Корпоративний банкінг проти ринку капіталу: різниця та порівняння

Корпоративні банківські послуги та ринок капіталу служать джерелом управління капіталом для клієнтів, які потребують коштів або грошей для досягнення своєї мети. Існує чимало відмінностей у їхніх стратегіях і послугах, які відрізняють їх багатьма способами. 

Ключові винесення

1. Корпоративне банківське обслуговування відноситься до ряду фінансових послуг, які комерційні банки пропонують корпораціям, включаючи кредитування, торгове фінансування та управління готівкою. Навпаки, ринок капіталу відноситься до ринку, де торгуються довгостроковими цінними паперами, такими як акції та облігації.
2. Корпоративний банкінг зосереджується на наданні фінансових рішень клієнтам, щоб допомогти їм досягти своїх фінансових цілей і завдань. Навпаки, ринок капіталу зосереджується на купівлі та продажу цінних паперів для залучення капіталу для корпорацій.
3. Корпоративне банківське обслуговування має справу з короткостроковими фінансовими потребами, тоді як ринки капіталу мають справу з довгостроковими. Корпоративний банкінг вважається менш ризикованим, ніж ринок капіталу.

Корпоративний банкінг проти ринку капіталу

Корпоративний банкінг стосується послуг і продуктів, які банки пропонують великим корпораціям і підприємствам. Ринок капіталу означає ринок, де торгуються та збираються цінні папери, такі як акції та облігації. Корпоративні банківські послуги можуть включати фінансування, інвестиційні банківські послуги та управління готівкою. Компанії використовують ринок капіталу для залучення капіталу для зростання та розширення.

Корпоративний банкінг, або бізнес-банкінг або корпоративне фінансування, зосереджується на наданні та допомозі компаніям або підприємствам у банківських послугах та мінімізації їхніх фінансових ризиків.

Деякі послуги включають видачу кредитів, створення портфелів, фінансову торгівлю, послуги роботодавцю тощо.

Ринок капіталу є середовищем руху капіталу. Ринки капіталу складаються з постачальників і користувачів коштів. Він включає продаж акцій, акцій компанії та інших фінансових продуктів. Ринки капіталу поділяються на два, а саме первинний і вторинний ринки.

Таблиця порівняння

Параметри порівняння	Корпоративне банкінг	Ринок капіталу
Визначення	У сфері корпоративного банківського обслуговування комерційні банки надають підприємствам унікальні фінансові рішення, які допомагають корпорації досягати поставлених цілей.	Ринок капіталу є засобом спрямування коштів заощаджувачів до тих, хто може використовувати кошти для продуктивної мети.
Надані послуги	Кредити та різні інші кредитні продукти, касове обслуговування, послуги роботодавця, кредитування деякого обладнання.	Послуги з управління інвестиціями, послуги кредитування, продаж і торгівля акціями, дослідження та консультаційні послуги
Благодійники	Вони вигідні корпораціям для розподілу фінансів і розробки стратегії структури капіталу. Це місце для обміну акціями попиту та постачальника.	Це місце для обміну акціями попиту та постачальника.
Перевага	Нові слаборозвинені підприємства можуть отримати від них необмежену допомогу для розвитку та зростання в корпоративному світі.	Попит на капітал та інвестори мають певну платформу для обміну в різних суб’єктах.
Недоліком	Вони змушені платити вищі податки через вищі фактори ризику для послуг.	Інвестувати на ринку капіталу ризиковано. На ринку капіталу зазвичай отримують і втрачають мільйони цінностей.

Що таке корпоративний банкінг?

Комерційні банки та інші фінансові установи надають спеціалізовані послуги для розвитку бізнесу, допомагають їхнім фінансовим потребам і прокладають шлях до безризикового розвитку, відомого як корпоративний банкінг.

Корпоративні банківські послуги включають різні послуги. 

Позики – банки надають позики та інші супутні продукти корпоративним клієнтам, але за вищою процентною ставкою, ніж за іншими основними позиками, оскільки ризик у цих позиках значно вищий, ніж у інших. 

Казначейські послуги – казначейські послуги допомагають керувати оборотним капіталом будь-якого підприємства. Оскільки багатонаціональні компанії повинні конвертувати свій капітал у різні валютні форми, тоді казначейські послуги були важливими. Ці служби безперебійно керують усіма видами діяльності з перетворення капіталу.

Професійні комерційні послуги - для кращого розвитку провідних бізнесів банки призначають професіоналів, які виконують аналіз для корпорації, як-от аналіз портфеля, кредитного плеча, активів компанії, потоку боргу та капіталу та багато іншого.

Фахівці роблять висновки на основі даних і радять, що найкраще для компанії.

Люди плутають інвестиційний банкінг з корпоративним банкінгом, але це різні поняття. Між обома є багато істотних відмінностей. Вони мають додаткові умови.

Що таке ринок капіталу?

Ринок капіталу - це платформа, яка робить обмін капіталом можливим для вимогливих сторін та інвесторів. Він надає кошти тим, хто їх потребує і вже має гроші, щоб продаж об’єктів був можливим. Він поділяється на дві великі категорії:

1. Первинні ринки
2. Вторинні ринки:

Він включає фондовий ринок, ринок облігацій, а також ринок валюти та іноземної валюти. Найбільш типові ринки капіталу складаються з ринків акцій і облігацій. На первинних ринках продаються нові акції та облігації.

Об’єкти первинного ринку пропонуються лише конкретним інвесторам, які безпосередньо купують акції та цінні папери у компанії чи фірми, що їх продає. Ці пропозиції визнаються як первинні публічні пропозиції, також відомі як IPO.

Первинний ринок пропонує придбати нові акції та облігації. На вторинних ринках інвесторам продаються існуючі вже давно випущені цінні папери. 

Фінансові компанії, які більше задіяні в приватному секторі, ніж у державному, також належать до ринку капіталу.

Основні відмінності між корпоративним банкінгом і ринком капіталу

1. Корпоративні банківські послуги надають підприємствам послуги для досягнення бажаних цілей багатьма можливими способами, тоді як ринок капіталу є місцем для обміну капіталом.
2. Корпоративні банківські послуги надають кредити, послуги з управління готівкою або позику деяких типів обладнання, тоді як ринок капіталу пропонує засіб обміну для різних суб’єктів.
3. Основним благодійником корпоративного банківського обслуговування є новостворювані підприємства, ТНК або власники бізнесу, тоді як на ринку капіталу, тобто інвестори, яким потрібен капітал для певних цілей.
4. Корпоративні банки можуть бути дуже корисними для корпоративного світу, тоді як ринок капіталу може допомогти тим, хто потребує допомоги, і тим, хто хоче продати свої підприємства.
5. Корпоративні банки вимагають високі відсотки в обмін на свої послуги, тоді як ринок капіталу є ризикованим для інвесторів, оскільки його вразливість залежить від багатьох факторів.

посилання

1. https://books.google.com/books?hl=en&lr=&id=_MOM7iVkNRcC&oi=fnd&pg=PR1&dq=corporate+banking+and+capital+markets&ots=0wfTo4S4on&sig=uP4Q1RgeoLjjcfyRFm3Dttrlk78
2. https://academic.oup.com/rfs/article-abstract/24/2/358/1582796
3. https://books.google.com/books?hl=en&lr=&id=8eOaDwAAQBAJ&oi=fnd&pg=PT18&dq=corporate+banking+and+capital+markets&ots=yKuD9TUY8E&sig=xv5VoLGOs3kzBiSIwJ-CKw4IUlc

Останнє оновлення: 11 червня 2023 р