Корпоративний і приватний банкінг: різниця та порівняння

Усім відомий термін «банкінг». Але чи замислювалися ви коли-небудь про те, що таке банківська справа? Що ж, банківську діяльність можна вважати рушійною силою економіки у фінансовому плані. Для будь-якої економіки світу банківська справа є важливою. Банківська справа складається з готівки, кредиту та всіх фінансових операцій.

Підтримання балансу між родинами, компаніями, державами та націями є життєво важливим.

Ключові винесення

1. Корпоративні банківські послуги обслуговують великі підприємства, надаючи такі фінансові рішення, як позики, управління готівкою та фінансування торгівлі. Навпаки, приватне банківське обслуговування обслуговує заможних осіб, пропонуючи персоналізовані послуги з управління капіталом та інвестиційні послуги.
2. Private banking забезпечує більш персоналізований і орієнтований на відносини підхід, призначаючи для клієнтів спеціальних менеджерів по роботі з клієнтами. Навпаки, корпоративні банкінги зосереджені на фінансових потребах бізнесу, з меншим акцентом на індивідуальних відносинах.
3. Корпоративний банкінг має справу з більшими обсягами транзакцій і більшими сумами кредитів, ніж приватний банкінг. Він націлений на організації зі складними фінансовими потребами, тоді як приватний банкінг працює з окремими клієнтами, щоб допомогти їм досягти своїх фінансових цілей.

Корпоративний банкінг проти приватного банкінгу

Корпоративний банкінг — це тип банківського обслуговування, який обслуговує підприємства, тоді як приватний банкінг обслуговує заможних осіб (HNWI). Корпоративне банківське обслуговування пропонує кредити, торгове фінансування та управління готівкою, а приватне банківське обслуговування управління активами, інвестиційні консультації та інші персоналізовані фінансові послуги. Корпоративні банківські послуги включають великі транзакції та зосереджені на допомозі розвитку бізнесу, тоді як приватні банківські послуги зосереджені на збереженні та розвитку багатства окремих осіб.

Corporate Banking є дочірньою компанією бізнес-банкінгу. Він призначений для корпоративного світу. Це менша версія ділового світу. Він надає багато послуг, як-от кредитні лінії, казначейські послуги, послуги фінансування потреби в основних фондах, комерційні послуги, послуги роботодавців тощо.

Це спеціалізована форма a комерційний банк.

Private Banking був призначений для людей з величезним багатством для управління своїми фінансами. Він був «приватним», дуже відрізнявся від роздрібних і ощадних банків. Private Banking можна вважати піонером того, як зародилася банківська справа.

Він надає клієнтам фінансові послуги, інвестиції, платежі, брокерські послуги та управління активами на особистому рівні, ніж на значному рівні.

Таблиця порівняння

Параметр порівняння	Корпоративне банкінг	Private Banking
Визначення	Корпоративний банкінг призначений для компаній та організацій тощо.	Private Banking призначений для осіб, які мають високий чистий дохід.
Встановлений	Він був створений в Америці після Другої світової війни в 1950-х роках.	Він був заснований у Швейцарії та Великобританії в 1685 році.
Найбільший банк	Індустріально-комерційний банк Китаю є найбільшим корпоративним банком у світі.	UBS Global Wealth Management є найбільшим приватним банком у світі.
Limit	У Corporate Banking ліміт на зняття грошей встановлюється конкретною компанією.	Встановлений тут ліміт для зняття грошей становить менше майже 20 браків на день.
Ролі та функції	Він забезпечує управління кредитами та позиками, управління активами, готівкою, формування капіталу та інші фінансові послуги.	Він забезпечує банківське обслуговування, інвестиції, управління податками, пільги, конфіденційність і високу прибутковість інвестицій.

Що таке корпоративний банкінг?

