Olipa kyseessä pieni yritys, suuri yritys tai hallitus itse, rahan tarve asioiden pyörittämiseksi on yleisesti tunnustettu. Lainaus on yksi suosituimmista tavoista saada rahaa.
Lainaamiseen on monia erilaisia tapoja, joista yleisimmät ovat joukkovelkakirjat ja debentuurit.
Yksityiskohtaisen taulukon ja asianmukaisten määritelmien avulla tämä artikkeli auttaa sinua ymmärtämään joukkovelkakirjojen ja joukkovelkakirjojen ominaisuudet, merkitykset ja, mikä tärkeintä, erot. obligaatioita.
Keskeiset ostokset
- Joukkovelkakirjat on suojattu vakuuksilla, kun taas debentuurit ovat vakuudettomia velkainstrumentteja.
- Debentuurit tarjoavat korkeampia korkoja kuin joukkovelkakirjalainat, koska niiden riski on sijoittajille suurempi.
- Joukkovelkakirjalainanhaltijoilla on ylimääräinen vaatimus yhtiön varoista selvitystilassa, kun taas debentuurinhaltijoille maksetaan velkakirjanhaltijoiden jälkeen.
Joukkovelkakirjat vs joukkovelkakirjat
Joukkovelkakirjat ovat korkoinstrumentteja, jotka tarkoittavat sijoittajan valtion tai yrityksen lainanottajalle myöntämää lainaa. Kun se lasketaan liikkeeseen, hyödyke annetaan vakuudeksi. Debentuurit ovat yritysten liikkeeseen laskemia vakuudettomia lainatodistuksia, joilla lainataan rahaa kiinteällä korolla.
Joukkovelkakirjalaina on yleisin yksityisten yritysten ja hallitusten käyttämä rahoituksen leviämisen muoto. Se toimii a velkakirja tässä palveluntarjoajan ja sijoittajan välillä.
Sijoittaja lainaa tietyn määrän käteistä vastineeksi mahdollisesta takaisinmaksusta myöhemmin. Sijoittaja saa säännöllisiä korkoja koko joukkovelkakirjalainan voimassaoloajan.
Joukkovelkakirjoja pidetään melko turvallisena omaisuuseränä sijoitusmaailmassa. Valtion ja yritysten joukkovelkakirjoilla, joilla on korkea luottoluokitus, on alhainen mahdollisuus epäonnistua.
Siitä huolimatta jokaisella joukkovelkakirjalainalla, olipa valtion viraston tai kunnan liikkeeseen laskema, on luottopisteensä.
Sitä vastoin debentuurit ovat suojaamattomia joukkovelkakirjoja tai muita rahoitusvälineitä, joilla ei ole vakuuksia tai vakuuksia. Koska velkakirjoilla ei ole turvallisuutta, niiden on turvauduttava liikkeeseenlaskijan suorituskykyyn ja menestykseen saadakseen tukea.
Yritykset laskevat yleensä liikkeeseen debentuurit kerätäkseen rahaa tai varoja. Debentuuri voi antaa kiinteän maksun tai lyhytaikaisen velan. Pysyvä maksu peritään fyysiselle esineelle, kuten kiinteistölle tai omaisuudelle.
Vertailu Taulukko
| Vertailun parametrit | Joukkovelkakirjalainat | obligaatioita |
|---|---|---|
| merkitykset | Sijoittaja lainaa tietyn määrän käteistä vastineeksi mahdollisesta takaisinmaksusta myöhemmin. Joukkovelkakirjalainan haltija saa korkoa erissä pitkältä ajalta. | Se on suojaamaton joukkovelkakirjalaina tai mikä tahansa muu rahoitusväline, jolla ei ole vakuuksia tai vakuuksia. Koska velkakirjoilla ei ole turvallisuutta, niiden on luotettava liikkeeseenlaskijan luottamukseen. |
| Collateral | Joukkovelkakirjat ovat vakuuspohjaisia, ja allekirjoitettu vakuus tulee realisoida vain, jos joukkovelkakirjalainan haltija sen sallii. | Prosessiin ei liity vakuuksia. |
| Turvallisuus | Erittäin turvallinen. | Se voi olla suojattu tai suojaamaton. |
| hallintaoikeus | Pitkä käyttöikä voi olla jopa 5-10 vuotta | Lyhyt kausi voi vaihdella kuukausista muutamaan vuoteen. |
| Tarjoaja | Hallitus ja maineikkaat yksityiset organisaatiot. | Yksityiset organisaatiot. |
Mitä joukkovelkakirjat ovat?
