การธนาคารเพื่อธุรกิจกับการธนาคารเพื่อธุรกิจ: ความแตกต่างและการเปรียบเทียบ

การธนาคารเป็นสิ่งที่แพร่หลายและจำเป็นในชีวิตประจำวันของเรา มันช่วยให้เราจัดการเงินของเราและให้สินเชื่อเมื่อจำเป็น ธนาคารหลายประเภทไม่คุ้นเคยกับทุกคน ดังนั้นพวกเขาจึงไม่รู้หรือสับสนเกี่ยวกับพวกเขา

Corporate Banking และ Business Banking เป็นธนาคารสองประเภทที่คนส่วนใหญ่ไม่รู้จัก

ประเด็นที่สำคัญ

1. ธนาคารสำหรับองค์กรให้บริการทางการเงิน เช่น สินเชื่อ การลงทุน และการบริหารความเสี่ยง แก่องค์กรและสถาบันขนาดใหญ่ที่มีปริมาณธุรกรรมสูงและความต้องการทางการเงินที่ซับซ้อน
2. ธนาคารธุรกิจให้บริการทางการเงินขั้นพื้นฐาน เช่น บัญชีเงินฝากกระแสรายวันและออมทรัพย์ บัตรเครดิต และสินเชื่อ แก่วิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SME) ที่มีความต้องการทางการเงินน้อยลง
3. การธนาคารเพื่อธุรกิจเกี่ยวข้องกับความเชี่ยวชาญที่สูงขึ้น บริการเฉพาะบุคคล และธุรกรรมทางการเงินที่มีขนาดใหญ่ขึ้น ในขณะที่การธนาคารเพื่อธุรกิจสามารถเข้าถึงได้ สะดวก และราคาไม่แพงสำหรับ SME

บรรษัทธนกิจ VS บรรษัทธนกิจ

Corporate Banking หมายถึงบริการและผลิตภัณฑ์ของธนาคารแก่องค์กรและธุรกิจขนาดใหญ่ บริการเหล่านี้อาจรวมถึงการจัดหาเงินทุน วาณิชธนกิจและการจัดการเงินสด ธนาคารธุรกิจหมายถึงบริการและผลิตภัณฑ์ที่นำเสนอโดยธนาคารให้กับ SMEs (วิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม) บริการเหล่านี้อาจรวมถึงบัญชีเงินฝากกระแสรายวันและออมทรัพย์ สินเชื่อ และบริการร้านค้า

Corporate Banking คือธนาคารที่ให้บริการด้านการธนาคาร เช่น การจัดการสินเชื่อ การจัดการเงินสด การจัดการสินทรัพย์และบริการทางธนาคารอื่นๆ อีกมากมายสำหรับบริษัทธุรกิจขนาดใหญ่โดยเฉพาะ หน้าที่ของมันเหมือนกับธนาคารทั่วไป แต่มีขนาดใหญ่สำหรับองค์กรขนาดใหญ่

การธนาคารเพื่อธุรกิจคือธนาคารที่บุคคลทั่วไปสามารถใช้เพื่อแยกการเงินออกจากการเงินเพื่อธุรกิจได้ ฟังก์ชั่นนี้ได้รับการออกแบบมาเป็นพิเศษสำหรับธุรกิจขนาดเล็กและตอบสนองทุกความต้องการด้านการธนาคารและธุรกิจแก่เจ้าของธุรกิจ

ตารางเปรียบเทียบ

พารามิเตอร์ของการเปรียบเทียบ	ลูกค้าองค์กร	ธุรกิจธนาคาร
คำนิยาม	เป็นธนาคารที่เกี่ยวข้องกับบริษัทและธุรกิจขนาดใหญ่	เป็นธนาคารที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจขนาดเล็กหรือเจ้าของธุรกิจ
รายการ	มันเกี่ยวข้องกับธุรกรรมขนาดใหญ่	มันเกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่ค่อนข้างเล็ก
ผู้มีอำนาจ	คณะกรรมการจัดการมัน	เจ้าของคนเดียวสามารถจัดการได้
ฟังก์ชัน	ให้บริการแก่ธุรกิจขนาดใหญ่และตอบสนองความต้องการขององค์กร	ให้บริการธนาคารทั่วไปสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก
อันดับเครดิต	เปิดดำเนินการภายใต้ EIN และเป็นส่วนหนึ่งของอันดับเครดิตของบริษัท	เปิดขึ้นภายใต้ SSN ของเจ้าของ และเป็นส่วนหนึ่งของประวัติเครดิตส่วนบุคคลของเขา

Corporate Banking คืออะไร?

