I fondi comuni di investimento, così come i fondi, hanno diverse caratteristiche, la più importante delle quali è che consentono agli investitori di "mettere in comune" il proprio denaro con altri,
consentendo loro di accedere a una vasta gamma diversificata di risorse in un unico veicolo. È possibile affermare che la somiglianza finisce qui.
Quindi, per capire meglio le cose, dobbiamo prima comprendere le distinzioni tra fondi di investimento e trust e poi confrontarle fianco a fianco.
Punti chiave
- I fondi di investimento raccolgono risorse da più investitori per acquistare titoli.
- I fondi comuni di investimento sono fondi chiusi con un numero fisso di azioni negoziate in borsa.
- I fondi comuni di investimento possono essere acquistati e venduti come azioni, mentre i fondi di investimento offrono liquidità giornaliera.
Fondo di investimento vs Trust
Un fondo di investimento è un veicolo di investimento in pool che consente a più investitori di mettere insieme i propri soldi per investire in un portafoglio diversificato di titoli. Un trust è un accordo giuridico in cui una parte (il trustee) detiene e gestisce beni per conto di un'altra parte (il beneficiario).
Un fondo di investimento è un pool di denaro proveniente da un gruppo di investimento che ha messo insieme il capitale per acquistare attività. Allo stesso tempo, ciascun individuo conserva il possesso e la gestione dei propri beni.
Un fondo di investimento offre una gamma più ampia di opzioni di investimento, una maggiore esperienza di gestione e costi di investimento inferiori rispetto a un azionista potrebbe rimanere da solo.
Un'organizzazione finanziaria che combina i fondi dei suoi investitori e li distribuisce in un portafoglio diversificato di titoli è nota come fondo di investimento, a volte fondo chiuso.
Varia da a fondo comune o unit trust in quanto offre unità che riflettono attività diverse piuttosto che azioni dell'azienda.
Il prezzo di gestione delle risorse azioni della società è determinata dal valore dei titoli sottostanti e dal desiderio e dalla disponibilità di azioni di fondi comuni di investimento.
Tavola di comparazione
| Parametri di confronto | Fondo di investimento | Affidati ad |
|---|---|---|
| Significato | Un'organizzazione finanziaria che combina i fondi dei propri investitori e li distribuisce in un portafoglio diversificato di titoli è nota come fondo di investimento. | Nessun prestito è consentito in fondi aperti cioè fondi di investimento. |
| Diritti degli azionisti | Gli azionisti di fondi di investimento sono spesso molto più limitati di quelli degli azionisti di società. | Gli azionisti di una società di investimento sono anche parti interessate dell'azienda e guadagnano da qualsiasi aumento del valore delle attività del trust. |
| Prende in prestito | La valutazione dei titoli sottostanti è direttamente collegata al prezzo dei componenti di un fondo. Il costo di un'unità viene stabilito una volta al giorno. | |
| Prezzi | La redditività dei titoli sottostanti, così come le forze di mercato per le azioni, influenzano il prezzo delle azioni di un trust. | La redditività dei titoli sottostanti, così come il marke e le azioni, influenzano tutti il prezzo delle azioni di un trust. |
| Tipo di Fondo | I fondi di investimento sono "fondi aperti". | La fiducia è un "fondo chiuso". |
Che cos'è un fondo di investimento?
Un fondo di investimento raccoglie denaro da una manciata di investitori discreti e lo investe in iniziative redditizie.
I partecipanti ai fondi comuni di investimento hanno accesso a una gamma più ampia di attività e investimenti alternativi di quanto sarebbe accessibile a un azionista.
Poiché i fondi di investimento sono gestiti attivamente, vi è una maggiore probabilità che l'impresa di investimento sia in grado di raggiungere i propri obiettivi di investimento.
Il fondo emette azioni, ciascuna delle quali riflette la percentuale di proprietà nelle materie prime detenute dal fondo.
