Sort Code vs Swift Code: Sự khác biệt và so sánh

Mã sắp xếp là mã số được sử dụng chủ yếu ở Vương quốc Anh và Ireland để xác định các chi nhánh ngân hàng hoặc tổ chức tài chính riêng lẻ cho các giao dịch nội địa ở các quốc gia đó. Ngược lại, mã Swift, còn được gọi là Mã nhận dạng ngân hàng (BIC), là mã chữ và số được quốc tế công nhận, sử dụng để xác định các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính cụ thể trong các giao dịch xuyên biên giới, đảm bảo liên lạc liền mạch và chuyển tiền an toàn trên toàn cầu.

Các nội dung chính

1. Sort Code và Swift Code là mã ngân hàng được sử dụng để xác định các tổ chức tài chính cụ thể và tạo thuận lợi cho các giao dịch quốc tế.
2. Mã sắp xếp là một số có sáu chữ số được sử dụng ở Vương quốc Anh và Ireland, trong khi Mã Swift là mã chữ và số được sử dụng trên toàn cầu.
3. Trong khi Sort Code được sử dụng cho các giao dịch trong nước, Swift Code cần thiết cho các giao dịch quốc tế và có thể được sử dụng cho các chuyển khoản đến và đi.

Mã sắp xếp so với mã Swift

Sự khác biệt giữa Sort Code và Swift Code là Sort Code chỉ được sử dụng cho chuyển khoản trong nước, trong khi Swift Code được sử dụng cho các giao dịch an toàn quốc tế.

Sort Code là mã số gồm 6 chữ số được sử dụng cho các giao dịch nội địa ở Anh và một phần của Ireland. Những chữ số này giúp xác định ngân hàng và chi nhánh cho giao dịch.

Swift Code là mã gồm 11 chữ số được sử dụng để chuyển khoản quốc tế. Các mã này được sử dụng để xác định ngân hàng và quốc gia của chi nhánh. Chúng cũng hiển thị vị trí và chi nhánh, nhưng mã chi nhánh có thể được bỏ qua trong quá trình chuyển tiền chính để biến nó thành mã gồm 8 chữ số.

Bảng so sánh

Đặc tính	Sort code	Mã Swift (BIC)
Mục đích	Xác định các chi nhánh ngân hàng cụ thể trong một quốc gia	Xác định các ngân hàng cụ thể trên phạm vi quốc tế
Khu vực sử dụng	Chủ yếu được sử dụng ở Anh và Ireland	Được sử dụng trên toàn cầu
Số chữ số	6 chữ số (được định dạng là XX-XX-XX)	8 hoặc 11 ký tự chữ và số
Thông tin chứa	Mã chi nhánh và mã số ngân hàng	Mã nhận dạng ngân hàng, mã quốc gia và mã vị trí tùy chọn
Trường hợp sử dụng	Bắt buộc đối với chuyển khoản ngân hàng nội địa ở Vương quốc Anh và Ireland	Cần thiết cho chuyển khoản ngân hàng quốc tế (chuyển khoản ngân hàng) giữa hai ngân hàng bất kỳ trên toàn cầu
Quy định	Được quản lý bởi Hội đồng thanh toán Vương quốc Anh và Ngân hàng Trung ương Ireland	Được quản lý bởi Hiệp hội Viễn thông Tài chính Liên ngân hàng Toàn cầu (SWIFT)

Mã sắp xếp là gì?

Mã Sắp xếp là một mã số duy nhất được sử dụng chủ yếu ở Vương quốc Anh và Ireland để xác định các chi nhánh ngân hàng hoặc tổ chức tài chính riêng lẻ. Nó đóng một vai trò quan trọng trong các giao dịch tài chính trong nước, tạo điều kiện thuận lợi cho việc xử lý thanh toán, chuyển khoản và các hoạt động ngân hàng khác trong các khu vực này một cách suôn sẻ.

