Las métricas financieras se utilizan para calcular y ver el resultado de las inversiones o el flujo de caja para diferentes tipos de instituciones. Algunos de ellos son más comúnmente utilizados que otros. La elección depende de lo que el propietario quiera obtener información.
Tanto NPV como ROI son términos muy comunes y útiles en el mundo de los negocios y las finanzas. Si uno está iniciando una nueva empresa o empresa, debe poder distinguir entre varios términos utilizados para calcular los resultados comerciales.
Puntos clave
- El VAN, o valor actual neto, es un cálculo financiero que se utiliza para determinar el valor actual de una inversión en función de los flujos de efectivo futuros esperados.
- El ROI, o retorno de la inversión, es una medida de la rentabilidad de una inversión, calculada como un porcentaje de la inversión inicial.
- Mientras que NPV considera el valor del dinero en el tiempo y proporciona un valor en dólares para una inversión, el ROI es un cálculo más simple que puede comparar la rentabilidad de diferentes inversiones.
VAN vs ROI
Valor actual neto, o simplemente NPV, es una métrica financiera utilizada para evaluar proyectos de inversión. El VAN mide el valor presente de los flujos de efectivo futuros esperados. Retorno de la Inversión, o ROI, es un porcentaje que mide la rentabilidad de una inversión dividiendo la ganancia neta por el costo de la inversión.
NPV proporciona el valor actual neto del flujo de caja actual de una empresa. La cantidad resultante puede ser una cantidad positiva o negativa.
Si el total resulta negativo o desfavorable, significa un rendimiento bajo. Durante el cálculo, las inversiones se descuentan según el día actual.
El ROI es una medida financiera utilizada para medir la cantidad de rentabilidad sobre la cantidad de flujo de caja invertido. Después del cálculo, se puede diferenciar entre inversiones rentables y no rentables.
Hay algunas formas de calcular la métrica y depende de los requisitos de la empresa.
Tabla de comparación
| Parámetros de comparación | NPV | ROI |
|---|---|---|
| Extensión | Valor actual neto | Retorno de la inversión |
| Definición | NPV es una métrica que examina las entradas y salidas de efectivo de una empresa. | El ROI es una medida financiera que da la relación entre el ingreso neto y la inversión. |
| Fórmula | VAN= Flujo de caja / (1 + i)t – inversión inicial | ROI= (Beneficios totales – costes totales) / costes totales |
| Otro nombre | Valor actual neto (NPW) | El rendimiento del capital invertido |
| Ventajas | Ayuda en la planificación de la decisión empresarial, respecto al valor del dinero en el tiempo, etc. | Indica la posición de las inversiones y ayuda en la comparación de diferentes inversiones, etc. |
| Desventajas | Es posible que la cantidad no sea totalmente precisa ya que no agrega el costo oculto, etc. | El resultado es que una devolución no se puede hacer por un período de tiempo más corto, etc. |
¿Qué es el VAN?
VAN significa Valor Actual Neto. Es una medida financiera utilizada para calcular la diferencia entre las entradas y salidas de efectivo que actualmente se invierten en el negocio. Básicamente dice qué tan rentable es un proyecto o una inversión.
Ayuda a la gerencia oa los propietarios a ver qué inversiones son fructíferas y cuáles no. El resultado puede darse en tres situaciones primero, donde el VAN es positivo.
Luego, un VAN negativo y, por último, un VAN cero. En su mayoría, los dos primeros son los resultados comunes. VPN cero significa que hay igualdad entre el activo y su valor.
Un VAN positivo significa que las inversiones son beneficiosas para el gobierno. Es muy común en el proceso de elaboración de presupuestos de capital y se realiza después de un cierto período de tiempo. La herramienta no es tan complicada como otras utilizadas para el cálculo de la rentabilidad.
¿Qué es el ROI?
El ROI es una medida de rendimiento que se utiliza para ver el rendimiento de las inversiones realizadas en el negocio. Su forma completa es Retorno de la Inversión. El resultado final viene en una proporción y porcentaje que lo diferencia de otras medidas.
Es más fácil que otras métricas de cálculo y, por lo tanto, es una de las medidas más comunes que utilizan las personas. Hay muchas formas de calcular el ROI. Una forma sería: Valor actual de la inversión – Costo de la inversión) / Costo de la inversión.
El resultado final puede ser alto o bajo. Un ROI alto es favorable para el negocio, mientras que un ROI bajo no se considera bueno. Sin embargo, hay algunas desventajas de la métrica. Por ejemplo: a veces, el resultado no puede ser exacto para inversiones a largo plazo.
Principales diferencias entre VPN y ROI
- Tienen diferentes significados. NPV es la cantidad del valor presente de cualquier tipo de inversión en una institución financiera, mientras que ROI calcula el rendimiento del capital que se invierte.
- El resultado de NPV viene en un número absoluto. Por otro lado, el ROI es un porcentaje.
- Ambas métricas se utilizan para determinar diferentes estimaciones. El VAN se utiliza para obtener el valor actual de los activos, básicamente para juzgar si son viables o no. El ROI, por otro lado, se calcula para que uno pueda medir y comparar diferentes inversiones de la empresa.
- Dado que el VAN se basa en las suposiciones hechas para el futuro, puede afectar el resultado del monto final por error. Por el contrario, hay menos errores en el cálculo del ROI ya que no depende de estimaciones de futuro.
- Durante el cálculo de NVP, el riesgo se tiene en cuenta. Por otro lado, no hay ningún factor de riesgo involucrado en el ROI. Entra en uso después de un cierto período de tiempo si el usuario quiere usarlo, de lo contrario no.
- El NVP se ajusta al tiempo, mientras que, en comparación, el ROI no lo es.
- https://books.google.co.in/books?id=UQT0AMDZ3w4C&pg=PA98&dq=npv+and+roi&hl=en&sa=X&ved=2ahUKEwiE6ua-l8fxAhWzoekKHTo0CTsQ6AEwBHoECAwQAw#v=onepage&q=npv%20and%20roi&f=false
- https://books.google.co.in/books?hl=en&lr=&id=m7CWxNx53h8C&oi=fnd&pg=PR6&dq=info:u9f3a4_JRtEJ:scholar.google.com/&ots=8c4ctK0VzT&sig=Q66v40LxdbYSvKJCmEXKnQWnptA&redir_esc=y#v=onepage&q&f=false
Última actualización: 13 julio, 2023
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Chara Yadav tiene un MBA en Finanzas. Su objetivo es simplificar los temas relacionados con las finanzas. Ha trabajado en finanzas durante unos 25 años. Ha impartido múltiples clases de finanzas y banca para escuelas de negocios y comunidades. Leer más en ella página de biografía.
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