การธนาคารเป็นบริการที่ทุกคนใช้ ไม่ว่าจะเป็นบุคคลธรรมดา ธุรกิจขนาดเล็ก บริษัทขนาดใหญ่ หรือภาครัฐ บุคคลและธุรกิจขนาดเล็กใช้ธนาคารพาณิชย์สำหรับกิจกรรมทางการเงินในแต่ละวัน ในขณะที่องค์กรขนาดใหญ่และรัฐบาลใช้ธนาคารเพื่อการลงทุนเพื่อการดำเนินงานทางการเงิน ธนาคารเหล่านี้ดำเนินการโดยใช้เงินต้นที่แตกต่างจากธนาคารอื่นและจัดการกับเงินจำนวนมาก ตลาดทุนที่แตกต่างกันทั่วโลกขึ้นอยู่กับธนาคารเหล่านี้ ธนาคารเพื่อการลงทุนมีความสำคัญพอๆ กับธนาคารพาณิชย์และมีบทบาทสำคัญในระบบเศรษฐกิจ มาเรียนรู้วิธีการทำงานของธนาคารเพื่อการลงทุนและข้อดีและข้อเสียที่เกี่ยวข้องกับธนาคารเพื่อการลงทุน
ประเด็นที่สำคัญ
- วาณิชธนกิจเป็นสาขาเฉพาะของธนาคารที่มุ่งเน้นการระดมทุนสำหรับบริษัท รัฐบาล และองค์กรอื่นๆ ผ่านการออกหลักทรัพย์ เช่น หุ้นและพันธบัตร
- ธนาคารเพื่อการลงทุนยังให้บริการคำปรึกษาแก่ลูกค้าเกี่ยวกับการควบรวมและซื้อกิจการ การปรับโครงสร้างทางการเงิน และธุรกรรมเชิงกลยุทธ์อื่นๆ ตลอดจนบริการการซื้อขายและการทำตลาดในหลักทรัพย์และอนุพันธ์
- ธนาคารเพื่อการลงทุนมีบทบาทสำคัญในเศรษฐกิจโลกโดยอำนวยความสะดวกในการไหลเวียนของเงินทุนและมอบความเชี่ยวชาญทางการเงินและบริการแก่ธุรกิจและนักลงทุน
มันทำงานอย่างไร?
ธนาคารเพื่อการลงทุนเป็นสถาบันที่เป็นตัวกลางในการทำธุรกรรมทางการเงินขนาดใหญ่สำหรับองค์กร ตลาดทุน และรัฐบาล ต่างจากธนาคารขนาดเล็กอื่น ๆ ธนาคารเพื่อการลงทุนทำธุรกรรมเป็นล้านและพันล้าน ธนาคารประเภทนี้ช่วยเหลือบริษัทขนาดใหญ่ในการควบรวมกิจการ การเข้าซื้อกิจการ การเพิ่มทุน และบริการให้คำปรึกษาอื่นๆ ธนาคารเพื่อการลงทุนเป็นสถาบันการเงินสำหรับตลาดทุน
ธนาคารเพื่อการลงทุนชั้นนำของสหรัฐอเมริกา ได้แก่ City Group, JP Morgan Chase, Morgan Stanley, Goldman Sachs และ Bank of America Merrill Lynch ธุรกรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจขนาดใหญ่ส่วนใหญ่จะกระทำผ่านธนาคารเหล่านี้ บริษัทขนาดใหญ่มักจะใช้ธนาคารเหล่านี้ในการขายพันธบัตรและ IPO ธนาคารเหล่านี้ยังจัดการสินทรัพย์ทางการเงินมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์ ตรงกันข้ามกับธนาคารพาณิชย์ ธนาคารเพื่อการลงทุนรับความเสี่ยงมากกว่าและได้รับผลกำไรมากกว่า
Unlike commercial banks, Investment banks never accept deposits from common citizens. They also do not provide small loans to anyone. However, the government can use them to give other institutions or governments loans. Investment banks only deal with high-net-worth individuals and large corporations. These banks do not follow the regulation of any central bank. Instead, these banks work closely with the nation’s security agency.