I fondi sono adatti per gli investitori che non hanno un'enorme quantità di denaro da investire ma desiderano un portafoglio ben diversificato, commissioni di transazione basse e molta flessibilità.
I singoli investitori non esprimono giudizi su come dovrebbero essere investiti gli asset di un fondo quando investono in fondi di investimento. Optano per fondi di investimento come commissioni e altre considerazioni.
A direttore si impossessa dei beni e dei fondi da detenere, in quali importi e quando acquistarli e venderli. Un fondo di investimento può essere di ampia portata, compreso un portafoglio di azioni indicizzate, l'S&P 500.
Sebbene gli investitori istituzionali esistano in varie incarnazioni da molti anni, il Massachusetts Investors Trust Fund è ampiamente considerato come il più antico fondo comune aperto del settore.
Il fondo, che investe in diversi grandiberretto azioni, è stata fondata nel 1924.
Cos'è la fiducia?
Il prezzo delle azioni della società di gestione patrimoniale e del fondo d'investimento è determinato dal prezzo di una particolare merce o bene e dalla domanda e dalla disponibilità di azioni del fondo d'investimento.
Secondo i limiti standard della carta, la gestione ha una flessibilità illimitata sul portafoglio nella maggior parte dei fondi comuni di investimento contemporanei.
Poiché emettono un numero predeterminato di azioni non rimborsabili per l'investimento, i fondi comuni di investimento sono indicati come "fondi chiusi".
Likefirm share, gli investitori acquistano e vendono azioni negoziando tra di loro su un mercato azionario riconosciuto.
È importante ricordare che i trustee, non il fondo fiduciario, detengono i beni del trust. D'altra parte, il fondo fiduciario non è di proprietà di nessuno ed è un'entità legale indipendente.
Si distingue anche la proprietà dei beni: i trustee hanno la proprietà legale dei beni, mentre i beneficiari hanno diritto legale ai benefici del bene.
Di conseguenza, il patrimonio del fondo fiduciario deve essere costantemente gestito tenendo conto dei migliori interessi dei beneficiari.
La redditività dei titoli sottostanti e le forze di mercato per le azioni determinano il prezzo delle azioni di qualsiasi "fondo di investimento".
Le azioni potrebbero essere scambiate con uno svantaggio rispetto al valore delle attività (quando la domanda degli azionisti è minima) o con uno sconto rispetto al valore delle attività in qualsiasi momento (dove la domanda degli investitori è relativamente elevata).
Principali differenze tra fondi di investimento e trust
- Un fondo di investimento raccoglie denaro da un'enorme manciata di aziende discrete che investono fondi comuni in investimenti redditizi, mentre un trust è un contratto tra due parti in cui gli investimenti di una parte vengono trasmessi a un'altra parte.
- Un fondo di investimento raccoglie denaro da un'enorme manciata di società discrete che investono in pool in relazione a opportunità di investimento finanziario, mentre un trust è un contratto tra due parti in cui i titoli di una parte vengono trasmessi a un'altra parte.
- Ai fondi di investimento aperti è vietato prendere in prestito, mentre i fondi comuni di investimento sono autorizzati a prendere in prestito fondi da investire oltre al denaro stanziato.
- I fondi di investimento sono fondi aperti mentre la fiducia è un fondo chiuso.
- Nel caso dei fondi di investimento, è gestito esclusivamente dal gestore del fondo, mentre i fondi fiduciari sono governati da un consiglio di amministrazione.
- https://www.britannica.com/topic/investment-trust
- https://www.santander.com/en/stories/whats-an-investment-fund
Ultimo aggiornamento: 13 luglio 2023
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Chara Yadav ha conseguito un MBA in Finanza. Il suo obiettivo è semplificare gli argomenti relativi alla finanza. Ha lavorato nella finanza per circa 25 anni. Ha tenuto numerosi corsi di finanza e banche per business school e comunità. Leggi di più su di lei pagina bio.
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