चाबी छीन लेना
- मर्चेंट बैंक एक वित्तीय संस्थान है जो व्यवसायों, सरकारों और धनी व्यक्तियों को सलाह और निवेश सेवाएँ प्रदान करता है।
- यह निजी इक्विटी, अंडरराइटिंग, विलय और अधिग्रहण और परियोजना वित्तपोषण में माहिर है।
- वाणिज्यिक बैंकों के विपरीत, व्यापारी बैंक जमा नहीं लेते या खुदरा बैंकिंग सेवाएँ प्रदान नहीं करते हैं।
मर्चेंट बैंक क्या है
- मर्चेंट बैंक वित्तीय संस्थान और कंपनियां हैं जो कानूनी और वित्तीय सलाह, ऋण सेवाएं, धन उगाहने वाली सेवाएं और इक्विटी पूंजी निवेश करके बहुराष्ट्रीय निगमों और उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों (एचडब्ल्यूएनआई) के लिए अंतरराष्ट्रीय वित्त से निपटते हैं।
- आम तौर पर, बैंक खातों की जाँच, निवेश, बिल भुगतान आदि जैसी सेवाएँ प्रदान करते हैं। ये बैंक आम जनता की तुलना में बड़े निगमों की सेवाओं पर अधिक ध्यान केंद्रित करते हैं।
- छोटे पैमाने के संस्थानों के लिए मर्चेंट बैंक ब्रिज, इक्विटी और मेज़ानाइन वित्तपोषण प्रदान करने वाले कॉर्पोरेट क्रेडिट उत्पादों के माध्यम से प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश (आईपीओ) बढ़ाकर धन जुटाते हैं। वे व्यापार और व्यापार प्रौद्योगिकी पर परामर्श देते हैं। वे निगमों की ओर से निवेशकों को प्रतिभूतियाँ भी जारी और बेचते हैं।
- हालाँकि, बड़े व्यापारी बैंक कंपनी के स्वामित्व का एक बड़ा हिस्सा प्राप्त करके इक्विटी रखते हैं। कंपनी की भविष्य की विकास दर को ध्यान में रखते हुए स्वामित्व हासिल किया गया है। यह उद्यम पूंजी और सार्वजनिक स्टॉक के बीच अंतर को सील करता है। मर्चेंट बैंकों द्वारा नियामक प्रकटीकरण की आवश्यकता नहीं है, जबकि स्वामित्व प्राप्त करना बहुत कम है।
पारंपरिक कार्यों में शामिल हैं:
- यह रियल एस्टेट को वित्तीय और हामीदारी प्रदान करता है।
- विदेशी निवेश के साथ-साथ व्यापार वित्त भी प्रदान किया जाता है।
- साख पत्र जारी करना (एलओसी)
- निधि अंतरण
- वे निजी प्लेसमेंट के माध्यम से परिष्कृत निवेशकों को प्रतिभूतियां जारी करते हैं।
- मर्चेंट बैंक बड़े निगमों और उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों के लिए वित्तीय सलाह, पोर्टफोलियो प्रबंधन, ऋण और धन उगाहने वाली सेवाएं प्रदान करते हैं।
- मर्चेंट बैंक खातों की जाँच जैसी सेवाएँ प्रदान नहीं करते हैं।
यह कैसे काम करता है?
