CFA vs CFP: Sự khác biệt và so sánh

CFA và CFP là những ngành nghề được đánh giá cao đòi hỏi kiến ​​thức tốt về nghiên cứu kinh tế và tài chính để theo đuổi sự nghiệp. Sự giống nhau về tên của họ cũng khiến mọi người bối rối.

Tuy nhiên, họ có những khía cạnh khác nhau trong nghề nghiệp của họ.

Chìa khóa chính

1. CFA (Chartered Financial Analyst) tập trung vào phân tích đầu tư và quản lý danh mục đầu tư, trong khi CFP (Certified Financial Planner) tập trung vào lập kế hoạch và tư vấn tài chính.
2. Chứng chỉ CFA yêu cầu vượt qua ba kỳ thi và có bốn năm kinh nghiệm làm việc, trong khi chứng chỉ CFP yêu cầu vượt qua một kỳ thi và có ba năm kinh nghiệm làm việc.
3. Viện CFA quản lý CFA, trong khi Hội đồng tiêu chuẩn lập kế hoạch tài chính được chứng nhận chi phối CFP.

CFA so với CFP

CFA là tên gọi dành cho các chuyên gia trong ngành đầu tư, chẳng hạn như nhà quản lý danh mục đầu tư, nhà phân tích nghiên cứu, v.v. CFP là tên gọi dành cho các chuyên gia làm việc trong lĩnh vực lập kế hoạch tài chính. Chương trình bao gồm lập kế hoạch nghỉ hưu, lập kế hoạch bất động sản, lập kế hoạch thuế, và bảo hiểm.

Việc chỉ định CFA nhằm chứng minh rằng một người có hiểu biết vững chắc về phân tích tài chính và quản lý chứng khoán và cam kết mạnh mẽ đối với hành vi đạo đức.
Để trở thành CFA, một cá nhân phải hoàn thành một chương trình cấp bằng đầy thử thách và vượt qua nhiều bài kiểm tra trong hai năm.

CFP dành cho các cố vấn tài chính giúp mọi người quản lý danh mục đầu tư của họ và chuẩn bị trước. Công ty đầu tư, lập kế hoạch bất động sản và nghỉ hưu, lập kế hoạch thuế, dòng tiền cá nhân và chính sách trong tất cả các lĩnh vực mà Nhà hoạch định tài chính được chứng nhận có thể trợ giúp.

Kỳ thi CFP bao gồm khoảng 150 câu hỏi loại MCQ sẽ được giải trong vòng 40 phút.

Bảng so sánh

Các thông số so sánh	CFA	CFP
Cơ quan tổ chức	Ban CFP tổ chức kỳ thi CFP	Kỳ thi được tiến hành theo ba nhóm.
các cấp độ thi	Kỳ thi CFP chỉ được tiến hành ở một cấp độ	Giáo trình của CFP bao gồm các môn học như Quản lý rủi ro, lập kế hoạch đánh thuế.
Phân Phối Chương Trình	Giáo trình của CFA bao gồm các môn học như Kinh tế học, Phân tích tài chính.	CFA yêu cầu 4 năm để hoàn thành văn bằng.
Độ dài khóa học	CFP yêu cầu 3 năm để hoàn thành bằng cấp.	CFP cần gia hạn giấy phép 2 năm một lần.
Khách hàng	CFA giao dịch với các công ty lớn và đầu tư.	CFP giao dịch với các khách hàng làm việc với tư cách cá nhân.
Tư cách thành viên/Giấy phép hiệu lực	Tư cách thành viên CFA phải được gia hạn hàng năm.	CFP cần gia hạn giấy phép hai năm một lần.
giờ học	Kỳ thi CFA yêu cầu 300 giờ học.	CFP yêu cầu 250 giờ học.

CFA là gì?

CFA là viết tắt của Nhà phân tích tài chính công chứng. CFA đầu tư vào các nhóm lớn hơn, chẳng hạn như các doanh nghiệp thương mại lớn ở cả bên bán và bên mua, các chương trình đầu tư tập thể và các nhà quản lý quỹ.

CFA cũng có thể giúp các công ty không tham gia thị trường chứng khoán có thông tin kinh tế trong nước. CFP tập trung vào lập kế hoạch tài chính của người tiêu dùng cá nhân, trong khi CFA tập trung vào quản lý vốn doanh nghiệp.

Chứng chỉ CFA nhằm thể hiện rằng một người có cơ sở nhận thức tốt về đánh giá tài chính và quản lý chứng khoán cũng như cam kết sâu sắc đối với hành vi xã hội.

