Фінансова сфера допомагає країнам підтримувати стабільність і ремонтопридатність їхньої економіки. Фінансовий бізнес пропонує різноманітні переваги та свободи кінцевим клієнтам, асоціаціям та урядам для розвитку свого бізнесу та отримання вигод.
Одночасно вони також роблять підходи для обмеження небезпеки для організацій. Фінансова основа має різні структури, наприклад, роздрібні банківські послуги, оптові банківські послуги, інституційні фінансові ділові банківські послуги та корпоративні банківські послуги.
Ключові винесення
- Оптові банківські послуги включають надання індивідуальних фінансових рішень для великих корпоративних клієнтів, тоді як інституційні банківські послуги включають задоволення потреб інституційних інвесторів, таких як пенсійні фонди та хедж-фонди.
- Оптові банківські послуги більше зосереджуються на наданні кредитів підприємствам та інших фінансових послуг, тоді як інституційні банківські послуги займаються управлінням активами та інвестиціями від імені клієнтів.
- Оптові банківські послуги обслуговують великі корпорації, а інституційні банківські послуги — для інституційних інвесторів. Ключова різниця між ними полягає в характері клієнтів, яких вони обслуговують.
Оптова банківська діяльність проти інституційної банківської справи
Оптовий банкінг означає надання банківських послуг великим бізнес-клієнтам, включаючи корпорації, фінансові установи та державні установи. Інституційна банківська справа стосується надання фінансових послуг інституційним клієнтам, таким як інші інвестиційні менеджери.
Оптовий банкінг пропонує види допомоги тим організаціям і банкам, які ведуть солідну бюджетну звітність. Він пропонує такі типи допомоги, як гроші керівників, посередники між адміністраціями та адміністрування платежів, між банківськими операціями між принаймні двома банками, партнерські позики та ануїтет фінансування.
Він працює як у бізнес-секторах поблизу, так і в усьому світі. Оптова банківська діяльність складається з трьох частин: бізнес-банкінг, корпоративний банкінг та інвестиційний банкінг.
Інституційна банківська справа – це фінансова діяльність, яку банки здійснюють з банками, і включає в себе тих інших величезних нетрадиційних спеціалістів з кредитування, наприклад, страхові агентства, Федеральний резерв, GNMA, FNMA і так далі.
Особи в цьому підрозділі банку ніколи не бачать звичайних клієнтів (організацій або людей).
Таблиця порівняння
| Параметри порівняння | Оптовий банкінг | Інституційна банківська справа |
|---|---|---|
| Визначення | Оптові банківські послуги пропонують фінансове адміністрування величезним партнерствам, таким як державні, приватні та громадські організації, із надійним фінансовим підсумком. | Інституційний банкінг пропонує грошове адміністрування маленьким компаніям і людям, незважаючи на те, що вони не мають надійних фінансових звітів. |
| Функції | Частина можливостей - це консолідація та придбання, консультування адміністрацій, схвалення, готівка керівників та забезпечення збереженої суми. | Частина адміністрування полягає у створенні кредитів, зберіганні та знятті коштів за допомогою чеків, платежів або Visa, авансів проти окремих ресурсів, обміну, роботи з безпечними місцями зберігання тощо. |
| Сегмент клієнтів | Клієнтами оптових банків є величезні організації, грошові установи, державні органи. | Клієнтами інституційних банків є окремі клієнти та невеликі організації. |
| Приклад | SBI також є оптовим банком з різними підрозділами та каналами для різних сегментів клієнтів, таких як корпоративні, трейдери та бізнес. | До нього входять інші величезні нетрадиційні банки, такі як страхові агентства, Федеральна резервна система, GNMA, FNMA тощо. |
| Недоліки | Клієнтам потрібно зберігати величезну суму, а витрати на підготовку вищі. | Створення записів і підтримка дорогі для клієнтів. |
Що таке гуртовий банкінг?
Оптовий банкінг — це готова фінансова структура, яка пропонує своїм клієнтам адміністрування через різні канали. Оптові банківські послуги працюють у найближчому та глобальному бізнес-секторах.
Він пропонує своїм клієнтам такі елементи, як всесвітня біржа, адміністрування торгівлі грошима, довірчі адміністрації, консультаційні адміністрації та адміністрування організацій, а також працює над позичанням і отриманням від різних банків.
Оптові банківські послуги в деяких випадках називаються корпоративними або бізнес-банкінгами. Однак, як правило, корпоративні банківські послуги та ділові банківські послуги є підрозділами дисконтних банківських операцій, які пропонують грошове адміністрування альтернативному зібранню клієнтів.
Загалом, клієнтами Wholesale banking є державні органи, державні та приватні компанії, особливо з великим капіталом. У оптовій банківській системі клієнти ведуть корпоративні записи під назвою асоціації, а не на окремій платіжній дошці окремої особи від організації.
Оптові банківські послуги зумовлюють низькі операційні витрати, однак вищі витрати на підготовку. Це додає додаткову безпеку ресурсам клієнта та намагається підтримувати хороші зв’язки зі своїми клієнтами.
Оптова банківська послуга дає своїм клієнтам більший прибуток від підприємств і підтримує їх у повороті подій і розвитку бізнесу.
