In der Welt der Geldanlage spielt der Liquiditätsbegriff eine zentrale Rolle. Liquidität bezieht sich auf die Menge an Barmitteln in Form von Barmitteln oder Vermögenswerten, die zur Erfüllung finanzieller Verpflichtungen verwendet werden können.
Sie spielt eine entscheidende Rolle, denn die Liquidität sorgt dafür, dass Sie in Notfällen über genügend Bargeld verfügen. Aber die Begriffe, die einen Nicht-Geschäftsmann leicht verwirren können, sind liquide und illiquide Vermögenswerte. Den Unterschied zwischen ihnen zu kennen, kann beim Investieren helfen.
Key Take Away
- Flüssige Vermögenswerte können mit minimalen Auswirkungen auf ihren Wert schnell in Bargeld umgewandelt werden, während illiquide Vermögenswerte eine begrenzte Marktfähigkeit und längere Umwandlungszeiten haben.
- Aktien, Anleihen und Bargeld sind liquide Vermögenswerte, während Immobilien, Kunstwerke und Sammlerstücke illiquide Vermögenswerte sind.
- Flüssige Vermögenswerte bieten eine größere finanzielle Flexibilität, während illiquide Vermögenswerte möglicherweise höhere potenzielle Renditen aufweisen, aber auch mit einem erhöhten Risiko verbunden sind.
Liquide vs. illiquide Vermögenswerte
Flüssigkeit Vermögenswerte können ohne großen Wertverlust problemlos in Bargeld umgewandelt werden. Dazu gehören Geld, Girokonten und Sparkonten usw. Illiquide Vermögenswerte können nicht einfach in Währung umgewandelt werden, ohne dass ein erheblicher Wertverlust entsteht oder ein erheblicher Zeitaufwand erforderlich ist.
Liquidität oder liquide Mittel sind jene Vermögenswerte, die schnell in umgewandelt werden können Bargeld durch schnelles Ausverkaufen an Regentagen. Sie liegen überwiegend in Form von Barmitteln oder marktgängigen Wertpapieren vor.
Eine hohe Menge an liquiden Mitteln bedeutet, dass das Unternehmen über genügend finanzielle Mittel verfügt Hauptstadt oder Nettovermögen und wird keine wirtschaftlichen Probleme haben. Diese Vermögenswerte stellen sicher, dass dem Unternehmen keine schweren finanziellen Verluste entstehen.
Auf der anderen Seite sind illiquide Vermögenswerte jene Vermögenswerte, die nicht einfach ohne Verlust in Bargeld umgewandelt werden können.
Diese Vermögenswerte scheinen wertlos zu sein, sind jedoch wertvoller als liquide Vermögenswerte, da sie sich als schwierig zu verkaufen erweisen und daher mehr Gewicht haben.
Aber mehr illiquide Vermögenswerte bedeuten, dass das Unternehmen schwere Verluste erleiden kann, wenn es keine hat Sicherungskopie planen. Illiquide Vermögenswerte sind schwierig zu verkaufen, da es möglicherweise weniger Käufer oder umfangreiche Verfahren gibt, um sie zu verkaufen.
Vergleichstabelle
| Vergleichsparameter | Flüssigkeit | Illiquid |
|---|---|---|
| Umstellung auf Bargeld | Einfach | Schwierig |
| Finanzielle Sicherheit | High | Sneaker |
| Zugänglichkeit für Investoren | Leicht zugänglich | Vergleichsweise geringe Erreichbarkeit |
| Stabilität | Nicht stabil während der Inflation (Schwankungen) | Relativ stabil über einen längeren Zeitraum |
| Beispiele | Bargeld, Aktien, Anleihen usw. | Penny Stocks, Hedgefonds usw. |
Was ist ein liquides Vermögen?
Wie bereits erwähnt, handelt es sich bei einem liquiden Vermögenswert um eine Art von Vermögenswert, der ohne nennenswerten Verlust leicht in echtes/schnelles Bargeld umgewandelt werden kann.
Ein Liquid Asset ist in Notfällen durchaus hilfreich, und Liquid Assets beweisen auch, dass ein Unternehmen über einen guten Geldzufluss verfügt und nicht so schnell darunter leiden wird. Mehr liquide Mittel sorgen auch dafür, dass das Unternehmen über ein hervorragendes Vermögen verfügt.
In einem Notfall, wenn ein Unternehmen liquide Mittel wie eine kleine Immobilie sofort zurückzahlen muss, a Gold Uhr oder antikem Schmuck erweist sich als durchaus hilfreich, denn durch einen schnellen Verkauf könnte das Geld zurückgezahlt werden, ohne dass dem Unternehmen ein nennenswerter Schaden entsteht.
Ein Unternehmen stellt immer sicher, dass die Menge an liquiden Mitteln höher ist als alle anderen Vermögenswerte, da sie sich als hilfreich erweisen und die finanzielle Stabilität des Unternehmens aufrechterhalten.
Wenn wir zum Beispiel das Beispiel einer Bank nehmen, wird von einer Bank erwartet, dass sie das ganze Jahr über Liquidität aufrechterhält, da sie immer neue Kredite, Kontoabhebungen usw. finanzieren muss.
