SIP vs investeerimisfond: erinevus ja võrdlus

SIP ja Investeerimisfondid võivad kõlada sarnaselt, kuid need pole samad. Enamik kasutajaid on nendest mõistetest hämmingus ja neil on raske eristada SIP-i ja investeerimisfonde. See pole nii, sest SIP on investeerimisfondide laiema kontseptsiooni alamhulk. Parema pildi saamiseks vaatame mõlemad põhjalikult läbi.

Võtme tagasivõtmine

1. SIP ehk süstemaatiline investeerimisplaan võimaldab investoritel regulaarselt investeerida kindla summa investeerimisfondi, edendades distsiplineeritud säästmist ja kulude keskmistamist.
2. Investeerimisfondid koondavad erinevatelt investoritelt raha, et investeerida mitmekesistesse varadesse, nagu aktsiad, võlakirjad ja muud väärtpaberid.
3. SIP hõlbustab investeerimisfondidesse investeerimist, vähendades turu volatiilsuse mõju ja aidates investoritel aja jooksul liitmisest kasu saada.

SIP vs investeerimisfond

SIP on teatud tüüpi investeerimisstrateegia, mida üksikisikud kasutavad teatud aja jooksul väikeste rahasummade investeerimiseks konkreetsesse finantsinstrumenti ja kombineerimise võimaluste ärakasutamiseks. Investeerimisfondid on mitmekülgne aktsiate, võlakirjade ja muude väärtpaberite portfell, mida haldavad professionaalsed fondijuhid.

SIP edendab investeerimisdistsipliini, nõudes investoritelt väikeste, kuid järjepidevate summade hoiustamist kindlasse programmi aja jooksul. Siin saab valida investeerimise sageduse, näiteks iga päev, nädal, kuu või aasta, ja sellest usuliselt kinni pidada, et luua korpus. SIP edendab investeerimisdistsipliini, nõudes investoritelt väikeste, kuid järjepidevate summade hoiustamist kindlaksmääratud programmis aja jooksul.

ÜHTIMISFONDID võimaldab teil ühendada oma raha teiste investoritega ja osta aktsiaid, võlakirju ja muid investeeringuid "vastastikuselt".
Investeerimisfondid investeerivad väga erinevatesse varadesse ning tootlust mõõdetakse fondi kogu turuväärtuse muutusena, mis määratakse alusvara kasumlikkuse liitmisel.

Võrdlustabel

Võrdluse parameeter	SIP	Investeerimisfond
Paindlikkus	Väga kohanemisvõimeline	Alumine kohandatav
Investeerimisviis	Tavapärastel aegadel	ühekordne kulu
tasu	Keskmise kulu tõttu vähem.	Kõrge, sest see on üks tehing ja investeering
Oht	Vähem tagajärgi	Suurem mõju
Suurem kasum	Kasulikum	Vähem kasulik

Mis on SIP?

Süstemaatiline investeerimisplaan (SIP) on viis, kuidas investorid investeerivad investeerimisfondidesse, kus nad teevad korrapäraselt perioodilisi automaatseid makseid. Saate planeerida oma investeeringuid SIP-ide abil, et täita oma pikaajalisi finantseesmärke. Seda saate saavutada, valides investeerimisfondide skeemi ning otsustades sihtsumma ja summa, mida soovite korrapäraste ajavahemike järel investeerida.

SIP julgustab investeerimisel distsipliini, nõudes kliendilt aeglast ja regulaarset panust enda valitud programmi. Korpuse arendamiseks saab valida investeeringute sageduseks päeva, nädala, kuu, kahe nädala või aasta. Investori oma pangakonto debiteeritakse automaatselt pärast tehingu sageduse ja kuupäeva valimist.

Kasutades ajatatud tšekke või ECS-funktsiooni, saab investor sõltuvalt tema saadavusest investeerida skeemi ettemääratud fikseeritud summa iga kuu või iga kolme kuu tagant. Investorid peavad täitma taotlusvormi ja SIP-volituse vormi, mis mõlemad paluvad neil valida SIP-i kuupäeva.
Järgnevate SIP-de eest võetakse automaatselt tasu püsimakse või tähtajajärgsete tšekkide alusel. Dokumentide ja tšekkide kohaletoimetamiseks on vastuvõetavad kohad investeerimisfond või registripidaja ja ülekandeagendi lähim teeninduskeskus. Raha investeeritakse tšeki lunastamise päeva sulgemisväärtusesse.

Mis on investeerimisfond?

Investeerimisfond on varade kogum, mille on kokku pannud varahaldus firma (AMC), kus investorid saavad omandada osakuid proportsionaalselt oma investeeringutega. Investor saab investeerida aktsiafondidesse, võlakohustuste fondidesse, hübriidfondidesse jne. Nad teevad oma otsuse nii oma riski vastuvõtmise võime kui ka ainulaadsete finantseesmärkide põhjal.

Investeerimisfondid pakuvad väikestele või üksikinvestoritele professionaalset aktsiate, võlakirjade ja muude väärtpaberite portfelli haldamist. Iga osaleja saab seega märkimisväärse osa fondi kasumist või kahjumist. Väga erinevatesse varadesse investeerivate investeerimisfondide edu mõõdetakse muutusena fondi kogu turukapitalisatsioonis, mis arvutatakse alusinvesteeringute tootluse liitmise teel.

Investeeringuid investeerimisfondi saab teha kas kindla maksena või aja jooksul (SIP). Ühekordne summa on investeering, mis tehakse ainult üks kord, samas kui SIP on investeeringute jada, kus saate teatud aja jooksul teha kindla summa korrapäraste ajavahemike järel.

Investeerimisfondi praegune NAV, mis turutundide jooksul ei muutu, kuid arveldatakse iga kauplemispäeva lõpus, on tavaliselt hind, millega saab fondi aktsiaid osta või lunastada.

Peamised erinevused SIP ja investeerimisfond

1. SIP-investeerimisega on teil rohkem vabadust, sest saate teha väikeseid ja sagedasi investeeringuid iganädalaselt või kuus, olenevalt teie mugavusest. Saate investeerida SIP-idega investeerimisfondidesse, muutmata oma praegust rutiini või kulutamisharjumusi.
2. SIP-i kaudu investeerides teete investeerimisfondide osakute ostmiseks korduvaid sissemakseid. See soodustab rutiinse investeerimise käitumist.
3. Regulaarselt distsiplineeritud investeeringuid tehes suurendab SIP investor järk-järgult oma jõukust. Reinvesteeritud tulu või tulu on saadaval investoritele, kes kasutavad investeerimisfonde.
4. Kulude keskmistamine on SIP-investeeringute jaoks kasulik, sest ostes rohkem ühikuid, kui turg on nõrk, ja vähem ühikuid, kui turg on tugev, saate oma tehingu üldkulusid vähendada. Investeerimisfondides, kuna te ei saa keskmisest kasu, siis te tuul osta kõik osakud hinna eest, mis võib olla suurem.
5. Kui investeerite ühekordsesse maksesse, on alati probleem ostude ajastamise ja sellele järgneva suure volatiilsuse ajaga. SIP-i puhul jaotatakse investeering aja peale, nii et ainult osa sellest kogeb tavapärasest suuremat turu volatiilsust.

Viimati värskendatud: 27. juulil 2023