Банки відіграють значну роль в економічному зростанні країни. Банки є фінансовими посередниками між кредиторами та позичальниками для задоволення їхніх потреб у коштах і доходах. Банки виконують кілька функцій і надають різні послуги для задоволення потреб різних клієнтів.
Оптові банківські послуги та корпоративні банківські послуги взаємозамінні, але є невелика різниця в їхніх цільових клієнтах.
Ключові винесення
- Оптові банківські послуги працюють з великими корпоративними клієнтами, фінансовими установами та урядами, тоді як корпоративні банківські послуги мають справу з окремими корпораціями.
- Оптові банківські послуги надають послуги андеррайтингу, торгівлі та управління активами, тоді як корпоративні банківські послуги надають такі послуги, як кредитування, управління казначейством та ринки позикового капіталу.
- Оптові банківські послуги надаються клієнтам із високим капіталом, тоді як корпоративні банківські послуги надаються окремим корпораціям на основі їх кредитоспроможності та фінансових потреб.
Оптовий банківський бізнес проти корпоративного банківського обслуговування
Оптові банківські послуги надають фінансові послуги основним клієнтам, включаючи урядові організації та багатонаціональні компанії. У той час як у центрі корпоративного банківського обслуговування фінансові потреби корпорації. Вони надають підприємствам позики, кредити, ощадні та поточні рахунки.
Wholesale Banking надає послуги тим компаніям і банкам, які мають надійну фінансову звітність. Він забезпечує управління готівкою, посередницькі послуги, платіжні послуги, міжбанківські операції між двома або більше банками, синдиковане кредитування та пенсійне забезпечення.
Вона працює як на місцевому, так і на міжнародному ринках. Оптовий банкінг складається з трьох сегментів: комерційний банкінг, корпоративний банкінг та інвестиційний банкінг.
Корпоративний банкінг — це оптовий сегмент банківського обслуговування, орієнтований лише на великі корпорації. Він надає всі оптові та комерційні банківські послуги великим або транснаціональним компаніям.
Він підтримує хороші відносини з корпоративними клієнтами та підтримує їх у їхніх великих проектах та стратегіях розвитку.
Таблиця порівняння
| Параметри порівняння | Оптовий банкінг | Корпоративне банкінг |
|---|---|---|
| Визначення | Wholesale Banking надає фінансові послуги компаніям, державним органам та іншим банківським установам на оптовому ринку. | Корпоративний банкінг надає фінансові послуги лише транснаціональним корпораціям для підтримки їхніх проектів і планів розвитку. |
| риси | Низькі експлуатаційні витрати та висока норма прибутку | Послуги надаються лише обмеженим клієнтам і лише від імені корпоративної компанії, а не індивідуальним клієнтам. |
| Послуги | Управління готівкою, проміжні платіжні продукти, короткострокові та довгострокові позики, синдикатне кредитування, злиття та поглинання тощо. | Казначейство, кредитні продукти, позики під проекти, послуги роботодавцям, торгове фінансування та ін. |
| Приклад | SBI також є оптовим банком з різними підрозділами та каналами для різних сегментів клієнтів, таких як корпоративні, комерційні та комерційні. | SBI Corporate Internet Banking – це підрозділ, який надає корпоративні банківські послуги великим клієнтам. |
| Недоліки | Високі ризики для клієнтів і необхідність внесення великої суми. | Він має залежний рахунок, високі інвестиційні ризики та ризики порушень. |
Що таке гуртовий банкінг?
Оптова банківська діяльність – це фінансовий інститут, який здійснює обіг грошей серед кредиторів і позичальників. Клієнтами оптових банків є інші банки, державні установи, малі, середні та великі компанії та інші індивідуальні клієнти.
Оптові банки мають різні підрозділи, які обслуговують клієнтів різного рівня, наприклад комерційний банківський канал, який обслуговує індивідуальних клієнтів і невеликі компанії, корпоративний банківський канал, який обслуговує кооперативи середнього розміру та державні установи, і інвестиційний банкінг канал, який обслуговує транснаціональні компанії.
Оптові банківські послуги пропонують своїм клієнтам різні послуги, такі як невеликі депозити, позики, великі кредити, довгострокові позики, злиття та поглинання. Це допомагає корпораціям приймати вигідні фінансові рішення та додає додаткову безпеку обіцянкам клієнтів.
Співробітники оптових банків отримують вищі зарплати залежно від їхніх посад, а клієнти отримують вищі норми прибутку залежно від суми своїх інвестицій. Він також надає консультаційні послуги для зміцнення довіри між різними клієнтами.
Оптові банківські послуги надають своїм клієнтам можливість розвивати свій бізнес, але також стягують високі комісії за обробку. Клієнти отримують високі прибутки від інвестицій, але водночас бояться ризиків експлуатації та інших фінансових ризиків.
Що таке корпоративний банкінг?
Корпоративний банкінг — це один із сегментів або підрозділів оптового банківського обслуговування, який надає банківські послуги лише великим або середнім компаніям. Корпоративними клієнтами можуть бути приватні та державні органи.
Корпоративні банківські послуги забезпечують управління готівкою та активами, консультаційні послуги, інвестиції в проекти, міжнародні торгові послуги, обмін валюти, управління ліквідністю, управління ризиками та інші банківські послуги.