Eine Bank mit der höchsten Liquidität erfüllt all diese Ausgaben nur mit ihren liquiden Mitteln.
Auf Verbraucherebene kann eine Person Liquidität erreichen, indem sie ein monatliches Einkommen verdient, das alle ihre Ausgaben ohne Kreditaufnahme decken kann Darlehen oder etwas Kostbares zu verkaufen.
Einige weitere Beispiele für liquide Mittel sind Investmentfonds, Exchange Trade Funds (ETFs), Bargeld, Einlagenzertifikate usw.
Was ist ein illiquider Vermögenswert?
Wie oben erwähnt, sind illiquide Vermögenswerte solche Vermögenswerte, die nicht ohne großen Verlust einfach in schnelles Bargeld umgewandelt werden können.
Diese Vermögenswerte haben auf lange Sicht einen höheren Wert, da sie enorme Vorteile bieten und selbst bei Inflation keinen Schwankungen unterliegen.
Der herausfordernde Teil des Verkaufs eines illiquiden Vermögenswerts kann darin bestehen, dass mehr Käufer nicht am Kauf des Vermögenswerts interessiert sind oder aufgrund der mit dem Kauf des illiquiden Vermögenswerts verbundenen Kosten zurücktreten.
Ein illiquider Vermögenswert ist an sich nicht schlecht; Es wird nur empfohlen, dass ein Unternehmen nicht zu viele illiquide Vermögenswerte oder Investitionen besitzen sollte, da sie sich in schlechten Zeiten als schädlich erweisen können.
Ein illiquider Vermögenswert hat auch wenige Vorteile. Sie sind einmalige Investitionen, die Garantie dass ein Unternehmen auf lange Sicht nicht leiden würde; Beispielsweise wird eine Immobilie nicht unter den Auswirkungen der Inflation leiden und wird immer von großem Wert sein, ohne praktische Schwankungen.
Der Verzicht auf die Liquidität Ihres Unternehmens kann also auch einige Vorteile haben.
Der Gesamtwert dieser Vermögenswerte verbessert sich mit der Zeit; Daher ist der Besitz einiger illiquider Vermögenswerte von erheblicher Bedeutung. Dieser Vorteil ist Entschädigung für den Liquiditätsverlust eines Unternehmens.
Illiquide Vermögenswerte stellen die Diversifizierung Ihrer Anlagen sicher, da es keine sichere Option ist, alle Ihre Anlagen als liquide Vermögenswerte zu halten.
Illiquide Vermögenswerte sind in fallenden Märkten sehr hilfreich, da sie Ihre Portfolioverluste minimieren.
Der einzige Nachteil eines illiquiden Vermögenswerts ist die längere Sperrzeit, da Sie sie nicht schnell verkaufen können, und außerdem benötigen sie mehr Zeit, um Renditen zu gewähren, wobei einige illiquide Vermögenswerte bis zu 10 Jahre dauern.
Beispiele für illiquide Vermögenswerte sind Immobilien, Häuser, antike Instrumente/Artikel, Investitionen in ein Privatunternehmen usw.
Hauptunterschiede zwischen liquiden und illiquiden Vermögenswerten
- Flüssige Vermögenswerte sind solche Vermögenswerte, die schnell ohne Verlust verkauft werden können, während illiquide Vermögenswerte solche Vermögenswerte sind, die nicht ohne erheblichen Verlust verkauft werden können.
- Flüssige Vermögenswerte sind für alle Anleger leicht zugänglich, illiquide Vermögenswerte hingegen sind aufgrund der mit dem Verkauf dieser Vermögenswerte verbundenen Kosten für alle Anleger nahezu unzugänglich.
- Flüssige Mittel können langfristig Schwankungen ausgesetzt sein. Im Gegensatz dazu garantieren Illiquid Assets Stabilität auch während der Inflation.
- Liquid Assets können sofortige Renditen gewähren, während Illiquid Assets Renditen nach einigen Jahren zwischen 5 und 10 Jahren gewähren.
- Der Besitz einer höheren Menge an liquiden Vermögenswerten gewährleistet eine gute finanzielle Sicherheit und ein gutes Vermögen, während der Besitz einer höheren Menge an illiquiden Vermögenswerten während eines großen Zeitraums eine Katastrophe sein kann Krise.
- Ein liquider Vermögenswert lässt sich leicht verkaufen und loswerden, aber illiquide Vermögenswerte sind nicht leicht loszuwerden, da sie eine lange Sperrfrist haben.
Bibliographie
Letzte Aktualisierung: 13. Juli 2023
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Chara Yadav hat einen MBA in Finanzen. Ihr Ziel ist es, finanzbezogene Themen zu vereinfachen. Sie ist seit rund 25 Jahren im Finanzbereich tätig. Sie hat mehrere Finanz- und Bankkurse für Business Schools und Gemeinden gehalten. Lesen Sie mehr bei ihr Bio-Seite.
Die detaillierte Erläuterung, wie sich liquide und illiquide Vermögenswerte hinsichtlich der Umwandlung in Bargeld, der Zugänglichkeit für Anleger und der Stabilität unterscheiden, ist für diejenigen, die Anlageentscheidungen treffen, äußerst hilfreich.
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