- वे अधिकतर बहुराष्ट्रीय कंपनियों (एमएनसी) के वित्तीय लेनदेन में शामिल होते हैं।
- एक वैश्विक निगम जो विदेशी क्षेत्र में एक छोटा व्यवसाय खरीदने का इच्छुक है, एक व्यापारी बैंक से संपर्क करता है।
- मर्चेंट बैंक सोर्सिंग चरण को कैसे संभालना है, इस पर मार्गदर्शन देता है।
- मर्चेंट बैंक फंडिंग और उधार सेवाओं की सुविधा भी दे सकता है।
- वे बड़े निगमों के लिए पैसा इकट्ठा करने का भी काम करते हैं।
- वे सीमा पार लेनदेन में भी काम करते हैं।
- मर्चेंट बैंक ग्राहकों को सही दृष्टिकोण प्रदान करने के लिए काम करता है और वर्तमान आर्थिक परिस्थितियों को ध्यान में रखते हुए वित्तीय योजना के निर्माण के लिए सभी प्रमुख मापदंडों का आकलन करता है।
- मर्चेंट बैंक बड़े पैमाने के निगमों को सेवा प्रदाता और अमीर व्यक्तियों को धन प्रबंधन सेवाएं प्रदान करते हैं।
मर्चेंट बैंकों के फायदे और नुकसान:
| फायदे | नुकसान |
| मर्चेंट बैंकिंग ग्राहकों को सबसे ईमानदार सलाह मिलती है क्योंकि वे विशेषज्ञों के साथ काम करते हैं और अपने संबंधित व्यवसायों के लिए परामर्श सत्र प्राप्त करते हैं। | मर्चेंट बैंकिंग सेवाएँ बहुत महंगी हैं; यह प्रमुख नुकसानों में से एक है। ग्राहक को शुल्क का भुगतान करना होगा, जिसमें परामर्शदाता शामिल होंगे, न केवल सामान्य बैंकर बल्कि उनके क्षेत्र के विशेषज्ञ भी। |
| ग्राहकों को कंपनी की स्थिति, पोर्टफोलियो प्रबंधन और लीज फाइनेंसिंग की जानकारी जैसी अन्य सेवाएं मिलती हैं, जो उन कंपनियों के लिए फायदेमंद है जिन्हें अपने व्यवसाय के लिए निरंतर फंडिंग की आवश्यकता होती है। | मर्चेंट बैंकिंग में भविष्य के लिए बहुत सारे जोखिम उठाना शामिल है। कई अलग-अलग प्रकार के जोखिम शामिल हैं, यहां तक कि बैंकों द्वारा अंडरराइटिंग की पेशकश के साथ भी। यदि व्यवसाय ख़राब हो जाता है तो ग्राहक को 100% रिटर्न की गारंटी नहीं दी जाती है। |
व्यापारी बैंकों के उदाहरण:
अग्रणी बैंक
- गोल्डमैन सैक्स
- बैंक ऑफ अमेरिका मेरिल लिंच
- मॉर्गन स्टेनली
- सिटीग्रुप
- जेपी मॉर्गन
उत्कृष्ट बैंक
- बार्कलेज कैपिटल
- क्रेडिट सुइस
- ड्यूश बैंक एजी
- Evercore
अत्यधिक अनुशंसित बैंक
- जेफ़रीज़ इंटरनेशनल लिमिटेड
- लाजार्ड
- एसजी सीआईबी
- कड़ा
- आरबीसी कैपिटल मार्केट्स
- यूबीएस इन्वेस्टमेंट बैंक
संदर्भ
अंतिम अद्यतन: 11 जून, 2023
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चारा यादव ने फाइनेंस में एमबीए किया है। उनका लक्ष्य वित्त संबंधी विषयों को सरल बनाना है। उन्होंने लगभग 25 वर्षों तक वित्त में काम किया है। उन्होंने बिजनेस स्कूलों और समुदायों के लिए कई वित्त और बैंकिंग कक्षाएं आयोजित की हैं। उसके बारे में और पढ़ें जैव पृष्ठ.