Що таке інституційний банкінг?
Інституційний банкінг — це один із фрагментів або підрозділів оптового банківського обслуговування, який надає фінансове адміністрування великим або середнім учасникам. Інституційні клієнти можуть бути приватними або державними спеціалістами.
Інституційний банкінг пропонує такі типи допомоги, як гроші та ресурси для керівників, адміністраціям попередження, спекуляціям проектів, адміністраціям обміну по всьому світу, торгівлі готівкою, раді ліквідності, раді ризиків та іншим фінансовим адміністраціям.
Клієнту необхідно відкрити юридичний запис як би на назву підприємства. Клієнту потрібно зберігати значну кількість готівки, щоб почати отримувати адміністрування від інституційного банківського обслуговування.
Інституційний фінансовий відділ обмежив клієнтів і надає своїм клієнтам адміністрування без затримок. Це допомагає розширити кредитний рейтинг клієнтів.
Інституційна фінансова структура відбирає висококваліфікованих і досвідчених працівників і виплачує їм найбільш значну компенсацію, ніж інші банки. Ця фінансова структура має високу ефективність клієнтів і представників, ніж інші банки.
Основні відмінності між гуртовим банкінгом та інституційним банкінгом
- Оптові банки пропонують своїм клієнтам грошове адміністрування та елементи, від індивідуальних до величезних партнерств, хоча інституційні банки пропонують грошові пункти та адміністрування лише інституційним організаціям.
- Адміністрування, яке пропонує оптова банківська служба, це магазини, кредити, готівка, організаційні банківські послуги, офіси консолідації та придбання, глобальні валютні офіси та інші. Адміністраціями інституційного банківського обслуговування є адміністрація менеджерів, депозитарна рада, аванси на проекти, аванси на покращення та інші кредитні статті.
- Інституційні банки виплачують своїм клієнтам найбільш значні доходи, ніж оптові та інші фінансові системи.
- Інституційні банки мають обмежену кількість клієнтів, а оптові банки мають величезну кількість клієнтів.
- Інституційні банки мають найбільш високі операційні витрати, а оптові банки мають нижчі операційні витрати.
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1574004816000100
- https://onlinelibrary.wiley.com/doi/abs/10.1111/fmii.12013
Останнє оновлення: 05 липня 2023 р
Я доклав стільки зусиль для написання цього допису в блозі, щоб надати вам користь. Це буде дуже корисно для мене, якщо ви захочете поділитися цим у соціальних мережах або зі своїми друзями/родиною. ДІЛИТИСЯ ЦЕ ♥️
Чара Ядав має ступінь магістра ділового адміністрування в галузі фінансів. Її мета – спростити теми, пов’язані з фінансами. Вона працювала у фінансовій сфері близько 25 років. Вона провела кілька курсів з фінансів і банківської справи для бізнес-шкіл і громад. Читайте більше у неї біо сторінка.
Ця стаття є чудовою прочитанням для тих, хто хоче зрозуміти тонкощі оптового банківського обслуговування та інституційного банківського обслуговування. Він пропонує чіткість функцій, сегментів клієнтів і приклади банків, що працюють у цих сферах.
Я вважаю, що порівняння оптового банківського обслуговування та інституційного банківського обслуговування дуже повчальне. Зміст добре структурований і пропонує повне розуміння фінансових послуг, що надаються обома банківськими системами.
Чудова стаття! Він дуже інформативний і містить чітке пояснення відмінностей між оптовим банківським обслуговуванням та інституційним банківським обслуговуванням. Він також пояснює функції та клієнтські сегменти обох типів банківської діяльності.
У статті ефективно окреслено недоліки як оптового банківського обслуговування, так і інституційного банківського обслуговування. Важливо враховувати недоліки, оцінюючи різні банківські варіанти.
Я ціную докладні пояснення оптового банківського обслуговування та інституційного банківського обслуговування. Ця стаття містить вичерпний огляд обох типів банківської діяльності, що полегшує розуміння нюансів кожного з них.
Детальний огляд оптового банківського обслуговування та інституційного банківського обслуговування представлено дуже добре. Стаття містить цінну інформацію про природу клієнтів, функції, а також переваги та недоліки цих банківських систем.
Стаття містить детальне пояснення оптового банківського обслуговування та інституційного банківського обслуговування, що робить його цінним ресурсом для тих, хто прагне зрозуміти ці складні фінансові системи. Це добре написано та інформативно.
Надана інформація про оптову банківську діяльність та інституційну банківську діяльність є неймовірно проникливою. Очевидно, що ці типи банківських послуг обслуговують різних клієнтів і мають різні функції та операційні витрати. Ця стаття є чудовим ресурсом для тих, хто хоче більше зрозуміти банківську справу.
Як людина, яка цікавиться фінансами, я вважаю опис оптового банківського обслуговування та інституційного банківського обслуговування надзвичайно повчальним. Стаття ефективно передає відмінності між ними та типи клієнтів, яких вони обслуговують.
Порівняльна таблиця, наведена в статті, дуже корисна. Він чітко висвітлює ключові відмінності між оптовим банківським обслуговуванням та інституційним банківським обслуговуванням з точки зору сегментів клієнтів, функцій і прикладів банків, які підпадають під ці категорії.