Banque d'investissement : principalement axée sur la fourniture de services financiers tels que la souscription, le financement d'entreprise et les services de conseil aux entreprises, y compris les fusions et acquisitions, la négociation de titres et la gestion de portefeuilles d'investissement. Banque de développement : spécialisée dans le financement à long terme de projets contribuant au développement économique d'un pays ou d'une région, en se concentrant sur des secteurs tels que les infrastructures, l'agriculture et les petites et moyennes entreprises, avec pour mission de favoriser une croissance durable et de réduire la pauvreté. .
Faits marquants
- Les banques d'affaires s'engagent dans la souscription, le conseil et la collecte de fonds pour les entreprises ; les banques de développement apportent un soutien financier au développement économique et aux projets sociaux.
- Les banques d'affaires se concentrent sur les transactions du secteur privé, tandis que les banques de développement ciblent à la fois les secteurs public et privé.
- Les banques de développement appartiennent ou sont soutenues par le gouvernement, tandis que les banques d'affaires sont des institutions privées.
Banque d'affaires vs Banque de développement
A Banque d'affaires fournit des fonds, des prêts et des conseils financiers aux grandes entreprises. Des services de conseil sont également fournis par les banques d'affaires. Ces banques traitent également avec des entreprises au niveau international. UN banque de développement fournit des prêts et des fonds aux entreprises de presque toutes les tailles. Dans une banque de développement, les actifs sont fournis par le gouvernement.
Tableau de comparaison
| Fonctionnalité | Banque d'affaires | Banque de développement |
|---|---|---|
| Fonction primaire | Conseils financiers et services financiers spécialisés pour les grandes entreprises, les particuliers fortunés et les gouvernements. | Financer des projets de développement économique et social à long terme, sur des marchés mal desservis ou émergents. |
| Services offerts | Conseil en fusions et acquisitions (M&A), souscription, structuration de prêts, financement du commerce, gestion de patrimoine, capital-investissement | Financement d'infrastructures, financement de projets, prêts de développement, assistance technique, prises de participation |
| Entreprises | Grandes entreprises, particuliers fortunés, gouvernements, investisseurs institutionnels | Gouvernements, entreprises privées ayant des projets de développement, organisations à but non lucratif |
| Motivation de profit | Recherche de profit: Vise à générer un retour sur investissement pour ses actionnaires. | Peut ou non être à but lucratif: Peut avoir un mélange de propriété publique et privée, l'impact social étant un objectif principal. |
| Tolérance au risque | Généralement moins averse au risque: Peut prendre des risques plus élevés en échange de rendements potentiellement plus élevés. | Plus averse au risque: Peut offrir des prêts ou des financements à des taux inférieurs au marché pour soutenir des projets de développement. |
| Règlement | Soumis à la réglementation financière habituelle des banques ou des entreprises d'investissement. | Peuvent avoir des réglementations ou une surveillance spécialisées en fonction de leur structure de propriété et de leur mission. |
| Exemples | NM Rothschild & Sons, Société Générale Merchant Bank, China International Trust and Investment Corporation (CITIC) | Banque mondiale, Banque asiatique de développement, Banque africaine de développement |
Qu'est-ce que Merchant Bank ?
Fonctions des banques marchandes
1. Finance d'entreprise : Les banques d'affaires aident les entreprises à lever des capitaux par divers moyens tels que les offres publiques initiales (IPO), les placements privés et l'émission de dettes. Ils fournissent des conseils d’experts sur la structuration des transactions, la détermination des prix appropriés et la navigation dans les exigences réglementaires.
2. Fusions et acquisitions (M&A) : Les banques d'affaires jouent un rôle central dans les transactions de fusions et acquisitions en conseillant les acheteurs et les vendeurs sur les décisions stratégiques, en effectuant une diligence raisonnable, en négociant les conditions et en facilitant le processus de transaction. Ils aident les entreprises à identifier des cibles d'acquisition potentielles ou des partenaires de fusion et à évaluer les implications financières de telles transactions.
3. Souscription : Les banques d'affaires agissent en tant que preneurs fermes pour les offres de titres, assumant le risque d'acheter des titres aux émetteurs et de les vendre aux investisseurs avec profit. Ils évaluent la solvabilité des émetteurs, fixent le prix des titres et veillent au respect des normes réglementaires.
4. Trading et tenue de marché : De nombreuses banques d'affaires se livrent à des activités de négociation, achetant et vendant des titres, des matières premières, des devises et d'autres instruments financiers pour le compte de clients ou pour leurs bureaux de négociation exclusifs. Ils servent également de teneurs de marché, fournissant des liquidités aux marchés en proposant d'acheter et de vendre des titres à des prix cotés.