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रियल एस्टेट पर वित्तीय सलाह देने से लेकर ट्रेडिंग तकनीक पर परामर्श देने तक, मर्चेंट बैंकों की भूमिका आकर्षक है। यह निगमों को नई ऊंचाइयों तक पहुंचने में मदद कर रहा है। वित्तपोषण के साथ संयुक्त प्रौद्योगिकी व्यवसायों के लिए अवसरों की एक नई लहर पैदा करती है।
बिलकुल, जेसन73। मर्चेंट बैंकिंग का भविष्य उज्ज्वल दिखता है। यह देखना रोमांचक है कि वे निगमों के विकास में किस नवोन्मेषी तरीके से योगदान दे रहे हैं।
मैं सहमत हूं। मर्चेंट बैंक वैश्विक अर्थव्यवस्था को आकार देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभा रहे हैं। जिस स्तर की विशेषज्ञता वे सामने लाते हैं वह वास्तव में सराहनीय है।
वित्तीय सलाह और पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रदान करने में मर्चेंट बैंकों की भूमिका अमूल्य है। हालाँकि, व्यापारी बैंकिंग गतिविधियों में शामिल संभावित जोखिमों के कारण सावधानी बरती जानी चाहिए।
मर्चेंट बैंकिंग रणनीतिक वित्तीय योजना और निवेश प्रबंधन को आगे बढ़ाने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है। वित्तीय क्षेत्र में इसके महत्व को कम करके नहीं आंका जा सकता।
सीमा पार लेनदेन में व्यापारी बैंकों की भागीदारी उल्लेखनीय है। यह उनके संचालन के वैश्विक प्रभाव को प्रदर्शित करता है, और वे कैसे प्रभावी ढंग से अंतर्राष्ट्रीय व्यावसायिक गतिविधियों को सुविधाजनक बनाते हैं।
बिल्कुल, जोआन वार्ड। सीमा पार लेनदेन की जटिलताओं से निपटने में व्यापारी बैंकों की क्षमता प्रभावशाली है और वैश्विक व्यापार विस्तार का समर्थन करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है।
मर्चेंट बैंकिंग का अंतर्राष्ट्रीय दायरा कंपनियों को वैश्विक व्यापार लेनदेन में अधिक कुशलता से शामिल होने में सक्षम बनाता है, जिससे आर्थिक विकास और स्थिरता में योगदान होता है।
हालाँकि मर्चेंट बैंकिंग बड़े निगमों को अद्वितीय वित्तीय सेवाएँ प्रदान करती है, लेकिन इसका एक नकारात्मक पहलू भी है - इसमें उच्च लागत और अंतर्निहित जोखिम शामिल हैं। जोखिम प्रबंधन और वित्तीय विकास के बीच संतुलन एक महत्वपूर्ण पहलू है।
अंतर्राष्ट्रीय व्यापार लेनदेन को सुविधाजनक बनाने और कस्टम वित्तीय रणनीतियाँ प्रदान करने के लिए मर्चेंट बैंकिंग आवश्यक है। यह वित्तीय प्रणाली का एक हिस्सा है जिसे अनदेखा किया जाता है, लेकिन यह एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।
दरअसल, विकी73। मर्चेंट बैंक वैश्विक वित्त में महत्वपूर्ण योगदान देते हैं, जो बदले में आर्थिक विकास और वृद्धि को प्रभावित करता है। बड़े निगमों और धनी व्यक्तियों की जटिल वित्तीय ज़रूरतों को पूरा करने के लिए उनकी सेवाएँ आवश्यक हैं।
मर्चेंट बैंक उच्च-स्तरीय वित्तीय विशेषज्ञता का पर्याय हैं, फिर भी इसमें निहित जोखिम और लागत गहन मूल्यांकन और जोखिम प्रबंधन रणनीतियों की आवश्यकता को रेखांकित करते हैं।
मर्चेंट बैंकिंग बड़े निगमों को महत्वपूर्ण वित्तीय सलाह और धन उगाहने वाली सेवाएं प्रदान करती है, लेकिन संबंधित लागतों और जोखिमों को पहचानना आवश्यक है। व्यवसायों को इन बातों पर सावधानीपूर्वक विचार करना चाहिए।
बड़े निगमों और उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों को अनुरूप वित्तीय समाधान प्रदान करने पर मर्चेंट बैंकिंग का ध्यान विशेषज्ञता और गहन विश्लेषण से प्रेरित है। यह एक ऐसा क्षेत्र है जो उत्कृष्टता पर पनपता है।
मर्चेंट बैंकों द्वारा दी जाने वाली विशेषज्ञता और व्यापक वित्तीय सेवाओं का मिश्रण व्यवसायों और व्यक्तियों के लिए नवाचार और रणनीतिक विकास के माहौल को बढ़ावा देता है।
बिल्कुल, जेडेन जैक्सन। विभिन्न क्षेत्रों और क्षेत्रों में जटिल वित्तीय रणनीतियों के सफल कार्यान्वयन के लिए मर्चेंट बैंकों द्वारा दी जाने वाली विशेष वित्तीय सेवाएँ अपरिहार्य हैं।
प्रतिभूतियों को जारी करने और वित्तीय सलाह देने के प्रावधान में व्यापारी बैंकों की भागीदारी सराहनीय है। हालाँकि, प्रदान की गई सेवाओं से जुड़े अंतर्निहित जोखिमों को स्वीकार करना महत्वपूर्ण है।