Клієнт повинен відкрити корпоративний рахунок лише від імені корпорації.
Щоб почати отримувати послуги корпоративного банкінгу, клієнту необхідно внести значні кошти. Корпоративний банківський сегмент має обмежену кількість клієнтів і надає своїм клієнтам послуги без затримок. Це допомагає підвищити кредитний рейтинг клієнтів.
Корпоративна банківська система набирає висококваліфікованих та досвідчених співробітників і виплачує їм вищу заробітну плату, ніж інші банки. Ця банківська система має вищий рівень задоволеності клієнтів і співробітників, ніж інші банки.
Основні відмінності між оптовим і корпоративним банкінгом
- Оптові банки пропонують фінансові послуги та продукти своїм клієнтам, від фізичних осіб до великих корпорацій, тоді як корпоративні банки пропонують фінансові продукти та послуги лише корпоративним компаніям.
- Оптові банківські послуги пропонують депозити, кредити, управління грошовими коштами, синдикатні банківські послуги, механізми злиття та поглинання, міжнародні фінансові інструменти та інші. Корпоративні банківські послуги включають послуги роботодавців, управління казначейством, проектні позики, позики на розвиток та інші кредитні продукти.
- Корпоративні банки виплачують своїм клієнтам найвищий прибуток, ніж оптові та інші банківські системи.
- Банки-куратори мають обмежену кількість клієнтів, а оптові банки мають великих клієнтів.
- Корпоративні банки мають найвищі операційні витрати, а оптові банки мають нижчі операційні витрати.
Останнє оновлення: 11 червня 2023 р
Я доклав стільки зусиль для написання цього допису в блозі, щоб надати вам користь. Це буде дуже корисно для мене, якщо ви захочете поділитися цим у соціальних мережах або зі своїми друзями/родиною. ДІЛИТИСЯ ЦЕ ♥️
Чара Ядав має ступінь магістра ділового адміністрування в галузі фінансів. Її мета – спростити теми, пов’язані з фінансами. Вона працювала у фінансовій сфері близько 25 років. Вона провела кілька курсів з фінансів і банківської справи для бізнес-шкіл і громад. Читайте більше у неї біо сторінка.
Стаття ефективно висвітлює ключові відмінності між оптовим банківським обслуговуванням і корпоративним банківським обслуговуванням, допомагаючи читачам розрізнити їх.
Я поділяю вашу точку зору. Стаття в цьому плані дуже пізнавальна.
Чітка різниця між оптовими банківськими послугами та корпоративними банківськими послугами чітко окреслена в цій статті. Це допомагає зрозуміти відмінності в двох фінансових секторах.
Я вважаю, що детальне пояснення послуг, які надають оптові та корпоративні банківські послуги, було повчальним.
Так, порівняльна таблиця є особливо корисною для ілюстрації контрасту між двома типами банківської діяльності.
Детальне порівняння оптового банківського обслуговування та корпоративного банківського обслуговування є цінним ресурсом, що забезпечує повне розуміння цих фінансових сфер.
Абсолютно! Зміст є інтелектуально стимулюючим і пропонує цінні знання про банківський сектор.
Я не думаю, що ця стаття достатньо глибоко заглиблюється в недоліки як оптового, так і корпоративного банківського обслуговування. Звичайно, є деякі значні недоліки, які слід враховувати.
Я розумію вашу думку. Потенційні підводні камені слід вивчити більш детально.
Я погоджуюсь з тобою. Хоча стаття містить багато корисної інформації, обговорення потенційних ризиків і недоліків додасть додаткової цінності.
Це комплексне порівняння оптового банківського обслуговування та корпоративного банківського обслуговування збагачує та просвітлює, пропонуючи повне розуміння двох фінансових секторів.
Дійсно. У статті наведено структурований аналіз двох банківських сегментів.
Зміст містить ретельний аналіз функцій і послуг як оптового, так і корпоративного банківського обслуговування, представляючи всебічний огляд теми.
Я згоден. Деталі добре представлені та інформативні.
Абсолютно! Стаття забезпечує всебічне розуміння предмета.
Вміст є пізнавальним і навчальним, надає цінну інформацію про різні функції та послуги оптового та корпоративного банківського обслуговування.
Я повністю згоден. Стаття пропонує поглиблене дослідження теми.
Ця стаття чудово пояснює різницю між оптовим банківським обслуговуванням і корпоративним банківським обслуговуванням, а також послуги, які кожен з них надає.
Я не можу погодитись. Це чітко та лаконічно.
Безумовно, вміст дуже інформативний і добре досліджений.
Хоча вміст переконливий, я вважаю, що його можна покращити, включивши приклади з реального світу для ілюстрації обговорюваних концепцій.
Я погоджуюсь з тобою. Реальні приклади нададуть практичну інформацію та зроблять вміст більш привабливим.
Стаття містить цінну інформацію про тонкощі оптового та корпоративного банківського обслуговування, інформуючи читачів про нюанси цих фінансових секторів.
Дійсно. Поглиблений аналіз, поданий тут, збагачує та навчає.
Я згоден. Стаття містить змістовний дискурс на тему.