5. Gestion des actifs : Certaines banques d'affaires proposent des services de gestion d'actifs, gérant des portefeuilles d'investissement pour le compte d'investisseurs institutionnels, d'entreprises, de fonds de pension et de particuliers fortunés. Ils élaborent des stratégies d'investissement, répartissent les actifs et surveillent les performances pour aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers.
6. Services consultatifs : Les banques d'affaires fournissent des services de conseil stratégique à leurs clients sur diverses questions financières, notamment l'optimisation de la structure du capital, la gestion des risques, la restructuration et la gouvernance d'entreprise. Ils tirent parti de leur expertise et de leurs connaissances du secteur pour proposer des solutions sur mesure qui répondent aux besoins uniques de chaque client.
Qu'est-ce que la Banque de développement ?
Fonctions des banques de développement
1. Financement à long terme : Les banques de développement se spécialisent dans l’offre de financements à long terme pour soutenir des projets ayant un impact significatif sur le développement. Contrairement aux banques commerciales qui accordent des prêts à court et moyen terme, les banques de développement accordent des prêts avec des périodes de remboursement plus longues à des projets d'infrastructure, des initiatives de logement et d'autres projets qui nécessitent un investissement en capital important sur une période prolongée.
2. Développement des infrastructures : L'une des principales fonctions des banques de développement est de financer des projets d'infrastructure tels que des routes, des ponts, des ports, des aéroports, des installations énergétiques et des réseaux de télécommunications. Ces investissements sont essentiels pour améliorer la qualité de vie, accroître la productivité et faciliter la croissance économique en fournissant les infrastructures vitales nécessaires au développement des entreprises.
3. Soutien aux PME : Les banques de développement jouent un rôle crucial en soutenant la croissance et le développement des petites et moyennes entreprises (PME), qui constituent l’épine dorsale des économies du monde entier. Ils fournissent des financements, une assistance technique et des services de conseil aux PME pour les aider à surmonter des défis tels qu'un accès limité au capital, des infrastructures inadéquates et le manque d'expertise en gestion.
4. Financement sectoriel : Les banques de développement se concentrent sur le financement de projets dans des secteurs clés essentiels au développement économique, notamment l'agriculture, la santé, l'éducation et les énergies renouvelables. En ciblant les investissements dans ces domaines prioritaires, ils visent à répondre aux besoins sociaux urgents, à promouvoir une croissance inclusive et à bâtir des économies durables qui profitent à tous les segments de la société.
5. Atténuation des risques : Les banques de développement assument des niveaux de risque plus élevés que les banques commerciales en finançant des projets aux rendements incertains ou en opérant dans des environnements difficiles. Ils peuvent fournir des garanties de prêt, des mécanismes de partage des risques ou des produits d'assurance pour atténuer les risques pour les investisseurs et les prêteurs, encourageant ainsi la participation du secteur privé aux initiatives de développement.
6. Conseils politiques et renforcement des capacités : En plus de fournir une aide financière, les banques de développement offrent des conseils politiques, une assistance technique et un soutien au renforcement des capacités aux gouvernements, aux agences de réglementation et à d'autres parties prenantes. Ils aident à concevoir et à mettre en œuvre des politiques propices au développement économique, à renforcer les cadres institutionnels et à développer l'expertise locale pour promouvoir le développement durable.
Principales différences entre la banque d'affaires et la banque de développement
- Fonction primaire:
- Banque d'affaires: Conseils financiers et services financiers spécialisés.
- Banque de développement : Financer des projets de développement économique et social à long terme.
- Clients:
- Banque d'affaires: Grandes entreprises, particuliers fortunés, gouvernements.
- Banque de développement : Gouvernements, entreprises privées ayant des projets de développement, organisations à but non lucratif.
- Motif de profit :
- Banque d'affaires: La recherche du profit, vise à générer des rendements pour les actionnaires.
- Banque de développement : Cela peut être le cas ou non, l’impact social étant une priorité.
- Tolérance au risque:
- Banque d'affaires: Généralement moins averse au risque, peut prendre des risques plus élevés pour des rendements potentiellement plus élevés.
- Banque de développement : Plus réticents à prendre des risques, ils peuvent proposer des financements à des taux inférieurs à ceux du marché pour soutenir des projets de développement.
Dernière mise à jour : 05 mars 2024
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Chara Yadav est titulaire d'un MBA en finance. Son objectif est de simplifier les sujets liés à la finance. Elle a travaillé dans la finance pendant environ 25 ans. Elle a dispensé de multiples cours de finance et de banque pour des écoles de commerce et des collectivités. En savoir plus sur elle page bio.
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