IRR مقابل ROI: الفرق والمقارنة

نقوم بالاستثمارات من قبلنا جميعًا في جميع أنحاء العالم. لقد أصبحوا نوعًا من المدخرات. اليوم ، حتى شخص من الطبقة الوسطى يستثمر أمواله في الأسهم لاستعادة عائد مرتفع.

وبالتالي ، يجب حساب الاستثمارات ، وبعد استخدام تلك الأموال ، يتم حساب الربح أو الخسارة. IRR و ROI هما الطريقتان اللتان نستخدمهما لحساب عوائد الاستثمار.

الوجبات السريعة الرئيسية

1. تحسب IRR المعدل الذي تساوي فيه القيمة الحالية الصافية للاستثمار صفرًا ، بينما يقيس عائد الاستثمار النسبة المئوية للعائد على الاستثمار.
2. يأخذ IRR في الاعتبار القيمة الزمنية للنقود ، مما يوفر تقييمًا أكثر شمولاً للاستثمار ، بينما يقدم عائد الاستثمار مقياس أداء أبسط.
3. يساعد معدل العائد الداخلي على الاستثمار في تحديد مدى الرغبة في الاستثمار من خلال مقارنته بمعدل العائد المطلوب ، بينما يقارن العائد على الاستثمار مكاسب الاستثمار بتكلفته.

IRR مقابل ROI

معدل العائد الداخلي هو مقياس لربحية الاستثمار الذي يتم حسابه على أنه المعدل الذي تكون فيه صافي القيمة الحالية للاستثمار مساوية للصفر. عائد الاستثمار هو مقياس لكفاءة الاستثمار يتم تحديده كنسبة العائد إلى تكلفة الاستثمار.

IRR تعني الداخلية معدل العائد. إنها صيغة تُستخدم لحساب عوائد الاستثمارات.

إنه معدل الخصم والسبب في ذلك أن الاستثمارات الحالية تعتبر صفراً ، ويتم تحليل الأموال المخصومة.

صيغة IRR هي نفسها صافي القيمة الحالية (صافي القيمة الحالية). إنه ليس للقيمة الفعلية للاستثمار ولكنه يستخدم لحساب الربح أو الخسارة السنوية.

عائد الاستثمار هو اختصار لـ العائد على الاستثمار. عائد الاستثمار يساوي نسبة صافي الدخل إلى المستثمرين. يمكن أن تختلف الفترة وفقًا لعائد الاستثمار الذي نحسبه.

عائد الاستثمار المرتفع يعني استثمارًا مربحًا. يستخدم عائد الاستثمار أيضًا لمقارنة الاستثمارات المختلفة وحساب الأرباح المكتسبة من الاستثمارات المختلفة.

جدول المقارنة

معلمات المقارنة	IRR	العائد على الاستثمار
بالشكل الكامل	الشكل الكامل لـ IRR هو معدل العائد الداخلي.	الشكل الكامل لعائد الاستثمار هو عائد الاستثمار.
أسم آخر	يسمى IRR أيضًا بتدفق معدل العائد النقدي المخصوم.	يُعرف عائد الاستثمار أيضًا باسم عائد التكاليف.
تعريف	IRR هي الطريقة المستخدمة لحساب عائد الاستثمار. لكن معدل العائد الداخلي يستبعد العوامل الأخرى التي قد تؤدي إلى الخسارة.	العائد على الاستثمار هو طريقة حساب عائد الاستثمار عن طريق حساب نسبة صافي الدخل إلى صافي الاستثمار.
المعادلة	لا توجد صيغة خاصة لـ IRR. ولكن يتم استخدام صيغة صافي القيمة الحالية (NPV) لحساب معدل العائد الداخلي أيضًا.	معادلة عائد الاستثمار هي نسبة صافي الدخل إلى صافي الاستثمار للفترة التي تم فيها الاستثمار والتي يمكن أن تختلف.
ميزة	يمكن استخدام معدل العائد الداخلي لحساب الاستثمارات طويلة الأجل مثل المدخرات.	من السهل حساب عائد الاستثمار. طريقة الحساب هذه مفضلة أيضًا على المدى القصير.
مساوئ	IRR هي طريقة تستغرق وقتًا طويلاً ويصعب حسابها.	عائد الاستثمار هو الاستثمار قصير الأجل المستخدم لأنه على المدى الطويل لا يكون عائد الاستثمار قادرًا على حساب العائد وتقدير فكرة الاستثمار سواء كانت ناجحة أم لا.
مثال	لنفترض أنك تستثمر 1500 روبية في مشروع وتحصل على 20,000 ألف روبية مقابل المشروع. لذلك يكون الخصم 14٪ على المشروع.	لنفترض أن الأموال المستثمرة من قبل شخص ما هي 1200 روبية والعائد بعد سنوات هو 1234 روبية ثم هناك عائد استثمار يبلغ 16.4٪ شهريًا.

