SIP および 投資信託 似ているように聞こえるかもしれませんが、同じものではありません。 ほとんどのユーザーはこれらの用語に困惑しており、SIP と投資信託を区別するのに苦労しています。 SIP は投資信託のより広範な概念のサブセットであるため、これは当てはまりません。 より良い全体像を得るために、両方について詳しく見てみましょう。
主要な取り組み
- SIP、またはシステマティック インベストメント プランは、投資家がミューチュアル ファンドに一定額を定期的に寄付することを可能にし、規律ある貯蓄とコスト平均化を促進します。
- 投資信託は、さまざまな投資家からの資金をプールして、株式、債券、その他の証券などの多様な資産に投資します。
- SIP はミューチュアル ファンドへの投資を促進し、市場のボラティリティの影響を軽減し、投資家が時間の経過とともに複利から利益を得るのを支援します。
SIP vs 投資信託
SIP は、個人が一定期間にわたって特定の金融商品に少額の資金を投資し、複利の力を利用するために使用される投資戦略の一種です。 投資信託は、専門のファンド マネージャーによって管理される株式、債券、その他の有価証券の多様なポートフォリオです。
SIP 投資家に対し、少額ながら一貫した金額を特定のプログラムに長期にわたって預け入れることを要求することで、投資規律を促進します。 ここで、毎日、毎週、毎月、毎年などの投資頻度を選択し、コーパスを確立するために宗教的にそれを遵守することができます。 SIP は、投資家に特定のプログラムに少額ながら一貫した金額を長期にわたって預け入れることを要求することで、投資の規律を促進します。
ミューチュアルファンド お金を他の投資家と組み合わせて、株式、債券、およびその他の投資を「相互に」購入することができます。
投資信託は幅広い資産に投資しており、パフォーマンスは、原資産の収益性を総合して決定されるファンドの市場価値総額の変化として測定されます。
比較表
| 比較パラメータ | SIP | 投資信託 |
|---|---|---|
| 柔軟性 | 適応性が高い | 下適応 |
| 投資方法 | 定期的に | 一時的な費用 |
| 料金 | 平均コストが低いため。 | 単一のトランザクションと投資であるため高い |
| リスク | 影響が少ない | より大きな影響力 |
| より高い利益 | より有益 | あまり有益ではない |
SIPとは何ですか？
体系的な投資計画 (SIP) は、投資家がミューチュアル ファンドに投資し、定期的に自動支払いを定期的に行う方法です。 SIP を使用して投資を計画し、長期的な財務目標を達成することができます。 投資信託スキームを選択し、目標金額と定期的に投資する金額を決定することで、これを達成できます。
SIP は、顧客が選択したプログラムにゆっくりと定期的に寄付することを要求することで、投資の規律を奨励します。 コーパスを開発するために、投資の頻度を毎日、毎週、毎月、隔週、または毎年から選択できます。 投資家の 預金 取引の頻度と日付を選択すると、自動的に引き落とされます。
先日付小切手または ECS 機能を使用して、投資家は、空き状況に応じて、毎月または XNUMX か月ごとに所定の固定額をスキームに投資できます。 投資家は、申請書と SIP 委任状に記入する必要があり、どちらも SIP の日付を選択するよう求められます。
後続の SIP は、定期注文または日付後の小切手によって自動的に請求されます。 ミューチュアル・ファンドまたはレジストラ・トランスファー・エージェントの最寄りのサービスセンターは、どちらも書類と小切手の受け渡し場所として利用できます。 この資金は、小切手が現金化された日の最終純資産価値に投資されます。
投資信託とは？
投資信託とは、投資信託によって集められた資産の集まりです。 資産管理 投資家は投資額に応じてユニットの所有権を取得できます。 投資家は、株式ファンド、負債ファンド、ハイブリッド ファンドなどに投資できます。投資家は、リスクを受け入れる能力と独自の財務目標に基づいて決定を行います。
投資信託は、小規模または個人の投資家に株式、債券、その他の有価証券のプロのポートフォリオ管理を提供します。 したがって、各参加者はファンドの利益または損失のかなりの部分を受け取ります。 多種多様な資産に投資する投資信託の成功は、基礎となる投資のパフォーマンスを集計して計算されるファンドの時価総額の変化として測定されます。
ミューチュアル ファンドへの投資は、定額払いまたは継続払い (SIP) のいずれかで行うことができます。 一括は一度だけの投資ですが、SIPは一定期間、定期的に一定額を積み立てることができる一連の投資です。
ミューチュアル ファンドの現在の NAV は、市場時間中に変化することはありませんが、各取引日の終了時に決済されます。通常、ファンドの株式を購入または償還できる価格です。
間の主な違い SIPと投資信託
- SIP 投資では、ご都合に応じて、週単位または月単位で少額の頻繁な投資を行うことができるため、自由度が高くなります。 現在のルーチンや支出の習慣を変えることなく、SIP を使用してミューチュアル ファンドに投資できます。
- SIP を通じて投資する場合、投資信託ユニットを購入するために定期的に拠出を行います。 これにより、日常的な投資行動が促進されます。
- SIP 投資家は定期的に規律ある投資を行い、徐々に資産を増やします。 投資信託を使用する投資家は、再投資による収益または利益を得ることができます。
- Cost averaging is advantageous for SIP investments, by purchasing more units when the market is weak and fewer units when the market is strong, you can reduce the overall cost of your transaction. In Mutual Funds, since you do not receive the benefit of the average, you wind up acquiring all the units for a price that may be greater.
- 一括払いに投資する場合、購入のタイミングと、その後のボラティリティの高い時間への露出の問題が常にあります。 SIP では、投資は時間の経過とともに分散されるため、その一部だけが通常よりも大きな市場変動を経験します。
最終更新日 : 27 年 2023 月 XNUMX 日
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Chara Yadav は、金融の MBA を取得しています。 彼女の目標は、金融関連のトピックを単純化することです。 彼女は約 25 年間、金融業界で働いてきました。 彼女は、ビジネススクールやコミュニティ向けに複数の金融および銀行のクラスを開催してきました。 続きを読む バイオページ.