Joukkovelkakirjalaina on turvallinen sijoitus, koska sen takana on vakuudet ja vakuudet. Joukkovelkakirjalainan liikkeeseen laskemisen yhteydessä lainan vakuudeksi luvataan hyödyke, jotta jos liikkeeseenlasku kieltäytyy tai ei maksa, velkojat voivat myydä kohteen maksaakseen velkojaan.
Joukkovelkakirjat voidaan laskea liikkeeseen tietyn ajan. Joukkovelkakirjalainan pääoman korko maksetaan osinkona säännöllisin väliajoin.
Oletetaan, että olet sijoittanut 20,000 5 rupiaa 10 vuoden joukkovelkakirjalainaan, jonka korko on 2000 % (ROI). Joten jokaisen kuukauden lopussa saat Rs. 20,000 lippu, ja sen jälkeen saat takaisin Rs. XNUMX XNUMX.
Eläkeläisille obligaatioita voidaan hyödyntää kuukausittaisena tulonlähteenä.
Joukkovelkakirjoja pidetään turvallisina, vaikkakin epäsuotuisina varoina, jotka tarjoavat kiinteän tuottoaste. Kokeneet rahoitusneuvojat neuvovat asiakkaita säilyttämään osan rahoista joukkovelkakirjoissa ja nostamaan tätä prosenttiosuutta.
Joukkovelkakirjalainaa pidetään turvallisena sijoitussuunnassa useimmissa tilanteissa, koska sen vakuutena on omaisuus ja kirjalliset asiakirjat neuvontaa varten. Useat luottokelpoisuusorganisaatiot arvioivat yritystä säännöllisesti. Joukkovelkakirjojen haltijoilla on jälleen kerran korkein vaatimus resursseista. Yhtiön purkautuessa velkojat voivat käyttää oikeuksiaan.
Mitä ovat debentuurit?
Debentuurit eroavat muista joukkovelkakirjoista siinä, että niillä on selkeä tehtävä ja määritelty tavoite. Vaikka sekä joukkovelkakirjalainoja että debentuureja käytetään rahoituksen turvaamiseen, debentuurit tehdään perinteisesti kattamaan tulevan hankkeen kustannukset tai rahoittamaan suunniteltua yritysinvestointia.
Vaihtovelkakirjalainat ovat yleinen pitkän aikavälin rahoitusmuoto, jota yritykset käyttävät. Sijoittajat saavat obligaatioilleen vaihtuvan tai kiinteän osinkotuoton ja takaisinmaksupäivän.
Kun vuosilasku erääntyy, yritys maksaa korkoa ennen osinkojen maksamista osakkeenomistajille.
Joten koska haltija toivoo maksavansa lainat takaisin ensin sen startup-yrityksen tuloista, jonka he auttoivat rahoittamaan, debentuurit tunnetaan myös tuloobligaatioina. Debentuurit eivät ole aineellisia hyödykkeitä tai vakuuksia. Nämä on täysin taattu lainanottajan täysimääräisellä takaisinmaksulla.
Jotkut velkapaperit, kuten muutkin arvopaperit, ovat vaihdettavia, mikä tarkoittaa, että ne voidaan vaihtaa yritysosakkeisiin, kun taas toiset eivät. Useimmat sijoittajat suosivat vaihtovelkakirjoja, jotka ovat valmiita hyväksymään niistä vastineeksi hieman pienemmän voiton.
Yhtiö voi laskea liikkeeseen joukkovelkakirjalainoja täyttääkseen tietyn vaatimuksen, kuten ennakoidut kulut tai kasvukustannukset. Täällä kerätty pääoma päätetään lainata pääomaa; siten debentuurinhaltijoita kohdellaan organisaation taloudellisina velkoina.
Tärkeimmät erot joukkovelkakirjalainojen ja joukkovelkakirjalainojen välillä
- Joukkovelkakirjat ovat turvallisempia kuin vakuudettomat debentuurit.
- Joukkovelkakirjat perustuvat vakuuksiin ja kiinteistöihin, kun taas debentuurit eivät perustu vakuuksiin.
- Joukkovelkakirjoja laskevat liikkeeseen valtion organisaatiot, kun taas yksityiset organisaatiot suosivat debentuurit.
- Selvitystilanteessa joukkovelkakirjalainanhaltijat ovat aina etusijalla, kun taas debentuurinhaltijoita ei kuulla ennen selvitystilaa.
- Joukkovelkakirjalainat lasketaan liikkeeseen pitkäaikaista hallintaa varten, kun taas debentuurit lasketaan liikkeeseen lyhyeksi ajaksi suhteellisen korkeammalla ROI:lla.
