari al dettaglio, servizi bancari all'ingrosso, servizi bancari istituzionali finanziari e servizi bancari aziendali.
Punti chiave
- L'attività bancaria all'ingrosso comporta la fornitura di soluzioni finanziarie personalizzate a grandi clienti aziendali, mentre l'attività bancaria istituzionale comporta la soddisfazione delle esigenze di investitori istituzionali come fondi pensione e hedge fund.
- Il settore bancario all'ingrosso si concentra maggiormente sulla fornitura di credito alle imprese e altri servizi finanziari, mentre il settore bancario istituzionale si occupa della gestione di beni e investimenti per conto dei clienti.
- Il sistema bancario all'ingrosso si rivolge alle grandi società e il sistema bancario istituzionale si rivolge agli investitori istituzionali: la differenza fondamentale tra i due risiede nella natura dei clienti che servono.
Banca all'ingrosso vs banca istituzionale
Attività bancarie all'ingrosso si riferisce alla fornitura di servizi bancari a grandi clienti commerciali, comprese società, istituzioni finanziarie ed enti governativi. L'attività bancaria istituzionale si riferisce alla fornitura di servizi finanziari a clienti istituzionali, come altri gestori di investimenti.
Banca all'ingrosso offre tipi di assistenza a quelle organizzazioni e banche che mantengono solidi rapporti di bilancio. Offre tipi di assistenza come il denaro dei dirigenti, amministrazioni intermediarie e amministrazioni rateali, tra banche tra almeno due banche, prestiti associati e annualità finanziamento.
Funziona sia nei settori di attività vicini che in tutto il mondo. Il Wholesale Banking comprende tre parti: business banking, corporate banking e investment banking.
Il banking istituzionale è finanziario che le banche fanno con le banche e incorpora quegli altri enormi specialisti di prestiti non tradizionali, ad esempio, agenzie assicurative e la Federal Reserve e GNMA, FNMA e così via.
Gli individui in questa divisione di una banca non vedono mai clienti convenzionali (organizzazioni o persone).
Tavola di comparazione
| Parametri di confronto | Banca all'ingrosso | Banca istituzionale |
|---|---|---|
| Definizione | L'attività bancaria all'ingrosso offre amministrazioni monetarie a grandi partnership come governo, organizzazioni private e pubbliche con un solido riepilogo fiscale. | La banca istituzionale offre amministrazioni monetarie a piccole aziende e persone nonostante non dispongano di solide relazioni fiscali. |
| funzioni | Una parte delle capacità è consolidamenti e acquisizioni, consulenza alle amministrazioni, avallo, incassare i dirigenti, e garanzia della somma trattenuta. | Una parte delle amministrazioni sono creazione di credito, negozi e prelievi utilizzando assegno o addebito o Visa, anticipi su risorse individuali, scambio, lavoro con spazi di archiviazione di sicurezza, ecc. |
| Segmento di clienti | Enormi organizzazioni, istituti monetari ed enti governativi sono i clienti delle banche all'ingrosso. | Clienti singoli e piccole organizzazioni sono i clienti delle banche istituzionali. |
| Esempio | SBI è anche una banca all'ingrosso con diverse divisioni e canali per vari frammenti di clienti come corporate, trader e business. | Incorpora quelle altre enormi banche non tradizionali, come le agenzie assicurative e la Federal Reserve e GNMA, FNMA, ecc. |
| Svantaggi | I clienti devono immagazzinare una somma enorme e le spese di preparazione sono più elevate. | La registrazione e il supporto sono costosi per i clienti. |
Cos'è l'attività bancaria all'ingrosso?
L'attività bancaria all'ingrosso è un quadro finanziario completo che offre ai propri clienti amministrazioni attraverso vari canali. L'attività bancaria all'ingrosso opera nei settori di attività vicini e globali.