Corporate Banking คือระบบธนาคารที่ให้บริการแก่องค์กรและธุรกิจขนาดใหญ่เป็นหลัก

ให้บริการที่องค์กรธุรกิจขนาดใหญ่ต้องการเพื่อจัดการธุรกิจที่กว้างขวาง เช่น จัดการเงินสด ทำธุรกรรมที่สำคัญ บันทึกธุรกรรมรายวันไม่จำกัด เป็นต้น

ให้บริการมากมายแก่องค์กรต่างๆ รวมถึงการจัดการเครดิต การจัดการเงินสด การจัดการสินทรัพย์ การเงินองค์กร การจัดการการเติบโต และการจัดการสินเชื่อ บริการเหล่านี้ต้องใช้เงินจำนวนมากในการจัดการ

ดังนั้นจึงเกี่ยวข้องกับเงินจำนวนมากเนื่องจากธุรกิจขนาดใหญ่เกี่ยวข้องกับธนาคารนี้

ธนาคารเอกชนควรจะได้รับเงินทุนจำนวนมากจากการกู้ยืม ให้สินเชื่อแก่ธุรกิจในจำนวนเงินจำนวนมากที่เกี่ยวข้องกับผลตอบแทนจากดอกเบี้ยที่สูงกว่า และบริการใดๆ ก็ตามที่ธุรกิจให้บริการ บริการดังกล่าวจะเกิดขึ้นในวงกว้าง

ดังนั้นผลกำไรที่ธนาคารนี้ได้รับจึงสูงเกินไปเมื่อเทียบกับธนาคารอื่น

บริษัทและธุรกิจขนาดใหญ่เปิดมัน การควบคุมบัญชีจะมอบให้กับคณะกรรมการหรือกลุ่มสมาชิกใดๆ ที่ทำหน้าที่เป็นหัวหน้าของบริษัท ดังนั้นการตัดสินใจของฟังก์ชั่นการธนาคารทั้งหมดจึงเป็นไปตามข้อตกลงของสมาชิก

นอกจากนี้ บางครั้งสมาชิกสามารถทำการธนาคารแบบรายบุคคลในนามขององค์กรได้

ธุรกิจธนาคารคืออะไร?

Business Banking คือระบบธนาคารที่ให้บริการเพื่อตอบสนองความต้องการทางการเงินของธุรกิจ แม้แต่บุคคลที่ดำเนินธุรกิจขนาดเล็กก็ต้องแยกใบแจ้งยอดบัญชีธนาคารและความต้องการทางการเงินของธุรกิจออกจากกัน ด้วยเหตุนี้ Business Banking จึงมีความสำคัญสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก

ธนาคารธุรกิจมีคุณสมบัติมากมาย ช่วยในการถอนเงินและการฝากเงิน คำสั่งยืนและการหักบัญชีเงินฝากอัตโนมัติ เงินเบิกเกินบัญชี สิ่งอำนวยความสะดวก การเข้าถึงบัตรเครดิตและเดบิต ธนาคารทางโทรศัพท์ ธนาคารออนไลน์ แอพมือถือ และเครื่องมือทางบัญชี

บริการเหล่านี้ช่วยในการจัดการธุรกิจและติดตามทุกสิ่ง เช่น ค่าใช้จ่ายและภาษี

บุคคลใดๆ สามารถเปิดมันเพื่อติดตามการเงินทางธุรกิจของตนได้ และยังมีฟีเจอร์ที่ควบคุมโดยพนักงานธุรกิจคนใดก็ได้ ธนาคารธุรกิจใช้วิธีการป้องกันการฉ้อโกง หากไม่มีสิ่งนี้ การติดตามธุรกรรมจำนวนมากที่ทำโดยบุคคลใดๆ จากบัญชีเดียวก็จะเป็นเรื่องยาก

สามารถจัดการได้เหมือนธนาคารทั่วไปของแต่ละบุคคล เพียงช่วยแยกค่าใช้จ่ายของแต่ละบุคคลออกจากธุรกิจซึ่งส่งผลดีต่อธุรกิจในระยะยาว เพราะการติดตามค่าใช้จ่ายและผลกำไรทางธุรกิจช่วยให้ตัดสินใจเกี่ยวกับธุรกิจได้รวดเร็วมาก

ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างการธนาคารเพื่อธุรกิจและการธนาคารเพื่อธุรกิจ

1. ข้อแตกต่างที่สำคัญระหว่าง Corporate Banking และ Business Banking ก็คือ Corporate Banking มีไว้สำหรับองค์กรและธุรกิจขนาดใหญ่ แต่ Business Banking มีไว้สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก
2. Corporate Banking ได้รับการจัดการโดยคณะกรรมการหรือกลุ่มบุคคล ในขณะที่บุคคลใดๆ ก็สามารถใช้ Business Banking เพื่อจัดการธุรกิจของตนได้
3. Corporate Banking เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่สำคัญ ในทางกลับกัน Business Banking เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่ค่อนข้างเล็ก
4. บริการที่มอบให้กับ Corporate Banking จัดทำขึ้นเพื่อการจัดการธุรกิจขนาดใหญ่โดยเฉพาะ ประโยชน์ของ Business Banking นั้นเหมือนกับธนาคารอื่นๆ และมีคุณสมบัติพิเศษบางอย่างในการดำเนินธุรกิจ
5. Corporate Banking จะได้รับผลกำไรจำนวนมากเนื่องจากต้องจัดการกับเงินจำนวนมหาศาล ในขณะที่ Business Banking จะได้รับผลกำไรค่อนข้างน้อย

อ้างอิง

1. https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/02652329210012122/full/html
2. https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/02652329810241393/full/html

อัพเดตล่าสุด : 11 มิถุนายน 2023