SIP e Fundos Mútuos podem soar parecidos, mas não são a mesma coisa. A maioria dos usuários fica intrigada com esses termos e luta para distinguir entre SIP e fundos mútuos. Este não é o caso porque o SIP é um subconjunto do conceito mais amplo de fundos mútuos. Vamos examinar ambos em profundidade para obter uma imagem melhor.
Principais lições
- O SIP, ou Plano de Investimento Sistemático, permite que os investidores contribuam regularmente com um valor fixo para um fundo mútuo, promovendo economia disciplinada e média de custos.
- Os fundos mútuos reúnem dinheiro de vários investidores para investir em ativos diversificados, como ações, títulos e outros valores mobiliários.
- O SIP facilita o investimento em fundos mútuos, reduzindo o impacto da volatilidade do mercado e ajudando os investidores a se beneficiarem da composição ao longo do tempo.
SIP vs Fundo Mútuo
O SIP é um tipo de estratégia de investimento usada por indivíduos para investir pequenas quantias de dinheiro em um determinado instrumento financeiro durante um período de tempo e aproveitar o poder da composição. Os fundos mútuos são uma carteira diversificada de ações, títulos e outros títulos geridos por gestores de fundos profissionais.
SIP promove a disciplina de investimento exigindo que os investidores depositem quantias pequenas, mas consistentes, em um programa específico ao longo do tempo. Pode-se selecionar a frequência de investimento aqui, como diário, semanal, mensal ou anual, e aderir religiosamente a fim de estabelecer um corpus. O SIP promove a disciplina de investimento exigindo que os investidores depositem quantias pequenas, mas consistentes, em um programa específico ao longo do tempo.
FUNDOS MÚTUOS permitem que você combine seu dinheiro com outros investidores e compre ações, títulos e outros investimentos “mutuamente”.
Os fundos mútuos investem numa vasta gama de activos e o desempenho é medido como a alteração no valor total de mercado do fundo, que é determinado pela agregação da rentabilidade dos activos subjacentes.
Tabela de comparação
| Parâmetro de Comparação | SIP | Fundo mútuo |
|---|---|---|
| Flexibilidade | Altamente adaptável | Inferior adaptável |
| Forma de investimento | Em horários regulares | despesa única |
| cobrar | Menos por causa do custo médio. | Alta porque é uma única transação e o investimento |
| Risco | Menos consequências | Maior influência |
| Lucros mais altos | Mais benéfico | Menos benéfico |
O que é SIP?
Um plano de investimento sistemático (SIP) é uma maneira de os investidores investirem em fundos mútuos, onde fazem pagamentos periódicos e automáticos regularmente. Você pode planejar seus investimentos com SIPs para atingir seus objetivos financeiros de longo prazo. Você pode conseguir isso escolhendo um esquema de fundo mútuo e decidindo sobre o valor alvo e o valor que gostaria de investir em intervalos regulares.
O SIP incentiva a disciplina no investimento, exigindo que o cliente faça contribuições lentas e regulares para um programa de sua escolha. Para desenvolver um corpus, pode-se selecionar a frequência de investimento entre diária, semanal, mensal, quinzenal ou anual. do investidor conta bancária é debitado automaticamente após selecionar uma frequência e data para a transação.
Usando cheques pré-datados ou o recurso ECS, o investidor pode investir um valor fixo predeterminado em um esquema todos os meses ou a cada três meses, dependendo de sua disponibilidade. Os investidores devem preencher um formulário de inscrição e um formulário de mandato SIP, os quais solicitam que selecionem uma data SIP.
Os SIPs subseqüentes serão cobrados automaticamente por ordem permanente ou cheques pré-datados. O Fundo Mútuo ou o centro de serviços mais próximo do Agente de Registro e Transferência são locais aceitáveis para entregar os documentos e cheques. O dinheiro é investido no valor patrimonial líquido de fechamento no dia em que o cheque é descontado.
O que é Fundo Mútuo?
Um fundo mútuo é uma coleção de ativos reunidos por um gestão de activos (AMC), onde os investidores podem adquirir a propriedade de unidades na proporção de seus investimentos. O investidor pode investir em fundos de ações, fundos de dívida, fundos híbridos, etc. Eles tomam sua decisão com base em sua capacidade de aceitar riscos, bem como em seus objetivos financeiros exclusivos.
Os fundos mútuos proporcionam gerenciamento profissional de portfólio de ações, títulos e outros títulos para investidores pequenos ou individuais. Cada participante recebe assim uma proporção considerável dos ganhos ou perdas do fundo. O sucesso dos fundos mútuos, que investem numa enorme variedade de activos, é medido como a alteração na capitalização de mercado total do fundo, que é calculada agregando o desempenho dos investimentos subjacentes.
Os investimentos em fundos mútuos podem ser feitos em um pagamento fixo ou ao longo do tempo (SIP). Um montante fixo é um investimento feito apenas uma vez, enquanto um SIP é uma série de investimentos em que você pode fazer um valor fixo em intervalos regulares durante um determinado período de tempo.
O NAV atual de um fundo mútuo, que não muda durante o horário do mercado, mas é liquidado no final de cada dia de negociação, é normalmente o preço pelo qual as ações do fundo podem ser compradas ou resgatadas.
Principais diferenças entre SIP e Fundo Mútuo
- Com o investimento SIP, você tem mais liberdade, pois pode fazer investimentos pequenos e frequentes semanalmente ou mensalmente, dependendo da sua conveniência. Você pode investir em fundos mútuos com SIPs sem alterar sua rotina atual ou hábitos de consumo.
- Ao investir por meio de um SIP, você faz contribuições recorrentes para comprar unidades de fundos mútuos. Isso promove o comportamento de investimento de rotina.
- Regularmente fazendo investimentos disciplinados, o investidor SIP aumenta gradualmente sua riqueza. Retornos ou ganhos reinvestidos estão disponíveis para investidores que usam fundos mútuos.
- A média de custos é vantajosa para investimentos SIP, ao comprar mais unidades quando o mercado está fraco e menos unidades quando o mercado está forte, você pode reduzir o custo geral de sua transação. Nos Fundos Mútuos, como você não recebe o benefício da média, você vento adquirindo todas as unidades por um preço que pode ser maior.
- Sempre há a questão do momento da compra e da subsequente exposição a tempos de alta volatilidade se você investir em um pagamento fixo. Com um SIP, o investimento é distribuído ao longo do tempo, portanto, apenas uma parte dele experimentará maior volatilidade do mercado do que o normal.
Última atualização: 27 de julho de 2023
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Chara Yadav possui MBA em Finanças. Seu objetivo é simplificar tópicos relacionados a finanças. Ela trabalhou em finanças por cerca de 25 anos. Ela ministrou várias aulas de finanças e bancos para escolas de negócios e comunidades. Leia mais nela página bio.