Offre articoli ai suoi clienti come uno scambio mondiale, amministrazioni di commercio di denaro, amministrazioni fiduciarie, amministrazioni di consulenza e amministrazioni di organizzazioni, e inoltre lavora su prestiti e ottenimento da diverse banche.
L'attività bancaria all'ingrosso è, in alcuni casi, denominata banca aziendale o aziendale. Tuttavia, come regola generale, il corporate banking e il business banking sono le sottoparti del discount banking che offrono servizi monetari a un gruppo alternativo di clienti.
In generale, i clienti del Wholesale banking sono enti pubblici, aziende pubbliche e private, in particolare quelle con ingenti capitali. Nell'attività bancaria all'ingrosso, i clienti effettuano documenti societari sotto il nome dell'associazione e non sul consiglio di amministrazione individuale dell'organizzazione.
L'attività bancaria all'ingrosso impone costi operativi bassi, tuttavia, spese di preparazione più elevate. Aggiunge ulteriore sicurezza alle risorse del cliente e si sforza di mantenere grandi associazioni con i propri clienti.
L'attività bancaria all'ingrosso offre ai propri clienti un rendimento migliore sulle iniziative e li supporta nella svolta degli eventi e nello sviluppo del business.
Cos'è la banca istituzionale?
Il sistema bancario istituzionale è uno dei frammenti o delle divisioni del sistema bancario all'ingrosso che offre amministrazioni finanziarie a partecipanti di grandi o medie dimensioni. I clienti istituzionali possono essere specialisti privati o governativi.
L'attività bancaria istituzionale offre tipi di assistenza come denaro e risorse ai dirigenti, amministrazioni di avvertimento, speculazione sui progetti, amministrazioni di scambio in tutto il mondo, commercio di contanti, liquidità del consiglio, rischio del consiglio e altre amministrazioni finanziarie.
Il cliente deve aprire un registro aziendale sotto il nome dell'impresa, per così dire. Il cliente ha bisogno di immagazzinare una quantità elevata di denaro per iniziare ad acquisire amministrazioni da banche istituzionali.
La sezione finanziaria istituzionale ha clienti ristretti e offre servizi senza ritardo ai propri clienti. Aiuta ad espandere i punteggi di credito dei clienti.
Il quadro finanziario istituzionale seleziona lavoratori profondamente qualificati ed esperti e paga loro il compenso più significativo rispetto alle diverse banche. Questo quadro finanziario ha un alto soddisfacimento del cliente e rappresentativo rispetto a diverse banche.
Principali differenze tra banca all'ingrosso e banca istituzionale
- Le banche all'ingrosso offrono servizi e servizi monetari ai propri clienti, da individui a grandi partnership, sebbene le banche istituzionali offrano servizi e servizi monetari solo a organizzazioni istituzionali.
- Le amministrazioni offerte dall'attività bancaria all'ingrosso sono negozi, crediti, cash the board, organizzazione bancaria, consolidamenti e uffici di acquisizione, uffici monetari globali e altri. Le amministrazioni delle banche istituzionali sono le amministrazioni dei gestori, il depositario del consiglio, gli anticipi di progetto, gli anticipi di miglioramento e altri elementi di credito.
- Le banche istituzionali pagano i rendimenti più significativi ai loro clienti rispetto all'ingrosso e ad altri quadri finanziari.
- Le banche istituzionali hanno clienti limitati e le banche all'ingrosso hanno clienti enormi in generale.
- Le banche istituzionali hanno le spese operative più elevate e le banche all'ingrosso hanno spese operative inferiori.
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1574004816000100
- https://onlinelibrary.wiley.com/doi/abs/10.1111/fmii.12013
Ultimo aggiornamento: 05 luglio 2023
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Chara Yadav ha conseguito un MBA in Finanza. Il suo obiettivo è semplificare gli argomenti relativi alla finanza. Ha lavorato nella finanza per circa 25 anni. Ha tenuto numerosi corsi di finanza e banche per business school e comunità. Leggi di più su di lei pagina bio.
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