Một cá nhân phải hoàn thành một khóa học cấp bằng đòi hỏi khắt khe và vượt qua một số kỳ thi trong hơn hai năm để trở thành CFA.

Người mong muốn cũng phải tuân theo một quy tắc đạo đức mạnh mẽ và có bốn năm chuyên môn trong việc ra quyết định tài chính.

Viện CFA tổ chức CFA, và kỳ thi được chia thành ba cấp độ - Cấp độ I, II và III. Kỳ thi được tiến hành vào tháng Hai, tháng Năm và tháng Tám.

CFA chương trình giảng dạy có tính toàn diện cao và được định nghĩa tốt nhất là bằng thạc sĩ tài chính với các chuyên ngành về kế toán, tiếp thị, phân tích dữ liệu và quản lý tài sản.

CFP là gì?

CFP là viết tắt của Kế hoạch tài chính được chứng nhận. CFP hỗ trợ mọi người đưa ra các quyết định tài chính.

CFP hỗ trợ khách hàng của họ đạt được các mục tiêu tiết kiệm dài hạn cụ thể, chẳng hạn như kế hoạch nghỉ hưu, mua nhà hoặc thiết lập tài khoản tiết kiệm cho con cái của họ.

Một người phải hoàn thành khóa học đại học và sau đó thực hiện nhiều bài đánh giá chính xác để trở thành CFP. Quản lý tài sản, chuẩn bị thuế, chăm sóc sức khỏe, lập kế hoạch nghỉ hưu, quản lí đầu tư, và các môn học cơ bản khác về tài chính cơ bản đều được đề cập trong bài kiểm tra.

Đó là những chủ đề quan trọng đối với bất kỳ ai cố gắng hỗ trợ khách hàng đạt được các mục tiêu tài chính của họ. Bài kiểm tra CFP bao gồm 170 câu hỏi MCQ – bao gồm hơn 100 chủ đề tài chính cá nhân.

Đạo đức và luật làm việc, khái niệm tài chính cá nhân, chuẩn bị giáo dục, đánh giá rủi ro, an ninh, tài sản, chuẩn bị thuế, lập kế hoạch nghỉ hưu và lập kế hoạch bất động sản đều được bao trùm dưới một cái ô.

Một người vượt trội trong thử nghiệm ở các phân tích khác nhau, khả năng ra quyết định và khả năng lãnh đạo, tất cả đều được cải thiện sau khi trở thành người nắm giữ điều lệ CFA.

So với các nhà hoạch định tài chính, CFP toàn diện hơn. CFP bắt đầu bằng cách đánh giá tình hình kinh tế của khách hàng, bao gồm mọi loại tiền tệ, tài sản, chứng khoán hoặc bất động sản để xác định giá trị ròng tổng thể. Họ cũng kiểm tra mọi khoản nợ, chẳng hạn như khoản thế chấp và khoản vay sinh viên.

Sự khác biệt chính giữa CFA và CFP

1. Hình thức đầy đủ của CFA là Nhà phân tích tài chính được chứng nhận, trong khi CFP là Nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận.
2. Cơ quan tổ chức các kỳ thi CFA là Viện CFA và đối với CFP, hội đồng CFP tổ chức kỳ thi.
3. Thời gian cần thiết để có được chứng chỉ CFA là khoảng 4 năm, trong khi CFP là 3 năm.
4. Tư cách thành viên CFA yêu cầu phải được gia hạn hàng năm, trong khi giấy phép CFP yêu cầu gia hạn sau hai năm.
5. Kỳ thi CFA chỉ diễn ra ở một cấp độ duy nhất, nhưng kỳ thi CFP diễn ra ở ba cấp độ.

dự án

1. https://www.researchgate.net/profile/Ashvin-Vibhakar/publication/240633386_A_Comparative_Analysis_of_the_CFA_and_CFP_Designations/links/5625352208aeedae57dae579/A-Comparative-Analysis-of-the-CFA-and-CFP-Designations.pdf
2. https://web.p.ebscohost.com/abstract?direct=true&profile=ehost&scope=site&authtype=crawler&jrnl=10570810&AN=83272725&h=kySXfHMU0S65NHz%2byQT9nPEMEmg%2by%2bvTWq80NTprd6OCplVqBiaEi2jb%2fWfNIUwgrQ0DeKQ3H8h%2fnFwh9lRKOw%3d%3d&crl=c&resultNs=AdminWebAuth&resultLocal=ErrCrlNotAuth&crlhashurl=login.aspx%3fdirect%3dtrue%26profile%3dehost%26scope%3dsite%26authtype%3dcrawler%26jrnl%3d10570810%26AN%3d83272725

Cập nhật lần cuối: ngày 13 tháng 2023 năm XNUMX