Corporate Banking є видатним підрозділом комерційних банків. Останнім часом корпоративний банкінг став досить популярним. Він безпосередньо стосується підприємств і компаній. Робота корпоративного банківського відділу полягає в пошуку рішень для різних галузей, від великих до малих.

Від невеликих продуктових магазинів або магазинів Kirana до великих промислових підприємств, усі речі та допомогу надає Corporate Banking.

Корпоративний банкінг був створений, щоб відрізнити його від інвестиційного банкінгу. Він став таким важливим через прибуток, який він дає банкам. Для комерційних банків корпоративні банки є найбільшим джерелом доходу. Для когось це основне джерело заробітку.

Це пов’язано з тим, що корпоративні банкінги залучають організації чи компанії з достатнім оборотним капіталом.

Позики, взяті в корпоративних банках, є більш значними, дають вищу процентну ставку, ніж звичайні позики. Корпоративний банкінг, термін виник у 1933 році в Сполучених Штатах Америки. Corporate Banking дуже схожий на Retail Banking.

Але суттєва різниця між ними полягає в сумі грошей і прибутку, задіяних у першому. 

Сьогодні в сучасному світі корпоративний банкінг став одним із найважливіших факторів, що сприяють розвитку та зростанню компанії.

Завдяки поєднанню технологій банківська галузь стала більш продуктивною та має засоби для задоволення потреб і очікувань клієнтів. 

Що таке Private Banking?

Private Banking пропонує персоналізовані фінансові послуги клієнтам HNWI (осіб із високим капіталом) роздрібних банків. Він надає найпоширеніші фінансові послуги, такі як ощадні та чекові рахунки.

Private Banking надасть вам персоналізований досвід. Менеджер зв’язків обробляє всі облікові записи клієнтів HNWI. Менеджер зі зв’язків відіграє дуже важливу роль.

Менеджер або приватний банкір займається всім для клієнта, починаючи від оформлення іпотечного кредиту на будинок і закінчуючи оплатою рахунків. Private Banking має багато переваг, як-от різні пільги, привілеї тощо. Однією з основних переваг є конфіденційність.

Усі операції та послуги, що надаються клієнтам HNWI, є конфіденційними. Банк пропонує клієнтам усі переваги та знижки залежно від їхніх потреб.

Завдяки технологічному прогресу Private Banking тепер доступний в Інтернеті та мобільних телефонах, а також вони шукають нові ринки відповідно до ціннісних пропозицій клієнтів. У 10 році у світі було 2019 найбільших приватних банків. 

Основні відмінності між корпоративним банкінгом і приватним банкінгом

1. Корпоративні банківські послуги призначені для компаній, організацій тощо. Вони стосуються саме бізнесу. Private Banking призначений для осіб з високим чистим доходом і надає персоналізований досвід.
2. Корпоративний банкінг був створений в Америці після Другої світової війни в 1950-х роках. Корпоративний банкінг був заснований у Швейцарії та Великобританії в 1685 році.
3. Індустріально-комерційний банк Китаю є найбільшим корпоративним банком у світі. UBS Global Wealth Management є найбільшим Приват Банк в світі.
4. У Corporate Banking ліміт на зняття грошей встановлюється відповідно до клієнта. Ліміт, встановлений у Private Banking на зняття готівки, становить менше майже 20 браків на день. 
5. Корпоративний банкінг забезпечує управління кредитами та позиками, управління активами та грошовими коштами, формування капіталу та інші фінансові послуги. Private Banking забезпечує заощадження, інвестиції, управління податками, пільги, конфіденційність і високий прибуток від інвестицій.

посилання

1. https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/02652329710175370/full/html
2. https://books.google.com/books?hl=en&lr=&id=BGEAHREEXfoC&oi=fnd&pg=PR7&dq=Corporate+Banking+and+Private+Banking&ots=sj3FqrWB59&sig=vWhSdCmGqBz_0Srjjs0xUNPOqSc

Останнє оновлення: 11 червня 2023 р