ข้อดีของธนาคารเพื่อการลงทุน
ธนาคารเพื่อการลงทุนควบคุมเงินทุนจำนวนมาก ด้วยเหตุนี้ธนาคารเหล่านี้จึงสามารถ เงินทุน โครงการขนาดใหญ่ เช่น เขื่อน ทางรถไฟ ฯลฯ หากไม่ได้รับการสนับสนุนจากวาณิชธนกิจ โครงการโครงสร้างพื้นฐานขนาดใหญ่จะไม่สามารถทำได้ ธนาคารเหล่านี้มีส่วนช่วยอย่างมากต่อเศรษฐกิจของประเทศ ด้วยการลงทุนของธนาคารเหล่านี้ ธุรกิจหลักๆ จึงสามารถเจริญรุ่งเรืองได้ดี ธนาคารเหล่านี้ยังเป็นสื่อกลางระหว่างบริษัทขนาดใหญ่และทำให้ข้อตกลงทางธุรกิจขนาดใหญ่เป็นไปได้ โครงสร้างพื้นฐานด้านความปลอดภัยของธนาคารเพื่อการลงทุนมีความเข้มงวดมาก ดังนั้นเราจึงไม่เห็นการทุจริตหรือการฉ้อโกงที่สำคัญใดๆ ในธนาคารเหล่านี้
ข้อเสียของธนาคารเพื่อการลงทุน
นอกจากนี้ยังมีข้อเสียหลายประการที่เกี่ยวข้องกับวาณิชธนกิจ ธนาคารเพื่อการลงทุนทั้งหมดไม่ได้ให้บริการแก่คนทั่วไปหรือธุรกิจขนาดเล็ก บุคคลทั่วไปไม่สามารถฝากหรือกู้เงินจากธนาคารเหล่านี้ได้ ธนาคารเหล่านี้ให้บริการเฉพาะบุคคลที่ร่ำรวยและธุรกิจขนาดใหญ่เท่านั้น
ปัญหาอีกประการหนึ่งของวาณิชธนกิจก็คือธนาคารเหล่านี้ทำธุรกิจด้วยเงินทุนจำนวนมาก ด้วยเหตุนี้ปัญหาใดๆ ที่เกิดขึ้นกับธนาคารเหล่านี้อาจส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อเศรษฐกิจได้ หลายประเทศเผชิญกับภาวะถดถอยเมื่อพวกเขา ธนาคารเพื่อการลงทุน ต้องเผชิญกับการล้มละลาย แม้ว่าวาณิชธนกิจจะสร้างเงินทุนได้มาก แต่ก็มีความเสี่ยงอย่างมากในการลงทุนเช่นกัน
- https://onlinelibrary.wiley.com/doi/abs/10.1111/j.1540-6261.2005.00815.x
- http://www.truevaluemetrics.org/DBpdfs/DevelopmentAssistance/AIDB-Asian-Infrastructure-Development-Bank-by-CRS-2017.pdf
อัพเดตล่าสุด : 11 มิถุนายน 2023
Chara Yadav สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาโทด้านการเงิน เป้าหมายของเธอคือทำให้หัวข้อที่เกี่ยวข้องกับการเงินง่ายขึ้น เธอทำงานด้านการเงินมาประมาณ 25 ปี เธอมีชั้นเรียนการเงินและการธนาคารหลายชั้นเรียนสำหรับโรงเรียนธุรกิจและชุมชน อ่านเพิ่มเติมได้ที่เธอ หน้าไบโอ.
ธนาคารเพื่อการลงทุนเป็นกุญแจสำคัญในการอำนวยความสะดวกในการทำข้อตกลงทางธุรกิจหลักๆ ให้กับองค์กรขนาดใหญ่
ข้อดีของธนาคารเพื่อการลงทุนจะเห็นได้จากวิธีที่อำนวยความสะดวกในการไหลเวียนของเงินทุน และมอบความเชี่ยวชาญทางการเงินและบริการแก่ธุรกิจและนักลงทุน
เป็นเรื่องน่าสนใจที่จะเรียนรู้วิธีการทำงานของวาณิชธนกิจและข้อดีและข้อเสียที่เกี่ยวข้อง อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับวาณิชธนกิจถือเป็นประเด็นที่น่ากังวลอย่างยิ่ง
วาณิชธนกิจเป็นสาขาเฉพาะที่มีบทบาทสำคัญในเศรษฐกิจโลก ธนาคารเพื่อการลงทุนชั้นนำของสหรัฐอเมริกา ได้แก่ City Group, JP Morgan Chase, Morgan Stanley, Goldman Sachs และ Bank of America Merrill Lynch เป็นที่รู้จักกันดีในด้านการดำเนินงานทางการเงิน
ธนาคารเพื่อการลงทุนมีบทบาทสำคัญในเศรษฐกิจโลก พวกเขาช่วยเหลือบริษัทขนาดใหญ่ในการควบรวมกิจการ การเข้าซื้อกิจการ การเพิ่มทุน และบริการให้คำปรึกษาอื่นๆ ส่วนที่จำเป็นของการเติบโตทางเศรษฐกิจ
แม้ว่าธนาคารเพื่อการลงทุนจะไม่ให้บริการประชาชนทั่วไปหรือธุรกิจขนาดเล็ก แต่การมีส่วนร่วมของธนาคารในการจัดหาเงินทุนสำหรับโครงการขนาดใหญ่ เช่น เขื่อนและทางรถไฟ มีความสำคัญต่อการพัฒนาเศรษฐกิจ
จำเป็นต้องพิจารณาข้อเสียของธนาคารเพื่อการลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งผลกระทบที่สำคัญที่ปัญหาของธนาคารเหล่านี้อาจมีต่อเศรษฐกิจ
หากไม่ได้รับการสนับสนุนจากธนาคารเพื่อการลงทุน โครงการโครงสร้างพื้นฐานขนาดใหญ่ที่จำเป็นต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจก็คงเป็นไปไม่ได้
ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธนาคารเพื่อการลงทุนเป็นจุดที่น่ากังวล หลายประเทศเผชิญกับภาวะเศรษฐกิจถดถอยเนื่องจากการล้มละลายของธนาคารเพื่อการลงทุน
โครงสร้างพื้นฐานด้านความปลอดภัยของธนาคารเพื่อการลงทุนในการควบคุมธุรกรรมขนาดใหญ่ช่วยลดการทุจริตหรือการฉ้อโกงที่สำคัญ