ما هو IRR؟

يرمز IRR إلى معدل العائد الداخلي. تُعرف هذه الطريقة أيضًا باسم تدفق معدل العائد النقدي المخصوم. السبب وراء هذا الاسم الآخر هو أن هذه الطريقة تُستخدم لحساب العائد بناءً على المبلغ المخصوم.

يعتبر صافي قيمة السعر صفرًا. صيغة IRR هي نفسها التي نستخدمها لحساب NPV.

معدل العائد الداخلي هو الطريقة المستخدمة للاستثمار طويل الأجل. والسبب هو أن معدل العائد الداخلي يمكنه تقدير فوائد الاستثمار الذي يتم إجراؤه. يمكن حساب العوائد قبل الاستثمار.

يمكن أن تختلف فترة الاستثمار ، ومع ذلك يمكن حساب الربح في الوقت الحالي. يمكن بسهولة حساب الاستثمارات طويلة الأجل مثل القروض والمدخرات بهذه الطريقة.

استخدام معدل العائد الداخلي لحساب ربح الاستثمار. على سبيل المثال ، إذا كنا نستثمر في وديعة ثابتة في أحد البنوك ، فيمكننا حينئذٍ حساب الفائدة على المبلغ قبل استثمار الأموال ومعرفة فوائدها.

الاستخدام الآخر لـ IRR هو زيادة صافي القيمة الحالية. مثل ، كان لدينا وديعة ثابتة ، وتكمل القيمة الحالية ثابتة مرة أخرى ، ثم ستزيد الأموال من الاستثمارات وبالتالي العائد.

ما هو عائد الاستثمار؟

يشير العائد على الاستثمار إلى عائد الاستثمار. الاسم الآخر لعائد الاستثمار هو عودة التكلفة. يتم استخدام عائد الاستثمار لحساب عائد الاستثمار خلال فترة زمنية.

يتم استخدام عائد الاستثمار لحساب العائد لفترة قصيرة وليس مفيدًا للاستثمارات طويلة الأجل.

يتم استخدام عائد الاستثمار لنماذج الأعمال. تستثمر الشركة في أعمال مختلفة وتحسب عائد الاستثمار لبعض الوقت.

يساعد هذا في تحديد النموذج المفيد للاستثمار ، كما أنه يساعد على المقارنة بين الاستثمار ومعرفة الاستثمار المربح والاستثمار أكثر في نموذج العمل المحدد هذا.

يتم حساب عائد الاستثمار باستخدام نسبة صافي القيمة المعادة إلى صافي القيمة المستثمرة. كلما زاد عائد الاستثمار ، زاد الربح.

تتم مقارنة النسب لمعرفة نموذج العمل المربح. من السهل حساب عائد الاستثمار وهو مفيد للغاية عندما يتم تحقيق عوائد الاستثمار على المدى القصير.

الاختلافات الرئيسية بين IRR و ROI

1. يشير العائد على الاستثمار إلى عائد الاستثمار ، و IRR هو معدل العائد الداخلي.
2. يعتبر معدل العائد الداخلي مفيدًا للاستثمار طويل الأجل ، في حين أن عائد الاستثمار مفيد للاستثمار قصير الأجل.
3. يصعب حساب IRR ، في حين أن عائد الاستثمار سهل.
4. يستخدم معدل العائد الداخلي بشكل أساسي في المدخرات والقروض ، بينما يستخدم عائد الاستثمار في نموذج الأعمال.
5. يفضل عائد الاستثمار أكثر من معدل العائد الداخلي.
6. IRR لها نفس الصيغة مثل صافي القيمة الحالية ، لكن العائد على الاستثمار يساوي نسبة صافي العائد إلى صافي الاستثمار.

مراجع حسابات

1. https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1062976910000037
2. https://go.gale.com/ps/i.do?id=GALE%7CA18156945&sid=googleScholar&v=2.1&it=r&linkaccess=abs&issn=10559760&p=AONE&sw=w

آخر تحديث: 13 يوليو 2023