Cấu trúc và chức năng

Mã Sắp xếp bao gồm sáu chữ số và được cấu trúc theo một định dạng cụ thể để biểu thị các thông tin khác nhau về chi nhánh ngân hàng mà nó đại diện. Hai chữ số đầu tiên của Mã Sắp xếp xác định chính ngân hàng, trong khi hai chữ số tiếp theo chỉ định vị trí hoặc thành phố cụ thể của chi nhánh. Hai chữ số cuối cùng cho biết chi nhánh riêng của ngân hàng.

Cấu trúc phân cấp này cho phép xác định chính xác các chi nhánh ngân hàng trên toàn quốc, đảm bảo tính chính xác và hiệu quả trong xử lý giao dịch. Mỗi chi nhánh ngân hàng được gán một Mã sắp xếp duy nhất, cho phép liên lạc và phối hợp liền mạch trong hệ thống ngân hàng.

Tầm quan trọng trong hoạt động ngân hàng

1. Thanh toán chế biến: Mã sắp xếp rất cần thiết để định tuyến thanh toán và chuyển khoản chính xác đến chi nhánh ngân hàng của người nhận dự định.
2. Ghi nợ trực tiếp và lệnh thường trực: Khi thiết lập ghi nợ trực tiếp hoặc lệnh thường trực, các cá nhân và doanh nghiệp phải cung cấp Mã Sắp xếp của ngân hàng để đảm bảo thanh toán được chuyển đến đúng chi nhánh.
3. Kiểm tra xử lý: Mã sắp xếp được sử dụng trong quá trình xử lý séc để xác định chi nhánh ngân hàng nơi séc sẽ được gửi hoặc nơi phát hành séc.
4. xác minh tài khoản: Các tổ chức tài chính sử dụng Mã sắp xếp để xác minh chi tiết tài khoản và đảm bảo tính hợp pháp của các giao dịch.

Sự tiến hóa và cách sử dụng hiện đại

Mặc dù ban đầu được thiết kế để xử lý thủ công, Mã sắp xếp hiện được sử dụng chủ yếu trong các hệ thống ngân hàng điện tử. Với những tiến bộ trong công nghệ, Mã sắp xếp được tích hợp liền mạch vào nền tảng ngân hàng trực tuyến, cổng thanh toán và các dịch vụ tài chính kỹ thuật số khác, nâng cao tốc độ, độ chính xác và bảo mật trong hoạt động ngân hàng. Bất chấp sự phát triển của công nghệ ngân hàng, Mã sắp xếp vẫn là một yếu tố cơ bản của cơ sở hạ tầng ngân hàng của Vương quốc Anh và Ireland, đảm bảo các giao dịch tài chính hiệu quả và đáng tin cậy.

Mã Swift là gì?

Mã Swift, còn được gọi là Mã nhận dạng ngân hàng (BIC), là mã chữ và số được công nhận trên toàn cầu, dùng để xác định các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính cụ thể trong các giao dịch quốc tế. Được phát triển và duy trì bởi Hiệp hội Viễn thông Tài chính Liên ngân hàng Toàn cầu (SWIFT), mã tiêu chuẩn này đảm bảo liên lạc an toàn và hiệu quả giữa các tổ chức tài chính trên toàn thế giới.

Cấu trúc và chức năng

1. Mã ngân hàng (4 ký tự): Bốn ký tự đầu tiên của Swift Code đại diện cho mã định danh hoặc mã ngân hàng duy nhất của ngân hàng. Thành phần này xác định ngân hàng hoặc tổ chức tài chính cụ thể có liên quan đến giao dịch.
2. Mã quốc gia (2 ký tự): Hai ký tự tiếp theo biểu thị quốc gia nơi đặt trụ sở của ngân hàng. Thành phần này giúp xác định quốc gia nơi tổ chức tài chính được đăng ký hoặc hoạt động.
3. Mã vị trí (2 ký tự): Theo mã quốc gia, Swift Code bao gồm hai ký tự xác định vị trí của ngân hàng trong quốc gia. Thành phần này hỗ trợ việc xác định thành phố hoặc khu vực nơi ngân hàng đặt trụ sở.
4. Mã chi nhánh (Tùy chọn, 3 ký tự): Trong một số trường hợp, Swift Code có thể bao gồm mã nhánh gồm ba ký tự tùy chọn. Thành phần này tiếp tục tinh chỉnh việc xác định một chi nhánh cụ thể của ngân hàng.