- https://www.ig.com/en-ch/glossary-trading-terms/debentures-definition
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/investment-products/bonds-or-fixed-income-products/bonds
Viimeksi päivitetty: 13. heinäkuuta 2023
Olen tehnyt niin paljon vaivaa kirjoittaakseni tämän blogikirjoituksen tarjotakseni sinulle lisäarvoa. Siitä on minulle paljon apua, jos harkitset sen jakamista sosiaalisessa mediassa tai ystäviesi/perheesi kanssa. JAKAminen ON ♥️
Chara Yadav on koulutukseltaan rahoituksen MBA. Hänen tavoitteenaan on yksinkertaistaa talouteen liittyviä aiheita. Hän on työskennellyt rahoitusalalla noin 25 vuotta. Hän on pitänyt useita rahoitus- ja pankkikursseja kauppakorkeakouluissa ja yhteisöissä. Lue häneltä lisää bio-sivu.
Vau, tämä on erittäin informatiivinen artikkeli, se antoi yksityiskohtaista tietoa joukkovelkakirjoista ja debentuureista. Opin paljon lukemalla tämän postauksen!
Olen samaa mieltä, tämä on ehdottomasti laajentanut tietämystäni rahoitusvälineistä ja siitä, miten ne eroavat toisistaan. Hieno postaus!
Vertailutaulukko oli mielestäni erittäin hyödyllinen. Se linjaa selkeästi joukkovelkakirjojen ja debentuurien väliset erot. Hyvin kirjoitettu ja oivallinen artikkeli!
Sarkastisesti sanottuna voin nyt mukavasti osallistua keskusteluihin joukkovelkakirjoista ja debentuureista tämän artikkelin kautta saamieni tietojen avulla. Rahoitusinstrumenttien mestarikurssi!
Olet aivan oikeassa, Jodie! On virkistävää lukea postaus, joka on sekä opettavainen että mukaansatempaava. Aivan loistava kokonaisuus!
Toistan sen, Jodie. Artikkeli ei ole vain opettavainen, vaan myös erittäin miellyttävä lukea. Se onnistui tekemään monimutkaisesta aiheesta varsin mielenkiintoisen!
En ole aivan varma, voidaanko suuremman riskin vuoksi korkeampia debentuurikorkoja yleistää. Artikkeli olisi voinut antaa enemmän syvyyttä tähän näkökohtaan.
Joukkovelkakirjojen ja debentuurien välinen ero selitettiin erittäin selkeästi. Olen vaikuttunut siitä, kuinka hyvin tämä artikkeli yksinkertaistaa rahoitusvälineiden monimutkaisuutta.
Osio, joka selittää, mitä joukkovelkakirjat ja debentuurit ovat yksityiskohtaisesti, on uskomattoman hyvin kirjoitettu. Se on erittäin selkeä ja ytimekäs, joten kenen tahansa on helppo ymmärtää käsitteet.
Vertailutaulukko erottuu yhdeksi tämän viestin hyödyllisimmistä elementeistä. Annettujen tietojen yksinkertaisuus ja kattavuus tekevät siitä erinomaisen resurssin joukkovelkakirjoista ja debentuureista oppimiseen.
Ehdottomasti viesti hajottaa tehokkaasti monimutkaiset taloudelliset ehdot helposti sulavaksi sisällöksi. Tämä on pakollinen artikkeli aiheesta kiinnostuneille!
Tosimaailman esimerkkejä olisi voinut olla enemmänkin, mikä lisäisi joukkovelkakirjojen ja debentuurien käytännön ymmärtämistä. Vain minun mielipiteeni siitä, mitä voisi lisätä artikkelin parantamiseksi.
Olen melko vaikuttunut tämän artikkelin perusteellisesta selityksestä. Se on varmasti lisännyt ymmärrystäni joukkovelkakirjoista ja debentuureista.
Ehdottomasti yksityiskohtainen vertailutaulukko ja selitys siitä, mitä kukin sisältää, olivat uskomattoman valaisevia. Kiitos kirjoittajalle näin hyvin tutkitusta teoksesta!
Olen lukenut lukuisia joukkovelkakirjoista ja debentuureista kertovia artikkeleita, mutta tämä erottuu yhdeksi parhaista selkeyden ja sisällön suhteen. Arvostan täällä jaettuja arvokkaita oivalluksia!
Tämän postauksen tärkeimmät kohdat ovat erittäin hyödyllisiä obligaatioiden ja debentuurien välisten perustavanlaatuisten erojen ymmärtämisessä. Suosittelen tätä kaikille, jotka haluavat oppia lisää rahoitusvälineistä.
En voisi olla enempää samaa mieltä. Tässä annetut tiedot soveltuvat sekä aloittelijoille että rahoitusalan taustalla oleville henkilöille. Hyvin tehty!