Tầm quan trọng trong giao dịch quốc tế

1. Thanh toán xuyên biên giới: Mã Swift được sử dụng để định tuyến chuyển khoản ngân hàng quốc tế và thanh toán một cách an toàn giữa các ngân hàng trên khắp các quốc gia khác nhau. Mỗi Swift Code đảm bảo rằng tiền được chuyển chính xác đến tài khoản ngân hàng của người nhận.
2. Giao dịch ngoại hối: Trong các giao dịch ngoại hối, Swift Code giúp xác định các ngân hàng liên quan đến trao đổi tiền tệ, cho phép chuyển tiền liền mạch giữa các tài khoản được giữ bằng các loại tiền tệ khác nhau.
3. Tài chính thương mại: Mã Swift được sử dụng trong các giao dịch tài trợ thương mại, chẳng hạn như thư tín dụng và nhờ thu chứng từ, để xác định các ngân hàng đóng vai trò trung gian và tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động thương mại suôn sẻ giữa người mua và người bán xuyên biên giới.
4. Truyền thông liên ngân hàng: Các tổ chức tài chính sử dụng Swift Code để liên lạc an toàn liên ngân hàng, bao gồm nhắn tin liên quan đến chuyển tiền, truy vấn tài khoản và các hoạt động ngân hàng khác.

Sự tiến hóa và cách sử dụng hiện đại

Kể từ khi ra đời vào những năm 1970, Swift Code đã trở thành một thành phần thiết yếu của cơ sở hạ tầng ngân hàng toàn cầu. Với sự ra đời của hệ thống ngân hàng điện tử và sự mở rộng của thương mại và tài chính quốc tế, Swift Code đã phát triển để hỗ trợ các giao dịch xuyên biên giới nhanh hơn, an toàn hơn và hiệu quả hơn. Ngày nay, Swift Code được tích hợp vào nhiều kênh ngân hàng khác nhau, bao gồm nền tảng ngân hàng trực tuyến, ứng dụng di động và mạng thanh toán điện tử, cho phép kết nối và tương tác liền mạch giữa các tổ chức tài chính trên toàn thế giới.

Sự khác biệt chính giữa Mã sắp xếp và Mã Swift

• Phạm vi địa lý:
  • Mã phân loại: Được sử dụng chủ yếu ở Vương quốc Anh và Ireland cho các giao dịch trong nước.
  • Swift Code: Được sử dụng trên toàn cầu cho các giao dịch quốc tế, tạo điều kiện liên lạc giữa các ngân hàng trên toàn thế giới.
• Structure :
  • Mã sắp xếp: Bao gồm sáu chữ số, xác định chi nhánh ngân hàng ở Vương quốc Anh hoặc Ireland.
  • Swift Code: Mã chữ và số, dài 8 đến 11 ký tự, cung cấp thông tin về danh tính, quốc gia, địa điểm và chi nhánh của ngân hàng.
• Chức năng:
  • Mã sắp xếp: Được sử dụng để định tuyến thanh toán, ghi nợ trực tiếp, lệnh thường trực và xử lý séc trong Vương quốc Anh và Ireland.
  • Swift Code: Được sử dụng để nhận dạng các ngân hàng trong chuyển khoản quốc tế, giao dịch ngoại hối, tài trợ thương mại và liên lạc liên ngân hàng trên toàn cầu.
• Cơ quan quản lý:
  • Mã phân loại: Được quản lý bởi các quy định ngân hàng quốc gia ở Vương quốc Anh và Ireland.
  • Swift Code: Được phát triển và duy trì bởi Hiệp hội Viễn thông Tài chính Liên ngân hàng Toàn cầu (SWIFT), một tổ chức hợp tác quốc tế.

dự án

1. http://www.cs.nott.ac.uk/~pszrq/PlanSIG/PlanSIG2006Registration.pdf
2. https://www.karger.com/Article/PDF/235634